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• 【發(fā)布日期】2008-04-24 10:46:07
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• 【文件來源】來源：新華社
• 【所屬類別】立法追蹤

-法制辦,、證監(jiān)會負責(zé)人就《證券公司監(jiān)督管理條例》答記者問-

2008年4月23日，溫家寶總理簽署國務(wù)院令公布《證券公司監(jiān)督管理條例》（以下簡稱條例）,。條例將于2008年6月1日起施行,。就條例的有關(guān)問題，國務(wù)院法制辦,、中國證監(jiān)會負責(zé)人接受了記者的采訪,。



 一、問：條例的起草背景是什么,？



 答：經(jīng)過十多年的改革和發(fā)展,，我國資本市場的基礎(chǔ)性制度建設(shè)明顯加強,，上市公司質(zhì)量不斷提高,，證券公司的整體狀況顯著好轉(zhuǎn)，投資者結(jié)構(gòu)逐步改善,，市場監(jiān)管進一步加強,，市場運行機制改革不斷深化，資本市場已經(jīng)成為國民經(jīng)濟的重要組成部分,，增強了經(jīng)濟發(fā)展的活力,。然而，構(gòu)建透明高效,、結(jié)構(gòu)合理,、功能完善、運行安全的資本市場是一項長期任務(wù),，不可能一蹴而就,。要堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，不斷深化對資本市場發(fā)展和運行規(guī)律的認識,，繼續(xù)強化基礎(chǔ)性制度建設(shè)和市場監(jiān)管,，維護公開、公平,、公正的市場秩序,，推動資本市場的穩(wěn)定健康發(fā)展,。



 證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)，在我國證券市場的培育和發(fā)展過程中發(fā)揮了十分重要的作用,，但也出現(xiàn)了一些問題,，前些年暴露出來的主要問題是：挪用客戶資產(chǎn)，侵害客戶利益,；賬表不實,，賬外經(jīng)營；公司治理結(jié)構(gòu)不健全,、內(nèi)控失效,，部分高級管理人員失職、瀆職,；經(jīng)營模式僵化,，盈利空間狹窄；同時,，監(jiān)管法律制度不夠適應(yīng),，監(jiān)管機構(gòu)缺乏有效的監(jiān)管措施和手段。針對這些問題,，按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署,，從2004年8月開始，證監(jiān)會在有關(guān)部門,、司法機關(guān)和地方政府的大力支持下,，按照防治結(jié)合、以防為主,，標本兼治,、重在治本的原則，對證券公司實施綜合治理,。目前,，綜合治理工作已圓滿結(jié)束，并取得了明顯的成效,。2005年10月全國人大常委會修訂的《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）,，對證券公司監(jiān)管的基本制度作了規(guī)定。為了鞏固綜合治理取得的成果,，落實《證券法》的有關(guān)規(guī)定,，有必要制定《證券公司監(jiān)督管理條例》，以進一步完善證券公司監(jiān)管的法律法規(guī),，使證券公司的運行與監(jiān)管更加規(guī)范,。



 二、問：條例起草過程中遵循了怎樣的指導(dǎo)思想？



 答：起草工作中,，我們遵循的指導(dǎo)思想是,，貫徹落實國務(wù)院《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，認真分析前些年證券公司暴露出來的突出問題及其成因,，總結(jié)十多年來證券公司運行與監(jiān)管的經(jīng)驗教訓(xùn),，特別是近年來在證券公司綜合治理過程中的改革措施和成功做法，精心設(shè)計證券公司的運行規(guī)范和監(jiān)管制度,，為加強和改進證券公司監(jiān)管,，保護客戶的合法權(quán)益，防范證券公司的風(fēng)險,，實現(xiàn)證券行業(yè)的規(guī)范發(fā)展,，進而促進資本市場的健康發(fā)展提供法律保障。



 三,、問：條例規(guī)定了哪些保護客戶資產(chǎn)方面的措施,？



 答：證券公司挪用客戶資產(chǎn)是前些年證券公司出現(xiàn)風(fēng)險的主要原因。證券公司挪用客戶資產(chǎn),，嚴重侵害客戶權(quán)益,，使企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險直接轉(zhuǎn)為社會風(fēng)險，不但危害金融安全,，而且嚴重影響社會穩(wěn)定,。為從根本上杜絕證券公司挪用客戶資產(chǎn)，《證券法》要求,，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在指定商業(yè)銀行,。根據(jù)《證券法》確立的原則，條例對客戶資產(chǎn)保護措施做了三方面的規(guī)定：



