• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2004-06-28
• 【生效日期】2004-06-28
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì),、 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì),、
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄





指導(dǎo)原則




第一條 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院行政規(guī)章達(dá)成本備忘錄,。




第二條 本備忘錄旨在明確中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）,、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱保監(jiān)會(huì)）在金融監(jiān)管方面的職責(zé),，為三家機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)配合，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管,，提高監(jiān)管效率,，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，以達(dá)到所有金融機(jī)構(gòu)及其從事的金融業(yè)務(wù)都能得到持續(xù)有效的監(jiān)管,，保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行和健康發(fā)展,。




第三條 本備忘錄基于以下五項(xiàng)指導(dǎo)原則：



 （一）分業(yè)監(jiān)管。按照有關(guān)法規(guī)加強(qiáng)監(jiān)管,，各司其責(zé),，提高監(jiān)管資源的有效使用。



 （二）職責(zé)明確,。各監(jiān)管機(jī)構(gòu)明確職責(zé)范圍,，依法監(jiān)管，監(jiān)管行為符合規(guī)范的要求,。



 （三）合作有序,。各機(jī)構(gòu)按一定程序交流合作，有利于加強(qiáng)協(xié)調(diào),、增強(qiáng)合力,，符合運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)的要求。



 （四）規(guī)則透明,。讓社會(huì)和公眾了解各機(jī)構(gòu)的運(yùn)作規(guī)則,，有利于增強(qiáng)信心,，加強(qiáng)監(jiān)督，符合公正透明的要求,。



 （五）講求實(shí)效,。提高辦事效率，提高服務(wù)質(zhì)量,，有利于降低行政成本,，符合廉潔高效的要求。



職責(zé)分工




第四條 根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán),，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行,、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu),。



 （一）制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法,；



 （二）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更,、終止及其業(yè)務(wù)范圍,；



 （三）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處,；



 （四）審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格,；



 （五）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表,，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布,；



 （六）負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作；



 （七）會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見和建議,；



 （八）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé),。




第五條 根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》,、《期貨交易管理暫行條例》和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)職能配置,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)依法對(duì)全國證券,、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理,，履行如下職責(zé)：



 （一）研究和擬定證券、期貨市場(chǎng)的方針政策,、發(fā)展規(guī)劃,；起草證券、期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律,、行政法規(guī),；制定有關(guān)證券、期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章,、規(guī)則,，并依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán),。



 （二）依法監(jiān)管股票,、可轉(zhuǎn)換債券,、證券投資基金的發(fā)行、交易,、托管和結(jié)算,；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動(dòng),；



 （三）依法監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市,、交易和清算；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù),；



 （四）依法對(duì)公開發(fā)行和上市交易證券的證券發(fā)行人,、上市公司、證券,、期貨交易所,、證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu),、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu),、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理機(jī)構(gòu),、證券,、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管,；依法對(duì)從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所,、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)以及從事證券投資基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的托管業(yè)務(wù)活動(dòng),，進(jìn)行監(jiān)管,；



 （五）依法制定證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu),、證券,、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和證券投資基金管理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和高級(jí)管理人員的任職管理辦法并組織實(shí)施,；依法制定證券從業(yè)人員的資格,、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施；按規(guī)定管理證券,、期貨交易所,、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和高級(jí)管理人員；



 （六）依法監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票,、上市,；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu),；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù),；



 （七）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行,、交易的信息披露情況，監(jiān)管證券,、期貨信息傳播活動(dòng),，負(fù)責(zé)證券,、期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理,；



 （八）依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督,；



 （九）依法對(duì)違反證券、期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理法律,、法規(guī)和行政規(guī)章的行為進(jìn)行調(diào)查,、處罰；



 （十）管理證券,、期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國際合作事務(wù),；



 （十一）法律,、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé),，辦理國務(wù)院交辦的有關(guān)事宜,。




第六條 根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán)，保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險(xiǎn)市場(chǎng),，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)行,。



 （一）擬定保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策,，制訂行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律,、法規(guī)；制訂業(yè)內(nèi)規(guī)章,。



 （二）審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)集團(tuán)公司,、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立,；會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立,；審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)公估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立,；審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),；審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并,、分立,、變更,、解散，決定接管和指定接受,；參與,、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算,。



 （三）審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格,；制訂保險(xiǎn)從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn),。



 （四）審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率,，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理,。



 （五）依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場(chǎng)行為；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障資金的運(yùn)用政策，制訂有關(guān)規(guī)章制度,，依法對(duì)保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管,。



 （六）對(duì)政策性保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對(duì)專屬自保,、相互保險(xiǎn)等組織形式和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管,。歸口管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織,。



 （七）依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法,、違規(guī)行為以及對(duì)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰,。



 （八）依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管,。



 （九）制訂保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)；建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),、預(yù)警和監(jiān)控體系,，跟蹤分析、監(jiān)測(cè),、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù),、報(bào)表,，抄送中國人民銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布,。



 （十）按照中央有關(guān)規(guī)定和干部管理權(quán)限,，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)黨的建設(shè)、紀(jì)檢和干部管理工作,；負(fù)責(zé)國有保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)的日常工作,。



 （十一）承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。




第七條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)任何一方需要對(duì)他方的監(jiān)管對(duì)象收集必要的信息，可委托他方進(jìn)行,。




