十大典型案例

一

北京1.08“套路貸”犯罪案件

2019年4月,，北京、廣東廣州市公安機(jī)關(guān)打掉趙某“套路貸”團(tuán)伙,，抓獲犯罪嫌疑人488人,，破獲刑事案件數(shù)10起,。經(jīng)查，2017年以來,，犯罪嫌疑人趙某等人成立北京元?；壅\(chéng)金融服務(wù)外包有限公司，對(duì)網(wǎng)上借貸的受害人采取打電話,、發(fā)短息,、發(fā)圖片、“呼死你”軟件滋擾等方式,，實(shí)施“軟暴力”催收犯罪活動(dòng),。該犯罪團(tuán)伙猖獗一時(shí)，甚至對(duì)借貸人所在企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話實(shí)施惡意呼入騷擾,，導(dǎo)致企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話數(shù)日無法接通,，嚴(yán)重影響單位正常辦公秩序和當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安秩序，造成惡劣社會(huì)影響,。

二

江蘇泰州虞某云“套路貸”犯罪案件

2019年3月25日,，江蘇省泰州市公安機(jī)關(guān)打掉虞某云“套路貸”犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金9億余元,。經(jīng)查,，2017年6月以來，犯罪嫌疑人虞某云組織人員假借網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)名義,，發(fā)布“低利息,、無擔(dān)保”等虛假信息,，誘騙借款人到平臺(tái)借款,，借款時(shí)索取身份信息及手機(jī)通訊錄和通話記錄，放貸時(shí)直接扣除30%“砍頭息”,，要求借款人償還全款,，借款人無力償還時(shí)，對(duì)借款人以及借款人通訊錄中的親友,、同事采用侮辱性語(yǔ)言,、PS圖片等軟暴力方式進(jìn)行催收，逼使受害人交納高額“逾期費(fèi)”,。自2017年6月至2018年12月,，該團(tuán)伙對(duì)913萬(wàn)余人次實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，涉案金額數(shù)億元,。

三

浙江紹興“米房””“套路貸”犯罪案件

2018年2月,，浙江省紹興市公安機(jī)關(guān)打掉陳義展“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人62人,，凍結(jié)涉案資金968萬(wàn)元,。經(jīng)查,，2017年6月以來，犯罪嫌疑人陳某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司,，從事“套路貸”犯罪活動(dòng),。該犯罪團(tuán)伙通過非法獲取公民個(gè)人信息建立客戶資源,，利用借款人急需借錢的心理,，與借款人簽訂陰陽(yáng)合同，放款設(shè)置“砍頭息”,、高額逾期費(fèi),，蓄意壘高債務(wù)，并采取惡劣手段進(jìn)行催收,，借款人在遭受經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí),，自身及身邊親友的正常生活均遭受嚴(yán)重影響。

四

浙江溫嶺吳某杰“套路貸”犯罪案件

2018年4月26日,，浙江溫嶺市公安局打掉吳某杰“套路貸”犯罪集團(tuán)立案?jìng)刹?，抓獲犯罪嫌疑人268人，破獲刑事案件631起,，凍結(jié)669萬(wàn)元,。經(jīng)查，2017年8月以來,，以犯罪嫌疑人吳某杰為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)設(shè)立龍騰肆海信息服務(wù)有限公司,，下設(shè)人事部、財(cái)務(wù)部,、技術(shù)部,、催收部、法務(wù)部,、中介部等部門,，以及16個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。自2017年8月至2018年5月,，發(fā)放貸款近9萬(wàn)人次,，涉案金額數(shù)億元。

