• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀監(jiān)會令2004年第4號
• 【發(fā)布日期】2004-07-26
• 【生效日期】2004-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則

中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第4號）





 《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則》已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第十六次主席會議通過?，F(xiàn)予公布,，自2004年9月1日起施行。



主席:劉明康

二○○四年七月二十六日





中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則






第一章 總則




第一條 根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《
中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》（以下簡稱《條例》）,，制定本細(xì)則。




第二條 《條例》第二條第（一）項和第（四）項所稱“外國資本”是指在中華人民共和國境外注冊機構(gòu)繳付的資本,。



 第（二）項所稱“外國銀行”是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的商業(yè)銀行,。



 第（三）項和第（五）項所稱“外國的金融機構(gòu)” 是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的金融機構(gòu)。




第三條 本細(xì)則所稱“外資法人機構(gòu)”是指《條例》所稱獨資銀行,、合資銀行,、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。




第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)是管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)的主管機關(guān),；中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)對本轄區(qū)外資金融機構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督管理,。




第二章 設(shè)立與登記




第五條 《條例》第六條、第七條,、第八條所稱審慎性條件至少包括下列條件：



 （一） 具有合理的法人治理結(jié)構(gòu),；



 （二） 具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；



 （三） 按照審慎會計原則編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前三年的財務(wù)報告持無保留意見,；



 （四） 無重大違法違規(guī)記錄,，無不良信用記錄；



 （五） 具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象,；



 （六） 設(shè)立外國銀行分行,，申請人所在國家或地區(qū)應(yīng)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局已與中國銀監(jiān)會建立良好溝通機制,；



 （七） 符合法律法規(guī)對金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求,。




第六條 根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資銀行，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行,。



 根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資財務(wù)公司,，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。



 本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%,。



 《條例》第六條第（二）項和第（三）項適用于惟一股東或最大股東,。




第七條 根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行,。



 根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財務(wù)公司,，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。



 本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%,。



 《條例》第八條第（二）項和第（三）項適用于外方惟一股東或外方最大股東,。




第八條 《條例》第六條、第七條,、第八條所稱申請人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指由中國銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu),；所稱設(shè)立申請前一年年末是指截至申請日的上一會計年度末。




第九條 《條例》第二十條及本細(xì)則第十六條,、第十七條,、第四十條所稱審慎性條件至少包括下列條件：



 （一） 具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；



 （二） 具有穩(wěn)健的風(fēng)險管理體系,；



 （三） 具有健全的內(nèi)部控制制度,；



 （四） 具有有效的管理信息系統(tǒng)；



 （五） 管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力,；



 （六） 申請人具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績,，資產(chǎn)質(zhì)量良好；



 （七） 無重大違法違規(guī)記錄,；



 （八） 具有有效的反洗錢措施,。




第十條 《條例》第九條、第十條,、第十一條和本細(xì)則第十八條所稱可行性研究報告至少應(yīng)包括：申請人的基本情況,、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機構(gòu)的組織管理架構(gòu),、對擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測等內(nèi)容,。



 《條例》第十條第（一）項所稱擬設(shè)外國銀行分行的名稱包括中、外文名稱,，其中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式,。




第十一條 《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）是指營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件?！稐l例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）,、授權(quán)書、外國銀行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔(dān)稅務(wù),、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書等應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使,、領(lǐng)館認(rèn)證。但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照（副本）除外,。




第十二條 《條例》第十一條第（六）項所稱中國合資者的有關(guān)資料是指中國合資者的營業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報,。




第十三條 《條例》和本細(xì)則所稱年報應(yīng)經(jīng)審計，并附申請人所在國家或地區(qū)認(rèn)可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書,。以中文或英文以外的文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本,。




第十四條 《條例》第九條、第十條,、第十一條所稱其他資料至少應(yīng)包括下列資料：



 （一） 初次設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定,；



 （二）申請人章程；



 （三）申請人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖,、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名



 （四）申請人反洗錢的制度或規(guī)定,。




第十五條 本細(xì)則要求提交的申請資料,，除年報外，凡用外文書寫的,，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本,。




第十六條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條第（二）,、（三）,、（四）、（五）項規(guī)定的條件外,，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件,。




第十七條 獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行,，應(yīng)具備下列條件：



 （一） 在中國境內(nèi)開業(yè)三年以上,，提出申請前兩個會計年度連續(xù)盈利；



 （二） 資本充足率不低于8%；



 （三） 每增設(shè)一個分行,，申請人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金,；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的百分之六十,；



 （四） 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第十八條 獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行,，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料（一式三份）,。所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱,、擬撥付的營運資金數(shù)額,、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種等；



