金融犯罪若干疑難問(wèn)題的案例解讀

陳興良

（北京大學(xué)法學(xué)院教授）

來(lái)源：江西警察學(xué)院學(xué)報(bào)2017年第6期
摘要：內(nèi)幕交易罪的證券交易只能是在二級(jí)市場(chǎng)的交易，而不包括一級(jí)市場(chǎng)的交易,，因此,，利用內(nèi)幕信息收購(gòu)社會(huì)法人股的行為只是對(duì)他人民事權(quán)利的侵害，不構(gòu)成內(nèi)幕交易罪,。銀行的匯票承兌行為并非出票行為,，不屬于違規(guī)出具金融票證罪中的出具行為,，因而不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。以新貸還舊貸的行為,，主觀上不是為了騙取銀行發(fā)放新的貸款,，客觀上銀行也沒(méi)有發(fā)放或增加新的貸款額度，因而不構(gòu)成騙取貸款罪,。金融詐騙罪與普通詐騙罪之間是一種法條競(jìng)合關(guān)系,，普通詐騙中非法占有的目的是必不可少的內(nèi)容，金融詐騙罪非法占有目的的認(rèn)定,，應(yīng)當(dāng)采用推定的方法,，依據(jù)《關(guān)于審理金融犯罪案件的會(huì)議紀(jì)要》，只要有該紀(jì)要中規(guī)定的七種行為中的一種,，就可以認(rèn)定具有非法占有的目的,。合法取得銀行貸款后，采取欺騙手段轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn),，逃避歸還銀行貸款的行為只是一種賴賬的行為,，不構(gòu)成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪和騙取貸款罪在客觀方面都表現(xiàn)為使用欺騙手段騙取貸款,，界定兩罪的關(guān)鍵在于主觀要件的不同,，對(duì)沒(méi)有非法占有目的，或認(rèn)定非法占有目的證據(jù)不足的,，只能定性為騙取貸款罪,，有非法占有目的的才能以貸款詐騙罪論處。金融機(jī)構(gòu)工作人員與社會(huì)上的人員內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施的共同犯罪,，在承認(rèn)共犯的前提下,，應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)工作人員和社會(huì)上的人員分別定罪,。而對(duì)于不同單位的人員互相勾結(jié)進(jìn)行金融犯罪案件的共同犯罪的問(wèn)題,，要結(jié)

合案情作仔細(xì)分析。
關(guān)鍵詞：金融犯罪,；內(nèi)幕交易罪,；違規(guī)出具金融票證罪；騙取貸款罪,；貸款詐騙罪,；非法占有目的；共同犯罪,。