 1．明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管,、托管制度,。



 條例規(guī)定：（1）從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行,，以每個客戶的名義單獨立戶管理,，客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當通過指定商業(yè)銀行辦理,；（2）從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機構(gòu)托管,；（3）從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金進行管理,。這樣,，就建立了防范證券公司挪用客戶資產(chǎn)的機制。



 2．明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì),。



 條例規(guī)定,，客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶,，應(yīng)當與證券公司,、指定商業(yè)銀行,、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理,。任何單位或者個人不得有下列行為：（1）非因客戶本身的債務(wù),，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封,、凍結(jié)或者強制執(zhí)行,；（2）除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金,、委托資金,；（3）以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保，強令,、指使,、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保,。



 3．對交易信息,、資金信息的寄送、查詢做了具體規(guī)定,。



 條例規(guī)定,，證券公司應(yīng)當建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時查詢有關(guān)信息,；指定商業(yè)銀行應(yīng)當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況,；證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù),，應(yīng)當按照規(guī)定編制對賬單寄送客戶,。



 四、問：條例為防范證券公司進行賬外經(jīng)營做了哪些規(guī)定,？



 答：賬外經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)和違規(guī)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),，是證券公司出現(xiàn)風(fēng)險的一個重要原因。賬外經(jīng)營,，就逃避了監(jiān)管,，必須建立有效機制，堅決制止,。條例除了規(guī)定證券公司應(yīng)將客戶資產(chǎn)交由第三方存管外,，同時還對證券公司證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的賬戶管理、信息報送,、監(jiān)管措施等做了三方面的規(guī)定：



 1．明確規(guī)定證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的賬戶應(yīng)當實名,，證券賬戶應(yīng)當報備。



 條例規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù),，應(yīng)當使用實名證券自營賬戶,，并應(yīng)當將其證券自營賬戶報證券交易所備案；證券公司不得違反規(guī)定委托他人代為買賣證券,；證券公司應(yīng)當將為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶報證券交易所備案,，以防止證券公司利用虛假賬戶進行賬外經(jīng)營。



 2．明確了證券公司,、指定商業(yè)銀行,、資產(chǎn)托管機構(gòu)以及證券登記結(jié)算機構(gòu)的信息報送制度。



 條例規(guī)定,，證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi),，向證監(jiān)會報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi),，報送月度報告,。同時，條例還規(guī)定,，指定商業(yè)銀行,、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當對存放在本機構(gòu)的客戶交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金,、證券的動用情況進行監(jiān)督,，并按照規(guī)定定期向證監(jiān)會報送有關(guān)數(shù)據(jù)；發(fā)現(xiàn)客戶的交易結(jié)算資金,、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金,、證券被違法動用或者有其他異常情況的，應(yīng)當立即向證監(jiān)會報告,，同時抄報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu),。多渠道的信息報送制度保證了證監(jiān)會可以及時掌握證券公司資產(chǎn)、負債及其客戶資產(chǎn)的變化情況,。



 3．強化了證監(jiān)會的監(jiān)管責(zé)任和監(jiān)管措施,。



 在保證證監(jiān)會能夠及時掌握證券公司有關(guān)信息的基礎(chǔ)上，條例規(guī)定,，證監(jiān)會應(yīng)當對各有關(guān)機構(gòu)報送的數(shù)據(jù)進行比對,、核查,，及時發(fā)現(xiàn)資金或者證券被違法動用的情況,。對證券公司報送的年度報告和月度報告，證監(jiān)會應(yīng)當指定專人審核,，并制作審核報告,。審核人員應(yīng)當在審核報告上簽字。審核中發(fā)現(xiàn)問題的，證監(jiān)會應(yīng)當及時采取相應(yīng)措施,。對治理結(jié)構(gòu)不健全,、內(nèi)部控制不完善以及設(shè)立賬外賬或者進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)管決定,、違法違規(guī)的證券公司,，證監(jiān)會應(yīng)當責(zé)令其限期改正，并可以采取相應(yīng)監(jiān)管措施,。



 五,、條例對證券公司市場準入條件做了哪些規(guī)定？



 答：目前正常經(jīng)營的證券公司有106家,，從數(shù)量上看已經(jīng)能夠滿足市場發(fā)展的需要,，關(guān)鍵是提高證券公司的質(zhì)量，這是做好證券公司監(jiān)管工作,、防范證券公司風(fēng)險的基礎(chǔ),。條例按照這一思路，對證券公司市場準入條件做了以下四方面的規(guī)定：