 （二） 董事會同意申請設(shè)立分行的決議,；



 （三） 可行性研究報告,；



 （四） 營業(yè)執(zhí)照（副本）；



 （五） 最近三年的年報,；



 （六） 申請人章程,；



 （七） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。




第十九條 設(shè)立外資法人機構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署,，致中國銀監(jiān)會主席；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署,，致中國銀監(jiān)會主席。




第二十條 設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)向中國銀監(jiān)會提交《條例》第九條,、第十條,、第十一條規(guī)定的申請資料（一式兩份），同時,，將一份申請資料提交擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第二十一條 自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的申請資料之日起六個月內(nèi)，中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)作出受理或者不受理的決定,，并書面通知申請人,。



 接到受理申請通知書的申請人，應(yīng)自接到通知書之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取正式申請表,，開始籌建工作,?；I建期內(nèi)申請人應(yīng)成立籌備組，負(fù)責(zé)籌建工作,，并將籌備組負(fù)責(zé)人名單報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),，籌建工作完成后，籌備組自行解散,?；I建期為六個月。



 逾期未領(lǐng)取申請表的申請人,，自接到通知書之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請,。



 接到不予受理通知書的申請人，可在滿足設(shè)立外資金融機構(gòu)的條件后,，再次提出設(shè)立機構(gòu)的申請,。




第二十二條 《條例》第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）,，外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）,。




第二十三條 申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：



 （一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),、授權(quán)授信,、信貸資金管理、資金交易,、會計核算,、計算機系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),；



 （二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的,、適當(dāng)數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員,，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監(jiān)控,、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求,；



 （三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),；



 （四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施,，并將有關(guān)證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；



 （五）由所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng),、會計系統(tǒng),、計算機系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第二十四條 申請人申請延長籌建期的,，應(yīng)在籌建期屆滿一個月前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出申請,。申請書由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署。



 申請人未在規(guī)定時限內(nèi)提出籌建延期申請的,，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)不受理其延期申請,。



 所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到籌建延期申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的,，應(yīng)書面通知申請人不批準(zhǔn)的理由,，并逐級抄報中國銀監(jiān)會。




第二十五條 籌建工作完成后,，申請人應(yīng)將由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請書,、填寫好的申請表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報送擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。




第二十六條 中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的申請表及相關(guān)資料之日起二個月內(nèi),，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定,。申請人應(yīng)在接到中國銀監(jiān)會通知之日起十五日內(nèi)，到中國銀監(jiān)會領(lǐng)取設(shè)立外資金融機構(gòu)的批準(zhǔn)文件,。接到不予批準(zhǔn)文件的申請人,，可在滿足設(shè)立外資金融機構(gòu)的條件后，再次提出設(shè)立機構(gòu)的申請,。




第二十七條 獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人,，應(yīng)在領(lǐng)取中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機構(gòu)文件后，向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交開業(yè)驗收申請,。申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)驗收合格后,，申請人持驗收合格意見書到中國銀監(jiān)會領(lǐng)取金融許可證,。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知書十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗,。




第二十八條 外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告,。外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)將開業(yè)日期書面報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。




第二十九條 自中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立機構(gòu)之日起三個月內(nèi),，外資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開業(yè),，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)同意延期開業(yè)的除外,。



 外資金融機構(gòu)申請延期開業(yè)的,，應(yīng)在批準(zhǔn)設(shè)立后二個月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）簽署,。



 所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定,。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書面通知外資金融機構(gòu)不批準(zhǔn)的理由,，并逐級抄報中國銀監(jiān)會,。



 外資金融機構(gòu)未在規(guī)定時限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)不受理其延期申請,。



 開業(yè)延期的最長期限為三個月,。外資金融機構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原設(shè)立批準(zhǔn)自動失效,。外資金融機構(gòu)應(yīng)向中國銀監(jiān)會繳回金融許可證,。申請人在原設(shè)立批準(zhǔn)失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。




第三十條 外國銀行分行重組為外資法人機構(gòu),、外資法人機構(gòu)重組為外國銀行分行,，應(yīng)遵循合法性、審慎性及持續(xù)經(jīng)營原則,。



 外國銀行分行重組為外資法人機構(gòu)的,，應(yīng)參照設(shè)立外資法人機構(gòu)的條件和程序向中國銀監(jiān)會所在地派出機構(gòu)提出申請；外資法人機構(gòu)重組為外國銀行分行的,，應(yīng)參照設(shè)立外國銀行分行的條件和程序向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出申請,。申請由所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。申請資料中應(yīng)包括重組過程中有關(guān)債權(quán)債務(wù)的處置方案,。




第三章 業(yè)務(wù)范圍




第三十一條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機構(gòu),、外商投資企業(yè),、外國駐華機構(gòu)、香港,、澳門,、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港,、澳門,、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨資銀行,、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨資銀行,、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （四） 獨資財務(wù)公司,、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十二條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的外匯業(yè)務(wù),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （二） 獨資銀行,、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨資財務(wù)公司,、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。




