洗錢什么意思,？常用手法是什么,？我們大家可能對于洗錢這一個概念只是聽過，可能大家只是在電視劇中看到過一些這樣的情節(jié),，感覺離自己很遙遠(yuǎn),，其實這是大家普遍面臨的一個誤區(qū)，洗錢其實就存在于我們身邊一不小心我們就會成為受害者,，比如有些人出借身份證或者售賣自己的銀行卡,，一不小心可能就會被不法分子利用。接下來小編帶大家詳細(xì)了解一下,！

一,、洗錢什么意思？

洗錢,，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì),，把它變成看似合法資金的行為和過程。根據(jù)我國《刑法》規(guī)定,，洗錢罪是規(guī)定的七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為,。

二,、常用手法是什么,？

（1）提供資金帳戶的,。

（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù),、有價證券的,。

（3）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的,。

（4）協(xié)助將資金匯往境外的。

（5）以其他方法掩飾,、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的,。

洗錢是什么意思？為什么要洗錢,？

將不合法收入轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖?，將灰色收入洗白，就叫洗錢,。

因為灰色收入不被法律保護,，將這部分錢通過一些運作手段洗白后，就是法律承認(rèn)并且保護的私有財產(chǎn),，避免了法律追究,。所以，洗錢是一些人通過不法手段賺錢后的洗白過程,。

講一個簡單的洗錢模式吧,。洗錢有返點的，一般五個點,，金融盤的會高點,，如果是特殊時間打定主意黑吃黑，要三十個點五十個點都能成功,。首先得有一個好殼才能做,，凈殼最好，收費也最高,。養(yǎng)一個好殼可不容易,，得有合法生意，流水不錯,，收入可觀才能算,。為了降低養(yǎng)殼成本，資本主義地區(qū)一般是做成博彩（運作資源少,，流水高）,，國內(nèi)大陸地區(qū)是做成科技公司（稅點低，有多項政策便利）,。其次是選好洗錢方式,，一般是做成虧本項目，洗錢方是項目的最大收益人,，一般洗錢方也會以科技公司名義來接收,，這樣在接受稅務(wù)調(diào)查時，以科技門檻為借口,，解釋為什么會成為項目中的最大支出項,。老板都說是因為技術(shù)門檻行業(yè)壁壘投資失敗導(dǎo)致的虧損,，取證方也沒理由揪著一次商業(yè)項目去說什么。最容易的調(diào)查方式,，還是追究項目投資方的資金來源,。上市公司的財務(wù)最好追究，有限合伙和個人獨資就很麻煩,。這種套路不只是適用于洗錢,，還有上市公司資產(chǎn)流失，國有資產(chǎn)流失都可以用這辦法操作,。后者比洗錢更可怕,，就是擺明了演戲給人看，所有步驟都透明,，項目老板裝傻,，就是拿他們沒辦法。

洗錢（Money Laundering）是一種將非法所得合法化的行為,，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),，使其在形式上合法化,。

舉幾個例子：

1、某甲是單位領(lǐng)導(dǎo),，經(jīng)常收受他人大額賄賂,。為了掩蓋這個事情，他的配偶和小姨子在城郊開了一家養(yǎng)豬場,，每天出出進進大批飼料和生豬,，明眼人一看這個豬場不但掙不了錢，一年還要虧十幾萬,。但是他們對外宣傳,，豬場一年盈利二百多萬。實際上這二百多萬,，就是某領(lǐng)導(dǎo)受的賄賂款,。有人給他送錢，他不要,，但是心眼活絡(luò)的人給他老婆的豬場送上幾百噸豬料,，他會收下。這實際上是用養(yǎng)豬掩蓋受賄,，將來有人查受賄的問題,，他可以把家庭巨額財產(chǎn)推到豬場的盈利上去。

2、某乙是國企老總,，他有一個愛好是收古舊家具，當(dāng)然了收的都是低檔的便宜貨,，一兩百元一件,，實際上都是沒有任何價值的垃圾。有人找他辦事 ,，順便從他家里花上幾萬買上一件舊家具,，事就辦成了。實際上花的幾萬就是給他的賄賂,，用買古董的名義給他送錢,。他會用一個本子詳細(xì)記著，某年月日出售收藏古董,，得款某萬元,，將來紀(jì)委查他收受賄賂，他說,，我一分也沒收,，都是我業(yè)余研究古董掙的。

3,、中國銀行廣東開平支行前行長許超凡所貪污的資金通過洗錢被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶,。其洗錢流程為:將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至許設(shè)立并控制的香港潭江實業(yè)有限公司,，進而通過香港譚江實業(yè)有限公司將資金以公司經(jīng)營所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶,。

通過各種手段把來歷不明的錢洗白，使其看上去擁有合法的來源的過程,。比如說貪污的贓款,，非法交易的收入，恐怖組織活動的運營資金,，色情服務(wù)業(yè)以及人口販賣的組織的贓款等,。我國因為對于大額人民幣的交易流通并沒有太多限制，所以感覺洗錢活動的必要性沒有那么大,。

但在國際上則不同,，在美國，當(dāng)你用超過3000美金的現(xiàn)金進行交易時,，店家就需要登記你的身份信息了,。你在銀行的存取款超過10000美金時，銀行要填報專門的CTR表格向相關(guān)部門報備,。所以,，國際上通行的規(guī)則是理論上不洗錢的話，贓款幾乎是花不掉的,。

實際上,，您這個問題很危險,，所謂洗錢是一定伴隨著違法行為，例如,，把非法所得變成合理所得,，而很多人說的洗錢并不是真正意義上的洗錢，而是合理避稅或者資金轉(zhuǎn)移,，那是另外一回事兒了,。

如果涉及到真正的洗錢，一定不要幫人出洗錢的方法,，因為這同樣觸犯了刑法,，舉個例子:之前有位領(lǐng)導(dǎo)是分行副行長，與市里一位領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系不錯,，有一天這位市里領(lǐng)導(dǎo)打電話給他,，詢問有筆資金需要轉(zhuǎn)，用什么方法最好（如圖所示）,，結(jié)果領(lǐng)導(dǎo)就告訴他,，沒多久這位市里領(lǐng)導(dǎo)被抓，領(lǐng)導(dǎo)也因為回答了問題被抓,，好在領(lǐng)導(dǎo)并不知道其中原委,，免于刑事處罰，但也丟了飯碗,。有關(guān)資金匯轉(zhuǎn)的方法有很多,，但成本都不低，拍賣是最低的,，只有10％,，大額的還能減到5％，合法合理,。

以上為“洗錢什么意思以及常用手法是什么”的相關(guān)內(nèi)容,，洗錢是很嚴(yán)重的經(jīng)濟犯罪行為， 我們自己不會主動參與到洗錢中,，但可能由于我們的不了解,，或者疏忽，會不經(jīng)意陷入到洗錢犯罪中,，給自己造成損失,。小編提醒大家要保護好自己，可以通過了解關(guān)于洗錢罪的處罰標(biāo)準(zhǔn),，知法懂法,，提高警惕，遠(yuǎn)離非法洗錢活動。