• 【發(fā)布單位】勞動和社會保障部
• 【發(fā)布文號】勞社部發(fā)[2004]32號
• 【發(fā)布日期】2004-12-31
• 【生效日期】2005-03-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】政策參考

企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范

企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范

(勞社部發(fā)[2004]32號)





 1 主要依據(jù)



 《企業(yè)年金試行辦法》



 《企業(yè)年金基金管理試行辦法》



 《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》



 2 適用范圍



 企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“系統(tǒng)”），是用于企業(yè)年金計(jì)劃（以下簡稱“計(jì)劃”）及計(jì)劃受益人權(quán)益賬戶管理,，提供賬戶管理服務(wù)的信息系統(tǒng),。



 本規(guī)范規(guī)定了企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)必須具備的基本功能、運(yùn)行環(huán)境以及風(fēng)險(xiǎn)控制能力,。



 本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理人與委托人、受益人,、受托人,、托管人,、投資管理人以及有關(guān)監(jiān)管部門之間的信息交換。



 本規(guī)范適用于監(jiān)管部門對企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督和企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的評定,。



 本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和使用,。



 3 引用文件



 下列文件的條款，經(jīng)過本規(guī)范的引用成為本規(guī)范的條款,。所有標(biāo)注日期引用文件的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修改版均不適用于本規(guī)范,。不標(biāo)注日期引用文件的最新版本適用于本規(guī)范。



 GB/T2887-2000 《電子計(jì)算機(jī)場地通用規(guī)范》



 GB9361-1988 《計(jì)算站場地安全要求》



 CECS72：97 《建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計(jì)規(guī)范》



 4 術(shù)語和定義



 4.1 繳費(fèi)規(guī)則



 主要指企業(yè)年金計(jì)劃對企業(yè)和職工繳費(fèi)水平,、繳費(fèi)周期及繳費(fèi)方式的規(guī)定,。



 4.2 正常繳費(fèi)



 主要指根據(jù)繳費(fèi)規(guī)則計(jì)算并繳納企業(yè)年金基金的繳費(fèi)。



 4.3 特殊繳費(fèi)



 主要指企業(yè)年金計(jì)劃約定的其他繳費(fèi),。



 4.4 支付規(guī)則



 主要指企業(yè)年金計(jì)劃對待遇支付方式及歸屬條件等的規(guī)定,。



 4.5 投資計(jì)劃



 主要指選擇多種投資工具和品種，對不同工具設(shè)定相應(yīng)的投資比例,，進(jìn)行組合投資,。



 4.6 歸屬權(quán)益



 主要指職工符合企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)定的歸屬條件時(shí)，確定該職工企業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及投資收益應(yīng)當(dāng)取得的權(quán)益,。



 4.7 未歸屬權(quán)益



 主要指職工離開本企業(yè)時(shí),，職工企業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及投資收益未歸屬的權(quán)益。



 4.8 保留賬戶



 主要指職工離開本企業(yè)或計(jì)劃終止要求賬戶管理人繼續(xù)管理其個(gè)人賬戶時(shí),，為記錄這些職工的繳費(fèi),、待遇支付及投資收益等信息專門設(shè)立的個(gè)人賬戶,。



 4.9 退休賬戶



 主要指職工退休選擇定期領(lǐng)取企業(yè)年金待遇時(shí),，為記錄其待遇支付及投資收益等信息專門設(shè)立的個(gè)人賬戶。



 5 系統(tǒng)功能



 5.1 系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)信息



 5.1.1 主要業(yè)務(wù)信息



 企業(yè)年金計(jì)劃信息主要包括繳費(fèi)規(guī)則,、支付規(guī)則和投資計(jì)劃等信息,。



 企業(yè)賬戶信息主要包括企業(yè)基本信息，繳費(fèi),、支付,、投資收益、權(quán)益余額和未歸屬權(quán)益等信息,。



 個(gè)人賬戶信息主要包括個(gè)人基本信息,，繳費(fèi)、支付,、投資收益和權(quán)益余額等信息,。



 統(tǒng)計(jì)信息主要包括企業(yè)信息、人員信息,，繳費(fèi),、支付、投資收益,、企業(yè)年金計(jì)劃變動和企業(yè)年金計(jì)劃執(zhí)行等信息,。



