• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-09-27
• 【生效日期】2008-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類(lèi)別】政策參考

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號(hào))





各保監(jiān)局,、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：



 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用,，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信建設(shè),，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法》,，現(xiàn)予發(fā)布,，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題和建議,，請(qǐng)及時(shí)反饋中國(guó)保監(jiān)會(huì),。



二○○七年九月二十七日





保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法




第一章 總則




第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用,，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》,，制定本辦法。




第二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄包括保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄,、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員違法違規(guī)記錄和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的投訴記錄,。




第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制訂保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理制度。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理工作,。




第四條 各地具有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會(huì)組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的誠(chéng)信記錄進(jìn)行審核,。




第五條 申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄的真實(shí)性負(fù)責(zé)。




第二章 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄




第六條 本辦法所指表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織,、保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。



 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄的申報(bào)機(jī)構(gòu)（個(gè)人）應(yīng)當(dāng)提供書(shū)面證明材料,。




第七條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄應(yīng)包括表彰單位,、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí),、表彰時(shí)間。




第八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織負(fù)責(zé)審核登記,。




第九條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的,，由其所屬保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司負(fù)責(zé)審核登記。




第十條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢(xún)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄,。




第十一條 保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢(xún)所有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄,。



 保險(xiǎn)公司可以查詢(xún)所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員,，以及取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，無(wú)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)無(wú)展業(yè)證人員）,，受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄,。



 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員，受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄,。




第三章 違法違規(guī)記錄




第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄,，包括有以下情形之一的記錄：



 （一）因故意犯罪被判處刑罰的；



 （二）因違反《中華人民共和國(guó)證券法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國(guó)信托法》或者《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī),，受到行政處罰的；



 （三）因違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》,、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》等保險(xiǎn)監(jiān)管法律,、法規(guī)和規(guī)章受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；



 （四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的,；



 （五）因不誠(chéng)信行為,，受到保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)除名處分的；



 （六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司,、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng),、經(jīng)理，并對(duì)公司,、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,；



 （七）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司,、企業(yè)的法定代表人,，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；



 （八）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?



 （九）其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄,。




第十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)名稱(chēng),、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分依據(jù),、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時(shí)間,。




第十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)審核登記。




第十五條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢(xún)本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄,。




第十六條 保險(xiǎn)公司可以查詢(xún)所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄,。




第十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。




第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢(xún)時(shí)限（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外）,，具體如下：



 （一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢(xún)時(shí)限為執(zhí)行期滿(mǎn)后7年（含7年,，以下同）；



 （二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢(xún)時(shí)限為執(zhí)行期滿(mǎn)5年,；



 （三）第十二條第（六）款的查詢(xún)時(shí)限自該公司,、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；



 （四）第十二條第（七）款的查詢(xún)時(shí)限自該公司,、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起3年,；



 （五）第十二條第（八）款的查詢(xún)時(shí)限為債務(wù)清償后3年;



 （六）第十二條第（九）款的查詢(xún)時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。




第四章 投訴記錄




第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)行業(yè)組織,、或者保險(xiǎn)公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險(xiǎn)人利益的,，或者涉及其他不誠(chéng)信行為的記錄,。




第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱(chēng)或者姓名,、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員姓名、主要投訴事實(shí),、受理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和受理時(shí)間,、投訴處理結(jié)果和時(shí)間。




第二十一條 投訴記錄由投訴受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記,。投訴受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴人的情況進(jìn)行保密,。



 對(duì)于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次,，由首次受理投訴的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記,。




第二十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)組織受理并查實(shí)的投訴記錄，社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢(xún),。



 保險(xiǎn)公司受理并查實(shí)的投訴記錄,，經(jīng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員書(shū)面簽字授權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會(huì)公眾查詢(xún),；保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員未授權(quán)的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣,。




第二十三條 保險(xiǎn)公司可以查詢(xún)所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù); 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢(xún)無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù),。




第二十四條 除投訴人、投訴受理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)外,，其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得查詢(xún)投訴單位和投訴人的名稱(chēng),、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況,。




第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢(xún)時(shí)限為3年（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外）。




第五章 附則




第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則,，誠(chéng)信記錄的信息披露不得違反保護(hù)當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,。




第二十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù),。




第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（身份證件號(hào)碼除外）登記信息和誠(chéng)信記錄信息,。




第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施,。




第三十條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。