• 【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-06-25
• 【生效日期】2004-07-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

證券投資基金銷售管理辦法

證券投資基金銷售管理辦法

(中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào))





 《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第93次主席辦公會(huì)議審議通過,，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行,。





 主席 尚福林

 二○○四年六月二十五日






第一章 總 則




第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動(dòng),，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展,，根據(jù)《
證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱代銷機(jī)構(gòu)）宣傳推介基金,，發(fā)售基金份額,，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng),。




第三條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定,，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益,。




第四條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同,、基金代銷協(xié)議的約定,，遵循公開、公平,、公正的原則,，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé),，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范,。




第五條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定,，對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理,。




第六條 基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī),、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則,，對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行自律管理。




第二章 基金代銷機(jī)構(gòu)




第七條 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理,；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理,，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托,，代為辦理基金的銷售,。




第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu),，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。




第九條 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定,；



 （二）有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；



 （三）財(cái)務(wù)狀況良好,，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；



 （四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu),、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，并得到有效執(zhí)行；



 （五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施,；



 （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售,、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人,、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試,，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),；



 （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守,、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度,；



 （八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格,，熟悉基金代銷業(yè)務(wù),，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷,；



 （九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。




第十條 證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)規(guī)定的條件外,，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,；



 （二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；



 （三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,，或者正處于整改期間,；



 （四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟,、仲裁等其他重大事項(xiàng),。




第十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)和第十條第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定的條件外,，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）注冊(cè)資本不低于兩千萬元人民幣,，且必須為實(shí)繳貨幣資本；



 （二）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,，熟悉基金代銷業(yè)務(wù),，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷,；



 （三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度,；



 （四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。




第十二條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,，除具備本辦法第九條第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng),、第十條第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及第十一條第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外,，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）有符合規(guī)定的組織名稱,、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍；



 （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人,，注冊(cè)資本不低于三千萬元人民幣,，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰,；



 （三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一,；



 （四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。




第十三條 申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料,。



 申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。




第十四條 中國證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定,，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng),，并進(jìn)行審查，做出決定,。




第十五條 中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則,，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。




第十六條 依法須辦理工商變更登記的,，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù),。




第三章 基金宣傳推介材料




第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面,、電子或其他介質(zhì)的信息,，包括：



 （一）公開出版資料；



 （二）宣傳單,、手冊(cè),、信函等面向公眾的宣傳資料；



 （三）海報(bào),、戶外廣告,；



 （四）電視、電影,、廣播,、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料,；



 （五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料,。




第十八條 基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查,，出具合規(guī)意見書,，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。



 中國證監(jiān)會(huì)自收到備案材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi),，依法進(jìn)行審查,，出具是否有異議的書面意見。




第十九條 基金宣傳推介材料必須真實(shí),、準(zhǔn)確,，與基金合同、基金招募說明書相符,，不得有下列情形：



 （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,；



 （二）預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī),；



 （三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；



 （四）詆毀其他基金管理人,、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu),，或者其他基金管理人募集或管理的基金；



 （五）夸大或者片面宣傳基金,，違規(guī)使用安全,、保證、承諾,、保險(xiǎn),、避險(xiǎn)、有保障、高收益,、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語,；



 （六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；



 （七）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形,。




第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金,、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外,。



 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī),，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī),；基金合同生效一年以上但不滿十年的,，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的,，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī),；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī),。




第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金,、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：



 （一）按照有關(guān)法律,、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù),；



 （二）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,，并注明出處,，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù),；



 （三）真實(shí),、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平,；



 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核,。




第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī),，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明,，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證,。




第二十三條 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較,，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間,，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源,、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平,、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性,。




第二十四條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的,，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確,；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的,，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。




第二十五條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確,、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字,，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn),，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書,，了解基金的具體情況。




第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的,，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷,、推薦或者保證。




第四章 基金銷售費(fèi)用




第二十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同,、招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目,、條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),。




第二十八條 基金管理人發(fā)售基金份額,、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi),，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的百分之五,。



 基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費(fèi),，但費(fèi)率不得超過申購金額的百分之五,。



 認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除,。




第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外,。



 贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五,，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。




第三十條 基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購金額,、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購,、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),。




第三十一條 基金管理人可以對(duì)選擇在贖回時(shí)繳納認(rèn)購費(fèi)或者申購費(fèi)的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認(rèn)購,、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),。




第三十二條 基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。




第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi),，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人,，具體管理辦法由中國證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。