 5.1.2 信息處理要求



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃、企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶等信息的變更,，并保留變更記錄,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)滿足企業(yè)年金基金賬戶管理大批量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理的要求，具備大批量數(shù)據(jù)交換時(shí)高效靈活的處理能力,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供數(shù)據(jù)的手工錄入,、批量導(dǎo)入等多種輸入方式。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供多種數(shù)據(jù)接口和輸出方式,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備靈活處理各種報(bào)表的能力,。



 5.2 業(yè)務(wù)處理功能



 5.2.1 計(jì)劃登記



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃的登記，主要包括計(jì)劃類別,、繳費(fèi)規(guī)則,、支付規(guī)則、投資計(jì)劃,、收益分配周期和未歸屬權(quán)益處理方案等內(nèi)容,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄企業(yè)年金計(jì)劃受托人、賬戶管理人,、托管人和投資管理人的管理信息,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃設(shè)定多種繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則,，并支持不同職工享有不同待遇,。



 系統(tǒng)可支持企業(yè)為所屬企業(yè)設(shè)立不同的企業(yè)年金計(jì)劃及規(guī)則,。



 系統(tǒng)可設(shè)定費(fèi)用規(guī)則,，并可根據(jù)費(fèi)用規(guī)則計(jì)算賬戶管理費(fèi)。



 5.2.2 企業(yè)賬戶建立



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)立企業(yè)賬戶,，記錄企業(yè)基本信息及企業(yè)年金計(jì)劃權(quán)益信息。



 企業(yè)基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)編碼,、企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼,、通訊地址、聯(lián)系人姓名及電話,。



 企業(yè)年金計(jì)劃權(quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費(fèi)基數(shù),、繳費(fèi),、支付、投資收益,、權(quán)益余額等總括信息及未歸屬權(quán)益信息,。



 5.2.3 個(gè)人賬戶建立



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為每個(gè)加入企業(yè)年金計(jì)劃的職工單獨(dú)設(shè)立個(gè)人賬戶，記錄個(gè)人基本信息及個(gè)人權(quán)益信息,。



 個(gè)人基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、職工編號、姓名,、性別,、出生日期,、公民身份號碼,、通訊地址、聯(lián)系電話,、傳真,、電子郵件、參加工作日期,、參加計(jì)劃日期,、繳費(fèi)基數(shù)及投資計(jì)劃。



 個(gè)人權(quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費(fèi),、支付,、投資收益、權(quán)益余額等信息,。



 個(gè)人賬戶應(yīng)當(dāng)分別記錄企業(yè)繳費(fèi)及投資收益,、職工個(gè)人繳費(fèi)及投資收益等信息。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持個(gè)人賬戶記錄正常,、中止,、定期領(lǐng)取和銷戶等賬戶狀態(tài)信息,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)區(qū)分企業(yè)繳費(fèi)及投資收益,、職工個(gè)人繳費(fèi)及投資收益的稅優(yōu)部分和非稅優(yōu)部分,。



 系統(tǒng)應(yīng)能生成個(gè)人參加企業(yè)年金計(jì)劃的證明,。個(gè)人計(jì)劃證明至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼、受托人,、賬戶管理人,、職工編號、姓名,、公民身份號碼,、參加計(jì)劃日期,、登記日期。



 5.2.4 繳費(fèi)處理



 系統(tǒng)應(yīng)能根據(jù)繳費(fèi)規(guī)則計(jì)算企業(yè)和職工繳費(fèi),，并生成繳費(fèi)賬單,。繳費(fèi)賬單至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼、企業(yè)編碼,、企業(yè)名稱,、繳費(fèi)賬單編號、繳費(fèi)周期,、上期繳費(fèi)金額（包括企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)）,、本期變動金額（包括企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)）、本期繳費(fèi)金額（包括企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)）,、上期繳費(fèi)人數(shù),、本期變動人數(shù)、本期繳費(fèi)人數(shù),。



 系統(tǒng)應(yīng)能支持多種繳費(fèi)計(jì)算方法,，至少包括工資比例法、定額法,。



 系統(tǒng)應(yīng)能支持多種繳費(fèi)周期,，至少包括月、季,、半年,、全年和一次性繳費(fèi)。



 系統(tǒng)應(yīng)能通過有關(guān)接口接收繳費(fèi)明細(xì)數(shù)據(jù),。



 系統(tǒng)應(yīng)能接收實(shí)際到賬數(shù)據(jù),，并與繳費(fèi)賬單數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配。能夠跟蹤未匹配繳費(fèi),，并對未匹配繳費(fèi)進(jìn)行重新匹配,。



