• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2005-02-28
• 【生效日期】2005-02-28
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理指引（試行）

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理指引（試行）





各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：



 為促進(jìn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)法人治理和內(nèi)部控制建設(shè),，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，提高專業(yè)化運(yùn)作水平，中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等法律法規(guī)，研究制定了《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理指引（試行）》,、《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指引（試行）》,，現(xiàn)予發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行,。



 執(zhí)行過程中如有問題或建議,，請(qǐng)及時(shí)反饋中國保監(jiān)會(huì)。



二○○五年二月二十八日





保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理指引（試行）




第一章 總 則




第一條 為推動(dòng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度,，促進(jìn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營和持續(xù)健康發(fā)展,，保護(hù)被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),、股東和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，依據(jù)《
中華人民共和國公司法》、《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》,、《
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和其他相關(guān)法律,、法規(guī),，制定本指引。




第二條 本指引所稱的法人治理是指保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立的以股東（大）會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層等內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)為主體的責(zé)任明確,、相互制衡的組織架構(gòu),，以及科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制,。




第三條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理的基本要求是:



 （一）完善股東（大）會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),、經(jīng)理層的議事制度和決策程序,；



 （二）明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)利,、義務(wù),；



 （三）建立面向全體股東的完善的財(cái)務(wù)信息公開制度；



 （四）建立合理的薪酬制度,，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制,。




第四條 各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指引和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的要求，結(jié)合自身特點(diǎn),，完善法人治理,。



 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在構(gòu)建法人治理時(shí)，應(yīng)當(dāng)與自身的經(jīng)營規(guī)模和實(shí)力相適應(yīng),，量力而行,，有步驟、有重點(diǎn)地建立健全法人治理的相關(guān)職能機(jī)構(gòu),短期內(nèi)不能建立健全相關(guān)職能機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)設(shè)置專人履行相應(yīng)的職能,。




第五條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的章程應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的章程對(duì)股東,、董事、監(jiān)事,、經(jīng)理具有約束力,。




第二章 股東和股東（大）會(huì)




第六條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的股東應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)投資入股的條件。




第七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保護(hù)股東的合法權(quán)益,，公平地對(duì)待所有股東,。



 股東在合法權(quán)益受到侵害時(shí)，有權(quán)依照法律,、法規(guī),，要求侵害方停止侵害并賠償損失。




第八條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)原則上不得向股東出借資金,。如有特殊情況確需出借資金的，股東應(yīng)向董事會(huì)說明借款用途和還款期限,，并應(yīng)經(jīng)過董事會(huì)半數(shù)以上通過才能進(jìn)行,。股東在借款時(shí)，雙方應(yīng)約定當(dāng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的資金出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí),，股東應(yīng)當(dāng)立即歸還到期借款,，未到期的借款應(yīng)提前歸還。




第九條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)不應(yīng)為股東及其關(guān)聯(lián)單位提供融資性擔(dān)保,，但股東提供反擔(dān)保的除外,。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在股東提供反擔(dān)保的前提下，為股東及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保的，事前應(yīng)得到董事會(huì)三分之二以上成員的同意方可進(jìn)行,，事后應(yīng)及時(shí)將擔(dān)保的詳細(xì)情況報(bào)告董事會(huì),。股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的，應(yīng)書面通知全體股東并要求簽名為證,。




第十條 股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的程序提名董事,、監(jiān)事候選人,。




第十一條 股東對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程行使出資人的權(quán)利,，不應(yīng)利用其控股地位謀取不當(dāng)利益,，或損害保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和其他股東的利益。




第十二條 股東（大）會(huì)是保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的權(quán)力機(jī)構(gòu),，并依據(jù)《中華人民共和國公司法》和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程行使相關(guān)職權(quán),。




第十三條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)包括年會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以自行確定召開股東（大）會(huì)的方式,，但應(yīng)確保所有股東有效行使其合法權(quán)利,。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事會(huì)一般應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召開股東（大）會(huì)年會(huì)。不能按期召開的,，董事會(huì)應(yīng)向股東（大）會(huì)說明延期召開的理由,。



 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程的規(guī)定召開股東（大）會(huì)臨時(shí)會(huì)議,。




第十四條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的股東（大）會(huì)議事規(guī)則,，由股東（大）會(huì)審議通過后執(zhí)行。



 股東（大）會(huì)議事規(guī)則包括通知,、文件準(zhǔn)備,、召開方式、表決形式,、會(huì)議記錄及其簽署,、關(guān)聯(lián)股東的回避制度等內(nèi)容。