第三十三條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對境外機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù),，對外商投資企業(yè),、外國駐華機構(gòu)、香港,、澳門,、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港,、澳門,、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨資銀行,、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （四） 獨資財務(wù)公司,、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十四條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的外匯業(yè)務(wù),，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu),、香港,、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu),、外國人及香港,、澳門,、臺灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （二） 獨資銀行,、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨資銀行,、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。




第三十五條 符合《條例》第二十條規(guī)定,，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,，對各類客戶的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè),、外國駐華機構(gòu),、香港、澳門,、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu),、外國人及香港、澳門,、臺灣同胞和非外商投資企業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨資銀行,、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （四） 獨資財務(wù)公司,、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十六條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,，對各類客戶外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣營運資金不少于三億元人民幣,，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨資銀行,、合資銀行中國境內(nèi)分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨資財務(wù)公司,、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十七條 《條例》第十七條第（四）項、第十八條第（四）項所稱買賣政府債券,、金融債券,，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構(gòu)債券和中國非金融機構(gòu)債券,。




第三十八條 《條例》第十七條第（十二）項和第十八條第（八）項所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù),。




第三十九條 本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項下轉(zhuǎn)存款,，出口結(jié)算,，貸款項下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。



 本細(xì)則第三十三條,、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款,、對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。




第四十條 《條例》第二十條是指外資金融機構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件,，其中第（一）項,、第（二）項是指擬申請開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。



 已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)申請擴大人民幣業(yè)務(wù)的服務(wù)對象范圍,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一） 提出申請前二年連續(xù)盈利,；



 （二） 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。



 本條所稱開業(yè)三年是指自外資金融機構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請日止?jié)M三年,，申請前二年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前兩個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利,。




第四十一條 外資金融機構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料（一式三份），所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的,、致中國銀監(jiān)會主席的申請書,，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本金或撥付的營運資金等,；



 （二） 可行性研究報告,；



 （三） 擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；



 （四） 擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度,；



 （五） 截至申請日的前兩個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表,；



 （六） 中國銀監(jiān)會要求提交的其他資料。




第四十二條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的籌備通知書之日起四個月內(nèi)完成下列籌備工作：



 （一） 將增加的資本金或營運資金調(diào)入境內(nèi),，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所驗資,，并將驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；



 （二） 配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的,、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員,；



 （三） 印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),；



 （四） 配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施,，并將有關(guān)證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；



 （五） 建立經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程,，并報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。



 外資金融機構(gòu)未能在四個月內(nèi)完成籌備工作的，中國銀監(jiān)會原批準(zhǔn)自動失效,。




第四十三條 外資金融機構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交驗收申請,，申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署,。經(jīng)驗收合格后,，外資金融機構(gòu)持驗收合格意見書和驗資證明到中國銀監(jiān)會領(lǐng)取批準(zhǔn)書。驗收不合格的,，外資金融機構(gòu)可以在接到通知書十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗,。




第四十四條 外資金融機構(gòu)在開展批準(zhǔn)文件所列人民幣業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告,。




第四十五條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。




第四十六條 《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司沒有提供,，或者中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司已經(jīng)提供,、但經(jīng)營風(fēng)險較大的金融業(yè)務(wù)品種。



 外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營新的業(yè)務(wù)品種,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料（一式三份）,，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書,；



 （二） 擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備,，包括操作規(guī)程、風(fēng)險－收益分析,、控制措施,、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；



 （三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料,。



 中國銀監(jiān)會在收到外資金融機構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,。




第四十七條 外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家及兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行統(tǒng)一向主報告行所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料,，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。獲得批準(zhǔn)后,，外資金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)在開辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。




第四十八條 外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第(十三)項和第十八條第(十)項規(guī)定的其他業(yè)務(wù),，按照本細(xì)則第四十六條和第四十七條規(guī)定辦理申請手續(xù),。




第四十九條 外資金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)開辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)在開辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告,。




第五十條 外資金融機構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù),。




第五十一條 獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù),。




第四章 任職資格管理




第五十二條 擔(dān)任外資金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：



 （一） 熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī),；



 （二） 具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力,；



 （三） 無不良記錄,。




第五十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機構(gòu)高級管理人員：



 （一） 有犯罪記錄的,；



 （二） 因違法而受到重大處罰的,；



 （三） 對所任職的金融機構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn),、重大違規(guī),、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,，且未滿五年的,；



 （四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的,。




第五十四條 中國銀監(jiān)會對外資金融機構(gòu)高級管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式,。




