• 【發(fā)布單位】81302
• 【發(fā)布文號】閩政[1982]129號
• 【發(fā)布日期】1982-10-21
• 【生效日期】1982-10-21
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

福建省人民政府批轉省分行貫徹人民銀行 總行《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟 犯罪活動的幾項規(guī)定》報告的通知

福建省人民政府批轉省分行貫徹人民銀行
 總行《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟
 犯罪活動的幾項規(guī)定》報告的通知
 
（1982年10月21日閩政〔1982〕129號）
 省人民政府同意省人民銀行、農業(yè)銀行,、建設銀行,、中國銀行福州分行“關于貫徹執(zhí)行中國人民銀行《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的報告”，現(xiàn)連同上述規(guī)定印發(fā)給你們,，請認真貫徹執(zhí)行,。

 嚴格金融管理,，是打擊走私販私等經濟犯罪活動，實行綜合治理的一項重要措施,。各部門,、各單位和個人，對銀行加強金融管理的規(guī)定,，都要嚴格遵守,，切實執(zhí)行。各級銀行要教育干部忠于職守,，堅持原則,，模范執(zhí)行黨和國家的有關政策規(guī)定，堅決同各種犯罪分子和違法亂紀的行為作斗爭,。各地人民政府要支持銀行履行金融行政管理的職責,，充分發(fā)揮銀行在打擊經濟領域嚴重犯罪活動斗爭中的作用。



 關于貫徹執(zhí)行中國人民銀行《關于加強

 金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的報告



省人民政府：

 《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》,，業(yè)經國務院批準由中國人民銀行下達?，F(xiàn)根據我省情況，提出具體實施的補充意見如下：



 一,、各級銀行必須嚴格按照信貸政策和信貸計劃掌握貸款,，任何單位或個人不得強令銀行發(fā)放貸款。審批貸款要按規(guī)定的權限,，嚴禁個人自審自批自貸,。為了加強信貸資金的管理，各銀行必須按照業(yè)務分工范圍開展業(yè)務,，各企業(yè)單位只能在一個銀行開設流動資金存貸款帳戶,。結合當前打擊經濟領域中嚴重犯罪活動的斗爭，銀行要進行一次貸款檢查,，特別要認真做好對各地信托公司,、貿易貨棧、工業(yè)經理部,、街道和社隊辦企業(yè)等單位的貸款檢查以及個人大量的匯款檢查,。發(fā)現(xiàn)有套用銀行貸款搞走私販私、投機倒把等經濟犯罪活動的,，要立即凍結帳戶,，及時清理資產，強制收回貸款,。



 二、各單位在銀行開立帳戶必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理,，國營和集體工商企業(yè)必須憑具市,、縣工商行政管理局發(fā)給的營業(yè)執(zhí)照,，其他單位必須憑具財政或上級主管部門的證明。對已在銀行開立帳戶但未經有關部門批準的單位,，銀行應通知其限期補辦手續(xù),，逾期不辦的要撤消其帳戶。各單位必須按照有關部門核準的經營范圍進行正常的業(yè)務活動,，嚴格按照帳戶管理規(guī)定辦理收付,。對違反帳戶管理規(guī)定，出租,、出借或轉讓帳戶的單位,，銀行應沒收其非法收入，同時可根據情節(jié)輕重,，按通過帳戶收付的金額處以百分之一到五的罰金,，一并上交國庫；并可將其帳戶由支票戶改為存折戶或在一定期限內停止帳戶的收付往來,。對利用銀行帳戶搞走私販私,、投機詐騙和其他非法活動的案件，應提請工商行政管理部門查處,。



 三,、所有單位都要按照現(xiàn)金管理辦法的規(guī)定使用現(xiàn)金。向銀行支取現(xiàn)金,，必須填寫真實用途,，由銀行監(jiān)督支付。各單位營業(yè)收入的現(xiàn)金,，應于當日,、最遲于次日上午送存銀行。單位需要坐支現(xiàn)金,，須經銀行同意,，并按月向開戶銀行報送坐支情況。銀行要經常檢查各單位使用現(xiàn)金的情況,，對大額現(xiàn)金的支付要加強審查和監(jiān)督,。單位違反現(xiàn)金管理規(guī)定坐支、套用銀行現(xiàn)金,，經批評指出仍不糾正的,，銀行可對其處以百分之一到五的罰金，上交國庫,；情節(jié)嚴重的,，要暫時停止其現(xiàn)金支付。發(fā)現(xiàn)套用銀行現(xiàn)金進行違法犯罪活動的,，應及時提請有關部門查處,。