 實(shí)際到賬金額高于繳費(fèi)賬單金額時(shí)，系統(tǒng)可把實(shí)際到賬金額分成兩部分,，一部分為應(yīng)繳費(fèi)總額,，將繳費(fèi)作為已匹配處理；另一部分可為企業(yè)超額繳費(fèi),，用于抵消企業(yè)未來繳費(fèi),。



 系統(tǒng)應(yīng)能區(qū)分企業(yè)繳費(fèi)和個(gè)人繳費(fèi)，并能區(qū)分正常繳費(fèi)和特殊繳費(fèi),。



 系統(tǒng)應(yīng)能跟蹤,、提示逾期未繳情況。



 系統(tǒng)應(yīng)能根據(jù)投資計(jì)劃，計(jì)算分到各類投資賬戶的金額,。



 5.2.5 支付處理



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持職工退休,、死亡和出境定居等支付處理，并記錄支付原因,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同支付規(guī)則,，計(jì)算受益人實(shí)際應(yīng)當(dāng)享受的權(quán)益，將未歸屬權(quán)益劃入企業(yè)賬戶,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持生成個(gè)人賬戶權(quán)益支付表,。個(gè)人賬戶權(quán)益支付表內(nèi)容至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼、受托人,、賬戶管理人,、職工編號、姓名,、性別,、公民身份號碼、參加計(jì)劃日期,、退出計(jì)劃日期,、退出原因、上年度賬戶余額,、本年度繳費(fèi),、本年度收益、賬戶余額,、歸屬權(quán)益,、未歸屬權(quán)益、實(shí)際支付金額,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持一次或定期領(lǐng)取企業(yè)年金待遇,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)按未歸屬權(quán)益處理方案處理未歸屬權(quán)益，未歸屬權(quán)益可用于抵消企業(yè)未來繳費(fèi)或分給計(jì)劃成員等,。



 5.2.6 個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移



 系統(tǒng)應(yīng)能支持企業(yè)或企業(yè)年金計(jì)劃變更造成的個(gè)人賬戶信息的轉(zhuǎn)移,。



 系統(tǒng)應(yīng)能將個(gè)人賬戶信息（包括余額信息）轉(zhuǎn)移至保留賬戶或退休賬戶。



 系統(tǒng)應(yīng)能處理涉及企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)買賣的轉(zhuǎn)移和不涉及企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)買賣的轉(zhuǎn)移,。若轉(zhuǎn)移前后企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)沒有買賣,，個(gè)人賬戶余額應(yīng)當(dāng)沒有變動；若有企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)買賣,，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)結(jié)清個(gè)人賬戶余額并記錄企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)變動信息,。



 系統(tǒng)應(yīng)能追蹤本系統(tǒng)內(nèi)的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移前的個(gè)人賬戶信息。



 系統(tǒng)應(yīng)能生成個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移報(bào)告,。個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移報(bào)告內(nèi)容至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼、轉(zhuǎn)出/入受托人,、轉(zhuǎn)出/入賬戶管理人,、職工編號,、姓名、公民身份號碼,、參加計(jì)劃日期,、結(jié)算日期、上年度賬戶余額,、本年度繳費(fèi),、本年度收益、賬戶余額,、歸屬權(quán)益,、未歸屬權(quán)益、實(shí)際轉(zhuǎn)移金額,。



 5.2.7 投資轉(zhuǎn)換



 系統(tǒng)可支持投資轉(zhuǎn)換,。



 系統(tǒng)應(yīng)能根據(jù)受托人的電子或書面投資轉(zhuǎn)換指令，計(jì)算轉(zhuǎn)出,、轉(zhuǎn)入企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資金額, 并記錄有關(guān)信息,。



 系統(tǒng)應(yīng)能匯總所有轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入指令,，計(jì)算每個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃當(dāng)日總的轉(zhuǎn)出,、轉(zhuǎn)入金額。



 系統(tǒng)應(yīng)能在指定日期完成轉(zhuǎn)出,、轉(zhuǎn)入處理,。



 系統(tǒng)應(yīng)能生成投資轉(zhuǎn)換報(bào)告。投資轉(zhuǎn)換報(bào)告內(nèi)容至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、受托人,、賬戶管理人、企業(yè)編碼,、轉(zhuǎn)出投資賬戶代碼,、轉(zhuǎn)出投資份額或金額、轉(zhuǎn)出日期,、轉(zhuǎn)入投資賬戶代碼,、轉(zhuǎn)入投資份額或金額、轉(zhuǎn)入日期,。



