• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)[1999]10號
• 【發(fā)布日期】1999-01-11
• 【生效日期】1999-01-11
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定

保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定
 
（保監(jiān)發(fā)〔1999〕10號）


 第一章 總則





 第一條 為加強(qiáng)對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理,，保障保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》和其他有關(guān)法律,、法規(guī)，制定本規(guī)定,。



 第二條 本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類商業(yè)保險機(jī)構(gòu),，包括中資、外資,、中外合資保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu),。中資保險機(jī)構(gòu)是指中國公民、法人或其他組織出資（含外資參股）設(shè)立的保險公司及其分支機(jī)構(gòu),。外資保險機(jī)構(gòu)是指外商獨資保險公司及其分支機(jī)構(gòu),，外國保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。保險中介機(jī)構(gòu)是指保險代理公司,、保險經(jīng)紀(jì)公司和其他中介性質(zhì)的保險機(jī)構(gòu),。



 第三條 本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)高級管理人員是指保險機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對保險機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人,，包括法人機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長,、執(zhí)行董事,、監(jiān)事長、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理，分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)理,、副經(jīng)理,、經(jīng)理助理、主任,、副主任以及中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）認(rèn)為需要進(jìn)行任職資格審查的其他主要負(fù)責(zé)人,。



 第四條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必須的專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷與管理能力，無不良記錄,。



 第五條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理,，包括任職前資格審查、任職資格取消和任職資格檔案管理,。



 第六條 中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的審查管理實行分級管理原則,。中國保監(jiān)會審查和管理保險機(jī)構(gòu)分公司以上高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審查和管理保險機(jī)構(gòu)支公司以下高級管理人員的任職資格,，并報中國保監(jiān)會備案,。




 第二章 任職資格條件





 第七條 中資保險機(jī)構(gòu)的法定代表人必須是中華人民共和國公民。



 第八條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員必須遵守
中華人民共和國憲法,、法律,、法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì),、金融,、保險方針政策，有保險業(yè)經(jīng)營和管理的專業(yè)知識,，有較強(qiáng)的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力,。

 外資保險機(jī)構(gòu)、中外合資保險機(jī)構(gòu)的外方高級管理人員必須具備相應(yīng)漢語水平,。



 第九條 擔(dān)任中資保險機(jī)構(gòu)高級管理人員還須符合以下條件：

 （一）擔(dān)任保險公司總公司的高級管理人員,，須具有經(jīng)濟(jì)、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷,；具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格,；從事保險工作5年以上或從事金融工作10年以上，或經(jīng)濟(jì)工作15年以上,，其中從事保險工作3年以上,；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷,。

 （二）擔(dān)任保險公司分公司的高級管理人員，須具有經(jīng)濟(jì),、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷,；具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；從事保險工作5年以上或金融工作8年以上,，或經(jīng)濟(jì)工作12年以上,，其中從事保險工作3年以上；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷,。

 （三）擔(dān)任保險公司支公司以下（含支公司,，下同）的高級管理人員，須具有經(jīng)濟(jì),、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；具備中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格,；從事金融工作6年以上或經(jīng)濟(jì)工作8年以上,，其中從事保險工作2年以上。

 （四）對擔(dān)任分公司以上（含分公司,，下同）高級管理人員具備保險,、金融、財會類專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的,，或支公司以下高級管理人員具備保險、金融,、財會類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷的,，從事經(jīng)濟(jì)、金融,、保險工作的條件可適當(dāng)放寬,。

 （五）對擬任高級管理人員長期從事保險工作且業(yè)績突出，具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力的,，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬,。

 （六）對擬任高級管理人員在國家金融保險監(jiān)督管理部門或宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門從事與保險業(yè)直接相關(guān)工作，并具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷的,，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬,。

 （七）擔(dān)任保險公司境外分公司的高級管理人員，除具備第（二）項條件外,，還應(yīng)具備的相應(yīng)的外語水平或在境外金融保險機(jī)構(gòu)從業(yè)的經(jīng)歷,。



 第十條 外資保險機(jī)構(gòu)、中外合資保險機(jī)構(gòu)的中方高級管理人員的任職資格條件適用第九條的規(guī)定,。



 第十一條 外資保險機(jī)構(gòu),、中外合資保險機(jī)構(gòu)的外方高級管理人員還須具備以下條件：

 （一）擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)董事長,、副董事長、執(zhí)行董事,、總經(jīng)理的,，須從事保險工作10年以上，或從事相關(guān)職業(yè)15年以上,，并具有5年以上擔(dān)任中級管理人員職位的經(jīng)歷,；

 （二）擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的,，須從事保險工作5年以上,，或從事相關(guān)職業(yè)10年以上，并具有3年以上擔(dān)任中級管理人員職位的經(jīng)歷,。



 第十二條 擔(dān)任保險中介機(jī)構(gòu)的高級管理人員,，除須具備第七、八條規(guī)定的條件外,，還須符合有關(guān)保險中介機(jī)構(gòu)管理法規(guī)對高級管理人員任職資格的規(guī)定,。



 第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員：

 （一）曾經(jīng)因犯有貪污,、賄賂,、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑,；

 （二）擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司,、企業(yè)的高級管理人員，負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；

 （三）對重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；

 （四）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論的,；

 （五）有賭博,、吸毒、嫖娼,、欺詐等違反社會公德行為的,；

 （六）中國保監(jiān)會認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的其他情形。



 第十四條 在破產(chǎn),、關(guān)閉,、被接管等實行特別處理的保險機(jī)構(gòu)內(nèi)擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（二）項規(guī)定的情形以外,，在采取上述措施的三年內(nèi)不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級管理人員,。



