• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀監(jiān)會令2004年第7號
• 【發(fā)布日期】2004-12-28
• 【生效日期】2005-02-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第7號）





 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》已經(jīng)2004年10月12日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第二十六次主席會議通過,，現(xiàn)予公布，自2005年2月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○四年十二月二十八日





中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法




第一章 總 則




第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)的行政處罰行為,，維護銀行業(yè)秩序，保護銀行業(yè)金融機構(gòu),、其他單位和個人的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國行政處罰法》、《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律,、行政法規(guī)，制定本辦法,。




第二條 銀行業(yè)金融機構(gòu),、其他單位和個人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的,，依照本辦法實施。




第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰以法律,、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù),。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù),。




第四條 行政處罰遵循依法,、公正、公開原則,。



 實施行政處罰必須以事實為依據(jù),，與違法行為的事實、性質(zhì),、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng),。



 沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序的，行政處罰無效,。




第五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰,，實行查處分離的原則。



 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門負責(zé)行政處罰案件的立案,、調(diào)查,，提出處罰意見,，執(zhí)行行政處罰；法律部門負責(zé)審查處罰意見的合法性,、適當(dāng)性,，組織聽證；銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)負責(zé)人或主席會議（局長會議）負責(zé)作出行政處罰決定,。



 未經(jīng)法律部門審查,，不得實施行政處罰。




第六條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時,，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對負有直接責(zé)任的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)當(dāng)依法移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任,。




第七條 行政處罰的種類包括：



 （一）警告。



 （二）罰款,。



 （三）沒收違法所得,。



 （四）責(zé)令停業(yè)整頓。



 （五）吊銷金融許可證,。



 （六）取消董事,、高級管理人員任職資格。



 （七）法律,、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰,。




第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰,，享有陳述權(quán),、申辯權(quán)；對行政處罰不服的,，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟,。



 銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,，有權(quán)依法提出賠償要求。




第二章 管轄和適用




第九條 銀監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：



 （一）銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為,。



 （二）全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為,。



 （三）銀監(jiān)會認為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。




第十條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：



 （一）所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為,。



 （二）其他單位和個人的違法行為,。




第十一條 吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施,。



 責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰,，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施,。




第十二條 銀監(jiān)會派出機構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級機關(guān)指定管轄,。




第十三條 上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以直接查處下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為,；可以授權(quán)下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查處應(yīng)由上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為。



 下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴重,，有重大影響的,，可以請求上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行查處。




第十四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰時,，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或限期改正違法行為,。




第十五條 當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：



 （一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的,。



 （二）受他人脅迫做出違法行為的,。



 （三）配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。



 （四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的,。



 （五）其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的,。




第十六條 當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰：



 （一）違法行為情節(jié)特別惡劣的,。



 （二）違法行為危害后果嚴重的,。



 （三）當(dāng)事人違法屢教不改的。



 （四）隱匿,、銷毀違法證據(jù),，或偽造證據(jù)的。



 （五）對檢舉人,、證人打擊報復(fù)的,。



 （六）拒絕或阻礙監(jiān)管人員檢查或調(diào)查的。



 （七）共同實施違法行為中起主導(dǎo)作用的,。



 （八）其他依法應(yīng)當(dāng)從重行政處罰的,。




第十七條 違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰,。法律另有規(guī)定的除外,。



 前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計算,；違法行為有連續(xù)或繼續(xù)狀態(tài)的,，從行為終了之日起計算。




第三章 立案,、調(diào)查,、取證和審查




第十八條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報、控告材料,，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為,，經(jīng)初步審查認為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的,，由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表，予以立案,。



 立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表,，根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定，由銀監(jiān)會監(jiān)督檢查部門,、銀監(jiān)局,、銀監(jiān)分局負責(zé)人批準(zhǔn)。



 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中,，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的,，監(jiān)督檢查部門可以先調(diào)查取證，再予以立案,。




第十九條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為,，由監(jiān)督檢查部門進行全面、客觀,、公正的調(diào)查,，收集有關(guān)證據(jù)；必要時,，依法進行現(xiàn)場檢查,。




第二十條 監(jiān)管人員在調(diào)查或進行檢查時，不得少于兩人,，并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件,。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查,，不得阻撓或拒絕,。



 詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時間,、地點,、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章,；被詢問人員要求補正的,，應(yīng)當(dāng)允許。被詢問人拒絕簽字或蓋章的,，監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)在筆錄中予以說明,。