第十五條 股東（大）會(huì)年會(huì)除審議相關(guān)法律規(guī)定的事項(xiàng)外,，還應(yīng)當(dāng)將下列事項(xiàng)列入股東（大）會(huì)年會(huì)審議范圍:



 （一）通報(bào)年度受到中國保監(jiān)會(huì)行政處罰以及本機(jī)構(gòu)執(zhí)行整改的情況,；



 （二）報(bào)告董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)；



 （三）報(bào)告監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià),；



 （四）年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告,。




第三章 董事和董事會(huì)




第十六條 董事會(huì)對(duì)股東（大）會(huì)負(fù)責(zé),，并依據(jù)《中華人民共和國公司法》和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程行使相關(guān)職權(quán)。



 以有限責(zé)任公司形式存在的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的,，可以設(shè)一名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會(huì),，執(zhí)行董事為公司的法定代表人,。執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理。執(zhí)行董事的職權(quán),，由公司章程規(guī)定,。




第十七條 董事應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。




第十八條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范,、公開的董事選舉程序,，經(jīng)股東（大）會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。




第十九條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東（大）會(huì)召開前的一個(gè)月內(nèi)向股東介紹董事候選人的詳細(xì)資料,，以保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解,。




第二十條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開程序由保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定。



 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì),、經(jīng)理層列席董事會(huì)會(huì)議,。




第二十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則，包括通知,、文件準(zhǔn)備,、召開方式、表決形式,、會(huì)議記錄及其簽署,、董事會(huì)的授權(quán)規(guī)則等。



 董事會(huì)的決定,、決議及會(huì)議記錄等應(yīng)當(dāng)妥善保管,。




第二十二條 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除總經(jīng)理職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)并做出書面說明,。




第二十三條 經(jīng)理層提交的需由董事會(huì)批準(zhǔn)的事項(xiàng),，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)討論并做出決定。




第二十四條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)公正,、合理地安排股東（大）會(huì)會(huì)議的議程和議題,，確保股東（大）會(huì)能夠?qū)γ總€(gè)議題進(jìn)行充分的討論。




第二十五條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督,，不應(yīng)阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查,、審計(jì)等活動(dòng),。




第二十六條 有條件的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，其董事會(huì)可以設(shè)立戰(zhàn)略決策、薪酬,、投資等專門委員會(huì),，以保證董事會(huì)的專業(yè)化運(yùn)作。



 董事會(huì)可以下設(shè)專門辦公室,，負(fù)責(zé)股東（大）會(huì),、董事會(huì)會(huì)議的籌備、信息披露以及董事會(huì)的其他日常事務(wù),。董事會(huì)秘書由董事會(huì)聘任,。




第二十七條 董事依法有權(quán)了解保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對(duì)經(jīng)理層和其他董事履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督,。



 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核部門對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門及分支機(jī)構(gòu)稽核的結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí),、全面報(bào)送董事會(huì)。




第二十八條 董事對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及全體股東負(fù)有誠信與勤勉義務(wù),。董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程的要求,，認(rèn)真履行職責(zé),，維護(hù)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和全體股東的利益。




第二十九條 為保證董事會(huì)的獨(dú)立判斷能力,，促進(jìn)科學(xué)決策和充分監(jiān)督,，有條件的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可探索建立獨(dú)立董事制度。有下列情形之一的,，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)不應(yīng)聘請(qǐng)其擔(dān)任獨(dú)立董事：



 （一）持有該保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股份的股東或在股東單位任職的人員,；



 （二）在該保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)任職的人員；



 （三）在該保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)借款逾期未歸還的人員,；



 （四）在與該保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在法律,、會(huì)計(jì)、審計(jì),、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職的人員,；



 （五）可對(duì)該保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施控制或通過各種方式施加重大影響的其他人員。




第三十條 獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)尤其應(yīng)注意保護(hù)中小股東的合法權(quán)益,。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獲得適當(dāng)報(bào)酬,。獨(dú)立董事的任職資格、產(chǎn)生程序,、權(quán)利義務(wù)應(yīng)當(dāng)以書面形式規(guī)定,。




第三十一條 獨(dú)立董事在履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)董事會(huì),、監(jiān)事會(huì),、經(jīng)理層及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)其他人員有違反法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定情形的,，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正,。




第三十二條 董事、董事長應(yīng)當(dāng)在法律,、法規(guī),、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不應(yīng)干預(yù)經(jīng)理層的正常經(jīng)營管理活動(dòng),。



 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在章程中對(duì)董事長及董事的兼職做出明確規(guī)定,，確保本機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益不受侵害。




