——浙江永嘉法院判決金某拒不執(zhí)行法院判決、裁定罪
裁判要旨
被執(zhí)行人使用,、支付寶等網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)進(jìn)行高消費(fèi),，或一定期間內(nèi)支取金額累計(jì)達(dá)到一定數(shù)額，或用理財(cái)通,、余額寶隱藏存款,，均可認(rèn)定其有能力執(zhí)行拒不執(zhí)行，造成判決,、裁定無(wú)法執(zhí)行的,，應(yīng)追究拒不執(zhí)行法院判決、裁定罪刑事責(zé)任,。
案情
被告人金某某與付某某因民間借貸糾紛一案,，永嘉縣人民法院于2016年11月30日作出（2016）浙0324民初5046號(hào)民事判決書(shū)，判令金某某償還付某某借款本金元及利息,。因金某某沒(méi)有按期履行判決內(nèi)容,，付某某于2017年1月10日向永嘉縣人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，永嘉法院于2017年1月16日,，向金某某送達(dá)了執(zhí)行通知書(shū),、責(zé)令申報(bào)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)等法律文書(shū)。但金某某仍未主動(dòng)履行債務(wù),，也未向法院申報(bào)其財(cái)產(chǎn)狀況,。2017年10月，永嘉法院通過(guò)司法拍賣(mài)處置了金某某名下的轎車(chē)一輛,，用于償還付某部分借款,，尚欠付某借款本金.3元及利息。經(jīng)查,，金某某在被執(zhí)行期間,，使用其所有的兩個(gè)財(cái)付通賬戶(hù)，進(jìn)行頻繁的資金交易,，2017年1月1日至同年7月17日期間,，金某某通過(guò)上述兩個(gè)財(cái)付通支取共計(jì)人民幣元以上，期間，財(cái)付通中余額多次達(dá)到人民幣5萬(wàn)元以上,。
裁判
永嘉法院經(jīng)審理認(rèn)為,，被告人金某某對(duì)人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,，情節(jié)嚴(yán)重,，其行為已構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪,。鑒于被告人金某某歸案后能夠如實(shí)供述自己的罪行,，系坦白，結(jié)合已履行人民法院判決確定的義務(wù),，決定予以從輕處罰并適用緩刑,。因此，被告人金某某犯拒不執(zhí)行判決,、裁定罪,，判處拘役四個(gè)月，緩刑八個(gè)月,。
評(píng)析
現(xiàn)如今,，、支付寶已完全改變了我們的金錢(qián)管理方式,，給我們帶來(lái)了便捷,，已經(jīng)成為我們生活、經(jīng)營(yíng)中不可或缺的交易工具,。同時(shí),，、支付寶也給被執(zhí)行人轉(zhuǎn)移,、隱藏財(cái)產(chǎn)提供了便捷途徑,。人民法院對(duì)被執(zhí)行人存款的查控也不能局限于傳統(tǒng)的銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu),，,、支付寶、網(wǎng)銀在線等網(wǎng)絡(luò)銀行支付平臺(tái)以及前海微眾銀行,、螞蟻金服的網(wǎng)商銀行等網(wǎng)絡(luò)銀行將成為今后人民法院重點(diǎn)查控的領(lǐng)域之一,。本案例中,，執(zhí)行法官通過(guò)調(diào)取交易明細(xì)賬單找出被執(zhí)行人有能力執(zhí)行的證據(jù),，成功追究被執(zhí)行人拒不執(zhí)行法院判決、裁定罪刑事責(zé)任,，迫使被執(zhí)行人主動(dòng)履行了還款義務(wù),，具有典型意義。筆者借本案為例，評(píng)析如何以,、支付寶明細(xì)賬單為證據(jù)認(rèn)定被執(zhí)行人“有執(zhí)行能力或部分執(zhí)行能力”,。
1.使用、支付寶進(jìn)行高消費(fèi)的行為,。被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知書(shū)指定的期間履行生效法律文書(shū)確定的給付義務(wù)的,，人民法院可以采取限制消費(fèi)措施，限制其高消費(fèi)及非生活或者經(jīng)營(yíng)必需的有關(guān)消費(fèi),。被執(zhí)行人違反限制消費(fèi)令進(jìn)行消費(fèi)的行為屬于拒不履行人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決,、裁定的行為，構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)追究刑事責(zé)任,。、支付寶公司提供的明細(xì)賬單里一般都有詳細(xì)的消費(fèi)說(shuō)明,，如支付星級(jí)賓館住宿費(fèi)用,，購(gòu)買(mǎi)機(jī)票、高鐵車(chē)票,，網(wǎng)購(gòu)高檔服飾,、奢侈品，旅游,、度假等,。可以比照《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費(fèi)及有關(guān)消費(fèi)的若干規(guī)定》找出屬于高消費(fèi)的交易記錄,，對(duì)賬單記錄顯示被執(zhí)行人違反高消費(fèi)令進(jìn)行高消費(fèi)累計(jì)達(dá)到一定數(shù)額,，或曾因違反限制高消費(fèi)令被處罰后，再次進(jìn)行高消費(fèi)的,，追究被執(zhí)行人拒執(zhí)罪刑事責(zé)任,。
