近年來,，隨著金融活動(dòng)的活躍和資本的快速流動(dòng)，非法集資活動(dòng)也愈演愈烈,，形式和手段層出不窮,，蒙蔽人民大眾，嚴(yán)重?fù)p害了人民大眾的生命財(cái)產(chǎn),，危及國(guó)家的金融運(yùn)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,。為了保護(hù)人們?nèi)罕姷睦妫S護(hù)國(guó)家金融經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行，我們必須需提高對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),，明確非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),、刑罰處罰，以便保障自身利益,。

 

租直升機(jī)展示行騙 被捕時(shí)女子仍在以其他名目施騙

 

租賃直升機(jī)展示3月吸金4000余萬(wàn)元

 

經(jīng)過審訊,，章某對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。原來,，今年39歲的她是長(zhǎng)豐人,，中專學(xué)歷。前幾年,，離異后的章某放棄在老家的小商品批發(fā)生意，跟堂姐一起來到常州發(fā)展,。后來在堂姐的介紹下,，和幾個(gè)朋友合伙做起了“生意”。

 

去年8月,，章某和朋友一起注冊(cè)成立了一家航空有限公司,，對(duì)外聲稱經(jīng)營(yíng)民用直升機(jī)、航空器等業(yè)務(wù),，注冊(cè)資本上億,。隨后，章某等人在常州繁華地段商場(chǎng)租賃下場(chǎng)地,，將租來的直升機(jī)擺在其中展示,，吸引眼球。隨后,，章某等人又在鎮(zhèn)江,、揚(yáng)州等地成立分公司，對(duì)外以出售股權(quán)為名,，以每份“股價(jià)”3900元出售公司股份,。

 

在短短3個(gè)月時(shí)間里，章某靠著這樣的方法成功吸攬了4000多萬(wàn)元,。直到受害者到期卻拿不回錢時(shí)才報(bào)警,，但是章某卻已經(jīng)帶著錢款下落不明，隨后常州警方對(duì)其進(jìn)行了網(wǎng)上追逃,。

 

被捕時(shí)正準(zhǔn)備以其他名目施騙

 

其實(shí)章某等人的騙術(shù)十分簡(jiǎn)單,，與傳統(tǒng)非法吸收公眾存款一般，無(wú)非是以高額回報(bào)為誘,。據(jù)章某等人交代,，每份3900元的“股權(quán)”，每個(gè)人最多可以購(gòu)買21份，分10周分次返還,，聲稱扣除手續(xù)費(fèi)后,，每個(gè)投資者連本帶利可以拿到6800元。除此之外,，投資者們每新拉一個(gè)人,，還可以額外獲得分紅。

 

記者從馬鞍山警方了解到,，章某被捕時(shí)正和其他朋友相約從全國(guó)各地來到馬鞍山,，準(zhǔn)備洽談新的“項(xiàng)目”，且已經(jīng)取得了不小進(jìn)展,?！半m然名目不同，但本質(zhì)和在常州還是一樣的,?！本礁嬖V記者，目前,，章某已被依法移交到常州警方,。（中國(guó)青年網(wǎng)）

 

一、集資詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

 

從上可知,，章某通過虛構(gòu)事實(shí),，租賃直升飛機(jī)進(jìn)行展示，對(duì)外謊稱租賃的直升飛機(jī)是自家生產(chǎn),，公司注冊(cè)資本上億,。所以，章某以非法占有為目的,，騙取錢款4000余萬(wàn),，之后攜款潛逃，其行為已經(jīng)涉嫌集資詐騙罪,。那么,，集資詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么呢？

 

第一,、集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn),。

 

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定,，以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予追訴：

 

1,、個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的；

 

2,、單位集資詐騙,，數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

 

第二,、集資詐騙的法定情形,。

 

1、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于非法集資案件的司法解釋》第四條規(guī)定,，以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的,，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

 

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,，致使集資款不能返還的；

 

（二）肆意揮霍集資款,，致使集資款不能返還的,；

 

（三）攜帶集資款逃匿的；

 

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的,；

 

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金,、隱匿財(cái)產(chǎn),，逃避返還資金的；

 

（六）隱匿,、銷毀賬目,，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,，逃避返還資金的,；

 

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的,；

 

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形,。

 

2、集資詐騙罪中的非法占有目的,，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定,。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰,；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰,。

 

第三,、其他以非法集資罪定罪論處的行為。

 

根據(jù)相關(guān)司法解釋，實(shí)施下列行為之一,，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

 

（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,，以返本銷售、售后包租,、約定回購(gòu),、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

 

（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的,；

 

（三）以代種植,、租種植、聯(lián)合種植等方式非法吸收資金的,；

 

（四）不具有銷售商品,、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,，以商品回購(gòu),、寄存代售等方式非法吸收資金的；

 

（五）不具有發(fā)行股票,、債券的真實(shí)內(nèi)容,，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的,；

 

（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的,；

 

（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容,，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的,；

 

（八）以投資入股的方式非法吸收資金的,；

 

（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；

 

（十）利用民間“會(huì)”,、“社”等組織非法吸收資金的,；

 

（十一）其他非法吸收資金的行為。

 

二,、非法集資的法律處罰

 

第一,、非法集資的法律處罰。

 

根據(jù)我國(guó)《刑法》第一百九十二條規(guī)定,，以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資。對(duì)使用詐騙方法非法集資罪規(guī)定了三個(gè)檔次的處刑：

 

1,、對(duì)數(shù)額巨大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

 

2,、對(duì)詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金,。

 

3,、對(duì)數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn),。

 

第二、對(duì)非法集資數(shù)額的具體劃分,。

 

1,、根據(jù)相關(guān)司法解釋，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙,，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；

 

2,、數(shù)額在30萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；

 

3,、數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

 

4,、單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”,；

 

5、數(shù)額在150萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”,；

 

6、數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”,。

 

第三、集資詐騙的數(shù)額,。

 

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算,，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi),、中介費(fèi),、手續(xù)費(fèi),、回扣，或者用于行賄,、贈(zèng)與等費(fèi)用,，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息,，除本金未歸還可予折抵本金以外,，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

 

綜上所述,，生活中,，集資詐騙行為屢見不鮮，投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)的同時(shí),，也應(yīng)明確國(guó)家的法律和政策,，防范抵制非法集資行為，保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)步發(fā)展以及投資者自身的合法權(quán)益,。另外,，如果投資者在投資之前，能夠詳細(xì)了解其公司背景,，提前到工商登記部門查詢一下,，掌握該公司的實(shí)際注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等詳細(xì)資料再做出投資決定,，就可以更好地預(yù)防被非法集資行為所騙,，能夠進(jìn)行合法理性投資。最后,，投資者應(yīng)謹(jǐn)記,，投資有風(fēng)險(xiǎn)，出資需謹(jǐn)慎,。