• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號
• 【發(fā)布日期】2005-08-08
• 【生效日期】2005-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法

貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號)





 《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第35次主席會議通過，現(xiàn)予公布,，自2005年9月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○五年八月八日





貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法




第一章 總則




第一條 為了促進中國金融市場的進一步完善和發(fā)展，規(guī)范對貨幣經(jīng)紀公司的管理，依據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀公司，是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設立的,，通過電子技術或其他手段,，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu),。




第三條 貨幣經(jīng)紀公司開展業(yè)務必須遵守中華人民共和國法律,、行政法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公共利益,。




第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司進行監(jiān)督管理,。貨幣經(jīng)紀公司在銀行間市場進行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀業(yè)務活動應同時接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監(jiān)管和檢查,；其業(yè)務涉及外匯管理事項的,，應當執(zhí)行國家外匯管理部門的有關規(guī)定，并接受國家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查,。




第二章 貨幣經(jīng)紀公司的設立,、變更和終止




第五條 設立貨幣經(jīng)紀公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，未經(jīng)審核批準,，任何單位和自然人不得擅自設立貨幣經(jīng)紀公司或變相從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務,，不得在機構(gòu)名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀”等字樣。




第六條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在批準設立貨幣經(jīng)紀公司的申請時,，應充分考慮中國外匯市場,、貨幣市場、資本市場以及衍生產(chǎn)品市場的競爭和發(fā)展狀況,，并向相關監(jiān)管部門征詢意見,。




第七條 申請在中華人民共和國境內(nèi)獨資或者與中方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外投資人必須具備以下條件：



 （一）在所在國家或者地區(qū)依法設立的貨幣經(jīng)紀公司。



 （二）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務20年以上,、經(jīng)營穩(wěn)健,，有完善的內(nèi)部控制制度。



 （三）資信良好,，無重大違法違規(guī)記錄,。



 （四）申請前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元。



 （五）具有從事貨幣經(jīng)紀服務所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡和資訊通信網(wǎng)絡,。



 （六）在中國境內(nèi)設立代表機構(gòu)2年以上,。



 （七）所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管,，其監(jiān)管當局與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會簽署了監(jiān)管備忘錄,。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第八條 申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與外方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的中方投資人必須具備下列條件：



 （一）依法設立的非銀行金融機構(gòu)。



 （二）從事貨幣市場,、外匯市場等代理業(yè)務5年以上,。



 （三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度,。



 （四）資信良好,，無重大違法違規(guī)記錄。



 （五）提出申請前連續(xù)三年盈利,。



 （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第九條 設立貨幣經(jīng)紀公司應具備下列條件：



 （一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本。



 （二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關法律和本辦法要求的章程,。



 （三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀及相關業(yè)務的高級管理人員,。



 （四）具有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險控制制度,。



 （五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所,、安全防范設施和措施。



 （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件,。




第十條 貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的設立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段,。 申請人提交的申請籌建、申請開業(yè)的資料,，以中文書寫為準,。




第十一條 貨幣經(jīng)紀公司注冊資本的最低限額為2000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本,。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可根據(jù)貨幣經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊資本最低限額,，但不得低于前款規(guī)定的最低限額,。




第十二條 貨幣經(jīng)紀公司擬設地銀監(jiān)局是公司及其分公司設立申請的審核機關，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是貨幣經(jīng)紀公司及其分公司設立申請的批準機關,。




第十三條 申請籌建貨幣經(jīng)紀公司,，應由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交書面申請，并提交下列材料：



 （一）由投資人的法定代表人簽署的設立獨資或合資貨幣經(jīng)紀公司的申請書,，其內(nèi)容應包括：擬設立機構(gòu)的名稱,、注冊地、注冊資本,、投資者出資比例,，業(yè)務范圍等。



 （二）可行性研究報告,。



 （三）擬設貨幣經(jīng)紀公司的章程,。



 （四）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊文件的復印件,。



 （五）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會對其申請的意見函。



 （六）投資人的基本情況,。



 （七）經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計或國家有關主管部門認定的最近3年的會計報表,。