2.一定期間內(nèi)使用、支付寶支取超過(guò)一定金額,。被執(zhí)行人通常會(huì)使用,、支付寶進(jìn)行消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬,、信用卡還款,、發(fā)紅包等等，賬單明細(xì)繁雜,，難以區(qū)分生活必需的消費(fèi)支付還是超出生活消費(fèi)必需的支出,。所以以、支付寶賬單作為認(rèn)定被執(zhí)行人有能力執(zhí)行的證據(jù),，可以統(tǒng)計(jì)一定期限內(nèi)累計(jì)金額達(dá)到一定的數(shù)額,，這個(gè)數(shù)額應(yīng)超過(guò)當(dāng)?shù)厣钕M(fèi)所必需的金額。以本案為例，被執(zhí)行人于 2017年1月1日至同年7月17日期間,，通過(guò)兩個(gè)財(cái)付通支取共計(jì)人民幣元以上,，超出當(dāng)?shù)厣钕M(fèi)必需的金額，明顯具有部分履行能力,，可以作為認(rèn)定其具有執(zhí)行能力而拒不執(zhí)行的證據(jù),。
3.使用理財(cái)通、余額寶隱藏存款行為,。被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù),，應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)前以及收到執(zhí)行通知之日前一年的財(cái)產(chǎn)情況?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于民事執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)調(diào)查若干問(wèn)題的規(guī)定》第五條規(guī)定,，銀行存款、理財(cái)產(chǎn)品等都屬于應(yīng)當(dāng)報(bào)告的財(cái)產(chǎn)范圍,。財(cái)付通,、余額寶實(shí)屬于、支付寶與第三方合作的理財(cái)產(chǎn)品,，具有購(gòu)買(mǎi)便捷,、隨時(shí)轉(zhuǎn)出、消費(fèi)等特點(diǎn),，人民法院的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)尚不能查詢(xún)控制,。被執(zhí)行人不申報(bào)存放在理財(cái)通、余額寶的存款,，屬于隱藏財(cái)產(chǎn),。隱藏金額達(dá)到一定數(shù)額或隱瞞數(shù)額超過(guò)執(zhí)行標(biāo)的額，應(yīng)認(rèn)定屬有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行的行為,，追究其刑事責(zé)任,。本案例中，被執(zhí)行人財(cái)付通中余額多次達(dá)到人民幣5萬(wàn)元以上,，也是認(rèn)定其有能力執(zhí)行的情節(jié)之一,。
值得注意的是，雖然最高人民法院的總對(duì)總網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)付通,、支付寶余額,、網(wǎng)銀在線余額的網(wǎng)上查控，但還有很多網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái),、網(wǎng)絡(luò)銀行人民法院尚無(wú)法實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上或線下查控,，人民法院的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)建設(shè)也難以跟上網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)銀行的蓬勃發(fā)展,，這就需要人民法院以后更加重視民事訴訟法規(guī)定的被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度,。財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度課以被執(zhí)行人申報(bào)財(cái)產(chǎn)的義務(wù)，被執(zhí)行人拒不申報(bào)或者虛假申報(bào),，人民法院發(fā)現(xiàn)其轉(zhuǎn)移,、隱藏財(cái)產(chǎn)，就可以對(duì)其采取罰款,、拘留措施,，直至追究拒執(zhí)罪刑事責(zé)任。