 監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避,。




第二十一條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在收集證據(jù)時,，可以采取抽樣取證的方法,；在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,，經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),，可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定,，在此期間,，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。



 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在調(diào)查或檢查時,，可以查閱,、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料,，復(fù)印文件,、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對一致后，由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機構(gòu)蓋章,；可以封存可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件、資料,；可以檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng),。




第二十二條 調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報告,。



 調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況,。



 （二）經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù),。



 （三）提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰,、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議,，以及建議的依據(jù),。



 監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場檢查報告符合前款要求的，視同調(diào)查報告,。




第二十三條 擬作出行政處罰決定的,，由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見告知書》。



 《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:



 （一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況,。



 （二）擬作出行政處罰的違反法律,、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù),。



 （三）擬作出行政處罰的法律依據(jù),。



 （四）擬作出的行政處罰決定。



 （五）當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利,，重大行政處罰的聽證權(quán)利,。



 監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見告知書》報負責(zé)人批準(zhǔn)后，向當(dāng)事人發(fā)出《行政處罰意見告知書》。




第二十四條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的,，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起10個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),。



 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當(dāng)事人提出的事實,、理由和證據(jù)進行復(fù)核,。當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的,，應(yīng)當(dāng)予以采納,。



 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實、理由和依據(jù)的,，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述,、申辯的，行政處罰不能成立,；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外,。




第二十五條 當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》,，附《行政處罰意見告知書》,、調(diào)查報告、相關(guān)證據(jù),、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料移送法律部門進行審查,。



 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：



 （一）當(dāng)事人的姓名或名稱、住所,。



 （二）違反法律,、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù),。



 （三）行政處罰的種類和依據(jù),。



 （四）行政處罰的履行方式和期限。



 （五）不服行政處罰決定,，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限,。



 （六）作出行政處罰決定的銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的名稱、印章和作出決定的日期,。




第二十六條 法律部門應(yīng)當(dāng)對監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》,、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告,、相關(guān)證據(jù),、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料進行審查。審查內(nèi)容包括：



 （一）本單位是否有管轄權(quán),。



 （二）違法事實是否清楚,，證據(jù)是否確鑿充分。



 （三）定性是否準(zhǔn)確。



 （四）調(diào)查取證程序是否合法,。



 （五）適用法律,、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確。



 （六）處罰種類,、幅度是否適當(dāng)。



 （七）其他依法應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容,。




第二十七條 經(jīng)審查,，法律部門分別作出如下處理：



 （一）違法事實清楚，證據(jù)確鑿,、充分,，定性準(zhǔn)確，適用法律,、行政法規(guī)和規(guī)章正確,，程序合法，處罰種 類,、幅度適當(dāng)?shù)?，簽署審查同意意見后，退回監(jiān)督檢查部門,。



 （二）違法事實清楚,，證據(jù)確鑿、充分,，程序合法,，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后,，退回監(jiān)督檢查部門：



 1．定性不準(zhǔn),。



 2．適用法律、行政法規(guī),、規(guī)章錯誤,。



 3．處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?


 （三）有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見,，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門,，重新進行調(diào)查取證。



 1．違法事實不清,。



 2．證據(jù)不足,。



 3．程序不合法的。



 （四）對不具有管轄權(quán)的,，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議,，由監(jiān)督檢查部門報經(jīng)負責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。




第四章 聽 證




第二十八條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前,，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利,。



 重大行政處罰包括：



 （一）較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上（含200萬元）罰款,；銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上（含100萬元）罰款,；銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上（含50萬元）罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上（含10萬元）罰款,。



 （二）責(zé)令停業(yè)整頓,。



 （三）吊銷金融許可證。



 （四）取消董事,、高級管理人員任職資格5年（含5年）以上直至終身,。



 （五）對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定。




第二十九條 當(dāng)事人要求聽證的,，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起3個工作日內(nèi),，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由,，并簽字或蓋章,。



 當(dāng)事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利,。



 當(dāng)事人申請聽證的,，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在7個工作日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時間,、地點,。



 除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外,，聽證應(yīng)當(dāng)公開進行,。




第三十條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門應(yīng)當(dāng)組成聽證工作組負責(zé)聽證工作。



 聽證工作組由三人或五人組成,，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員,，其他為法律部門的工作人員。聽證主持人由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門的負責(zé)人擔(dān)任,。



 聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員,。



 當(dāng)事人認為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避,。聽證主持人是否回避,，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)分管法律部門的負責(zé)人決定；其他人員是否回避,，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門的負責(zé)人決定,。




第三十一條 聽證按下列程序進行：



 （一）記錄員向到場人員宣布聽證紀(jì)律,。



 （二）聽證主持人宣布案由，以及聽證工作組組成人員,、記錄員名單,。



 （三）聽證主持人查驗當(dāng)事人身份；當(dāng)事人委托他人代理聽證的,，聽證主持人應(yīng)當(dāng)查驗當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書,。



 （四）本案調(diào)查或檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。



 （五）當(dāng)事人或者其委托代理人進行申辯和質(zhì)證,。



 （六）聽證主持人征詢各方當(dāng)事人的最后意見,。



 （七）聽證當(dāng)事人在聽證筆錄上簽字。



 （八）聽證主持人宣布聽證結(jié)束,。




第三十二條 聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報告,，提出處理意見,，并將聽證報告、聽證筆錄一并報送主席會議或局長會議,。




第五章 決定與執(zhí)行




第三十三條 符合本辦法第二十七條第（一）,、（二）項條件的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)將制作的《行政處罰決定書》,、《行政處罰意見告知書》,、調(diào)查報告、相關(guān)證據(jù),、當(dāng)事人陳述和申辯的意見,、法律部門的審查意見以及其他相關(guān)材料報負責(zé)人，由負責(zé)人審查決定,。重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報主席會議或局長會議集體討論決定,。




第三十四條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)負責(zé)人或主席會議、局長會議應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果,，分別作出如下決定：?



 （一）確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的,，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰決定,。



 （二）違法行為情節(jié)輕微,，依法可以不予行政處罰的，作出不予行政處罰的決定,。



 （三）違法事實不能成立的,，不得給予行政處罰。



 （四）違法行為已構(gòu)成犯罪的,，在作出相應(yīng)行政處罰決定的同時,，移送司法機關(guān)追究其刑事責(zé)任,。




第三十五條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作正式的《行政處罰決定書》,。




第三十六條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后,，當(dāng)場交給當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場的,，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條,，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達當(dāng)事人,。




第三十七條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序,，當(dāng)場作出下列處罰：



 （一）對個人處以五十元以下罰款。



 （二）對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款,、警告,。




第三十八條 行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi),，予以履行,。



 當(dāng)事人對行政處罰決定不服，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的,，行政處罰不停止執(zhí)行,，法律另有規(guī)定的除外。




第三十九條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款,、沒收違法所得處罰決定的,，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構(gòu)的專用賬戶,。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款,。



 當(dāng)事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的,，經(jīng)當(dāng)事人申請和銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準(zhǔn),，可以暫緩或者分期繳納。




第四十條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的,，由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上予以公告,，但涉及國家秘密的除外。



 公告內(nèi)容包括：



 （一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的名稱,、住所,。



 （二）作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù)。



 （三）其他需要公告的事項,。




第四十一條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的,，應(yīng)當(dāng)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。



 公告內(nèi)容包括：



 （一）被處罰機構(gòu)的名稱,、住所,。



 （二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù),。



 （三）其他需要公告的事項。



 被處罰的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)繳回金融許可證,。




第四十二條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的,，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以采取以下措施：



 （一）到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款,。



 （二）依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定進行處理,。



 （三）申請人民法院強制執(zhí)行。




第六章 法律責(zé)任




第四十三條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰,，有下列情形之一的,，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：



 （一）沒有法定的行政處罰依據(jù)的,。



 （二）擅自改變行政處罰種類,、幅度的。



 （三）違反法定的行政處罰程序的,。




第四十四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施,，給公民人身或財產(chǎn)造成損害、給銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他單位造成損失的,，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償,，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分,；情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。




第四十五條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利,，索取或者收受他人財物,，收繳罰款據(jù)為己有，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分,。




第四十六條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的工作人員玩忽職守,，對應(yīng)當(dāng)予以制止和處罰的違法行為不予制止、處罰,，致使銀行業(yè)金融機構(gòu),、其他單位和個人的合法權(quán)益、公共利益和銀行業(yè)秩序遭受損害的,，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分,；情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。




第七章 附 則




第四十七條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋,。




第四十八條 本辦法自2005年2月1日起施行,。