第五十五條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：



 （一） 擔(dān)任外資法人機構(gòu)的董事長,、行長（總經(jīng)理）,，應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗,；



 （二） 擔(dān)任外資法人機構(gòu)的副董事長和副行長（副總經(jīng)理）,、外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上）,，并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗,；



 （三） 擔(dān)任外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長,，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）,；



 （四） 具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷,，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）,。




第五十六條 中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：



 （一） 外資法人機構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）,；



 （二） 外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）,。



 中國銀監(jiān)會授權(quán)外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)更換外國銀行分行行長（總經(jīng)理）的任職資格。



 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消本轄區(qū)內(nèi)下列人員的任職資格：



 （一） 外資法人機構(gòu)的副董事長,、副行長（副總經(jīng)理）,；



 （二） 外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長,。




第五十七條 高級管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的,，應(yīng)由申請人向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料（一式三份）：



 （一） 由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會的申請書。其中,，由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)的,，致中國銀監(jiān)會主席；由中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)核準(zhǔn)的,，致有關(guān)中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人,；



 （二） 外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對擬任外國銀行分行行長（總經(jīng)理）,、副行長（副總經(jīng)理）及支行行長的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；



 （三） 擬任人的簡歷,；



 （四） 擬任人身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件；



 （五） 外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的,，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議,；



 （六） 由擬任人簽字的有無不良記錄的聲明；



 （七） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料,。




第五十八條 申請人遞交擬任的外資金融機構(gòu)行長(總經(jīng)理)任職資格申請資料后,，中國銀監(jiān)會可約見擬任的外資金融機構(gòu)行長(總經(jīng)理)進(jìn)行任職前談話。中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)可約見其他高級管理人員進(jìn)行任職前談話,。




第五十九條 適用核準(zhǔn)制的外資金融機構(gòu)高級管理人員任職期限應(yīng)在二年以上,。外資金融機構(gòu)的行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機構(gòu)的日常經(jīng)營管理職務(wù),。外資金融機構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構(gòu)的職務(wù),。




第六十條 《條例》第三十三條第（七）項所稱“高級管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級管理人員。




第六十一條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員,，適用備案制：



 （一） 外資法人機構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理,、財務(wù)總監(jiān),、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理,、營運總監(jiān),；



 （二） 外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理,、營運總監(jiān),；



 （三） 外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；



 （四） 中國銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員,。




第六十二條 高級管理人員任職資格適用備案制的,，外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料：



 （一） 外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；



 （二） 擬任人簡歷,；



 （三） 擬任人身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件；



 （四） 由擬任人簽字的有無不良記錄的聲明,；



 （五） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料,。




第六十三條 擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字,。




第六十四條 外資金融機構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個月以上的,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告,；無特殊情況離崗連續(xù)三個月以上的，應(yīng)更換人選,。



 第六十五 條對下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級管理人員,，中國銀監(jiān)會可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定期限直至終身的任職資格：



 （一）被依法追究刑事責(zé)任,；



 （二）拒絕,、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會依法監(jiān)管,；



 （三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成重大財產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生,；



 （四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營,、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)被接管,、兼并或被宣告破產(chǎn),；



 （五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)嚴(yán)重虧損,；



 （六）對已任職的外資金融機構(gòu)高級管理人員,，中國銀監(jiān)會如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級管理人員的情形,；



 （七）中國銀監(jiān)會認(rèn)定的其他情形,。




第六十六條 高級管理人員任職資格需報中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)的，中國銀監(jiān)會將在收到完整申請資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù),。高級管理人員任職資格需報中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)核準(zhǔn)的,，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)在收到完整申請資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù)。作出不予核準(zhǔn)決定的,，書面通知申請人不予核準(zhǔn)的理由,。



 高級管理人員任職應(yīng)報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的,，視為認(rèn)可,。




第五章 監(jiān)督管理




第六十七條 在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上外國銀行分行的，應(yīng)由其總行或經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定主報告行負(fù)責(zé)合并財務(wù)報表和綜合信息的上報工作,；任命中國區(qū)合規(guī)經(jīng)理,，并書面報告中國銀監(jiān)會及主報告行所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對其實施合并監(jiān)管,。?




