國(guó)際貸款合同

甲 方：

注冊(cè)登記號(hào)：

住 所：

法定代表人：

乙 方：

注冊(cè)登記號(hào)：

住 所：

法定代表人：

本協(xié)議由 _________________________________ 公司（簡(jiǎn)稱為“借款人”或“借款方”）,， _________________________________ 公司，與信貸銀行（簡(jiǎn)稱為“銀行”）,， 國(guó)家銀行機(jī)構(gòu),，于 _________________________________ 日訂立。

鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng),，向借款人提供一筆本金為 _________________________________ 美元的定期貸款,；

鑒于銀行已準(zhǔn)備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款人提供此項(xiàng)定期貸款,；

據(jù)此,，以雙方相互承諾為對(duì)價(jià)，就下述內(nèi)容達(dá)成一致：

第一條 定義

基于本協(xié)議之目的,，下列詞語(yǔ)可定義為：

“營(yíng)業(yè)日”指位于 和 的銀行開始正常銀行業(yè)務(wù)的任何一天,，以及 同業(yè)銀行拆借市場(chǎng)進(jìn)行美元拆借交易的任何一天。

“承諾”：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔(dān)向借款人貸款的義務(wù),。

“信貸”,；指位于的信貸銀行的國(guó)際分部。

“美元”：及“$”符合,，指美利堅(jiān)合眾國(guó)的法定貨幣與本協(xié)議項(xiàng)下所有支付有關(guān)的現(xiàn)匯,。

“違約事件”：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件。

“擔(dān)保人”：指銀行,。

“負(fù)債”：任何人或借款人的負(fù)債是指依據(jù) 國(guó)通常接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則所包括的在債務(wù)被確認(rèn)之日該人或借款人之資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債一側(cè)所表明的確定負(fù)債的全部債務(wù)項(xiàng)目,，其也包括其他被承繼或被擔(dān)保的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù)（有別于在托收過程中文件背書）在內(nèi)的債務(wù)及負(fù)債,，無論是源于任何協(xié)議所引起的負(fù)債,，或是提供款項(xiàng)及預(yù)付款項(xiàng)或其他方式引起的負(fù)債均屬此范圍。

“分期付款日”：指根據(jù)規(guī)定自協(xié)議生效之日起達(dá)到 _________________________________ 個(gè)月,， _________________________________ 個(gè)月,， _________________________________

_________________________________ 個(gè)月， _________________________________ 個(gè)月,， _________________________________ 個(gè)月,， _________________________________ 個(gè)月， _________________________________ 個(gè)月和 _________________________________ 個(gè)月之日,。

“付息日”：是指每一個(gè)計(jì)息期的最后一日,。

“計(jì)息期”：指自協(xié)議生效日起 _________________________________ 個(gè)月之后止的一段期間,，每一計(jì)息期自上一計(jì)息期最后一日始，到借款人所選擇的 _________________________________ 個(gè)月后或 _________________________________ 個(gè)月后止,，但是 _________________________________ ,，如果每一計(jì)息期的最后一日不是銀行營(yíng)業(yè)日者，則順延到下一營(yíng)業(yè)日,，或 _________________________________ 假若一個(gè)計(jì)息期早于或晚于分期付款日開始或截止,，則計(jì)息期將在該分期付款日結(jié)束。

“利率”指依規(guī)定,，或另有規(guī)定的利率,。

“貸款機(jī)構(gòu)”：是指國(guó)際銀行機(jī)構(gòu)，或根據(jù)其意愿隨時(shí)指定的分行,、分理處,、分支機(jī)構(gòu)或支行：貸款將自此類機(jī)構(gòu)發(fā)放,，且未償付及全部?jī)敻犊铐?xiàng)亦由此類機(jī)構(gòu)收取,。

“貸款”：指依本協(xié)議規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。

“票據(jù)”：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄基本內(nèi)容的期票,，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人對(duì)銀行的負(fù)債,。

“人”，指任何自然人,、公司,、商號(hào)、團(tuán)體,、政府,、政府機(jī)構(gòu)或除借款人以外的任何以個(gè)人、團(tuán)體或其他名義的實(shí)體,。

第二條 貸 款

（一）承諾

根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)并基本借款人作出的陳述與保證,，銀行同意通過其貸款機(jī)構(gòu)借出，且借款人也同意借人本金為 _________________________________ 萬美元（ $）的貸款,。

（二）釋放

自協(xié)議生效之日起,，依協(xié)議規(guī)定，銀行應(yīng)向借款人在紐約指定的賬號(hào)匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項(xiàng),。如借款人未能完成規(guī)定的貸款先決條件,，則銀行無義務(wù)提供此項(xiàng)貸款。

（三）還款,、支付利息及計(jì)息期的確定

借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率,，在付款日，分 _________________________________ 期償還貸款本金,。借款人應(yīng)就其選擇 _________________________________ 個(gè)月或 _________________________________ 個(gè)月利息期的結(jié)果,，在利息期償付之前 _________________________________ 個(gè)營(yíng)業(yè)日（第一個(gè)利息期除外）,，通知銀行。如果銀行未收到上述通知,，則下一利息期的長(zhǎng)度與上個(gè)相同,；假若一個(gè)計(jì)息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計(jì)息期將在該分期款日結(jié)束,。

（四）利率的確定

依照協(xié)議規(guī)定每一計(jì)息期的利息應(yīng)為 _________________________________ （％）,，此利率加該計(jì)息期償付前 _________________________________ 日，時(shí)間 _________________________________ ,，同業(yè)銀行拆借市場(chǎng)的利率,。