 四,、單位或個人出售金銀，都須交由中國人民銀行各分支機構或其指定的單位收兌,，禁止任何單位或個人私相買賣金銀,。工商行政管理、海關,、政法等部門查處違法犯罪案件罰沒的金銀,，應全部交由當?shù)厝嗣胥y行收兌。所有從事金銀加工的廠,、店和個體手工業(yè)者,，都須報經當?shù)厝嗣胥y行審查，得到人民銀行省分行批準,，方可開業(yè),。金銀加工廠、店和個體手工業(yè)者,，只準代客加工,，不得從事金銀買賣。



 五,、國家關于外匯管理的規(guī)定,，各有關單位和個人必須嚴格執(zhí)行。為了制止外匯方面的違法亂紀行為,，凡有外匯或外匯兌換券收支業(yè)務的部門和單位,，都要遵照中共中央、國務院中發(fā)〔1982〕35號文件精神,，對外匯收支活動進行一次徹底的檢查清理,，并及時采取有力措施，堵塞漏洞,，切實加強外匯管理,。

 以上意見如無不妥，請連同中國人民銀行《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》,，批轉各地貫徹執(zhí)行,。




 附： 關于下達《關于加強金融管理打擊
 走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的通知



 人民銀行各省、市,、自治區(qū)分行,，中國農業(yè)銀行、中國銀行,、中國人民建設銀行：

 為了進一步貫徹執(zhí)行中共中央,、國務院《
關于打擊經濟領域中嚴重犯罪活動的決定》，根據中央領導同志的有關批示精神，我們擬定了《關于加強金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定》,。這個文件,，在今年六月國務院召開的東南沿海三省第三次打擊走私工作會議上討論修改后，已經國務院批準由中國人民銀行下達?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際情況認真貫徹執(zhí)行,。



 關于加強金融管理打擊走私販私等經濟犯罪活動的幾項規(guī)定



 今年以來,，各地揭露出來在經濟領域中的違法犯罪活動，有許多重大案件涉及到銀行部門,，問題相當突出,。由于銀行在經濟活動中所處的重要地位，一些經濟犯罪分子總是千方百計利用銀行在信貸,、結算,、現(xiàn)金管理等方面存在的漏洞，取得銀行貸款和現(xiàn)金進行走私販私,、投機倒把活動,。有些地方的銀行放松管理，有章不循,，有的地方和單位要銀行發(fā)放不符合信貸政策的貸款,，向銀行提取大額現(xiàn)金，給經濟犯罪分子以可乘之機,。在銀行內部也有少數(shù)干部,、職工被拉攏腐蝕，執(zhí)法犯法,，支持或參與走私販私,、投機倒把等犯罪活動。為了加強金融管理,，堵塞漏洞,，打擊走私販私等經濟犯罪活動，特作如下規(guī)定：



 一,、嚴格貸款管理,。各級銀行（包括信托公司、信托部,、信用社,，下同）必須堅決執(zhí)行信貸政策和信貸計劃，認真掌握信貸資金使用方向,，并根據貸款對象,、金額大小和貸款用途，分別確定貸款的審批權限，切實加強信貸計劃的檢查和監(jiān)督,。任何單位或個人都不得強令銀行發(fā)放貸款,。在近期內,，各地要結合打擊經濟領域中嚴重犯罪活動,，有重點、有計劃地進行一次貸款檢查,。對違反信貸政策的貸款,，要限期清理收回；被套用去搞走私販私,、投機倒把的貸款,，要強制收回。



 二,、嚴格帳戶管理。各單位向銀行申請開立帳戶,，必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理,。對已經開立的帳戶，要有計劃,、有步驟地進行清理,；凡是不符合規(guī)定開立的帳戶，應立即停止收付,，并予撤銷,。對違反帳戶管理規(guī)定，如出租,、出借,、轉讓帳戶給其它單位或個人使用的，利用銀行帳戶搞走私販私,、投機倒把活動的,，簽發(fā)空頭和遠期支款憑證的,，應沒收其出租帳戶的非法收入上交國庫；并根據情節(jié)輕重,，分別采取改支票戶為存折戶或在一定期限內停止收付往來等制裁措施。



 三,、嚴格結算管理,。銀行辦理轉帳結算,，必須認真審查結算憑證,、印鑒和收款來源、支款用途,，特別是對大額款項的結算更應嚴格審查,，發(fā)現(xiàn)問題要及時處理,。對違反國家政策,、法令,、計劃和財經紀律的款項收付,，銀行應拒絕辦理結算。對大額匯款或連續(xù)匯給同一個收款人的多筆匯款,，對從城市匯往農村的款項,，對貿易貨棧、社隊企業(yè)和街道企業(yè)的貨款結算,，銀行要認真審查,，遇有違反有關規(guī)定的，應拒絕辦理,。對匯款的支付,，銀行要加強監(jiān)督。