 （八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。



 （九）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明,。



 （十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料,。



 本條所列材料除第㈣、㈤,、㈥,、㈦項外都應是中文文本；第㈣,、㈤,、㈥、㈦項應提供中文文本,，如有沖突,，以中文文本為準；其中境外投資人的“營業(yè)執(zhí)照或公司注冊文件”必須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構(gòu)公證,，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領事館認證,。




第十四條 銀監(jiān)局在收到籌建申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式,，銀監(jiān)局要一次書面告知申請人需要補充的全部內(nèi)容,，并由申請人補充申請資料。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的,，銀監(jiān)局應當受理并在5個工作日內(nèi)書面通知申請人,。銀監(jiān)局應于20個工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自收到完整的籌建申請材料后4個月內(nèi)作出是否同意批準籌建的書面決定,。




第十五條 貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準文件之日起6個月,。



 在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當理由的,，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,，可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準文件即自動失效,。



 籌建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀公司或其分公司名義從事業(yè)務活動。




第十六條 申請人自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準籌建文件之日起30個工作日內(nèi),，應當籌足其實繳資本,，并存入中國境內(nèi)的規(guī)定賬戶，經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所驗證,，出具驗資報告,。該賬戶在驗資期間只收不付,。




第十七條 申請人應當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請,，并提交下列文件,、資料：



 （一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告。



 （二）中國法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明,、工商行政管理機關出具的對擬設機構(gòu)名稱的預核準登記書,。



 （三）貨幣經(jīng)紀公司章程。



 （四）擬任高級管理人員的名單,、詳細履歷及任職資格證明材料,。



 （五）股東名稱及其出資額。



 （六）擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度,。



 （七）交易場所,、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告。



 （八）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明,。



 （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件,。




第十八條 銀監(jiān)局在收到開業(yè)申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的,，銀監(jiān)局應受理并在5個工作日內(nèi)書面通知申請人,。銀監(jiān)局應于20個工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式受理開業(yè)申請后,，應在2個月內(nèi)作出批準開業(yè)或不批準開業(yè)的決定,。經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準的,，應書面通知申請人并說明理由,。



 申請人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記，領取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè),。




第十九條 核準開業(yè)的貨幣經(jīng)紀公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi),，須在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的媒體上進行公告。




第二十條 貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務需要,，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準，可以在業(yè)務量較大的地區(qū)設立分公司,。



 貨幣經(jīng)紀公司的分公司不具有法人資格,，其民事責任由貨幣經(jīng)紀公司承擔。




第二十一條 貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司,，應當符合下列條件：



 （一）確屬業(yè)務發(fā)展需要,。



 （二）貨幣經(jīng)紀公司設立2年以上，且注冊資本金不低于5000萬元人民幣,。



 （三）貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)營狀況良好,，連續(xù)2年盈利,。



 （四）貨幣經(jīng)紀公司在近2年內(nèi)沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄,。




第二十二條 貨幣經(jīng)紀公司的分公司應當具備下列條件：



 （一）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營運資金,。



 （二）有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的高級管理人員。



 （三）有健全的業(yè)務操作,、內(nèi)部控制,、風險管理及問責制度。



 （四）有符合要求的營業(yè)場所,、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施,。



 （五）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。




第二十三條 貨幣經(jīng)紀公司分公司的營運資金不得少于1000萬元人民幣,。貨幣經(jīng)紀公司撥付各分公司的營運資金總計不得超過其注冊資本金的50％,。




第二十四條 貨幣經(jīng)紀公司申請籌建分公司，應當向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件,、資料：



 （一）申請書,，其內(nèi)容包括擬設分公司的名稱、所在地,、營運資金,、業(yè)務范圍及服務對象等。



 （二）可行性研究報告,，包括擬設分公司的業(yè)務量預測以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容,。



 （三）貨幣經(jīng)紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議、對擬設分公司經(jīng)營管理授權的決議,。