第六十八條 《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn),。



 外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以六個月以上（含六個月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國債或六個月以上（含六個月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn),。



 六個月以上（含六個月）的本,、外幣定期存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健,、具有一定實力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定,。外國銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行,、金額、利率和期限報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。未經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)批準(zhǔn),，外國銀行分行不得動用生息資產(chǎn)。外國銀行分行應(yīng)依據(jù)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)的批準(zhǔn)文件辦理生息資產(chǎn)的變動事宜,。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購,，或采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理形式。



 本條上述規(guī)定不適用于獨資銀行 ,、合資銀行中國境內(nèi)分行,。




第六十九條 《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指實收資本,、資本公積,、盈余公積、未分配利潤,、一般貸款損失準(zhǔn)備,、重估儲備、五年期以上（包括五年期）長期次級債券之和扣除對未并表金融機構(gòu)的資本投資后的余額,。



 《條例》第二十八條所稱營運資金加準(zhǔn)備金等之和是指營運資金,、未分配利潤和一般貸款損失準(zhǔn)備之和。



 《條例》第二十八條所稱風(fēng)險資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi),、表外加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)。



 《條例》第二十五條所稱資本充足率的計算方法和考核辦法按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。



 《條例》第二十八條所規(guī)定的比例,，按照外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)分支機構(gòu)單個計算，每季按月末平均余額考核,。



 中國銀監(jiān)會根據(jù)外資法人機構(gòu)的風(fēng)險狀況,，可以對其資本充足率提出特別要求。




第七十條 《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指直接或間接地控制其他企業(yè)或受其他企業(yè)控制,，以及同受某一企業(yè)控制的兩個或多個企業(yè)（例如：母公司,、子公司、受同一母公司控制的子公司之間）,；合營企業(yè),；聯(lián)營企業(yè)；主要投資者個人,、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三親以內(nèi)血親和二親以內(nèi)姻親）直接控制的其他企業(yè),；其他可能轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤的企業(yè),。



 《條例》第二十六條及本細(xì)則第九十五條所稱的授信包括貸款、拆借,、貿(mào)易融資,、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支,、保理,、擔(dān)保、貸款承諾,、開立信用證等,。




第七十一條 《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例,，按季末余額考核,。




第七十二條 《條例》第二十九條所稱流動性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金,、在中國人民銀行存款,、存放同業(yè)、一個月內(nèi)到期的拆放同業(yè),、一個月內(nèi)到期的借出同業(yè),、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、一個月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù),、一個月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款,、一個月內(nèi)到期的貸款、一個月內(nèi)到期的債券以及其他一個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn),。上述各項資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計不可收回的部分,。生息資產(chǎn)不計入流動性資產(chǎn)。



 《條例》第二十九條所稱流動性負(fù)債是指一個月內(nèi)到期的存款,、一個月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款,、一個月內(nèi)到期的借入同業(yè)、一個月內(nèi)到期的應(yīng)付款,、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的負(fù)債方凈額,、其他一個月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計入流動性負(fù)債,。



 外資金融機構(gòu)應(yīng)每日按人民幣,、外幣分別計算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動性比例。中國銀監(jiān)會對外資法人機構(gòu)的流動性比例實施并表考核,，對外國銀行分行按單個機構(gòu)考核,。




第七十三條 《條例》第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款?！熬硟?nèi)外匯總資產(chǎn)”的計算方法如下：



 境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機構(gòu)往來（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資,。



 下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國境外發(fā)行的中國政府債券,、中國金融機構(gòu)的債券和中國非金融機構(gòu)債券。



 《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個機構(gòu)月末余額考核,。




第七十四條 外資金融機構(gòu)不得虛列,、多列、少列資產(chǎn),、負(fù)債和所有者權(quán)益,。




第七十五條 外資金融機構(gòu)由總部或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)批準(zhǔn)。




第七十六條 外資金融機構(gòu)應(yīng)建立不低于《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》要求的風(fēng)險資產(chǎn)分類制度,，并將其自身風(fēng)險資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對應(yīng)關(guān)系報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。如果對應(yīng)關(guān)系發(fā)生變化，外資金融機構(gòu)應(yīng)及時以書面形式報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第七十七條 外資金融機構(gòu)應(yīng)按照銀行貸款損失準(zhǔn)備計提的有關(guān)規(guī)定計提貸款損失準(zhǔn)備,。




第七十八條 外資金融機構(gòu)應(yīng)采用審慎會計制度，并執(zhí)行金融企業(yè)會計制度的有關(guān)規(guī)定,。




第七十九條 外資金融機構(gòu)對關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件,。



 本條所稱關(guān)系人是指：



 （一） 外資金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事,、管理人員,、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；



 （二） 前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司,、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織,；



 （三） 外資法人機構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。




第八十條 《條例》第三十二條所稱“中國注冊會計師”是指經(jīng)年審合格,，具有金融業(yè)審計經(jīng)驗的執(zhí)業(yè)中國注冊會計師,。外資金融機構(gòu)在聘用中國注冊會計師進(jìn)行年度審計一個月前，應(yīng)將其所屬會計師事務(wù)所以及參加審計的主要注冊會計師的基本資料書面報送外資金融機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第八十一條 外資金融機構(gòu)在每個會計年度終了后應(yīng)聘請經(jīng)中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所進(jìn)行年度審計,。外資金融機構(gòu)應(yīng)在會計年度終了后四個月內(nèi)將審計報告和管理建議書報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。