 第十五條 國有獨資保險公司的高級管理人員，未經(jīng)國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國家授權(quán)的部門同意,，不得兼任其他有限責(zé)任公司,、股份有限公司或者其他經(jīng)濟(jì)組織的負(fù)責(zé)人,。

 其他保險機(jī)構(gòu)的法定代表人不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員。




 第三章 任職資格審查與管理





 第十六條 擬任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,，須由其所在的保險機(jī)構(gòu)董事會或上級主管部門按本規(guī)定所確定的任職資格條件進(jìn)行初審,，初審合格后向中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交以下書面材料：

 （一）保險機(jī)構(gòu)申請報告；

 （二）保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請書,；

 （三）擬任高級管理人員的居民身份證,、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書等有關(guān)證書的復(fù)印件,，有護(hù)照的需同時提供護(hù)照復(fù)印件,；

 （四）原任職機(jī)構(gòu)同意其調(diào)離的證明材料；

 （五）原任職機(jī)構(gòu)接受過的有關(guān)監(jiān)管部門（審計,、稅務(wù)等）的檢查或調(diào)查結(jié)論,；

 （六）擬任高級管理人員的考察材料；

 （七）中國保監(jiān)會要求提交的其他材料,。

 上述書面材料必須用中文書寫,。

 保險機(jī)構(gòu)提交的各項材料必須真實可靠。中國保監(jiān)會有權(quán)對提交虛假材料的保險機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰,。



 第十七條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請書由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式,。



 第十八條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請未獲批準(zhǔn)的，申請機(jī)構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請,。



 第十九條 對保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級分支機(jī)構(gòu)之間因工作需要而平職級調(diào)動的高級管理人員,，其任職資格的審查實行備案制度。保險機(jī)構(gòu)須向中國保監(jiān)會提交本規(guī)定第十六條第（一）,、（二）項所要求的材料,。中國保監(jiān)會保留對擬調(diào)動高級管理人員任職資格的否決權(quán)。



 第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對擬任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員進(jìn)行審查,。審查內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話,、考試等,。談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字,。申報材料,、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),，與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,，一并存入被考察人的任職資格檔案。



 第二十一條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國保監(jiān)會審查批準(zhǔn),，不得擅自任命高級管理人員,，也不得以臨時負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審查的人員為保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,。如遇特殊情況需要指定臨時負(fù)責(zé)人的，最長不得超過三個月,。



 第二十二條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)建立保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格檔案,，作為考察保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的重要依據(jù)。對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職前審查的各種重要文字材料均須存入其任職資格檔案,。




 第四章 任職資格取消





 第二十三條 中國保監(jiān)會有權(quán)取消保險機(jī)構(gòu)高級管理人員一定期限內(nèi)直至終身的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格,。被取消任職資格的人員，在其被取消任職資格期間,，不得繼續(xù)作為所在保險機(jī)構(gòu)的高級管理人員,，也不得作為其他保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的擬任人選。



 第二十四條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果,，取消其1年至5年的任職資格。

 （一）違反有關(guān)規(guī)定,，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營,；

 （二）經(jīng)營中有意損害客戶或其他金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；

 （三）在向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)報表和文件報告中弄虛作假,，或?qū)掖尾话匆?guī)定時限和要求上報數(shù)據(jù)報表和文件報告,；

 （四）發(fā)生重大案件后不及時報案的；

 （五）違反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益,。



 第二十五條 對出現(xiàn)下列情形之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其6年至10年的任職資格：

 （一）保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成重大資產(chǎn)損失,，或?qū)е掳l(fā)生重大案件；

 （二）拒絕,、干擾,、阻撓或嚴(yán)重影響中國保監(jiān)會依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重,；

 （三）違反國家法律法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)章,，玩忽職守、濫用職權(quán),、徇情辦事,，造成嚴(yán)重后果；

 （四）泄露在任職期間知悉的國家秘密,、商業(yè)秘密,，造成嚴(yán)重后果。



 第二十六條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果,，取消其11年以上直至終身的任職資格：

 （一）未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，擅自設(shè)立保險機(jī)構(gòu)；

 （二）因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營,、內(nèi)控制度不健全,、或長期經(jīng)營管理不善，造成保險機(jī)構(gòu)被接管,、被迫與其他保險機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn),；

 （三）因違法犯罪被判處刑罰；

 （四）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第十三條第（五）項所列行為,。



 第二十七條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員無論因何種原因獲準(zhǔn)辭職,，或被董事會免去其職務(wù)，或受到本機(jī)構(gòu)董事會或上級主管部門給予的記過,、降級,、撤職、留用察看,、開除或其他行政處分的,，保險機(jī)構(gòu)必須及時報中國保監(jiān)會備案，中國保監(jiān)會將視情況決定是否取消其任職資格,。



 第二十八條 違反本規(guī)定第二十一條的,，限期30日內(nèi)改正，并由中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任人取消1年至5年的任職資格,。



 第二十九條 中國保監(jiān)會將保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案,。對情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重，在社會上造成極壞影響的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,，由中國保監(jiān)會予以公告,。




 第五章 附則



 第三十條 有關(guān)保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的管理，一律按本規(guī)定執(zhí)行,。



 第三十一條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,。



 第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。



 中國保險監(jiān)督管理委員會

 一九九九年一月十一日