第三十三條 董事應(yīng)當(dāng)以董事會(huì)會(huì)議的形式行使職權(quán),，董事會(huì)會(huì)議表決實(shí)行一人一票,，但就與董事有重大利害關(guān)系的事項(xiàng)表決時(shí)，該董事應(yīng)當(dāng)回避,，不得參與表決,。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由占全體董事二分之一以上且無重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。




第三十四條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的利潤分配方案,、重大資產(chǎn)處置方案,、聘任或解聘經(jīng)理層成員等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由占全體董事三分之二以上的董事通過,，且不應(yīng)采取通訊方式表決,。




第四章 經(jīng)理層




第三十五條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理的任職資格應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,。




第三十六條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則,，謹(jǐn)慎、勤勉地行使職權(quán),，不應(yīng)當(dāng)為自己或他人謀取屬于本保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)或利益,。




第三十七條 經(jīng)理層有權(quán)依照法律、法規(guī),、規(guī)章,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程及董事會(huì)授權(quán)，組織開展經(jīng)營管理活動(dòng),。




第三十八條 經(jīng)理層依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動(dòng)不受干預(yù),。經(jīng)理層對(duì)董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的,，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止,。




第三十九條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不應(yīng)當(dāng)阻撓,、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查,、審計(jì)等活動(dòng),。




第四十條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度,，并制訂相應(yīng)議事規(guī)則,。經(jīng)理層召開會(huì)議應(yīng)當(dāng)制作會(huì)議記錄，會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)報(bào)送董事會(huì),、監(jiān)事會(huì),。




第四十一條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)注重防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)專業(yè)化,、規(guī)范化運(yùn)作,，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制。



 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)定期報(bào)告的制度,，及時(shí)、準(zhǔn)確,、完整地報(bào)告有關(guān)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)績(jī),、重要合同、財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息,。




第四十二條 經(jīng)理層成員應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)穩(wěn)定。確需調(diào)整的,，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)請(qǐng)中國保監(jiān)會(huì)對(duì)新任經(jīng)理成員的任職資格進(jìn)行審查,，同級(jí)調(diào)整的應(yīng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。



 經(jīng)理層對(duì)董事會(huì)違反任免規(guī)定的行為,，有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提出異議,。




第五章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)




第四十三條 監(jiān)事會(huì)是保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東（大）會(huì)負(fù)責(zé),，依據(jù)《中華人民共和國公司法》和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程行使相關(guān)職權(quán),。



 以有限責(zé)任公司形式存在的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的，可以不設(shè)監(jiān)事會(huì),，只設(shè)一至二名監(jiān)事,。



 董事會(huì)、經(jīng)理層成員及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不應(yīng)當(dāng)兼任監(jiān)事,。




第四十四條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)由員工代表出任的監(jiān)事,、股東代表出任的監(jiān)事和其他監(jiān)事組成。




第四十五條 為促進(jìn)監(jiān)事會(huì)充分監(jiān)督,，有條件的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可嘗試建立外部監(jiān)事制度,。外部監(jiān)事與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。外部監(jiān)事不應(yīng)在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部以及其最大控股單位內(nèi)任職,。



 外部監(jiān)事的報(bào)酬可以比照獨(dú)立董事執(zhí)行,。




第四十六條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程的規(guī)定,，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),。




第四十七條 監(jiān)事召集人一般由專職人員擔(dān)任。監(jiān)事召集人至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù),、審計(jì),、金融、法律等適合監(jiān)事履行職責(zé)的某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn),。




第四十八條 監(jiān)事有權(quán)了解保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況,，并承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。監(jiān)事會(huì)可以聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)意見,。監(jiān)事會(huì)履行職責(zé)所產(chǎn)生的合理費(fèi)用由保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)承擔(dān),。




第四十九條 監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督記錄以及進(jìn)行財(cái)務(wù)或?qū)ｍ?xiàng)檢查的結(jié)果，應(yīng)作為對(duì)董事,、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的重要依據(jù),。




第五十條 監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開程序由保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的議事規(guī)則,，包括通知,、文件準(zhǔn)備、召開方式,、表決形式,、會(huì)議記錄及其簽署等。



 監(jiān)事會(huì)的決議及會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)妥善保管,。




第五十一條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核部門對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門及分支機(jī)構(gòu)稽核的結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí),、全面報(bào)送監(jiān)事會(huì)。



 監(jiān)事會(huì)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)稽核部門報(bào)送的稽核結(jié)果有疑問時(shí),，有權(quán)要求總經(jīng)理或稽核部門做出解釋,。