 系統(tǒng)可根據(jù)新的投資比例處理未來繳費(fèi)的投資,。



 5.2.8 收益分配



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持按金額計(jì)量或按份額計(jì)量的企業(yè)年金基金收益分配。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持按周進(jìn)行收益分配,，也可支持按日進(jìn)行收益分配,。



 采用金額計(jì)量時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)在收益分配日，根據(jù)企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值和凈值增長率及企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶期初余額,，計(jì)算本期投資收益,，并記入企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。



 采用份額計(jì)量時(shí),，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)在收益分配日,，記錄當(dāng)日企業(yè)年金基金份額凈值。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)保留企業(yè)年金基金歷史收益記錄及企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值記錄,。



 5.2.9 計(jì)劃變動



 系統(tǒng)應(yīng)能根據(jù)繳費(fèi),、支付、投資轉(zhuǎn)換等生成企業(yè)年金計(jì)劃變動匯總,。



 系統(tǒng)應(yīng)能計(jì)算企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總和,，并與托管人托管的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)核對。



 5.2.10 計(jì)劃轉(zhuǎn)移或終止



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持更換賬戶管理人的計(jì)劃轉(zhuǎn)移,，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)接口要求,，導(dǎo)入或?qū)С銎髽I(yè)年金計(jì)劃信息及相關(guān)賬戶信息。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持生成計(jì)劃轉(zhuǎn)移報(bào)告,。計(jì)劃轉(zhuǎn)移報(bào)告內(nèi)容至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、轉(zhuǎn)出/入受托人、轉(zhuǎn)出/入賬戶管理人,、企業(yè)編碼,、計(jì)劃建立日期、計(jì)劃登記日期,、轉(zhuǎn)移日期,、上年度賬戶余額、本年度繳費(fèi),、本年度支付,、轉(zhuǎn)移日期企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)余額、實(shí)際轉(zhuǎn)移金額,、計(jì)劃成員個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移明細(xì),。



 系統(tǒng)應(yīng)能處理轉(zhuǎn)入的計(jì)劃信息及該計(jì)劃內(nèi)賬戶信息，并核對托管人提供的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)數(shù)據(jù),。



 企業(yè)年金計(jì)劃轉(zhuǎn)出后,，系統(tǒng)執(zhí)行銷戶處理，自動記錄賬戶轉(zhuǎn)移日期,，并按法規(guī)要求保存有關(guān)信息,。



 企業(yè)年金計(jì)劃終止，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持生成計(jì)劃終止報(bào)告,。計(jì)劃終止報(bào)告內(nèi)容至少包括企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、受托人,、賬戶管理人、企業(yè)名稱,、計(jì)劃建立日期,、計(jì)劃登記日期,、終止日期,、上年度賬戶余額、本年度繳費(fèi)（包括企業(yè)和個(gè)人繳費(fèi)）,、本年度支付,、終止日期企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)余額、計(jì)劃成員個(gè)人賬戶權(quán)益明細(xì),。



 5.3 賬戶信息披露



 5.3.1 報(bào)表管理



 系統(tǒng)應(yīng)能生成服務(wù)報(bào)表,、內(nèi)部管理報(bào)表和監(jiān)管報(bào)表等報(bào)表。



 服務(wù)報(bào)表內(nèi)容至少包括個(gè)人計(jì)劃證明,、繳費(fèi)賬單,、個(gè)人權(quán)益支付表、個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移報(bào)告,、計(jì)劃轉(zhuǎn)移報(bào)告,、計(jì)劃終止報(bào)告、投資轉(zhuǎn)換報(bào)告,、個(gè)人及企業(yè)季度/年度報(bào)告,、企業(yè)年金計(jì)劃變動報(bào)告。



 個(gè)人季度/年度報(bào)告內(nèi)容至少包括期初余額,、本期繳費(fèi),、本期支付、投資變更,、投資收益,、期末余額。



 企業(yè)季度/年度報(bào)告內(nèi)容至少包括期初余額,、本期繳費(fèi),、本期支付、投資變更,、投資收益/虧損,、期末余額、期初賬戶數(shù),、期末賬戶數(shù),、管理費(fèi)支出。



 企業(yè)年金計(jì)劃變動報(bào)告內(nèi)容至少包括投資賬戶代碼,、交易日期,、交易類別（買入,、賣出）、交易份額（或交易金額）,。



 系統(tǒng)應(yīng)能根據(jù)法規(guī)及監(jiān)管部門要求,，結(jié)合自身特點(diǎn)生成內(nèi)部管理報(bào)表，用于賬戶管理人日常管理和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì),。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法規(guī)及監(jiān)管部門要求生成監(jiān)管報(bào)表,。