 1．為了防止股東將不良資產(chǎn)帶入證券公司,，保證新設(shè)證券公司的資產(chǎn)質(zhì)量,，條例對證券公司股東的出資方式做了規(guī)定：證券公司股東的出資應(yīng)當是貨幣或者證券公司經(jīng)營中必需的非貨幣財產(chǎn)；證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%,。



 2．為了防止不良單位或者個人入股證券公司并濫用其股東權(quán)利,，損害證券公司及其客戶的利益，條例規(guī)定,，有因故意犯罪被判處刑罰,，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等四種情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實際控制人,。持有或者實際控制證券公司5%以上股權(quán)的,，要經(jīng)證監(jiān)會批準。證券公司的其他股東,，應(yīng)當符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)要求,。



 3．為了防止不良單位或者個人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管,，條例規(guī)定,，未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托,，持有或者管理證券公司的股權(quán),。證券公司的股東不得違反國家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權(quán),。



 4．為了促進新設(shè)證券公司人力資源保持良好狀況,，條例規(guī)定：證券公司應(yīng)當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員,。



 六、條例對進一步完善證券公司的治理結(jié)構(gòu)做了哪些規(guī)定,？



 答：證券公司應(yīng)當依照《公司法》,、《證券法》的規(guī)定，建立健全組織機構(gòu),，明確決策,、執(zhí)行、監(jiān)督機構(gòu)的職權(quán),。在此基礎(chǔ)上,，條例對進一步完善證券公司的治理結(jié)構(gòu)做了以下五方面的規(guī)定：



 1．證券公司可以設(shè)獨立董事，獨立董事不得在本證券公司擔任除董事,、董事會專門委員會成員以外的職務(wù),，不得與本證券公司存在可能妨礙其作出獨立、客觀判斷的關(guān)系,。



 2．證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù),、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的,，其董事會應(yīng)當設(shè)薪酬與提名委員會,、審計委員會和風(fēng)險控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán),。薪酬與提名委員會,、審計委員會的負責(zé)人由獨立董事?lián)巍?


 3．證券公司設(shè)董事會秘書，負責(zé)股東會和董事會會議的籌備,、文件的保管以及股東資料的管理,，按照規(guī)定和要求，依法提供有關(guān)資料,，辦理信息報送或者信息披露事項,。董事會秘書為證券公司高級管理人員。



 4．證券公司設(shè)立董事會執(zhí)行委員會,、管理委員會等行使證券公司經(jīng)營管理職權(quán)的機構(gòu),，應(yīng)當在公司章程中明確其名稱、組成,、職責(zé)和議事規(guī)則,，該機構(gòu)的成員為證券公司高級管理人員。



 5．證券公司設(shè)合規(guī)負責(zé)人,，對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查,、監(jiān)督或者檢查。合規(guī)負責(zé)人為證券公司高級管理人員,，由董事會決定聘任,，并應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可,。條例規(guī)定,，合規(guī)負責(zé)人不得在證券公司兼任負責(zé)經(jīng)營管理的職務(wù),；合規(guī)負責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當向公司章程規(guī)定的機構(gòu),、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告,。條例還規(guī)定，證券公司解聘合規(guī)負責(zé)人,，應(yīng)當有正當理由,，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。



 七,、問：條例是如何進一步完善證券公司高管人員的監(jiān)管制度的,？



 答：強化對高管人員的監(jiān)管，是證券公司綜合治理的重要措施,，是增強證券公司監(jiān)管有效性的重要方法,。前些年證券公司風(fēng)險的形成，與部分高管人員嚴重失職甚至違法犯罪有著十分密切的關(guān)系,。管住人,，才能管住公司。為此,，條例在《證券法》關(guān)于高管人員任職資格規(guī)定的基礎(chǔ)上,，對證券公司高管人員的監(jiān)管制度做了以下兩方面的規(guī)定。



 1．在證券公司董事,、監(jiān)事,、高管人員任職資格方面，防止高管人員無資格任職,，條例規(guī)定：（1）證券公司不得聘任,、選任未取得任職資格的人員擔任證券公司的董事、監(jiān)事,、高級管理人員,、境內(nèi)分支機構(gòu)負責(zé)人；已經(jīng)聘任,、選任的,，有關(guān)聘任、選任的決議,、決定無效,。（2）任何人未取得任職資格，實際行使證券公司董事,、監(jiān)事,、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責(zé)人職權(quán)的,，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令其停止行使職權(quán)，予以公告,，并可以按照規(guī)定對其實施證券市場禁入,。（3）證券公司董事、監(jiān)事,、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責(zé)人不再具備任職資格條件的,，證券公司應(yīng)當解除其職務(wù)并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告；證券公司未解除的,，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令證券公司解除,。



