一是要明確重點審查哪些證據(jù),。如何在公安機關(guān)收集的海量證據(jù)中，準(zhǔn)確甄別用于證明非法性的主要證據(jù)呢,？楊衛(wèi)國案給出了答案,，“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制關(guān)系、資金來源,、資金流向、中間環(huán)節(jié)和最終投向”,，這些方面的證據(jù)都是我們審查非法性要件的重點所在,。

二是要明確證明非法性的核心問題。是否具有資金池,，是P2P類案件中證明非法性的第一標(biāo)準(zhǔn),。實務(wù)中，在像楊衛(wèi)國案中所謂的第三方支付存管模式下不難證明這一點,。除了資金池外,，是否具有自融或者變相自融的情況，也是比較直觀的標(biāo)準(zhǔn),。當(dāng)然這些具有可操作性的標(biāo)準(zhǔn),，實際上是為了進(jìn)一步揭示刑法介入的正當(dāng)性根據(jù)，即涉案平臺實施了違法歸集,、控制,、調(diào)配、使用資金的行為,，突破了作為信息中介的原本定位,，本質(zhì)上已經(jīng)與商業(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)無異，需要動用刑法予以規(guī)制,，這才是非法性證明的最終落腳點,。

三是堅持穿透式的認(rèn)定思維。在一些案件中,，我們常常會遇到一些艱澀的金融術(shù)語,，甚至?xí)萑敕缸锵右扇藙?chuàng)造的一些高大上的概念中而不可自拔。對此,，我們需要借助穿透式的思維,，在符合罪刑法定原則前提下，綜合運用刑法的實質(zhì)解釋論,，撥開迷霧,，去探究行為的本質(zhì)。

防范和處置非法集資,，一方面需要廣大金融消費者在投資時擦亮眼睛,，理性對待金融風(fēng)險；另一方面需要金融從業(yè)企業(yè)和人員依法依規(guī)經(jīng)營,，敬畏法律尤其是敬畏刑法,。對于企業(yè)來說，刑事合規(guī)雖然并不直接創(chuàng)造經(jīng)濟價值，但是卻決定了公司發(fā)展的上限,。只有守住不觸及刑事犯罪的底線,，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

（來源：北京市朝陽區(qū)人民檢察院文章）