 5.3.2 查詢



 系統(tǒng)應(yīng)能及時(shí)更新數(shù)據(jù)，提供安全,、有效,、便捷的查詢。



 查詢信息至少包括企業(yè)年金計(jì)劃信息,、企業(yè)賬戶信息,、個(gè)人賬戶信息及統(tǒng)計(jì)信息。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)立多級授權(quán),，嚴(yán)格控制查詢權(quán)限,，保守賬戶信息秘密。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持查詢結(jié)果打印,。



 系統(tǒng)可通過互聯(lián)網(wǎng),、電話自動語音應(yīng)答、傳真,、電子郵件和短信等不同方式,，提供至少一年以內(nèi)賬戶信息等查詢服務(wù)。



 5.4 數(shù)據(jù)接口



 系統(tǒng)可提供電子數(shù)據(jù)接口,，實(shí)現(xiàn)企業(yè)年金計(jì)劃信息,、企業(yè)賬戶信息、個(gè)人賬戶信息,、繳費(fèi)信息和投資信息在賬戶管理人與委托人,、不同專業(yè)管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門之間的交換。



 5.4.1 賬戶管理人與委托人之間的電子數(shù)據(jù)接口至少包括：



 個(gè)人賬戶信息：企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、企業(yè)編碼,、職工編號、姓名,、性別,、出生日期、公民身份號碼,、聯(lián)系電話,、傳真、電子郵件,、通訊地址,、參加工作日期,、參加計(jì)劃日期、工資（可選）,、相關(guān)收入（可選）,、繳費(fèi)基數(shù)、投資計(jì)劃,、稅務(wù)代碼（可選）,、繳費(fèi)規(guī)則生效日期、支付規(guī)則生效日期和投資計(jì)劃生效日期,。



 繳費(fèi)信息：企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、企業(yè)編碼,、職工編號,、繳費(fèi)類型、企業(yè)繳費(fèi),、個(gè)人繳費(fèi),、繳費(fèi)起始日期和繳費(fèi)結(jié)束日期。



 5.4.2 賬戶管理人與托管人之間的電子數(shù)據(jù)接口至少包括：



 繳費(fèi)信息：企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、企業(yè)編碼,、繳費(fèi)賬單編號、繳費(fèi)日期,、繳費(fèi)到賬日期,、繳費(fèi)金額、匹配狀態(tài)（準(zhǔn)備,、未匹配,、已匹配）、匹配日期,、繳費(fèi)類型,。



 交易信息：投資賬戶代碼、交易份額（或交易金額）,、交易類別（買入,、賣出）、交易日期,。



 計(jì)劃信息：企業(yè)年金計(jì)劃編碼,、企業(yè)年金計(jì)劃名稱、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值,、凈值增長率或企業(yè)年金基金份額凈值,、投資賬戶代碼、投資賬戶名稱,、投資賬戶基金財(cái)產(chǎn)凈值,、投資賬戶基金財(cái)產(chǎn)凈值增長率或份額凈值,、計(jì)算日期。



 5.4.3 賬戶管理人之間的電子數(shù)據(jù)接口至少包括：



 轉(zhuǎn)出/入的受托人編碼,、轉(zhuǎn)出/入的賬戶管理人編碼,、企業(yè)年金計(jì)劃編碼、企業(yè)編碼,、職工編號,、姓名、公民身份號碼,、企業(yè)轉(zhuǎn)出/入權(quán)益余額,、個(gè)人轉(zhuǎn)出/入權(quán)益余額、轉(zhuǎn)出/入日期,。



 5.4.4 賬戶管理人與受托人之間的電子數(shù)據(jù)接口應(yīng)能包括以上內(nèi)容,。



 6 系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境



 6.1 硬件平臺



 6.1.1 計(jì)算機(jī)機(jī)房



 計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)應(yīng)當(dāng)符合國標(biāo)GB/T2887-2000《電子計(jì)算機(jī)場地通用規(guī)范》和GB9361-1988《計(jì)算站場地安全要求》。供電系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)采用雙路供電,，不間斷電源設(shè)備應(yīng)能持續(xù)供電4小時(shí)以上,，確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)處理。



