第一章 總則

第一條 為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）,、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法,。

第二條 本辦法所稱(chēng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許業(yè)務(wù)），是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）批準(zhǔn),，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù),。

第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過(guò)國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。

境內(nèi)外個(gè)人通過(guò)特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理,。特許機(jī)構(gòu)不得為超過(guò)年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù),。

第四條 外匯局依照本辦法對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出管理

第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù),，應(yīng)向外匯局申請(qǐng)1在單一外匯局分局,、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯分局）所轄地區(qū)內(nèi)或在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的資格,，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)兌換特許證）。

兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的法定證明文件,，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制,。外匯分局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)）發(fā)放兌換特許證。

第六條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，不得將特許業(yè)務(wù)外包,，不得轉(zhuǎn)讓、出租,、出借兌換特許證,。

第七條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過(guò)籌備和開(kāi)辦兩個(gè)階段。

第八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù),，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有獨(dú)立法人資格,，注冊(cè)資本不少于500萬(wàn)元人民幣或等值外匯；

（二）企業(yè)資信狀況良好,；

（三）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員,；

（四）有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所,，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施,；

（六）有必需的管理制度；

（七）經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上,，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆,、兌換金額不少于2等值20萬(wàn)美元，且期間未被外匯局處罰,；

（八）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件,；

（九）外匯局要求的其他條件。

第九條 擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng),；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書(shū)面決定：

（一）申請(qǐng)報(bào)告,；

（二）籌備工作方案及相關(guān)人員名單,、簡(jiǎn)歷；

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）,、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件,；

（四）上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）不少于2名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷,、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）,；

（六）每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）,；

（七）個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)特許系統(tǒng)）的說(shuō)明材料,，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù),、備付金管理、會(huì)計(jì)核算,、匯總統(tǒng)計(jì),、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能,；

（八）適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料,，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語(yǔ)3顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備,，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦,、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等,；

（九）經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料,；

（十）相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程,，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程,，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理,、現(xiàn)鈔管理,、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理,、憑證和檔案印章管理等制度;

（十一）外匯局要求的其他材料。

第十條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3個(gè)月,。未能按期籌備的,，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn),。外匯分局自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定,。籌備期延長(zhǎng)的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月,。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)辦業(yè)務(wù)申請(qǐng),，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效,。

第十一條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開(kāi)辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng),；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn),。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦條件進(jìn)行4現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收,，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定,，并對(duì)獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：

（一）申請(qǐng)報(bào)告,；

（二）籌備工作總結(jié)報(bào)告；

（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料,；

（四）滿足安保需要的相關(guān)說(shuō)明材料,；

（五）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說(shuō)明材料；

（六）外匯局要求的其他材料,。

第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開(kāi)辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約,，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后,，不得在同城兼營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù),。

第十三條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開(kāi)辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù),。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起3個(gè)月內(nèi)未能開(kāi)辦業(yè)務(wù)的,，原開(kāi)辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后10個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷(xiāo)兌換特許證,，由所在地外匯分局予以公告,。

第十四條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請(qǐng),；除不可抗力因素外,，籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)或申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開(kāi)辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng),。

前款申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開(kāi)辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷(xiāo)兌換特許證的,，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。

第十五條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)6個(gè)月以上,，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu),，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件,；

（三）本辦法第九條第（二）,、（三）、（五）,、（六）,、（八）、（十）,、（十一）款規(guī)定的文件和資料,。

繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。

特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)的,，不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制,。

第十六條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)6個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請(qǐng)不多于3個(gè)：

（一）申請(qǐng)報(bào)告,；

（二）本辦法第九條第（二）,、（三）、（六）,、（八）,、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng),。

第十七條 本辦法第十,、十一、十二,、十三,、十四條適用于6本辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)的管理,。

外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批,。

第十八條 特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本不少于3000萬(wàn)元人民幣或等值外匯,；

（二）經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)1年以上,，開(kāi)設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬(wàn)美元,，且期間未被外匯局處罰,；

