近日，在公安部統(tǒng)一指揮下,，浙江,、福建等地警方連續(xù)偵破特大地下錢莊案。僅浙江金華的一起案件涉案金額就高達(dá)4100余億元,，是迄今為止我國(guó)警方查獲的涉案人數(shù)最多,、涉案金額最大的非法買賣外匯案件?！靶氯A視點(diǎn)”記者從公安部經(jīng)偵局了解到，日益猖獗的地下錢莊,，成為國(guó)企高管腐敗,、資本市場(chǎng)等違法行為的洗錢通道，衍生出大量犯罪活動(dòng),，社會(huì)危害極大,。

為腐敗分子洗錢,，協(xié)助不法分子詐騙國(guó)家資金

總部在北京的中國(guó)港灣工程有限責(zé)任公司是一家大型央企的子公司,。曾擔(dān)任該子公司總經(jīng)理的代某平、駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理的王某明,，借助地下錢莊轉(zhuǎn)移了多達(dá)數(shù)百萬(wàn)美元的貪污贓款,。

經(jīng)查，長(zhǎng)期擔(dān)任央企高管的代某平為了轉(zhuǎn)移在境外貪污的300萬(wàn)美元贓款,，由部下王某明借助不法分子經(jīng)營(yíng)的地下錢莊,，將1800萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)至代某平在境內(nèi)的指定賬戶。據(jù)了解,，地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的主要方式是采用境內(nèi)外錢莊核數(shù)對(duì)沖的做法,，即由境外的子錢莊負(fù)責(zé)收美元，境內(nèi)子錢莊同時(shí)按匯率將人民幣打入客戶在境內(nèi)的賬戶,。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi),，境外的外幣也沒(méi)有進(jìn)來(lái),，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成，逃避了監(jiān)管,。

據(jù)專案組介紹,，目前,，代某平等人因涉嫌貪污罪已被紀(jì)檢部門查獲，涉及金額近億元,?！斑@樣一起觸目驚心的腐敗案件，僅是各地地下錢莊案的一個(gè)案中案,?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平說(shuō)。

除了成為貪腐資金的洗錢工具,，地下錢莊還是多種違法行為轉(zhuǎn)移贓款的通道,。有地下錢莊助億元股市“黑金”流出境外。在剛剛偵破的上海特大操縱期貨市場(chǎng)案件中,，犯罪嫌疑人、上海伊世頓國(guó)際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高燕等人以貿(mào)易公司為名,，通過(guò)異常股指期貨交易行為操縱資本市場(chǎng),，短期非法獲利高達(dá)20多億元。據(jù)了解,，巨額非法獲利中的近2億元通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移出境,。

一些地下錢莊甚至協(xié)助不法分子詐騙國(guó)家資金。警方偵查發(fā)現(xiàn),，嫌疑人趙某宜經(jīng)營(yíng)的錢莊中,，有多筆資金從寧夏回族自治區(qū)銀川市財(cái)政局打入，備注為“國(guó)家出口獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金”,。經(jīng)查,，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊(cè)了12家貿(mào)易公司，在沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易的情況下,，通過(guò)貨運(yùn)代理公司“購(gòu)買”虛假出口貿(mào)易數(shù)據(jù),，2013年以來(lái)騙取寧夏自治區(qū)政府出口獎(jiǎng)勵(lì)3860萬(wàn)元。目前,，警方已經(jīng)逮捕三名涉案人員,。

銀行工作人員成“洗錢中介”，“殼公司”審核形同虛設(shè)

據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù),，僅今年４月至今,，全國(guó)已破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元,。

浙江省金華市公安局副局長(zhǎng)俞流江介紹,，僅金華這起全國(guó)最大地下錢莊案涉案金額就高達(dá)4100余億元，案件涉及非法資金遍及全國(guó)31個(gè)省份、91家銀行的3000余個(gè)賬戶,，涉案賬戶交易記錄就有130余萬(wàn)次,，將所有銀行交易記錄全部打印,，要耗費(fèi)約3.5萬(wàn)張紙，堆起來(lái)有3米多高。

如此龐大的地下錢莊交易為何能長(zhǎng)期運(yùn)作,？記者了解到,，部分銀行工作人員成為地下錢莊的“洗錢中介”,，對(duì)犯罪分子用以交易的“殼公司”的注冊(cè)審核也形同虛設(shè),。

金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝介紹，地下錢莊在利用銀行的非居民賬戶轉(zhuǎn)移不法資金時(shí),，會(huì)偽造大量虛假的涉外購(gòu)銷合同,，模仿真實(shí)的資金往來(lái)。這些假合同幾乎沒(méi)有得到任何有效查驗(yàn),?！叭绻O(jiān)管機(jī)構(gòu)從嚴(yán)審查交易資金的真實(shí)性，就可以從源頭上堵住一部分地下錢莊活動(dòng),。但調(diào)查發(fā)現(xiàn),，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂,，為地下錢莊違法購(gòu)匯提供便利,。”