 外資法人機構(gòu)和在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行,，還應(yīng)聘請經(jīng)中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所對該機構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機構(gòu)進(jìn)行合并審計,，并在會計年度終了后五個月內(nèi)將審計報告和管理建議書報至外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。



 對外國銀行分行的年度審計應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：財務(wù)報告,、風(fēng)險管理、營運控制,、合規(guī)經(jīng)營情況和資產(chǎn)質(zhì)量,。對外資法人機構(gòu)的年度審計應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量,、內(nèi)部管理,、盈利情況,、流動性和市場風(fēng)險管理情況。




第八十二條 外資法人機構(gòu)調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓注冊資本,，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內(nèi)分行營運資金,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料,，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請書；



 （二） 外資法人機構(gòu)關(guān)于調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓注冊資本,、變更股東的董事會決議；



 （三） 外資法人機構(gòu)投資各方變動投資額或股權(quán)比例,，應(yīng)提供投資各方董事會決議或其法定代表人簽署的意見書,。外資法人機構(gòu)的投資方是金融機構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見書,；



 （四） 外資法人機構(gòu)相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同,；



 （五） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。




第八十三條 外資金融機構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊資本或營運資金,、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東,，應(yīng)在接到中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi)，聘請所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的注冊會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資,，并將驗資證明提交所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第八十四條 新入股外資法人機構(gòu)的股東應(yīng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的條件。




第八十五條 外國銀行因合并,、分立等擬變更其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)名稱的,，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：



 外國銀行可向中國銀監(jiān)會提出初步申請，并提交下列資料：



 （一） 外國銀行的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書,；



 （二） 外國銀行所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其合并、分立等的認(rèn)可函或批準(zhǔn)書,。



 中國銀監(jiān)會收到完整的申請資料后,，以簽署信函的形式確認(rèn)其更名申請。



 外國銀行應(yīng)在正式更名后五日內(nèi),，向中國銀監(jiān)會及外國銀行中國境內(nèi)分支機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告,，在三十日內(nèi)向中國銀監(jiān)會提交下列資料，辦理其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)的正式更名手續(xù)：



 （一） 新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書,；



 （二） 新機構(gòu)按規(guī)定填寫的中國銀監(jiān)會印發(fā)的申請表,；



 （三） 新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；



 （四） 新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件,；



 （五） 新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分支機構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書,；



 （六） 新機構(gòu)合并財務(wù)報表,；



 （七） 新機構(gòu)的章程；



 （八） 新機構(gòu)董事會名單,；



 （九） 新機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖,；



 （十） 新機構(gòu)在中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長、總經(jīng)理,、總代表,、首席代表的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明,；



 （十一）新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的對中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長或總經(jīng)理的授權(quán)書。



 外國銀行在向中國銀監(jiān)會遞交更名的初步申請和正式申請資料的同時,，應(yīng)將有關(guān)申請資料復(fù)印件報送外國銀行在中國境內(nèi)分支機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第八十六條 外資金融機構(gòu)合并、分立后的注冊資本或營運資金和業(yè)務(wù)范圍由中國銀監(jiān)會重新核準(zhǔn),。




第八十七條 外資金融機構(gòu)因其他原因申請變更名稱的,，應(yīng)向中國銀監(jiān)會提交由其董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書,，外國銀行所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其更名的正式批準(zhǔn)書,，更名后營業(yè)執(zhí)照（副本）或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件，并將申請資料復(fù)印件提交外資金融機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第八十八條 外資金融機構(gòu)在同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所的,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)遞交下列資料：



 （一） 由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署的致所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)的申請書,；?



 （二） 外資金融機構(gòu)擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同意向書復(fù)印件,；



 （三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。



 所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定對外資金融機構(gòu)新營業(yè)場所進(jìn)行驗收,。驗收不合格的,，外資金融機構(gòu)可以在接到通知書十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。驗收合格的,，由所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)下發(fā)同意外資金融機構(gòu)變更同城營業(yè)場所的批準(zhǔn)文件,，同時抄報中國銀監(jiān)會及上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。



 外資金融機構(gòu)在獲得中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)正式批準(zhǔn)其變更營業(yè)場所前,，不得在擬遷入的營業(yè)場所對外營業(yè),。




第八十九條 外資法人機構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)變更章程。申請變更章程,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料,，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請書；



 （二） 申請人股東會或董事會決議,；



 （三） 申請人的原章程和新章程草案,；



 （四） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。




第九十條 發(fā)生《條例》第三十三條所列事項或情況,，需變更金融許可證所載內(nèi)容的,，外資金融機構(gòu)應(yīng)在收到正式批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi)，根據(jù)金融許可證管理辦法的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜,。