第八條 對(duì)金融控股公司的監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營,、分業(yè)監(jiān)管的原則，對(duì)金融控股公司的集團(tuán)公司依據(jù)其主要業(yè)務(wù)性質(zhì),，歸屬相應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu),，對(duì)金融控股公司內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，按照業(yè)務(wù)性質(zhì)實(shí)施分業(yè)監(jiān)管,。



 被監(jiān)管對(duì)象在境外的，由其監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)系，并與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)建立工作關(guān)系,。



 對(duì)產(chǎn)業(yè)資本投資形成的金融控股集團(tuán),，在監(jiān)管政策、標(biāo)準(zhǔn)和方式等方面認(rèn)真研究,、協(xié)調(diào)配合,、加強(qiáng)管理。




第九條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)積極支持金融創(chuàng)新，促進(jìn)金融發(fā)展,。加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)管的研究與合作,。




第十條 銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)應(yīng)與財(cái)政部,、中國人民銀行密切合作，共同維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和金融市場(chǎng)的信心,。



信息收集與交流




第十一條 根據(jù)授權(quán),，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)分別向其監(jiān)管對(duì)象收集信息和數(shù)據(jù),，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一匯總、編制各類金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)和報(bào)表,，按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布,。




第十二條 銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)應(yīng)密切合作,，就重大監(jiān)管事項(xiàng)和跨行業(yè)、跨境監(jiān)管中復(fù)雜問題進(jìn)行磋商,，并建立定期信息交流制度,，需定期交流的信息由三方協(xié)商確定。接受信息的一方應(yīng)嚴(yán)格遵循客戶保密原則,，保證該信息使用僅限于其履行職責(zé),，除非法律規(guī)定，不得將信息提供給第三方,。




第十三條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)應(yīng)互相通報(bào)對(duì)其監(jiān)管對(duì)象高級(jí)管理人員和金融機(jī)構(gòu)的處罰信息,。




第十四條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)應(yīng)建立對(duì)外開放政策的交流、協(xié)調(diào)機(jī)制,，并互相通報(bào)在有關(guān)銀行,、證券、保險(xiǎn)國際組織和國際會(huì)議中的活動(dòng)信息和觀點(diǎn),。



工作機(jī)制




第十五條 建立銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)“監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議機(jī)制”,。監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員由三方機(jī)構(gòu)的主席組成,，每季度召開一次例會(huì)，由主席或其授權(quán)的副主席參加,，討論和協(xié)調(diào)有關(guān)金融監(jiān)管的重要事項(xiàng),、已出臺(tái)政策的市場(chǎng)反映和效果評(píng)估以及其他需要協(xié)商、通報(bào)和交流的事項(xiàng),。監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議僅協(xié)調(diào)有關(guān)三方監(jiān)管的重要事宜,，原三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工和日常工作機(jī)制不變。聯(lián)席會(huì)議成員每半年輪流擔(dān)任會(huì)議召集人,。任何一方認(rèn)為有必要討論應(yīng)對(duì)緊急情況時(shí),，均可隨時(shí)提出召開會(huì)議，由召集人負(fù)責(zé)召集,。監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議三方分別設(shè)立“聯(lián)席會(huì)議秘書處”作為日常聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu),，并指定專門聯(lián)系人。在正常情況下,，聯(lián)席會(huì)議召開前五個(gè)工作日，三方日常聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)應(yīng)將擬議事項(xiàng)和各方意見建議等書面材料送達(dá)聯(lián)席會(huì)議成員,。會(huì)后由召集方負(fù)責(zé)擬定會(huì)議紀(jì)要,，在征求參會(huì)方意見后發(fā)送各方。監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要報(bào)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行,。




第十六條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)任何一方與金融業(yè)監(jiān)管相關(guān)的重要政策,、事項(xiàng)發(fā)生變化,，或其監(jiān)管機(jī)構(gòu)行為的重大變化將會(huì)對(duì)他方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)產(chǎn)生重大影響時(shí)，應(yīng)及時(shí)通告他方,。若政策變化涉及到他方的監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管機(jī)構(gòu),，應(yīng)在政策調(diào)整前通過“會(huì)簽”方式征詢他方意見。對(duì)監(jiān)管活動(dòng)中出現(xiàn)的不同意見,，三方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)解決,。




第十七條 建立銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)“經(jīng)常聯(lián)系機(jī)制”,，由三方各指定一個(gè)綜合部門負(fù)責(zé)人參加,，綜合相關(guān)職能部門的意見，為具體專業(yè)監(jiān)管問題的討論,、協(xié)商提供聯(lián)系渠道,。




第十八條 銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì),、保監(jiān)會(huì)召開“聯(lián)席會(huì)議機(jī)制”和“經(jīng)常聯(lián)系機(jī)制”會(huì)議時(shí),，可邀請(qǐng)中國人民銀行、財(cái)政部或其他部委參加,。




第十九條 銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)可邀請(qǐng)他方工作人員參加本機(jī)構(gòu)組織的相關(guān)培訓(xùn)和研討活動(dòng),。




第二十條 “聯(lián)席會(huì)議”設(shè)立網(wǎng)站,。



附則




第二十一條 本備忘錄的修改由“聯(lián)席會(huì)議”討論通過。