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一,、定義
匯率風(fēng)險(xiǎn)又稱外匯風(fēng)險(xiǎn),指經(jīng)濟(jì)主體持有或運(yùn)用外匯的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,,因匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性,。
二、分類
可分為交易風(fēng)險(xiǎn),、折算風(fēng)險(xiǎn)(會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)),、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)(經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn))。
1,、交易風(fēng)險(xiǎn)
運(yùn)用外幣進(jìn)行計(jì)價(jià)收付的交易中,,經(jīng)濟(jì)主體因外匯匯率的變動(dòng)而蒙受損失的可能性。交易風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在以下幾種場合:
(1)商品勞務(wù)進(jìn)口和出口交易中的風(fēng)險(xiǎn),。
(2)資本輸入和輸出的風(fēng)險(xiǎn),。
(3)外匯銀行所持有的外匯頭寸的風(fēng)險(xiǎn)。
2,、折算風(fēng)險(xiǎn)
又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),,指經(jīng)濟(jì)主體對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表的會(huì)計(jì)處理中,將功能貨幣轉(zhuǎn)換成記賬貨幣時(shí),,因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致帳面損失的可能性,。
功能貨幣指經(jīng)濟(jì)主體與經(jīng)營活動(dòng)中流轉(zhuǎn)使用的各種貨幣。
記賬貨幣指在編制綜合財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)使用的報(bào)告貨幣,,通常是本國貨幣,。
3、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
又稱經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),,指意料之外的匯率變動(dòng)通過影響企業(yè)的生產(chǎn)銷售數(shù)量,、價(jià)格、成本,,引起企業(yè)未來一定期間收益或現(xiàn)金流量減少的一種潛在損失,。
三,、影響匯率波動(dòng)的因素
影響匯率波動(dòng)的最基本因素主要有以下四種:
1、國際收支及外匯儲(chǔ)備
所謂國際收支就是一個(gè)國家的貨幣收入總額與付給其它國家的貨幣支出總額的對(duì)比,。如果貨幣收入總額大于支出總額,,便會(huì)出現(xiàn)國際收支順差,反之,,則是國際收支逆差。國際收支狀況對(duì)一國匯率的變動(dòng)能產(chǎn)生直接的影響,。發(fā)生國際收支順差,,會(huì)使該國貨幣對(duì)外匯率上升,反之,,該國貨幣匯率下跌,;
2、利率
利率作為一國借貸狀況的基本反映,,對(duì)匯率波動(dòng)起決定性作用,。利率水平直接對(duì)國際間的資本流動(dòng)產(chǎn)生影響,高利率國家發(fā)生資本流入,,低利率國家則發(fā)生資本外流,,資本流動(dòng)會(huì)造成外匯市場供求關(guān)系的變化,從而對(duì)外匯匯率的波動(dòng)產(chǎn)生影響,。一般而言,,一國利率提高,將導(dǎo)致該國貨幣升值,,反之,,該國貨幣貶值;
3,、通貨膨脹
一般而言,,通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致本國貨幣匯率下跌,通貨膨脹的緩解會(huì)使匯率上浮,。通貨膨脹影響本幣的價(jià)值和購買力,,會(huì)引發(fā)進(jìn)口商品競爭力減弱、出口商品增加,,還會(huì)引發(fā)對(duì)外匯市場產(chǎn)生心理影響,,削弱本幣在國際市場上的信用地位。這三方面的影響都會(huì)導(dǎo)致本幣貶值,;
4,、政治局勢
一國及國際間的政治局勢的變化,都會(huì)對(duì)外匯市場產(chǎn)生影響,。政治局勢的變化一般包括政治沖突,、軍事沖突、選舉和政權(quán)更迭等,這些政治因素對(duì)匯率的影響有時(shí)很大,,但影響時(shí)限一般都很短,。
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