（五）票據(jù)

借款人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證明，其基本格式應(yīng)參照附錄A,，并符合本條的規(guī)定,。票據(jù)應(yīng)

1.以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期；

2.依銀行指令支付與貸款本金相等的款項(xiàng),；

3.分為相等的 _________________________________ 期,，每一期在分期付款日到期；

4.依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息,，依每一計(jì)息期在付息日償付,。

（六）替代基礎(chǔ)

在利率是依規(guī)定確定時(shí)

1.銀行應(yīng)確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)上拆借到；

2.在某一確定利息期,，其原先規(guī)定的利息,，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費(fèi)用時(shí)，銀行應(yīng)在該計(jì)算期生效第一天之前至少一個(gè)營(yíng)業(yè)日,，以電傳,、電報(bào)或電話方式、將銀行作出的決定通知借款人,。在此通知后的 _________________________________  天,，銀行和借款人應(yīng)通過友好會(huì)談確定一個(gè)雙方都能接受的基礎(chǔ)（簡(jiǎn)稱為“替代基礎(chǔ)”）。

3.如果在此通知后的 _________________________________ 天內(nèi)銀行劃款人商定了替代利率,，該利率應(yīng)具有追溯力且自該利息期的第一天起生效,。如果在此通知后的 _________________________________ 天內(nèi)，銀行和借款人未能就替代利率達(dá)成一致,，銀行應(yīng)以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利利期內(nèi)貸款所應(yīng)負(fù)擔(dān)利息的文件,，應(yīng)當(dāng)明確的是銀行的利息率應(yīng)與 _________________________________ ％的相同，上述利息若確實(shí)影響了銀行籌集該利息期貸款的費(fèi)用,，則新利率自該利息期的第一天起就有效,。銀行應(yīng)向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費(fèi)用的證明。在收到銀行有關(guān)利息率或?yàn)楂@得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權(quán)依據(jù)規(guī)定,，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分）,，加上自此預(yù)付日起計(jì)算的利息，一次性地先行償付銀行,。

4.過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項(xiàng)時(shí),，借款人應(yīng)根據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計(jì)算,，到實(shí)際付款日止,。每一年的利率以下列中較高的為準(zhǔn)：

5.在借款人未能按期償付本息的利息期的上一利息率的基礎(chǔ)上再加上 _________________________________ 個(gè) _________________________________ 百分點(diǎn)（％），

6.在借款人未能償付之日的同業(yè)銀行拆借市場(chǎng)上的上午 ,，主要銀行所出具的貸款利率報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上再加個(gè)百分點(diǎn) _________________________________ （％）,。銀行應(yīng)以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準(zhǔn)據(jù)法允許的前提下,，借款人同意補(bǔ)償銀行因?yàn)榻杩钊瞬患皶r(shí)償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息,，或其他費(fèi)用，如銀行為遵守出貸承諾或?yàn)楂@得貸款款項(xiàng)而產(chǎn)生的損失,。為此,，銀行應(yīng)出具一份標(biāo)明損失和費(fèi)用的證書。

7.計(jì)算,、終局決定

所有償付的利息以360天為一年,，按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算。銀行對(duì)每一期利息率的確定都對(duì)各當(dāng)事方有約束力,。

8.收入的利用

（1）貸款收入應(yīng)用作 （確定用途）。

（2）銀行提示借款人,，借款人確認(rèn)其了解根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)管理委員會(huì)的政策,，國(guó)際貨款只能資助美國(guó)以外的非美籍企業(yè)。借款人確認(rèn)貸款收入將只被用于資助美國(guó)以外的業(yè)務(wù),。

第三條 信用證

（一）信用證

為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項(xiàng)下的義務(wù),，擔(dān)保人應(yīng)向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應(yīng)為 _________________________________ ,，且有效期應(yīng)到償付貸款日后一個(gè)月的第一天為止,。

第四條 付 款

（一）付款

根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對(duì)應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵銷,、反訴并可自由兌換,，付款應(yīng)向洛杉磯的貸款機(jī)構(gòu)支付，不遲于當(dāng)?shù)貢r(shí)間（ 時(shí)間）上午 _________________________________ ,。一旦應(yīng)付款日為非營(yíng)業(yè)日,，則自動(dòng)順延到該日后的第一個(gè)營(yíng)業(yè)日。在計(jì)算利息和金額時(shí)應(yīng)包括這一日和下一個(gè)營(yíng)業(yè)日。

（二）以美元付款的義務(wù)

根據(jù)本合同和本票規(guī)定,，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美元支付,，而無論若干何種法律、規(guī)則或制度,，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何管轄權(quán)將可能會(huì)影響此項(xiàng)義務(wù)的履行,。此義務(wù)也可通過償付或訴訟方式予以保護(hù)。此項(xiàng)以美元付款日的義務(wù)應(yīng)是通過訴訟可以強(qiáng)制執(zhí)行的,，并且不受其他裁決的影響,。

（三）借款人部分提前付款的權(quán)利

在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前 天以書信或電傳通知（不可撤銷的通知）銀行后,，有權(quán)將本金和利息,，部分地或全部的提前償還。每一部分的預(yù)先償還額應(yīng)不少于 _________________________________ 美元,，且按倒序償還,。提前償還部分不得再借用。

（四）補(bǔ)償