在涉案金額達(dá)120多億元的深圳特大地下錢莊案中,，某銀行深圳寶安支行時(shí)任行長(zhǎng)沈某生就主動(dòng)替他人介紹地下錢莊生意,，協(xié)助將巨資轉(zhuǎn)移境外。一些犯罪嫌疑人說(shuō),，他們?cè)阢y行柜臺(tái)周邊向客戶推銷非法買賣外匯等業(yè)務(wù)一直是半公開(kāi)的,，從未遭到銀行人員阻攔，“銀行是默許我們這樣做的,，可以增加他們的業(yè)績(jī),。”

另一方面,，一部分公司在工商注冊(cè)手續(xù)上缺乏有效審核,，使得地下錢莊得以掩人耳目。浙江金華被查處的地下錢莊都有類似“義烏宇富物流公司”等名稱,，但這些看似正規(guī)的物流公司,、進(jìn)出口企業(yè)其實(shí)是嫌疑人在香港注冊(cè)的幾十家空殼公司。

據(jù)了解,，成功注冊(cè)這些無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)的公司是進(jìn)行地下錢莊活動(dòng)的主要載體,。國(guó)家工商總局全國(guó)企業(yè)信用信息查詢系統(tǒng)顯示,，其中一家空殼公司的注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍原本為“批發(fā)零售，機(jī)械設(shè)備,、五金產(chǎn)品等貨物及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)”，事實(shí)上,，公司沒(méi)有從事過(guò)一單注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù),，而是地下錢莊非法活動(dòng)的“白手套”。

正是由于種種監(jiān)管不到位,，一些為進(jìn)出口企業(yè)高價(jià)換匯的地下錢莊活動(dòng)十分猖獗,。“有的到銀行大堂招攬生意,，有的還公開(kāi)開(kāi)設(shè)了VIP包廂,。”涉案的洗錢團(tuán)伙之一的頭目楊某翔說(shuō),。據(jù)了解,，通過(guò)這些所謂的“換匯公司”兌換外幣，手續(xù)費(fèi)最高可達(dá)千分之五,，短短10個(gè)月內(nèi)僅楊某翔團(tuán)伙就非法獲利1072萬(wàn)元,，暴利背后是大量有急迫資金需求的貿(mào)易企業(yè)被盤剝。

多部門聯(lián)合開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)

專案組在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),，一些地下錢莊造成了國(guó)家財(cái)政資金,、納稅人資金大量流失。有的不法分子利用虛假購(gòu)貨合同,，虛構(gòu)出口貿(mào)易騙取出口退稅,；有的不法分子通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移詐騙贓款、非法所得,，使得一些群眾的被騙資金很難追回,。

“打擊遏制非法資金流動(dòng)，是維護(hù)人民群眾合法權(quán)益,、預(yù)防遏制社會(huì)犯罪的重要手段,。”復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心秘書(shū)長(zhǎng)嚴(yán)立新表示,，地下錢莊以隱瞞,、掩飾等手段將違法資金表面合法化、跨境轉(zhuǎn)移,，成為毒品,、黑社會(huì)、走私,、貪污賄賂等犯罪的幫兇,，不僅嚴(yán)重危害國(guó)家安全和群眾財(cái)產(chǎn)安全,，還會(huì)扭曲金融市場(chǎng)決策、誤導(dǎo)居民投資方向,。

在浙江金華的全國(guó)最大地下錢莊案中,，本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的非居民賬戶，卻成為不法分子資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”,，這表明部分商業(yè)銀行無(wú)視社會(huì)責(zé)任,、內(nèi)控存在重大缺陷。目前,，中國(guó)人民銀行已對(duì)非居民賬戶系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進(jìn)行了改造,，公安部已會(huì)同多部門組織開(kāi)展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照指出,，打擊地下錢莊需形成合力：一是銀行監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開(kāi)立,、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管；二是工商管理部門要加強(qiáng)對(duì)公司注冊(cè)的審核,，防止利用注冊(cè)無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行地下錢莊活動(dòng),；三是廣大居民需認(rèn)識(shí)到地下錢莊活動(dòng)的社會(huì)危害性，通過(guò)正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù),。

“警方對(duì)地下錢莊的持續(xù)打擊,，是維護(hù)地區(qū)安全、打擊跨國(guó)犯罪的重要舉措,?！眹?yán)立新說(shuō)。