 6.1.2 計(jì)算機(jī)設(shè)備



 系統(tǒng)主機(jī)最低應(yīng)當(dāng)采用高可用性,、高擴(kuò)展性的小型機(jī)或同等級別的計(jì)算機(jī),，具有容錯(cuò)特性，運(yùn)用雙機(jī),、集群等容錯(cuò)技術(shù),。



 系統(tǒng)主機(jī)可用性達(dá)到99.9%以上，每年平均非正常停機(jī)時(shí)間小于6小時(shí),。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)采用專用高擴(kuò)展性存儲系統(tǒng),，存儲容量支持TB數(shù)量級。



 6.1.3 局域網(wǎng)絡(luò)



 機(jī)房布線系統(tǒng)設(shè)計(jì)可參照CECS72：97《建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計(jì)規(guī)范》,。



 主機(jī)網(wǎng)絡(luò)端口速度應(yīng)當(dāng)達(dá)到千兆,。



 運(yùn)行企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)，應(yīng)能與其它內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)邏輯隔離,，并通過防火墻與互聯(lián)網(wǎng)隔離,。



 6.2 軟件平臺



 系統(tǒng)主機(jī)操作系統(tǒng)至少達(dá)到C2級（含C2級）安全級別，不易受病毒感染和侵害,，具備完善的身份認(rèn)證,、訪問控制、安全審計(jì),、故障恢復(fù)功能,。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)采用大型關(guān)系型數(shù)據(jù)庫軟件，支持企業(yè)級海量數(shù)據(jù)訪問,。



 6.3 數(shù)據(jù)管理



 為保證企業(yè)年金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全,，應(yīng)當(dāng)配備安全可靠的備份設(shè)備,，可將數(shù)據(jù)備份到不同介質(zhì)。



 備份介質(zhì)可采用硬盤,、光盤和磁帶等,，至少應(yīng)當(dāng)有兩種不同存儲介質(zhì)的數(shù)據(jù)備份。



 備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地保存,。備份數(shù)據(jù)保管地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)具有防火,、防熱、防潮,、防塵,、防磁和防盜設(shè)施。



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃,，業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間應(yīng)在災(zāi)后48小時(shí)之內(nèi),。



 7 風(fēng)險(xiǎn)控制



 7.1 系統(tǒng)功能風(fēng)險(xiǎn)控制



 7.1.1 權(quán)限控制



 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備完善的權(quán)限控制功能，通過用戶操作口令,、多層操作權(quán)限設(shè)置和應(yīng)用功能管理等保證系統(tǒng)操作的安全,。



 7.1.2 數(shù)據(jù)檢查及驗(yàn)證



 錄入關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)參數(shù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過復(fù)核才能正式提交系統(tǒng)處理。系統(tǒng)提供二次錄入和目視審驗(yàn)兩種復(fù)核方式,。



 對手工錄入數(shù)據(jù)以及批量導(dǎo)入系統(tǒng)數(shù)據(jù)，應(yīng)能根據(jù)配置規(guī)則進(jìn)一步驗(yàn)證數(shù)據(jù),，對錯(cuò)誤數(shù)據(jù)系統(tǒng)應(yīng)能及時(shí)提示與預(yù)警,。



 對錯(cuò)誤數(shù)據(jù)，應(yīng)能提供差錯(cuò)處理功能,，跟蹤管理并糾正錯(cuò)誤數(shù)據(jù),。



 7.2 運(yùn)行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制



 7.2.1 網(wǎng)絡(luò)安全



 應(yīng)當(dāng)配備防火墻設(shè)備，防范非法探測和入侵,，安裝防病毒軟件防范計(jì)算機(jī)病毒,。



 應(yīng)當(dāng)對互聯(lián)網(wǎng)等非可信傳輸途徑傳遞的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密和驗(yàn)證。



 可配備入侵檢測設(shè)備,、軟件等,，主動防范入侵風(fēng)險(xiǎn)。



 7.2.2 系統(tǒng)備份



 應(yīng)當(dāng)具有完善的備份策略和手段,，提供歷史數(shù)據(jù)備查,。



 應(yīng)當(dāng)采用雙機(jī)熱備方式或集群方式，保證系統(tǒng)崩潰時(shí)能夠快速恢復(fù),。



 應(yīng)當(dāng)具有完善的遠(yuǎn)程災(zāi)備方案,，滿足企業(yè)年金系統(tǒng)的高可用性要求。



 7.2.3 冗余設(shè)備



 主機(jī)設(shè)備應(yīng)當(dāng)有足夠的備品備件,，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)當(dāng)具有冗余備份,。