-完善對金融犯罪的刑事責任追究-——全國人大常委會分組審議刑法修正案草案述評

12月25日,，全國人大常委會對刑法修正案（六）草案進行分組審議。這件草案是由全國人大法工委根據(jù)國務院辦公廳的建議稿,，結合部分全國人大代表提出的關于修改刑法的議案和最高人民法院、最高人民檢察院等部門提出的修改建議,，經(jīng)反復調(diào)查研究擬訂的。提請審議該草案的議案由全國人大常委會委員長會議提出,。該草案的一大亮點是完善了對破壞金融秩序犯罪的刑事責任追究,。



 貸款詐騙罪不必“以非法占有為目的”



 刑法第一百九十三條規(guī)定了貸款詐騙罪,，對以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構貸款的行為規(guī)定了刑事責任,。人民銀行等部門提出，近來一些單位和個人以虛構事實,、隱瞞真相等欺騙手段,，騙用銀行或者其他金融機構的貸款，危害金融安全,，但要認定其是否具有“非法占有”貸款的目的很困難,，建議規(guī)定，只要以欺騙手段取得貸款,，情節(jié)嚴重的，就應追究刑事責任,。法工委經(jīng)同有關部門研究，擬保留“以非法占有為目的”的貸款詐騙罪的規(guī)定,，并在刑法中增加規(guī)定：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構的貸款,，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的,，追究刑事責任。



 關于操縱證券市場犯罪的規(guī)定與證券法銜接



 刑法第一百八十二條規(guī)定了操縱證券,、期貨市場的犯罪及刑事責任。十屆全國人大常委會第十八次會議通過的修訂后的證券法,，對操縱證券市場的違法行為的界定作了修改,，刑法這一條的規(guī)定需要與之相銜接,。此外司法機關和有關部門提出，刑法這一條中規(guī)定對操縱證券,、期貨交易價格的犯罪按違法所得的倍數(shù)處罰金，但違法所得數(shù)額很難計算,，建議將罰金刑的數(shù)額具體化,。因此草案對刑法第一百八十二條作了相應的修改,。



 金融機構挪用資金或財產(chǎn)構成犯罪也要追究刑事責任



 刑法第一百八十五條對商業(yè)銀行和其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的犯罪及刑事責任作了規(guī)定,。根據(jù)違法犯罪活動的現(xiàn)實情況，法工委經(jīng)同有關部門研究,，擬在刑法中增加規(guī)定：對商業(yè)銀行,、證券公司,、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等金融機構,，違背受托義務，擅自運用客戶資金以及其他委托或者信托財產(chǎn),，情節(jié)嚴重的,，追究刑事責任,；對保險公司、保險資產(chǎn)管理公司,、證券投資基金管理公司、社會保障基金管理機構,、住房公積金管理機構等公眾資金經(jīng)營,、管理機構,，違反國家規(guī)定運用資金，情節(jié)嚴重的,，追究刑事責任。



 懲治違法放貸繞過認定“重大損失”難關



 刑法第一百八十六條,、第一百八十八條分別對銀行或者其他金融機構的工作人員違法發(fā)放貸款,、違反規(guī)定為他人出具信用證等金融票證,，造成重大損失的行為，規(guī)定了刑事責任,。但在司法實踐中，認定違法發(fā)放貸款或非法出具金融票證的行為所造成的損失較為困難,，法工委經(jīng)同有關部門研究,，擬將上述兩條規(guī)定中的“造成重大損失”,，分別改為“數(shù)額巨大”或“情節(jié)嚴重”。



 吸收客戶巨額資金不入賬追究刑事責任



 刑法第一百八十七條對銀行或者其他金融機構的工作人員以牟利為目的,，采取吸收客戶資金不入賬的方式,，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,，造成重大損失的行為，規(guī)定了刑事責任,。有關部門提出,，金融機構吸收客戶資金不入賬,，破壞了金融管理秩序，危害金融安全,，而監(jiān)管機構卻又難以監(jiān)管，因此對其中數(shù)額巨大的,，應當追究刑事責任,。草案中對這一條作了相應的修改,。



 貪污賄賂犯罪、金融犯罪納入洗錢犯罪的上游犯罪



 刑法第一百九十一條規(guī)定,，對明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪,、走私犯罪的違法所得及產(chǎn)生的收益,，為其提供賬戶，協(xié)助其進行財產(chǎn)轉(zhuǎn)移,、轉(zhuǎn)換，或者以其他方法掩飾,、隱瞞犯罪所得及其收益的性質(zhì)和來源的,，作為洗錢犯罪追究刑事責任,。有關部門提出，不少貪污賄賂犯罪,、金融犯罪的違法所得巨大,，為其洗錢將嚴重破壞金融管理秩序，危害金融安全,，應當將為這兩類犯罪洗錢的行為,，按洗錢犯罪追究刑事責任。草案在洗錢犯罪的上游犯罪中增加了這兩類犯罪,。

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