 需要驗資的,，外資金融機構(gòu)應(yīng)將會計師事務(wù)所出具的驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。需要驗收的,，外資金融機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)要根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗收,。



 外資金融機構(gòu)持中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準(zhǔn)文件向中國工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照,。



 外資金融機構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條第（一）,、（二）、（三）,、（四）,、（七）項所列事項或情況的，應(yīng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和外資金融機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告,。公告應(yīng)在獲得批準(zhǔn)之日起三十日內(nèi)完成,。




第九十一條 外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)及時報告下列事項：



 （一） 外資金融機構(gòu)財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；



 （二） 外資金融機構(gòu)經(jīng)營策略的重大調(diào)整,；



 （三） 外資法人機構(gòu)的重要董事會決議,；



 （四） 外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的章程、注冊資本和注冊地址的變更,；



 （五） 外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的合并,、分立等重組事項以及董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更,；



 （六） 外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題,；



 （七） 外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)外方投資方注冊地監(jiān)管法規(guī)的重大變化,；



 （八） 除不可抗力原因外，外資金融機構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營業(yè),，應(yīng)提前七日向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告,；



 （九） 中國銀監(jiān)會要求的其他事項。




第九十二條 中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在必要時可以指定會計師事務(wù)所對外資金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況,、財務(wù)狀況,、內(nèi)部風(fēng)險控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計。




第九十三條 外資金融機構(gòu)資本金或營運資金進(jìn)行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜,，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局核準(zhǔn),。




第九十四條 外資金融機構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理,。




第九十五條 根據(jù)《條例》第三十五條的規(guī)定,，中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可在外資金融機構(gòu)發(fā)生以下情況時，酌情對其采取特別監(jiān)管措施：



 （一） 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負(fù)數(shù),，且該負(fù)數(shù)絕對值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過營運資金30%的,，應(yīng)每季度向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告；



 （二） 外資金融機構(gòu)對所有大客戶的授信余額超過其資本金或營運資金8倍的,，應(yīng)每季度向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告,。大客戶是指授信余額超過外資金融機構(gòu)資本金或營運資金10%的客戶；該比例按照外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)分支機構(gòu)合并計算,，每季按月末平均余額報送,；



 （三） 外資金融機構(gòu)一個月內(nèi)累計資金流出境外量大于流入境內(nèi)量的，應(yīng)每月向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告,；



 資金流出境外量是指存放境外同業(yè),、拆放境外同業(yè)、借出境外同業(yè),、與境外聯(lián)行往來(資產(chǎn)方),、與境外附屬機構(gòu)往來(資產(chǎn)方)、境外各項貸款,、境外投資以及買入境外返售證券,。資金流入境內(nèi)量是指境外同業(yè)存款、境外存款,、拆入境外同業(yè),、借入境外同業(yè)、與境外聯(lián)行往來(負(fù)債方),、與境外附屬機構(gòu)往來(負(fù)債方),、境外票據(jù)融資、賣出境外回購證券,、借入境外款,、實收資本或營運資金及資本類折算差額,。



 （四） 外資金融機構(gòu)其他不審慎經(jīng)營行為。




第九十六條 中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對外資金融機構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施至少包括以下內(nèi)容：



 （一） 約見外資金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人或外國銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話,；



 （二） 要求外資金融機構(gòu)定期就有關(guān)問題提交書面報告,；



 （三） 對外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)開展或資金流出境外采取限制性措施；



 （四） 要求外資金融機構(gòu)出具保證書,；



 （五） 對有關(guān)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求；



 （六） 要求外資金融機構(gòu)限期補充資本金或營運資金,；



 （七） 向外資金融機構(gòu)派駐特別監(jiān)管人員,，對其日常經(jīng)營管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)；



 （八） 要求外資金融機構(gòu)限期更換高級管理人員,；



 （九） 其他審慎性監(jiān)管措施,。




第九十七條 根據(jù)《條例》第三十四條、第三十六條的規(guī)定,，外資金融機構(gòu)應(yīng)滿足以下要求：



 （一） 外資金融機構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部審計制度并保持其獨立性,；在內(nèi)部審計結(jié)束后，將內(nèi)審報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資金融機構(gòu)內(nèi)審人員溝通,；



 （二） 外資金融機構(gòu)應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作，該職責(zé)不應(yīng)由內(nèi)審人員兼任,；



 （三） 外資金融機構(gòu)應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后二個月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送上年度的業(yè)務(wù)報告和下年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,；



 業(yè)務(wù)報告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：上年度各項業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況，與前一個年度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行對比的結(jié)果,，以及產(chǎn)生重大差異的原因,；資產(chǎn)質(zhì)量情況和上年度的損益情況；執(zhí)行財務(wù)預(yù)算的情況及產(chǎn)生差異的原因,。