五

江西贛州李某俊“套路貸”犯罪案件

2018年12月,，江西贛州市公安機(jī)關(guān)打掉李某俊“套路貸”涉黑組織,，抓獲犯罪嫌疑人50人，破獲刑事案件85起,。經(jīng)查,，2017年9月以來，犯罪嫌疑人李某俊等人成立龍南嘉樂科技有限公司,，建立“有的花”網(wǎng)貸平臺(tái),，購(gòu)買“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)和“順豐貸”手機(jī)APP,，實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪組織通過“順豐貸”手機(jī)APP誘騙受害人借貸后,，扣除“砍頭息”,，對(duì)未還款受害人，使用“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)騷擾受害人及其關(guān)系人,，制作受害人吸毒,、賭博、賣淫等圖片發(fā)給受害人關(guān)系人,，逼迫受害人償還高額逾期費(fèi),、催收費(fèi)等費(fèi)用，非法斂財(cái)8000余萬(wàn)元,。

六

河南安陽(yáng)3.26“套路貸”犯罪案件

2018年3月,，河南省安陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)打掉許寬“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人133人,，凍結(jié)涉案資金569萬(wàn)余元,，查封房產(chǎn)10套，扣押汽車10輛,。經(jīng)查,，2017年2月以來，犯罪嫌疑人許某,、楊某文成立江西寬寬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,，設(shè)立達(dá)購(gòu)235購(gòu)物平臺(tái)、快購(gòu)18平臺(tái),、質(zhì)高商城平臺(tái),，采取虛構(gòu)以網(wǎng)上銷售手機(jī)的模式實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙購(gòu)買了余條學(xué)生信息,，以“無利息,、無擔(dān)保、無抵押”等宣傳方式,，誘騙在校大學(xué)生通過網(wǎng)絡(luò)貸款,，簽定借款金額后以扣除管理費(fèi)、資料審核費(fèi)等名義惡意收取“砍頭息”,。七天借款期限到期后,，無力償還的可以申請(qǐng)按照一天100元、七天400元收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)續(xù)期,，或者推薦受害人按照同樣的方式在公司其他平臺(tái)借款來償還上次借款,，誘騙受害人在公司內(nèi)部平臺(tái)重復(fù)借款，壘高債務(wù),，并采取電話騷擾,、發(fā)送侮辱短信,、語(yǔ)言威脅、發(fā)送或上傳PS裸體圖片,、靈堂圖片等“軟暴力”手段騷擾受害人,、以及受害人父母、同學(xué),、老師,、親戚朋友等，逼迫受害人償還借款全額和每天20%逾期費(fèi),。該案共涉及2500余所高校1.3萬(wàn)名受害學(xué)生,，涉案金額5074.8余萬(wàn)元。

七

河南洛陽(yáng)5.30“套路貸”犯罪案件

2018年7月6日,，河南省洛陽(yáng)公安機(jī)關(guān)成功打掉戴某飛“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人142人,，凍結(jié),、收繳涉案資金1280余萬(wàn)元。經(jīng)查,，2016年3月以來,，犯罪嫌疑人戴某飛等人成立池州中聚公司等企業(yè)，以網(wǎng)絡(luò)小額貸款為幌招攬借款人,，大肆進(jìn)行“套路貸”等犯罪活動(dòng),。該犯罪組織通過發(fā)布“額度大、免審核,、無抵押,、免擔(dān)保、低利率”等宣傳,，誘導(dǎo)被害人簽訂虛假借款合同,，以“續(xù)期費(fèi)”、“展期費(fèi)”的名義誘騙被害人支付借款額30%的費(fèi)用,，并不斷壘高被害人債務(wù),，同時(shí)實(shí)施電話滋擾、辱罵,、恐嚇,、捏造損害他人名譽(yù)的事實(shí)、PS淫穢圖片,、靈堂圖片等軟暴力行為,，向被害人及其親屬、朋友等人勒索財(cái)物,。