（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算,，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金,、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等,；

（四）外匯局要求的其他條件,。

第十九條 擬在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請(qǐng)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)夂髨?bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)：

（一）申請(qǐng)報(bào)告,；

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來(lái)拓展規(guī)劃,；

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件,；

（四）達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料,；

（五）對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料；

（六）國(guó)家外匯管理局要求的其他條件,。

第二十條 特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：

（一）申請(qǐng)報(bào)告,；

（二）特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件,；

（三）特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無(wú)異議函;

（四）獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件,；

（五）本辦法第九條第（二）,、（三）,、（四）、（五）,、（六）,、（七）（八）、（十）,、（十一）款規(guī)定的文件和資料,。

第二十一條 本辦法第十五、十六條適用于對(duì)第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理,。

第二十二條 特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理,。特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的,，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi),，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的申請(qǐng)。

第二十三條 特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的,，其外匯登記,、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理,。

第二十四條 特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng),，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書(shū)后方可辦理：

（一）變更名稱(chēng),；

（二）變更注冊(cè)資本,；

（三）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（四）變更持有股份總額5%以上的股東,；

（五）變更高級(jí)管理人員,；

（六）變更組織形式；

（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng),。

第二十五條 發(fā)生下列情形,，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證：

（一）變更名稱(chēng)；

（二）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,；

（三）兌換特許證破損,；

（四）兌換特許證遺失；

（五）外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形,。

變更名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。

兌換特許證遺失,，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證,。

第二十六條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的,，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后10個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷(xiāo)兌換特許證,，并及時(shí)到工商行政管理部門(mén)辦理變更或注銷(xiāo)登記的手續(xù),。

第二十七條 特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格,，并注銷(xiāo)兌換特許證：

（一）未正常開(kāi)展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力,；

（二）因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散,；

（三）被人民法院依法宣告破產(chǎn),；

（四）國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形,。

第二十八條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并注銷(xiāo)兌換特許證的,，自注銷(xiāo)之日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

第三章 柜面業(yè)務(wù)管理

第二十九條 特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值5000美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù),，具體包括：

（一）境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù),；

（二）境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù)；

（三）境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù),。

第三十條 除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外,，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔,。

第三十一條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件,，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息；辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元（含）以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí),，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單,，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。

第三十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼,，連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù),。特許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。

（一）特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù),，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息,。

（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄,，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”,，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。

（三）特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí),，應(yīng)正確選擇其資金屬性,。

（四）設(shè)在國(guó)家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元（含）以下的,，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng),。

（五）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制,，每日對(duì)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì),，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時(shí),、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查,。

第三十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí),、兌換特許證,、兌換牌價(jià),、“請(qǐng)出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。

第三十四條 特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場(chǎng)需求選擇兌換貨幣種類(lèi)（國(guó)家另有規(guī)定的除外）,，并在掛牌前不少于10個(gè)工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國(guó)人民銀行,、國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià),。

第三十五條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。

（一）水單應(yīng)為一式兩聯(lián),，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián),，一聯(lián)為客戶聯(lián)。

（二）水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況,，其內(nèi)容包括但不限于：特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng),、交易日期及時(shí)間、顧客姓名,、身份證件種類(lèi)及號(hào)碼,、交易貨幣幣種及金額、支付方式,、兌換使用的牌價(jià),、交易流水號(hào)碼、手續(xù)費(fèi)收入（單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫(xiě)）等,。

（三）水單必須連續(xù)編號(hào),，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號(hào)使用,，作廢水單應(yīng)剪角保存,。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況,，不得轉(zhuǎn)讓,、出售，使用過(guò)的水單保存3年備查,，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存,。

第三十六條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)按照下列流程辦理：

（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單,；

（二）在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外）,；

（三）通過(guò)特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù)；

（四）出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn),，客戶聯(lián)返還客戶,；

（五）交付資金。

特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程,。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查,。

第三十七條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過(guò)特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理,。