 （四）貨幣經(jīng)紀公司章程,。



 （五）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。



 （六）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況,，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計的最近2年的會計報表,。



 （七）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料,。




第二十五條 擬設貨幣經(jīng)紀分公司的申請人應當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前,，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件,、資料：



 （一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告,。



 （二）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明、工商行政管理機關出具的對擬設機構(gòu)名稱的預核準登記書,。



 （三）擬任高級管理人員的名單,、詳細履歷及任職資格證明材料。



 （四）擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度,。



 （五）營業(yè)場所,、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告,。



 （六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。



 （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件,、資料,。




第二十六條 經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司分公司，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告,，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù),，領取營業(yè)執(zhí)照，方可開業(yè),。




第二十七條 經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司及其分公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起,，無正當理由6個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當理由連續(xù)停業(yè)6個月以上的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吊銷其金融許可證,，并予以公告,。




第二十八條 貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務管理需要，可以在業(yè)務比較集中的地區(qū)設立代表處,。申請設立代表處應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交以下材料：



 （一）貨幣經(jīng)紀公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席的申請書,。



 （二）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。



 （三）貨幣經(jīng)紀公司章程,。



 （四）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況,，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計的最近2年的會計報表。



 （五）擬任首席代表的身份證明,、學歷證明,、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。



 （六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人或其授權簽字人簽署的委任首席代表的授權書,。



 （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他資料,。



 貨幣經(jīng)紀公司的代表處不得經(jīng)營業(yè)務，只限于從事業(yè)務推介,、客戶服務,、債權催收以及信息的收集、反饋等相關工作,。




第二十九條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司董事長,、副董事長、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、董事、財務總監(jiān),、分公司總經(jīng)理實行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行,。




第三十條 貨幣經(jīng)紀公司高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構(gòu)的職務,。




第三十一條 貨幣經(jīng)紀公司有下列情況發(fā)生時須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,，并依法向工商行政管理機關辦理變更登記：



 （一）公司分立、合并,、解散,。



 （二）變更名稱。



 （三）修改公司章程,。



 （四）調(diào)整注冊資本,。



 （五）調(diào)整股權結(jié)構(gòu)。



 （六）調(diào)整業(yè)務范圍,。



 （七）變更營業(yè)場所,。



 （八）更換高級管理人員。



 貨幣經(jīng)紀公司的分公司變更名稱,、營運資金,、營業(yè)場所、業(yè)務范圍或者更換高級管理人員,，應當由貨幣經(jīng)紀公司報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,，并依法向工商行政管理機關辦理變更登記。




第三章 業(yè)務范圍




第三十二條 貨幣經(jīng)紀公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀服務,，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務,。




第三十三條 貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的業(yè)務范圍，可以經(jīng)營下列全部或部分經(jīng)紀業(yè)務：



 （一）境內(nèi)外外匯市場交易,；



 （二）境內(nèi)外貨幣市場交易,；



 （三）境內(nèi)外債券市場交易；



 （四）境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易,；



 （五）經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務,。




第三十四條 貨幣經(jīng)紀公司及其分公司從事證券交易所相關業(yè)務的經(jīng)紀服務，需報經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審批,。




第四章 監(jiān)督與管理




第三十五條 貨幣經(jīng)紀公司必須遵循公正,、公平、誠信,、為客戶保密的原則依法運作,。




第三十六條 貨幣經(jīng)紀公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個月的運營支出。




第三十七條 貨幣經(jīng)紀公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn),。




第三十八條 貨幣經(jīng)紀公司應當按照審慎經(jīng)營的原則,，制定本公司的各項業(yè)務規(guī)則，建立全面有效的風險管理程序和內(nèi)部控制制度,。




第三十九條 貨幣經(jīng)紀公司應當分別設立對董事會負責的風險管理,、業(yè)務稽核部門，制訂對各項業(yè)務的風險控制和業(yè)務稽核制度，每年定期向董事會報告工作,，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告,。




