一,、市場(chǎng)準(zhǔn)入

市場(chǎng)準(zhǔn)入：行政許可手段審查,。

銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：（1）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入；（2）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入,；（3）高級(jí)管理人員準(zhǔn)入,。

市場(chǎng)準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平,、公正,、效率及便民的原則，其主要目標(biāo)是：

（1）保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì),，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系。

（2）維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序,。

（3）保護(hù)存款者的利益,。

二,、資本監(jiān)管

資本監(jiān)管的重要性：銀行監(jiān)管的核心、提升銀行體系穩(wěn)定性維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段,、促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段,。

對(duì)商業(yè)銀行資本管理程序進(jìn)行評(píng)估，完整的資本充足率評(píng)估程序包括五個(gè)方面：

（1）董事會(huì)和高級(jí)管理層的監(jiān)督,；

（2）健全的資本評(píng)估,；

（3）風(fēng)險(xiǎn)的全面評(píng)估；

（4）完善的監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng),；

（5）健全的內(nèi)部控制檢查,。

對(duì)資本不足銀行的糾正措施：

（1）對(duì)商業(yè)銀行股東實(shí)施的糾正措施；

（2）對(duì)商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理層采取的糾正措施,；

（3）對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施,。

對(duì)銀行資本充足率的信息披露要求：資本充足率的信息披露應(yīng)主要包括以下五個(gè)方面內(nèi)容：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策；

（2）并表范圍,；

（3）資本規(guī)模,；

（4）資本充足率水平；

（5）信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),。

三,、監(jiān)督檢查

監(jiān)管部門通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警,、識(shí)別和評(píng)估,，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)程度的銀行機(jī)構(gòu)，建立風(fēng)險(xiǎn)糾正和處置安排,，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制,、處置。

（1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)為本的非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險(xiǎn)水平的變化,，并及時(shí)跟進(jìn)預(yù)警信號(hào)，跟進(jìn)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)控缺陷,，糾正其違規(guī)行為,，改善其公司治理。

（2）現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管當(dāng)局及其分支機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查,，通過(guò)查閱金融機(jī)構(gòu)的賬表、文件等各種資料和座談詢問(wèn)等方法,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行分析,、檢查、評(píng)價(jià)和處理，督促金融機(jī)構(gòu)合法,、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)及金融體系安全的一種檢查方式,。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性,、風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量,、流動(dòng)性,、盈利能力、管理水平和內(nèi)部控制,、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度,。

（3）風(fēng)險(xiǎn)處置糾正

①風(fēng)險(xiǎn)糾正。根據(jù)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)程度,，糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施,，另一類是帶有一定強(qiáng)制性或監(jiān)控性的措施。

②風(fēng)險(xiǎn)救助,。

③市場(chǎng)退出,。市場(chǎng)退出可分為法人機(jī)構(gòu)整體退出和分支機(jī)構(gòu)退出兩大類，退出方式可分為自愿退出和強(qiáng)制退出,。

四,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的內(nèi)容：（1）資本充足性；（2）資產(chǎn)質(zhì)量,；（3）管理,；（4）盈利性；（5）流動(dòng)性,；（6）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度,。

綜合評(píng)級(jí)是在匯總CAMELs五大要素評(píng)級(jí)結(jié)果的基礎(chǔ)上得出的，評(píng)級(jí)結(jié)果以1~5級(jí)表示,，數(shù)字越大表明級(jí)別越低和監(jiān)管關(guān)注程度越高,。