• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕107號
• 【發(fā)布日期】2005-11-14
• 【生效日期】2005-11-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕107號)





各保監(jiān)局,、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：



 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作有利于提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì),，維護(hù)保險(xiǎn)中介市場信用,，從而促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展。各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),、保監(jiān)局對此應(yīng)予以高度重視。為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的管理工作,，現(xiàn)將有關(guān)問題通知如下：



 一、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)



 各保監(jiān)局應(yīng)在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上,逐步建立并完善適合保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展需要的符合轄區(qū)實(shí)際的繼續(xù)教育培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)體系,。



 本著公平,、公正的原則，各保監(jiān)局在評定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)征求保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及專家、學(xué)者的意見,，并對意見進(jìn)行記錄,。培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)合理布局網(wǎng)點(diǎn)，方便參訓(xùn)人員，有條件的地區(qū)可以成立由相關(guān)專業(yè)人士組成的繼續(xù)教育培訓(xùn)資格評定小組,，重點(diǎn)對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的課程設(shè)置和培訓(xùn)師資等進(jìn)行把關(guān),。各保監(jiān)局應(yīng)及時(shí)將評定結(jié)果向社會公告,并于公告后20天內(nèi)將培訓(xùn)機(jī)構(gòu)名錄報(bào)保監(jiān)會備案。



 二,、培訓(xùn)對象



 取得資格證書,，在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的人員需要接受繼續(xù)教育培訓(xùn)。取得資格證書未在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)的人員以及在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)而未取得資格證書的人員都需要參加繼續(xù)教育的培訓(xùn),，培訓(xùn)學(xué)時(shí)參照《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。



 三,、培訓(xùn)內(nèi)容



 崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)前所必須接受的專業(yè)培訓(xùn),。



 委托代理培訓(xùn)是指保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)組織對受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。培訓(xùn)對象包括專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員,。保險(xiǎn)公司與代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系存續(xù)一年以上的,，累計(jì)培訓(xùn)時(shí)間不得少于36小時(shí)。對于不具備培訓(xùn)條件的保險(xiǎn)公司,，應(yīng)委托經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公告的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn),。



 后續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員當(dāng)年接受的崗前培訓(xùn)或委托代理培訓(xùn)學(xué)時(shí)可記入后續(xù)教育學(xué)時(shí),。



 繼續(xù)教育的培訓(xùn)課程要求是與保險(xiǎn)法規(guī),、職業(yè)道德和保險(xiǎn)知識相關(guān)的培訓(xùn)，營銷技巧的培訓(xùn)不記入教育學(xué)時(shí),，單次最低培訓(xùn)學(xué)時(shí)不得少于一小時(shí),。有條件的地區(qū)可以根據(jù)本地區(qū)情況制定繼續(xù)教育培訓(xùn)大綱，以規(guī)范培訓(xùn)內(nèi)容,。



 （一）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程



 1,、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；2,、保險(xiǎn)合同,；3、《保險(xiǎn)法》,；4,、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》；5,、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》,；6、人身保險(xiǎn)的主要種類和人身保險(xiǎn)合同,；7,、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同,； 8、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn),；9,、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)代理合同；10,、《合同法》,；11、保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任,；12,、《金融學(xué)》；13,、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材,。



 （二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程



 1、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn),；2,、保險(xiǎn)合同； 3,、《保險(xiǎn)法》,；4、《合同法》,；5,、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》；6,、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》,；7、風(fēng)險(xiǎn)管理,；8,、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；9,、人身保險(xiǎn)的主要種類和人身保險(xiǎn)合同,；10、再保險(xiǎn)的主要種類和再保險(xiǎn)合同,； 11,、非壽險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算；12,、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)合同和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任；13,、《金融學(xué)》,；14,、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材。



 （三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程



 1,、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn),；2、保險(xiǎn)合同,； 3,、《保險(xiǎn)法》；4,、《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)匯編》,；5、《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》,；6,、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要種類和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；7,、《合同法》,； 8、保險(xiǎn)公估報(bào)告,；9,、保險(xiǎn)公估合同和保險(xiǎn)公估人的法律責(zé)任；10,、《金融學(xué)》,；11、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他教材,。



 四,、監(jiān)督管理



 各保監(jiān)局應(yīng)本著確保教學(xué)質(zhì)量、提高從業(yè)人員素質(zhì)的原則,，加強(qiáng)對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,。重點(diǎn)對培訓(xùn)師資、課程設(shè)置,、課時(shí)安排,、培訓(xùn)記錄、培訓(xùn)效果進(jìn)行監(jiān)督檢查,，對不具備開展繼續(xù)教育條件,，不能保證教學(xué)質(zhì)量的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令改正，逾期不改的,，取消其從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)資格并予以公告,。



 對于存在收費(fèi)行為的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，各保監(jiān)局應(yīng)對其收費(fèi)資格進(jìn)行審核,，按照合法,、合規(guī),、合理的原則對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。對收費(fèi)過高或存在不合理收費(fèi)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)要責(zé)令改正,，逾期不改的,，取消其從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)資格并予以公告。



 參加繼續(xù)教育是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員申請換發(fā)資格證書的一項(xiàng)必要條件,。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員自取得資格證書3年內(nèi),，每年接受繼續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí),。



 五,、培訓(xùn)證明和培訓(xùn)證書



 培訓(xùn)證明是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)向參訓(xùn)人員核發(fā)的單次培訓(xùn)合格證明。培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好培訓(xùn)證明的發(fā)放和培訓(xùn)情況的記錄工作,，培訓(xùn)記錄保存不得少于10年,。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對培訓(xùn)證明和培訓(xùn)記錄的真實(shí)性、完整性進(jìn)行核對,。



 培訓(xùn)證書由保監(jiān)會監(jiān)制,，是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從業(yè)過程接受各種培訓(xùn)的完整記錄。該證書準(zhǔn)確記載本人參加繼續(xù)教育的情況,，包括培訓(xùn)機(jī)構(gòu),、培訓(xùn)課程、培訓(xùn)課時(shí),、考核結(jié)果,、培訓(xùn)日期等信息，培訓(xùn)證書內(nèi)容由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)記載并加蓋公章,。證書由本人妥善保管,，在申請換發(fā)資格證書時(shí)出示其培訓(xùn)證書。



 培訓(xùn)證書遺失的,，由本人持空白培訓(xùn)證書到原培訓(xùn)機(jī)構(gòu)辦理培訓(xùn)學(xué)時(shí)的補(bǔ)錄手續(xù),。



 證書印刷廠：保聯(lián)印刷（北京）有限公司



 電話：（010）60245018



 傳真：（010）60245926



 六、關(guān)于保監(jiān)會與保監(jiān)局職責(zé)分工



 保監(jiān)會負(fù)責(zé)公告和管理面向全國開展培訓(xùn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),，各保監(jiān)局負(fù)責(zé)公告和管理面向本轄區(qū)開展培訓(xùn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),。



 國外保險(xiǎn)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)在滿足《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》的條件下，允許其在我國開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作,，并認(rèn)可其培訓(xùn)學(xué)時(shí),。國外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的公告和管理由保監(jiān)會負(fù)責(zé)。



二○○五年十一月十四日