第四十條 貨幣經(jīng)紀公司必須設立獨立的合規(guī)部門，配備專門人員進行合規(guī)風險管理,。公司董事會負責監(jiān)督合規(guī)風險管理,，核準合規(guī)政策，監(jiān)督公司高級管理層有效實施,。



 合規(guī)部門應該積極主動識別,、書面說明、評估和報告與貨幣經(jīng)紀業(yè)務活動相關的合規(guī)風險,，包括新產(chǎn)品,、新業(yè)務的拓展，新客戶關系的建立以及客戶關系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險,。




第四十一條 貨幣經(jīng)紀公司在吸收新客戶時,，必須嚴格審查客戶的注冊文件和財務狀況，經(jīng)確認為金融批發(fā)市場的合格參與者后才能與其進行經(jīng)紀業(yè)務,。




第四十二條 貨幣經(jīng)紀公司必須對從業(yè)人員進行資格審查,，并要求從業(yè)人員嚴格遵守貨幣經(jīng)紀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺和后臺的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過相應的專業(yè)培訓,。




第四十三條 貨幣經(jīng)紀公司必須將風險監(jiān)控貫穿交易的全過程,，前臺交易、后臺確認要嚴格分開,，前,、后臺負責人不得兼任，必須建立并嚴格執(zhí)行獨立的交叉復核制度來控制操作風險,。貨幣經(jīng)紀公司必須建立有效的緊急處理機制管理交易過程中可能出現(xiàn)的各類操作風險,。




第四十四條 貨幣經(jīng)紀公司應在每年的利潤中提取一定比例的風險基金，以彌補經(jīng)營中可能發(fā)生的損失,。




第四十五條 非經(jīng)客戶許可,，貨幣經(jīng)紀公司在交易過程中不得向第三方泄露有關客戶資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外,。




第四十六條 貨幣經(jīng)紀公司應確保交易設施的完整與正常運行,，以保證交易的順利進行以及信息資料的完整和安全。




第四十七條 貨幣經(jīng)紀公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設備并配備網(wǎng)絡和傳真設施,，以便記錄經(jīng)紀人的交易過程,、后臺交易的確認和傭金的支付等業(yè)務活動。有關交易的談話錄音至少應保留3個月,，其他交易文件等交易信息資料至少應保留10年,。如果一筆交易引起糾紛,，且超過交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話錄音等交易信息資料至少應該保留到糾紛解決為止,。




第四十八條 貨幣經(jīng)紀公司應當執(zhí)行相關的金融企業(yè)財務會計制度,。貨幣經(jīng)紀公司應按規(guī)定編制并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送資產(chǎn)負債表、損益表,、現(xiàn)金流量表等完整的會計報表，非現(xiàn)場監(jiān)管報表及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他報表,。



 貨幣經(jīng)紀公司不得提供虛假或隱瞞重要事實的財務會計報告,。




第四十九條 貨幣經(jīng)紀公司應建立定期外部審計制度，應聘請有相應資質(zhì)的會計師事務所進行審計,，并在每個會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi),，將年度審計報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。




第五十條 貨幣經(jīng)紀公司應定期向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)上報貨幣經(jīng)紀業(yè)務量統(tǒng)計數(shù)據(jù),，報表格式由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另行制定,。




第五十一條 貨幣經(jīng)紀公司在下列重大事項發(fā)生時應當在3個工作日內(nèi)向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報告：



 （一）財務狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題，包括出現(xiàn)異常的交易,，重大的交易糾紛,。



 （二）控股股東公司章程、注冊資本或注冊地址變更,。



 （三）控股股東機構(gòu)重組,、股權變更或主要負責人變更。



 （四）控股股東經(jīng)營發(fā)生重大變化,。



 （五）其他對貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)營可能產(chǎn)生影響,、需向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告的重大事項。




第五十二條 貨幣經(jīng)紀公司應及時將各類新開辦的經(jīng)紀業(yè)務品種上報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其當?shù)嘏沙鰴C構(gòu),。




第五十三條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,，有權依照有關程序和規(guī)定采取下列措施對貨幣經(jīng)紀公司進行或委托有關專業(yè)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查：