八

湖南長(zhǎng)沙11.07“套路貸”犯罪案件

2019年3月,，湖南長(zhǎng)沙市公安機(jī)關(guān)在云南瑞麗等多地開展集中抓捕,，打掉文某“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人165名,，破獲刑事案件100余起,，收繳槍支2支，解救受害女性106名,，查扣涉案資金2000余萬(wàn)元,、黃金1公斤。經(jīng)查,，2018年以來,，犯罪嫌疑人文某、劉某安,、劉某威等人成立“贏禾財(cái)富”,、“成鑫創(chuàng)業(yè)”、“米發(fā)零用貸公司”,，對(duì)長(zhǎng)沙市各夜場(chǎng)KTV上班的年輕女性開展“佳麗貸”,、“夜場(chǎng)貸”、“美容貸”,，誘騙受害人簽訂虛高借款合同,，一般日息為1%至1.5%，設(shè)定懲罰性違約條款,，采取“轉(zhuǎn)單平賬”的方式將受害人在關(guān)聯(lián)公司之間流轉(zhuǎn),，以收取“行規(guī)”“中介費(fèi)”等惡意抬高還款金額,，對(duì)受害人實(shí)施詐騙等犯罪。在“追債”過程中,，采取滋擾,、糾纏、向其親屬索債等暴力,、“軟暴力”手段,，逼迫受害人還錢,。在受害人無力償還情況下，強(qiáng)迫借款人在境內(nèi)和境外緬甸賣淫“還貸”,，造成惡劣的社會(huì)影響。

九

甘肅蘭州2·12“套路貸”犯罪案件

2019年3月16日，甘肅蘭州市公安機(jī)關(guān)打掉王某燾“套路貸”犯罪團(tuán)伙,，搗毀6個(gè)犯罪窩點(diǎn),，抓獲犯罪嫌疑人213人，破獲刑事案件122起,，凍結(jié)、扣押涉案財(cái)物價(jià)值約15億余元,。經(jīng)查,，2018年5月至2019年3月犯罪嫌疑人王某燾設(shè)立“甜兔網(wǎng)”等24個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)，實(shí)施非法侵犯公民個(gè)人信息,、“套路貸”犯罪活動(dòng),非法獲取482萬(wàn)人的通話記錄,、電話號(hào)碼本、銀行卡號(hào)等公民個(gè)人信息,；累計(jì)非法放貸113.78萬(wàn)余筆,，放貸資金19.46億元,，非法收回資金30.25億元,，利潤(rùn)10.79億元；該犯罪團(tuán)伙與24個(gè)催收公司建立外包催收關(guān)系,，涉案催收人員553人。該犯罪團(tuán)伙以墊資消費(fèi)的名義非法放貸,，采取收取“砍頭息”及高額服務(wù)費(fèi)的方式運(yùn)營(yíng),。逾期不還款，就使用軟件發(fā)送催收騷擾短信對(duì)受害人進(jìn)行轟炸或由專業(yè)催收?qǐng)F(tuán)伙使用電話侮辱,、威脅,，發(fā)送PS裸照等軟暴力手段進(jìn)行收賬。

十

甘肅酒泉5.30“套路貸”犯罪案件

2018年7月12日,，甘肅酒泉市公安機(jī)關(guān)偵破5.30“套路貸”系列案件,，搗毀14個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人400余人,，破獲各類刑事案件200余起,，凍結(jié)涉案資金100余萬(wàn)元。經(jīng)查,，2017年3月以來,，犯罪嫌疑人王某翼、王某表、戴某富等人設(shè)立“互助信貸”,、“融多利金服”等網(wǎng)貸平臺(tái),，通過“放款速度快、額度高,、無抵押,、無擔(dān)保”等宣傳,，誘騙借款人在簽訂虛假借款協(xié)議,，以“服務(wù)費(fèi)”、“利息”等名義扣除高額“砍頭息”,。在借款人無能力還款時(shí),，便以“續(xù)期費(fèi)”、“展期費(fèi)”的名義收取費(fèi)用用于延長(zhǎng)借款期限,，使借款人不斷壘高債務(wù),，利用“呼死你”軟件向借款人及其親屬打電話、發(fā)送辱罵,、侮辱,、恐嚇、威脅,、PS裸照的短信,、彩信和消息等軟暴力手段催收，涉案金額近億元,。



稿件來源：公安部刑偵局