-保險公司單一股東持股比例上限降為三分之一-

據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站消息,，中國保監(jiān)會近日修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》,，進一步嚴格股東準入，設(shè)定市場準入負面清單,；強化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管,，將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一；加大對違規(guī)股東的查處,，視情節(jié)采取責令改正,、限制股東權(quán)利、責令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán),、撤銷行政許可等監(jiān)管措施,。



 《辦法》共9章94條，主要包括3個方面的規(guī)則體系：



 一是投資入股保險公司之前的規(guī)則,，包括對股東資質(zhì),、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求,。



 二是成為保險公司股東之后的規(guī)則,，包括股東行為規(guī)范、保險公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則,。



 三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則,，包括對股權(quán)監(jiān)管的重點、措施以及違規(guī)問責機制,?！掇k法》堅持問題導向,，針對股東虛假出資、違規(guī)代持,、通過增加股權(quán)層級規(guī)避監(jiān)管,、股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明等現(xiàn)象，進一步明確股權(quán)管理的基本原則,，豐富股權(quán)監(jiān)管手段,，加大對違規(guī)行為的問責力度。



 《辦法》重點明確了保險公司股東準入,、股權(quán)結(jié)構(gòu),、資本真實性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范,。



 一是進一步嚴格股東準入,。《辦法》針對財務(wù)類,、戰(zhàn)略類,、控制類股東，分別設(shè)立嚴格的約束標準,，設(shè)定市場準入負面清單,，進一步提高準入門檻，規(guī)范投資入股行為,。增加投資人專業(yè)能力的要求,，明確入股保險公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險業(yè)姓保,，防止將保險公司作為融資平臺,。



 二是強化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響,，將保險公司股東劃分為財務(wù)Ⅰ類,、財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類,、控制類四個類型,，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風險隔離,、關(guān)聯(lián)交易,、信息披露等方面，對股東提出明確要求,，有效發(fā)揮制衡作用,，切實防范大股東濫用權(quán)利、進行不當利益輸送等問題,。



 三是加強資本真實性監(jiān)管,。明確投資入股保險公司需使用來源合法的自有資金,，投資人不得通過設(shè)立持股機構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定,，并以負面清單的方式，明確了不得入股的資金類型,，著力解決資本不實,、虛假出資等問題。



 四是加強穿透監(jiān)管,。明確監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式的原則,，在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源以及實際控制人等方面,，對保險公司實施穿透式監(jiān)管,。強化對投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查,，將一致行動人納入關(guān)聯(lián)方管理,，明確可以對資金來源向上追溯認定，將保險公司股東的實際控制人變更納入備案管理,，重點解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系,、隱形股東、違規(guī)代持等問題,。



 五是加大對股東的監(jiān)管和問責力度,。建立事前披露、事中追查,、事后問責的全鏈條審查問責機制,。通過股權(quán)預披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段,，股東承諾及聲明等自我約束手段,，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強股權(quán)審查,。同時加大對違規(guī)股東的查處,，視情節(jié)采取責令改正、限制股東權(quán)利,、責令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán),、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。

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