 （一）進入貨幣經(jīng)紀公司進行檢查。



 （二）詢問貨幣經(jīng)紀公司的工作人員,，要求其對有關檢查事項做出說明,。



 （三）查閱、復制貨幣經(jīng)紀公司與檢查事項有關的文件,、資料,，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件,、資料予以封存



 （四）檢查貨幣經(jīng)紀公司運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng),。




第五十四條 貨幣經(jīng)紀公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可視情況責令其進行整頓：



 （一）當年虧損超過注冊資本的50％或連續(xù)3年累計虧損超過注冊資本的30%,。



 （二）出現(xiàn)支付困難,。



 （三）有其他重大經(jīng)營風險，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應當整頓的情況。



 （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應當整頓的情況,。




第五十五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令貨幣經(jīng)紀公司整頓后,，可對貨幣經(jīng)紀公司采取下列措施：



 （一）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利,。



 （二）暫停其部分業(yè)務或暫停全部業(yè)務,。



 （三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金。



 （四）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權或者限制有關股東的權利,。



 （五）限制分配紅利和其他收入,。



 （六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。



 （七）吊銷貨幣經(jīng)紀公司的金融許可證,。



 （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為必要的其他措施,。




第五十六條 貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的,，報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準后方可結(jié)束整頓：



 （一）支付能力得到恢復,。



 （二）虧損得到彌補。



 （三）重大經(jīng)營風險得到化解,。



 （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應采取的措施已經(jīng)得到實施,。




第五十七條 貨幣經(jīng)紀公司整頓時間最長不超過1年，逾期未實現(xiàn)整頓目標的,，依法予以市場退出,。




第五十八條 貨幣經(jīng)紀業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實行自律管理,。貨幣經(jīng)紀公司的經(jīng)紀人員應當遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范,。行業(yè)自律組織的活動應受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指導和監(jiān)督。




第五章 法律責任




第五十九條 貨幣經(jīng)紀公司有下列行為的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《金融違法行為處罰辦法》進行處罰；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責任：



 （一）超越核準范圍經(jīng)營業(yè)務的,。



 （二）提供虛假或者隱瞞重要事實的報告、報表等文件資料,；或者未按規(guī)定提供報告,、報表等文件資料的。



 （三）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準擅自設立分支機構(gòu)的,。



 （四）擅自變更名稱,、注冊資本、股權結(jié)構(gòu),、機構(gòu)所在地,、高級管理人員的,。



 （五）虛假出資或抽逃資本金。



 （六）嚴重違反審慎經(jīng)營原則的,。



 （七）未按規(guī)定進行信息披露的,。



 （八）有違公平、保密原則的,。



 （九）拒絕,、阻礙依法監(jiān)督檢查的。




第六十條 貨幣經(jīng)紀公司違反本辦法規(guī)定,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除依據(jù)本章第五十九條的有關規(guī)定給予處罰外,，可以責令貨幣經(jīng)紀公司對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分,；尚未構(gòu)成犯罪的，處5萬元以上50萬以下罰款,；情節(jié)嚴重的,，可以取消該公司董事、高級管理人員1至10年直至終身的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格,，或禁止有關人員從事貨幣經(jīng)紀等金融行業(yè)工作,。




第六十一條 未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，擅自在機構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀”等表明從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務字樣的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令其改正,，并處相應罰款。




第六十二條 未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,，擅自設立貨幣經(jīng)紀公司或擅自開展貨幣經(jīng)紀業(yè)務的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法取締。構(gòu)成犯罪的,，將有關責任人員移交司法機關依法追究刑事責任,。尚不構(gòu)成犯罪的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收非法所得,，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款,；沒有非法所得的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正,，并處10萬元以上50萬元以下的罰款,。




第六章 附則




第六十三條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的貨幣經(jīng)紀公司視為境外投資者,，申請設立貨幣經(jīng)紀公司參照本辦法執(zhí)行,。




第六十四條 本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。




第六十五條 本辦法自2005年9月1日起施行,。