 四,、嚴格現(xiàn)金管理,。各單位的庫存現(xiàn)金，都要核定限額,，嚴格執(zhí)行,，不得超過。各單位收入的現(xiàn)金,，應及時送存銀行,，除了按現(xiàn)金管理辦法規(guī)定的單位和用途，經開戶銀行同意可以從本單位收入的現(xiàn)金中直接支付外,，不得坐支現(xiàn)金,。各單位支取現(xiàn)金，要嚴格按照現(xiàn)金使用范圍監(jiān)督支付,，單位匯入匯款,，不得大額提取現(xiàn)金,，不得通過郵局套取現(xiàn)金。各單位異地采購提取現(xiàn)金,，要區(qū)別情況嚴加管理,。確因交通、電訊不便,，生活急需又符合市場管理政策的,，經銀行審查同意，可以支付和攜帶一定額度的現(xiàn)金,；而對違反市場管理,、物價管理規(guī)定和不按計劃進行采購的，銀行要堅決拒絕支付現(xiàn)金,。銀行要經常檢查各單位執(zhí)行現(xiàn)金管理決定的情況,，特別是對那些財務制度松、管理亂的單位,，要進行重點檢查,，發(fā)現(xiàn)有采取不正當手段,，巧立名目，弄虛作假,，從銀行套取、騙取和坐支現(xiàn)金,，進行走私販私,、投機詐騙,、貪污盜竊和行賄受賄等違法行為,，要堅決停止支付現(xiàn)金,，并反映給有關部門處理。



 五,、嚴格金銀管理。無論個人或企業(yè)出售金銀,，必須交由中國人民銀行收兌。工商行政管理,、海關,、公安部門查獲到金銀走私、倒賣等活動,，應當嚴格處理。工商行政管理,、海關、稅務,、公安、司法部門罰沒的金銀,，應當妥善封存保管，或者封包送當?shù)劂y行保管,，俟結案后及時交由中國人民銀行收兌,。



 六、嚴格外匯管理,。國內一切單位收入的外匯，除國家另有規(guī)定者外,，都必須售給中國銀行；所需要的外匯由中國銀行按國家批準的計劃和有關規(guī)定賣給,。未經管匯部門批準，不得私自保存外匯,，不得將外匯存放境外,。嚴禁私自買賣外匯,，或以任何形式進行逃匯、套匯或截留,、挪用、坐支國家的外匯,。調劑外匯必須通過中國銀行,，按規(guī)定的價格、對象和外匯來源辦理,。中國銀行辦理外匯的轉帳、調撥,、結算，要審查款項來源和付款用途,，對不符合規(guī)定的應拒絕辦理。國內單位間的商品交易,，除“以出頂進”或特殊批準者外，一律使用人民幣計價結算,。中國銀行應加強對外幣現(xiàn)金的管理,；對攜帶或復帶外幣出境的,，海關應憑中國銀行的證明或原入境時的申報單放行。任何單位或個人違反上述規(guī)定,，應按違反《中華人民共和國外匯管理暫行條例》論處。



 七,、加強反假幣斗爭。制造和販運假人民幣,，是當前經濟犯罪分子進行破壞活動的一個重要方面，應當引起我們足夠的重視,。各地銀行、公安,、海關,、工商行政管理部門要在當?shù)卣念I導下,，互通情報，密切配合,，把反假幣斗爭列入重要議事日程,，切實加強防范措施,。發(fā)現(xiàn)這類案件，要抓緊偵破,；對制造、偷運,、販賣假人民幣的首要分子，要依法嚴懲,，堅決打擊,。



 八,、各級銀行要加強政治思想工作,，教育干部職工遵紀守法，增強抗腐蝕的能力,。要嚴格執(zhí)行財經紀律，做到該支持的積極支持,，該管嚴的堅決管嚴。吸收存款和發(fā)放貸款都要嚴格按規(guī)定辦事,，不得采用不正當手段亂拉存款和濫放貸款，牟取本單位以至個人的私利,。銀行干部職工利用職權執(zhí)法犯法，貪污盜竊,，受賄索賄，支持或參與走私販私,、投機倒把等經濟犯罪活動的，要按照黨紀國法加重處分,。對違反政策規(guī)定強令銀行貸款的,，銀行有權予以抵制，并向上級領導機關反映,。

 上述各項規(guī)定，各部門,、各單位和任何人都要嚴格遵守，認真貫徹執(zhí)行,。對違反規(guī)定的單位及其有關負責人，要分別情節(jié)輕重,，報請有關部門嚴肅處理，直至追究刑事責任,。各省、市,、自治區(qū)分行要在當?shù)卣念I導下，根據本規(guī)定精神和結合本地區(qū)的實際情況,，研究制訂具體實施辦法,。各級銀行要正確貫徹執(zhí)行對外開放和對內搞活經濟的政策，在積極支持生產發(fā)展和流通擴大的同時,，充分發(fā)揮銀行在反走私斗爭中的重要作用。