 2．在高管人員的持續(xù)監(jiān)管方面，條例規(guī)定：當證券公司出現(xiàn)經(jīng)營管理混亂,、違法違規(guī)等情形時,，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其高級管理人員、境內(nèi)分支機構(gòu)負責(zé)人予以譴責(zé),，責(zé)令證券公司更換高級管理人員或者限制其權(quán)利,。同時，條例規(guī)定,，證券公司高級管理人員離任的,，公司應(yīng)當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu),，未報送審計報告的,，離任的高級管理人員不得在其他證券公司任職。



 八,、問：條例重點規(guī)定了證券公司哪些業(yè)務(wù)的基本規(guī)則和風(fēng)險控制措施,？



 答：條例以保護投資者利益和防范證券公司風(fēng)險為出發(fā)點，重點規(guī)定了證券經(jīng)紀業(yè)務(wù),、證券自營業(yè)務(wù),、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和融資融券等主要業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險控制措施。從賬戶實名,、持股分散,、規(guī)模控制等方面,，對證券公司自營業(yè)務(wù)進行了規(guī)定,；從賬戶報備、風(fēng)險揭示,、信息披露,、禁止保本保底、對有關(guān)賬戶的交易行為實行實時監(jiān)控等方面,，對證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)做了規(guī)定,；從賬戶開立,、融資融券比例、擔保品的收取,、逐日盯市制度等方面,，對融資融券業(yè)務(wù)做了規(guī)定。



 九,、問：條例是如何細化和完善監(jiān)管機關(guān)的監(jiān)管措施的,？



 答：《證券法》規(guī)定,，證監(jiān)會可以對證券公司進行現(xiàn)場檢查,，可以進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證，可以查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位或者個人的資金賬戶,、證券賬戶和銀行賬戶等,。在此基礎(chǔ)上，為進一步完善監(jiān)管機關(guān)的監(jiān)管措施,，條例做了以下四方面的規(guī)定：



 1．進一步明確證券公司應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告,、月度報告和臨時報告；年度報告中的一些重要報告應(yīng)當經(jīng)有資格的會計師事務(wù)所審計,；公司有關(guān)人員應(yīng)當在年度報告,、月度報告上簽字，保證報告的內(nèi)容真實,、準確,、完整。



 2．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求證券公司以及與其有關(guān)的單位和個人在指定的期限內(nèi)提供有關(guān)信息,、資料,。



 3．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取一定的方式，對證券公司進行現(xiàn)場檢查,。



 4．對違法的機構(gòu)和個人除責(zé)令其限期改正外,，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)還有權(quán)采取一些強制性監(jiān)管措施，如：責(zé)令更換董事,、監(jiān)事,、高級管理人員或者限制其權(quán)利；對證券公司進行臨時接管,，并進行全面核查,；責(zé)令暫停證券公司或者其境內(nèi)分支機構(gòu)的部分或者全部業(yè)務(wù)、限期撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)等,。



 條例出臺實施后,，證監(jiān)會及各地派出機構(gòu)對證券公司的監(jiān)管勢必更為嚴格，對證券公司違法違規(guī)的查處打擊也將更加及時有效,。這有利于更好地維護市場秩序,，保護投資者的合法權(quán)益,。



 十、問：條例是否為證券公司的創(chuàng)新發(fā)展留下了必要的空間,？



 答：證券公司盈利模式僵化,、適應(yīng)市場變化的能力弱也是前些年證券公司違規(guī)與形成風(fēng)險的重要原因之一。對證券公司加強監(jiān)管,，同時也要促進證券公司改善盈利模式,，在嚴格控制風(fēng)險的前提下創(chuàng)新發(fā)展。條例規(guī)定：國家鼓勵證券公司在有效控制風(fēng)險的前提下,，依法開展經(jīng)營方式創(chuàng)新,、業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品創(chuàng)新、組織創(chuàng)新和激勵約束機制創(chuàng)新,。證監(jiān)會和國務(wù)院有關(guān)部門應(yīng)當采取有效措施,，促進證券公司的創(chuàng)新活動規(guī)范、有序進行,。條例還規(guī)定：證券公司按照國家規(guī)定,，可以發(fā)行、交易,、銷售證券類金融產(chǎn)品,。