第五十二條 監(jiān)事會(huì)在履行職責(zé)時(shí)，有權(quán)向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相關(guān)人員了解情況,，相關(guān)人員應(yīng)積極配合,。




第五十三條 董事會(huì)擬訂的分紅方案應(yīng)當(dāng)事先報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)此發(fā)表意見,。監(jiān)事會(huì)一般應(yīng)當(dāng)在收到分紅方案后5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)表意見,，逾期未發(fā)表意見的，視為同意,。




第五十四條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)列席董事會(huì)會(huì)議,，列席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)發(fā)表意見，但不享有表決權(quán)。



 列席董事會(huì)會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會(huì)議情況報(bào)告監(jiān)事會(huì),。



 監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要時(shí),，可以指派監(jiān)事列席經(jīng)理層會(huì)議。




第五十五條 監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)董事會(huì),、經(jīng)理層有違反法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程規(guī)定等情形時(shí),，應(yīng)當(dāng)建議對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處分,，并及時(shí)發(fā)出限期整改通知。董事會(huì)或者經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理,，并將結(jié)果書面報(bào)告監(jiān)事會(huì)。



 董事會(huì)和經(jīng)理層拒絕或者拖延采取處分,、整改措施的,，監(jiān)事會(huì)可提議召開臨時(shí)股東（大）會(huì)予以解決。




第六章 激勵(lì)約束機(jī)制




第五十六條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立薪酬與本機(jī)構(gòu)績(jī)效和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制,，并對(duì)違反法律,、法規(guī)、本機(jī)構(gòu)規(guī)章制度和規(guī)定的人員,，視情節(jié)輕重,，給予相應(yīng)的處罰。




第五十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立公開,、公正的機(jī)構(gòu)績(jī)效和個(gè)人業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序,。




第五十八條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法進(jìn)行審查驗(yàn)證,。以有限責(zé)任公司形式存在的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)按照公司章程規(guī)定的期限，將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告送交各股東,。以股份有限公司形式存在的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)在召開股東大會(huì)年會(huì)二十日前將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告置備于本公司，確保股東能方便查閱,。




第五十九條 對(duì)獨(dú)立董事的評(píng)價(jià)可以采取相互評(píng)價(jià)的方式,，對(duì)其他董事的評(píng)價(jià)由董事會(huì)做出，并向股東（大）會(huì)報(bào)告,。只有一名獨(dú)立董事時(shí),，其評(píng)價(jià)可以由董事會(huì)做出。對(duì)外部監(jiān)事和其他監(jiān)事的評(píng)價(jià)分別比照獨(dú)立董事和其他董事執(zhí)行,。



 對(duì)經(jīng)理層的評(píng)價(jià),、薪酬與激勵(lì)方式由董事會(huì)決定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將對(duì)經(jīng)理層的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)作為對(duì)經(jīng)理層的薪酬和其他激勵(lì)安排的依據(jù)。業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果應(yīng)當(dāng)向股東（大）會(huì)說明,。



 董事,、監(jiān)事和經(jīng)理不應(yīng)參與本人薪酬及業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的決定過程。




第六十條 董事,、監(jiān)事及經(jīng)理違反法律,、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)章程,，給保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和股東造成損失的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。




第六十一條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)股東（大）會(huì)批準(zhǔn),，可以為董事,、監(jiān)事和經(jīng)理購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。




第六十二條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身?xiàng)l件和經(jīng)營需要,，探索實(shí)行員工持股制度和管理層股份期權(quán)制度等有效途徑,。




第七章 附 則




第六十三條 本指引適用于中國境內(nèi)設(shè)立的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。本指引所稱的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指依法在中國境內(nèi)設(shè)立的經(jīng)營保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司,、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)公估公司。



 合伙形式的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以參照本指引相關(guān)內(nèi)容執(zhí)行,。




第六十四條 本指引所稱融資性擔(dān)保是指保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)為股東及其關(guān)聯(lián)單位的融資行為提供的擔(dān)保,。



 控股股東是指在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中持有控股股權(quán)的股東?？毓晒蓹?quán)包括絕對(duì)控股和相對(duì)控股,，絕對(duì)控股是指股權(quán)比例在50％以上（不包括50％）；相對(duì)控股是指股權(quán)比例雖未大于50％,，但相對(duì)大于本機(jī)構(gòu)中其他股權(quán)所占比例,，或者某一股東的股權(quán)雖未大于其他股權(quán)所占比例，但根據(jù)協(xié)議規(guī)定,，由該股東擁有本機(jī)構(gòu)實(shí)際控制權(quán),。




第六十五條 本指引由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。




第六十六條 本指引自公布之日起施行,。