第四章 備付金管理

第三十八條 本辦法所指?jìng)涓督鹗侵柑卦S機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫(kù)存現(xiàn)鈔,，以及通過(guò)在銀行開(kāi)立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。備付金包括人民幣備付金和外幣備付金,。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換,。

第三十九條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本13辦法規(guī)定或經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金,。

第四十條 特許機(jī)構(gòu)的備付金通過(guò)以下渠道形成：

（一）按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購(gòu)買(mǎi)的外幣資金,；

（二）辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金；

（三）調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金,；

（四）以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營(yíng)業(yè)收入,；

（五）匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。

第四十一條 備付金應(yīng)專(zhuān)款專(zhuān)用,，不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金,，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。

第四十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開(kāi)立備付金賬戶,。

（一）特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基本戶）開(kāi)戶銀行在內(nèi),，原則上不多于3家同城銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)戶銀行）開(kāi)立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理,，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔,。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)立外幣備付金賬戶時(shí)向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)開(kāi)立與外幣備付金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣備付金賬戶。

（三）備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng),、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng),、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng),。

（四）備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng),、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取,，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng),。

除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外,，特許機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。

第四十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理,。

（一）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔,；與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔；調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔,。

（二）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過(guò)備付金賬戶辦理,。

（三）特許機(jī)構(gòu)不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶,。

第四十四條 特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶（以下簡(jiǎn)稱(chēng)備付金轉(zhuǎn)入）,，也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶（以下簡(jiǎn)稱(chēng)備付金轉(zhuǎn)出），每月限各辦理一次,。

特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的,，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過(guò)外匯資本金總額50%的資金結(jié)匯后通過(guò)基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶,，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后,，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出,。

第四十五條 特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過(guò)下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：

（一）同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出,，人民幣與外幣備付金間的兌換交易,。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案,，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備,。

（二）與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易,。首次調(diào)劑前,，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備,。

（三）與開(kāi)戶銀行間,。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易,。

第四十六條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬,，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況,。

（一）臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)（包括存鈔或提鈔,、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑）,，調(diào)入調(diào)出雙方名稱(chēng)（交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫(xiě)）,，交易時(shí)間,，交易地點(diǎn)（以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)填寫(xiě)并注明同城或異地）或交易賬號(hào)，交易方式（現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬）,，存入,、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取,、轉(zhuǎn)出,、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率（交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫(xiě)）,。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬,，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存,。

第四十七條 開(kāi)戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔,、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù),，包括：

（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提,；

（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn)；

（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn),；

（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn),；

（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換；

（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換,。

開(kāi)戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù),，應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理,。

第四十八條 開(kāi)戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì),。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游,。

第五章 監(jiān)督檢查

第四十九條 外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的核查,。特許機(jī)構(gòu)及其開(kāi)戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料,。

特許機(jī)構(gòu)所在地外匯局應(yīng)在3年內(nèi)對(duì)所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)核查,。

第五十條 外匯局依法按《條例》對(duì)特許機(jī)構(gòu)及其開(kāi)戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。

第五十一條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：

（一）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專(zhuān)人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作,，并實(shí)行A,、B角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng),，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案,；

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表（附表1）；

（三）特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表2）；

（四）全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表3）,；

（五）外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表,。

第五十二條 外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況,，并于每月初10個(gè)工作日內(nèi),，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表4）。

第五十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定,，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況,，編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

第五十四條 特許機(jī)構(gòu)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，應(yīng)按照反洗錢(qián)規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù),。

第五十五條 特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局,，由所在地外匯局逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局另行審批：

（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù),；

（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等,。

第六章 附則

第五十六條 任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的,，按《條例》第四十六條處罰；特許機(jī)構(gòu)和開(kāi)18戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的,，按《條例》第四十七,、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰,。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書(shū)抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局和國(guó)家外匯管理局。

第五十七條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋,。

第五十八條 本辦法自2012年5月1日起施行,。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行,?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)[2009]54號(hào)）及所附的《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部審批操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2009]145號(hào)）同時(shí)廢止,。