第三十四條 基金行業(yè)的協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn),。




第五章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范




第三十五條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督,。




第三十六條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度,。




第三十七條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,，保存期不少于十五年,。




第三十八條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)專營(yíng)基金代銷業(yè)務(wù)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外,。




第三十九條 基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的,，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。



 未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任,，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng),；從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。




第四十條 基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售,，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議,，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù),；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議,，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。



 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置,，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售,。



 基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的,，應(yīng)當(dāng)予以制止,；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按約定解除代銷協(xié)議,。




第四十一條 基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,，基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā),、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額,。




第四十二條 基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā),、公布的材料與備案的材料一致,。



 代銷機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致,，基金管理人應(yīng)當(dāng)審查,、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的材料。




第四十三條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶,，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。



 基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,，在基金募集行為結(jié)束前,，任何人不得動(dòng)用。




第四十四條 開放式基金合同生效后,，基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī),、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同,、代銷協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購,、贖回,，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回,。




第四十五條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算,、記賬,；基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同約定,，不得向投資人收取額外費(fèi)用,；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率,。



 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照代銷協(xié)議的約定向代銷機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬,，并如實(shí)核算、記賬,。




第四十六條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣,、持有基金份額的信息或者其他信息,。




第四十七條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),，不得有下列情形：



 （一）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,，壓低基金的收費(fèi)水平；



 （二）采取抽獎(jiǎng),、回扣或者送實(shí)物,、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金,；



 （三）以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金,；



 （四）募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折；



 （五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送,；



 （六）挪用基金份額持有人的認(rèn)購,、申購、贖回資金,；



 （七）本辦法第十九條規(guī)定的情形,；



 （八）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。




第六章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任




第四十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi),，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì),。




第四十九條 基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告,，予以存檔備查,。




第五十條 基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明,，并報(bào)送中國證監(jiān)會(huì),。




第五十一條 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查,，基金管理人,、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。




第五十二條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的,，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù),；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函,、記入誠信檔案,、暫停履行職務(wù),、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。




第五十三條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動(dòng),，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰,；法律,、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰,；涉嫌犯罪的,，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任,。




第五十四條 商業(yè)銀行,、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu),，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的,，中國證監(jiān)會(huì)不予受理,；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn),，并處以警告,。




第五十五條 未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的,，責(zé)令改正,，并處以警告、罰款,；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處以警告、罰款,。




第五十六條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營(yíng)基金代銷業(yè)務(wù),，或者代銷機(jī)構(gòu)未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售的,，責(zé)令改正,，并處以警告、罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令暫停或者終止基金代銷業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處以警告,、罰款。




第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定,，委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售的,，責(zé)令改正，并處以警告,、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處以警告,、罰款。




第五十八條 基金管理人,、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),，有下列情形之一的，責(zé)令改正,，單處或者并處警告,、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，單處或者并處警告,、罰款：



 （一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金,；



 （二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議,；



 （三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā),、公布基金宣傳推介材料,；



 （四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；



 （五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶,；



 （六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定,，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回,；



 （七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算,、記賬；



 （八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密,；



 （九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為,；



 （十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。



 代銷機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令暫停或者終止基金代銷業(yè)務(wù)。




第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動(dòng),，有下列情形之一的,，責(zé)令改正，單處或者并處警告,、罰款,；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告,、罰款：



 （一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務(wù),；



 （二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬并核算、記賬,；



 （三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報(bào)送代銷協(xié)議,；



 （四）未按照本辦法第四十九條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制專項(xiàng)監(jiān)察稽核報(bào)告,；



 （五）未按照本辦法第五十條的規(guī)定檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況,，并做專項(xiàng)說明。




第六十條 代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；鸫N業(yè)務(wù)的,，暫停期間不得從事下列活動(dòng)：



 （一）簽訂新的代銷協(xié)議；



 （二）宣傳推介基金,；



 （三）發(fā)售基金份額,；



 （四）辦理基金份額申購。



 代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金代銷業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動(dòng),。



 代銷機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金代銷業(yè)務(wù)的,，基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善處理有關(guān)投資人的基金份額的申購,、贖回，并可按照代銷協(xié)議的約定,，依法要求代銷機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失,。




第七章 附 則




第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監(jiān)會(huì)《
關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]150號(hào)）,、《
關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)基金字[2002]33號(hào)）,、《證券投資基金銷售管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2002]66號(hào)）同時(shí)廢止。