• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號
• 【發(fā)布日期】2004-07-23
• 【生效日期】2004-07-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于專業(yè)保險中介機構(gòu)現(xiàn)場檢查有關(guān)問題的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于專業(yè)保險中介機構(gòu)現(xiàn)場檢查有關(guān)問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號)





各保監(jiān)局：



 為適應(yīng)專業(yè)保險中介機構(gòu)快速發(fā)展的新形勢,，維護保險中介市場秩序，提高監(jiān)管效率,，現(xiàn)就專業(yè)保險中介機構(gòu)現(xiàn)場檢查的有關(guān)問題通知如下：



 一,、各保監(jiān)局根據(jù)投訴等渠道反映出來的問題，對轄區(qū)內(nèi)有違法嫌疑的各類專業(yè)保險中介機構(gòu)（含外資,、中外合資專業(yè)保險中介機構(gòu)）可自行組織現(xiàn)場檢查,。中國保監(jiān)會除參與查辦某些特殊、重大,、疑難案件外,，不再對專業(yè)保險中介機構(gòu)進行常規(guī)現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會根據(jù)工作需要,，部署全國范圍內(nèi)的專項檢查,，并可調(diào)配力量對重點地區(qū)、重點機構(gòu)、重點問題進行檢查,。



 二,、各保監(jiān)局應(yīng)按照《中華人民共和國保險法》、保險中介機構(gòu)管理規(guī)定,、《關(guān)于印發(fā)〈中國保險監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2001〕104號）等法律,、行政規(guī)章，對專業(yè)保險中介機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查,。各保監(jiān)局應(yīng)從當?shù)貙嶋H情況出發(fā),，針對專業(yè)保險中介機構(gòu)的特點，重點關(guān)注以下幾個方面：



 （一）機構(gòu)設(shè)立或變更事項的報批手續(xù)是否完備,；



 （二）資本金,、出資額是否真實、足額,；



 （三）內(nèi)部控制制度建設(shè)是否完善,，包括是否根據(jù)有關(guān)法律和章程建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)，是否建立了規(guī)范,、完整的財務(wù)和業(yè)務(wù)管理等制度,，是否制定了員工職業(yè)道德規(guī)范、保險中介服務(wù)規(guī)范等,；



 （四）規(guī)章制度執(zhí)行情況,；



 （五）高級管理人員的任職資格和從業(yè)人員的持證情況；



 （六）監(jiān)管費是否及時上繳,、是否按規(guī)定提取營業(yè)保證金或辦理職業(yè)責(zé)任保險,；



 （七）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況；



 （八）向保險監(jiān)管機構(gòu)上報的各類報告,、報表、資料等是否真實,、及時,。



 三、各保監(jiān)局應(yīng)以違法行為發(fā)生地為標準,，查處發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的專業(yè)保險中介機構(gòu)的違法行為,。各保監(jiān)局除依法對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的專業(yè)保險中介機構(gòu)總部及分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查外，還應(yīng)對在轄區(qū)內(nèi)未設(shè)立營業(yè)機構(gòu)的專業(yè)保險中介機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督,、檢查,。對現(xiàn)場檢查結(jié)果的處理，各保監(jiān)局應(yīng)嚴格遵循中國保監(jiān)會的授權(quán),，超出授權(quán)范圍的事項應(yīng)按規(guī)定履行報批手續(xù),。



 四、各保監(jiān)局應(yīng)發(fā)揮外部審計的作用，根據(jù)工作需要提出審計重點,，要求專業(yè)保險中介機構(gòu)嚴格按照有關(guān)規(guī)定提供外部審計報告,。各保監(jiān)局可根據(jù)當?shù)厥袌鰻顩r和專業(yè)保險中介機構(gòu)經(jīng)營的實際情況，安排專項外部審計,。



 五,、保監(jiān)會系統(tǒng)上下、左右要密切協(xié)作配合,，發(fā)揮監(jiān)管合力,。



 各保監(jiān)局對涉嫌違法的專業(yè)保險中介機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的，應(yīng)將有關(guān)情況及最終查處結(jié)果及時報告中國保監(jiān)會,，并在季度和年度的保險中介市場監(jiān)管報告中匯總分析現(xiàn)場檢查的總體情況,；同時，向?qū)I(yè)保險中介機構(gòu)總部所在地的保監(jiān)局通報對機構(gòu)的處罰決定,。對于在檢查中或根據(jù)投訴發(fā)現(xiàn)的專業(yè)保險中介機構(gòu)的重大或普遍性的違法行為,，各保監(jiān)局要高度重視，及時報告,、認真處理,。



 中國保監(jiān)會將通過各種有效方式，把各地的查處情況向各保監(jiān)局通報,，作為各保監(jiān)局從事批設(shè)分支機構(gòu)等日常監(jiān)管工作的參考,，并加強現(xiàn)場檢查工作的宏觀指導(dǎo)、規(guī)劃,、協(xié)調(diào),，盡快建立各地聯(lián)動、信息共享,、資源互補的保險中介監(jiān)管平臺,。



 二○○四年七月二十三日