• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2006-06-23
• 【生效日期】2006-06-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知





各銀監(jiān)局,，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行,，各金融資產(chǎn)管理公司，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局,，各省級(jí)信用聯(lián)社,，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司：



 2005年以來,，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署,，積極開展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，取得了階段性進(jìn)展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢(shì)仍然嚴(yán)峻,，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢(shì),，進(jìn)一步鞏固案件專項(xiàng)治理成果,，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：



 一、加強(qiáng)組織推動(dòng),。開展案件專項(xiàng)治理工作,，對(duì)改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護(hù)銀行業(yè)改革開放的良好局面,，具有十分重要的意義,。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)第八次案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議和國(guó)有商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想和行動(dòng),，從政治和全局的高度認(rèn)識(shí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,、緊迫性和嚴(yán)峻性，采取有效措施進(jìn)行綜合治理,，著力建立健全案件防范長(zhǎng)效機(jī)制,，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合,、改革流程和部門設(shè)置與強(qiáng)化管理并舉原則,，統(tǒng)籌謀劃，精心組織,，扎實(shí)推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作,。



 二,、嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展,、輕風(fēng)險(xiǎn)控制的不良傾向,。對(duì)分支機(jī)構(gòu)特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu),，要從風(fēng)險(xiǎn)管控能力,、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員素質(zhì)等方面,，重新進(jìn)行票據(jù),、個(gè)人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán),；對(duì)票據(jù)審驗(yàn)等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實(shí)行上崗培訓(xùn),、考試和資格審核，切實(shí)查堵操作漏洞,。對(duì)新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施誡勉談話,，由其所屬省級(jí)機(jī)構(gòu)一把手到總行匯報(bào)發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡,，并在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào),；對(duì)連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機(jī)構(gòu)，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限,；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控不力,、存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的分支機(jī)構(gòu)，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù),，切實(shí)整改后方可恢復(fù)辦理,。



 三、強(qiáng)化內(nèi)部控制,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險(xiǎn),，尤其是防范案件風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線,。一要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和防范的制度建設(shè),，并對(duì)現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合和后評(píng)價(jià),，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時(shí)修訂完善,，使各項(xiàng)制度全面制約各類決策程序,、各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工,。二要強(qiáng)化制度執(zhí)行力度,，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，堅(jiān)決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循,、違章操作行為,。三要推動(dòng)相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計(jì)的頻率和覆蓋面,，提高內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性,、有效性和嚴(yán)肅性。



 四,、加大檢查力度,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實(shí),，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位,，尤其要抓好對(duì)易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查,，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押,、授權(quán)卡或柜員卡,、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù),、對(duì)賬,、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié),。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn),、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié),、偽造和克隆票據(jù),、“假作廢，真盜用”,、“大頭小尾”等重大風(fēng)險(xiǎn),。銀監(jiān)會(huì)將選取重點(diǎn)地區(qū)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對(duì)所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行抽查,。



 五,、嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度,，加大案件責(zé)任追究力度,。一是實(shí)行差別化處理,。要鼓勵(lì)自查自糾、自首,、舉報(bào),，對(duì)提供線索、業(yè)已查實(shí)的舉報(bào)人員要給予獎(jiǎng)勵(lì),；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件,，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行“雙線問責(zé)”,，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門的失職責(zé)任,；對(duì)涉案金額百萬元以上,，影響惡劣，后果嚴(yán)重的,，要上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職,，視案件結(jié)果再行處理,。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機(jī)構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)決撤換，不得易地同級(jí)任職,，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離,、降級(jí)使用或免職。四是涉及違法犯罪的,，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任,，建立和落實(shí)案件報(bào)告和移送制度。



 六,、深入調(diào)查研究,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊密結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真總結(jié)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施及取得的成效,，針對(duì)工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),，剖析各類案件發(fā)生原因，總結(jié)案件檢查,、堵截經(jīng)驗(yàn),，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問題,，從政策和工作兩個(gè)層面提出應(yīng)對(duì)措施,，增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的預(yù)見性、針對(duì)性和有效性,。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)防范的研究分析,。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì),。



 七、加強(qiáng)宣傳教育,。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步規(guī)范案件信息披露的范圍,、內(nèi)容、口徑,、頻率,、方式等，積極引導(dǎo)輿論進(jìn)行正面宣傳,。要宣傳案件專項(xiàng)治理的工作措施和成效,，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強(qiáng)改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案,、堵塞漏洞,，才能加強(qiáng)內(nèi)控、遏制新案,，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn),，以爭(zhēng)取各方面對(duì)銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時(shí),，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合典型案件,，加強(qiáng)社會(huì)主義榮辱觀教育，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)理念,，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀,，增強(qiáng)法制意識(shí),、道德意識(shí)和自律意識(shí)，規(guī)范員工行為,，促進(jìn)員工隊(duì)伍建設(shè),，夯實(shí)案件專項(xiàng)治理工作的基礎(chǔ)。



 八,、提升案防合力,。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能,，強(qiáng)化案件治理工作合力,。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入年度目標(biāo)考核體系,，落實(shí)案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任,。要進(jìn)一步明確案件報(bào)告、跟蹤,、督辦,、處理等流程,，密切關(guān)注案件進(jìn)展，負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實(shí)工作,。要完善案件專項(xiàng)治理的內(nèi)部聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，加強(qiáng)各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率,。要建立健全與司法,、公安、審計(jì)等部門的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制,，加強(qiáng)綜合治理,，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動(dòng)，促進(jìn)案件形勢(shì)的根本好轉(zhuǎn),。



 九,、嚴(yán)格行政處罰。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依法行政,，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為,。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理不力,、違規(guī)嚴(yán)重,、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其進(jìn)行停業(yè)整頓,，并予以公告,，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格。二是吊銷金融許可證,。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件,、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，要予以吊銷金融許可證,。三是取消任職資格。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員,，要依法取消其一定時(shí)期直至終身的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格,。四是給予年度綜合評(píng)級(jí)降分或降級(jí)。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理混亂,、違規(guī)嚴(yán)重,、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要下調(diào)其年度綜合評(píng)分,，問題嚴(yán)重的要直接降級(jí),。



 十、完善案件通報(bào)。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持定期召開案件情況通報(bào)會(huì),，通報(bào)轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況,，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn),，交流案件查處經(jīng)驗(yàn),，研究切實(shí)有效的案件綜合治理措施。對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的大要案,，要向其股東,、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報(bào)；對(duì)大要案屢次發(fā)生,、高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行,，銀監(jiān)會(huì)將向國(guó)務(wù)院及中組部作出專報(bào)。同時(shí),，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)大要案,，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn),。



 十一,、加強(qiáng)監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會(huì)將加大對(duì)案件查處工作督促,、指導(dǎo),、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對(duì)未落實(shí)案件專項(xiàng)治理責(zé)任制的,，缺乏切實(shí)可行的案件專項(xiàng)治理工作計(jì)劃和措施的,，未及時(shí)提示案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的，瞞報(bào),、漏報(bào),、遲報(bào)案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長(zhǎng)期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局,，銀監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人,、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。



 請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),。



 二○○六年六月二十三日