 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,；業(yè)務(wù)發(fā)展重點；機構(gòu)和人員發(fā)展計劃,；下一年度的財務(wù)預(yù)算,。



 （四） 外資金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)制定內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，每年三月底前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),；



 外資金融機構(gòu)的內(nèi)部控制制度,、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)附有中文譯本,；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的,，也應(yīng)附有中文譯本；



 （五） 在外資金融機構(gòu)內(nèi)部從事策略規(guī)劃,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、提供服務(wù)支持等工作的非該機構(gòu)員工,，在該機構(gòu)連續(xù)工作超過三十日或在九十日內(nèi)累計工作超過六十日的，外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告,；



 （六） 外國銀行分行應(yīng)每年將其總行上一年度的年報及時報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第六章 解散與清算




第九十八條 《條例》所稱解散與清算包括下列情形：



 （一） 外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)后自行解散：



 1. 章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時,；



 2. 股東會或董事會決議解散,；?



 3. 因合并或者分立需要解散。



 （二） 中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)外國銀行,、獨資銀行,、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行；



 （三） 中國銀監(jiān)會撤銷外資法人機構(gòu),；



 （四） 外資法人機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn),。




第九十九條 外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料,，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請書,；



 （二） 股東會或董事會決議；



 （三） 出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認(rèn)函,；



 （四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。



 中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定,。




第一百條 外國銀行,、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書,；



 （二） 獨資銀行,、合資銀行應(yīng)提交董事會決議；



 （三） 外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書,；



 （四） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料,。



 中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請資料三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請的決定。




第一百零一條 自中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)外資法人機構(gòu)自行解散,、外國銀行,、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起,，被批準(zhǔn)自行解散,、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動,，交回金融許可證，并在十五日內(nèi)成立清算組,。




第一百零二條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）,、會計主管、中國注冊會計師以及中國銀監(jiān)會指定的其他人員,。外資法人機構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長,。清算組成員應(yīng)報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)同意。



 第一百零三條清算組應(yīng)書面通知中國工商行政管理機關(guān),、稅務(wù)機關(guān),、勞動與社會保障部門等有關(guān)部門。




第一百零四條 外資法人機構(gòu)自行解散或獨資銀行,、合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第一百零五條 被解散或關(guān)閉的外資金融機構(gòu)所在地的中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程,，并將重大事項和清算結(jié)果逐級報至中國銀監(jiān)會,。




第一百零六條 清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)認(rèn)可的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計，自聘請之日起六十日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交審計報告,。




第一百零七條 解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項的,，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。




第一百零八條 清算組在清償債務(wù)過程中,，應(yīng)在支付清算費用,、所欠職工工資和勞動保險費后，優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息,。




第一百零九條 清算組應(yīng)在每月十號前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償,、資產(chǎn)處置、貸款清收,、銷戶等情況的報告,。




第一百一十條 被清算機構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn),，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料,，由所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)進(jìn)行審批：



 （一） 由清算組組長簽署的申請書；



 （二） 關(guān)于清算情況的報告,；



 （三） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料,。




第一百一十一條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報告,，報所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)確認(rèn),，并報送中國工商行政管理機關(guān)申請注銷工商登記，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)指定的地方性報紙上公告,。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),。




第一百一十二條 清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理,。




第一百一十三條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu),。




第一百一十四條 外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書,；



 （二） 外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書,；



 （三） 擬任首席代表簡歷；



 （四） 擬任首席代表身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件,；



 （五） 由擬任首席代表簽字的有無不良記錄的聲明；



 （六） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料,。




第一百一十五條 外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營,、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序,、損害社會公眾利益的,，由中國銀監(jiān)會按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。



 中國銀監(jiān)會責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的,，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第一百一十六條 外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn),、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)清單后,，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國銀監(jiān)會同意,，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請宣告破產(chǎn),。外資法人機構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院,。




第一百一十七條 外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的,，應(yīng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列資料，所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出初審意見后,，直接報至中國銀監(jiān)會審批,，同時逐級抄送上級中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)：



 （一） 由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書,；



 （二） 外資法人機構(gòu)的董事會決議,；



 （三） 中國銀監(jiān)會要求提供的其他資料。




第七章 附則




第一百一十八條 中國銀監(jiān)會對獨資銀行、合資銀行中國境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第一百一十九條 外資金融機構(gòu)違反本細(xì)則的,，中國銀監(jiān)會按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進(jìn)行處罰。




第一百二十條 本細(xì)則自2004年9月1日起施行,。自本細(xì)則施行之日起,，中國人民銀行2002年1月25日發(fā)布的《
中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則》同時廢止。