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  • 【發(fā)布單位】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
  • 【發(fā)布文號(hào)】--
  • 【發(fā)布日期】2005-07-26
  • 【生效日期】2005-07-26
  • 【失效日期】--
  • 【文件來(lái)源】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
  • 【所屬類別】政策參考

個(gè)人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金收購(gòu)實(shí)施辦法

個(gè)人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金收購(gòu)實(shí)施辦法




為貫徹落實(shí)《 個(gè)人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金收購(gòu)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《收購(gòu)意見(jiàn)》),,規(guī)范個(gè)人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金的收購(gòu)工作,,根據(jù)《證券法》、《信托法》等有關(guān)法律法規(guī),,制定本實(shí)施辦法,。

一、個(gè)人債權(quán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

(一)認(rèn)定權(quán)屬清晰的個(gè)人委托理財(cái)及信托的基本標(biāo)準(zhǔn)

1,、客戶資產(chǎn)在客戶開(kāi)立的證券賬戶和資金賬戶內(nèi)獨(dú)立封閉運(yùn)作,,或信托財(cái)產(chǎn)按照信托文件規(guī)定的用途獨(dú)立封閉運(yùn)作,與被處置金融機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn),、其他客戶資產(chǎn)相區(qū)別,,沒(méi)有發(fā)生混同情況。被處置金融機(jī)構(gòu)以向客戶賬戶存入資金或轉(zhuǎn)入證券的形式支付委托理財(cái)收益,、信托收益的,,不屬于混同。

2,、委托理財(cái)合同中對(duì)委托理財(cái)業(yè)務(wù)有約定,,受托人按合同約定操作。

權(quán)屬清晰,、未被金融機(jī)構(gòu)挪用的個(gè)人委托理財(cái)和信托,,不作為清算財(cái)產(chǎn),不納入收購(gòu)范圍,。2004年9月30日以前簽署且與金融監(jiān)管部門備案資料一致,,上述標(biāo)準(zhǔn)以外的個(gè)人委托理財(cái)及信托,按照所簽合同判斷其權(quán)屬和性質(zhì),,符合《收購(gòu)意見(jiàn)》規(guī)定的,,可納入收購(gòu)范圍;與上述備案資料不一致的,不納入收購(gòu)范圍,。

(二)三方監(jiān)管委托理財(cái)?shù)奶幚?

三方監(jiān)管委托理財(cái),,是指被處置金融機(jī)構(gòu)作為受托人,與客戶及第三方金融機(jī)構(gòu)簽訂委托理財(cái)合同,,客戶在第三方金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券和資金賬戶,,并由第三方金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)的委托理財(cái)行為。

對(duì)于權(quán)屬清晰,、未被挪用的個(gè)人三方監(jiān)管委托理財(cái),,客戶賬戶內(nèi)資產(chǎn)是屬于客戶所有的財(cái)產(chǎn),不作為清算財(cái)產(chǎn),,不納入收購(gòu)范圍,。對(duì)于資產(chǎn)被受托金融機(jī)構(gòu)挪用的個(gè)人三方監(jiān)管委托理財(cái),個(gè)人債權(quán)納入收購(gòu)范圍,,同時(shí)追究第三方的責(zé)任,。

(三)個(gè)人以機(jī)構(gòu)名義委托理財(cái)?shù)奶幚?

多個(gè)人集合到一個(gè)機(jī)構(gòu)名下,該機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)簽訂委托理財(cái)協(xié)議,,個(gè)人與金融機(jī)構(gòu)之間沒(méi)有簽定委托理財(cái)協(xié)議,,即個(gè)人以機(jī)構(gòu)名義委托理財(cái)。此類債權(quán)不納入收購(gòu)范圍,,由所在地省級(jí)或計(jì)劃單列市人民政府妥善處置,,按照“誰(shuí)集資、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則解決,,集資機(jī)構(gòu)(即與被處置金融機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議的機(jī)構(gòu))必須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,。

二、客戶證券交易結(jié)算資金的認(rèn)定

(一)認(rèn)定客戶證券交易結(jié)算資金的基本標(biāo)準(zhǔn)

客戶證券交易結(jié)算資金指經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶為保證足額交收而在證券公司存入的資金,,出售有價(jià)證券所得到的所有款項(xiàng)(減去經(jīng)紀(jì)傭金和其他正當(dāng)費(fèi)用),,持有證券所獲得的股息、現(xiàn)金股利,、債券利息,,上述資金獲得的利息??蛻糇C券交易結(jié)算資金必須具備以下條件:

1,、客戶為正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶;

2,、客戶必須在被處置證券公司開(kāi)立證券和資金賬戶,;

3、客戶必須有真實(shí)的資金投入,。

認(rèn)定過(guò)程中客戶應(yīng)能提供有效證件和證明,,包含審查個(gè)人投資者身份證件,、證券賬戶卡及其復(fù)印件;機(jī)構(gòu)投資者法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件,、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,、簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》及其他合同等。

(二)正常經(jīng)紀(jì)客戶的認(rèn)定及處理

判斷客戶是否屬于正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶,,應(yīng)遵循以事實(shí)為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩,,實(shí)質(zhì)重于形式的原則,。下述情形均不屬于收購(gòu)范圍的正常經(jīng)紀(jì)客戶:

1、存在正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外的合同關(guān)系,;

2,、證券公司因該賬戶業(yè)務(wù)向客戶或第三方支付過(guò)委托理財(cái)或借貸收益、中介費(fèi)等額外收入的,;

3,、證券公司或客戶向?qū)Ψ匠鼍哌^(guò)單方承諾的;

4,、有證據(jù)證明該業(yè)務(wù)不屬于正常經(jīng)紀(jì)客戶的,。

若客戶與證券公司和證券公司關(guān)聯(lián)方有其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系,或客戶與證券公司存在到期未結(jié)算委托理財(cái)?shù)确钦=?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的,,收購(gòu)時(shí)應(yīng)扣除有關(guān)款項(xiàng),。

(三)下列情況認(rèn)定賬戶內(nèi)資金為客戶證券交易結(jié)算資金

1、客戶借用他人名義開(kāi)立資金賬戶,,雖無(wú)開(kāi)戶資料,,或開(kāi)戶資料不全,但資金投入真實(shí),,且已實(shí)際管理和控制該賬戶的,;

2、處置日前(不含處置日),,委托理財(cái)或借貸關(guān)系已經(jīng)終止(含到期終止,、協(xié)議終止和實(shí)際兌付終止),客戶資金賬戶內(nèi)資金余額屬于客戶證券交易結(jié)算資金,;

3,、存在融資、配資的賬戶(委托理財(cái)業(yè)務(wù)除外),,賬戶內(nèi)剩余資金剔除融資,、配資后的部分屬于客戶證券交易結(jié)算資金。

(四)有下列情況之一的,,不能界定為客戶證券交易結(jié)算資金

1,、客戶與證券公司之間存在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外的書面形式違規(guī)委托理財(cái)或借貸類關(guān)系的,;

2、客戶承諾資金或證券存入或托管一定期限不提取或不動(dòng)用的,;

3,、證券公司已直接向客戶支付過(guò)返還傭金外收益的。

(五)收購(gòu)時(shí)應(yīng)從客戶證券交易結(jié)算資金中剔除以下資金

1,、被處置證券公司自營(yíng)及實(shí)際控制賬戶內(nèi)資金,;

2、證券公司通過(guò)自營(yíng),、實(shí)際控制賬戶,、實(shí)際控制的殼公司、關(guān)聯(lián)方投入的資金,;

3,、證券公司的關(guān)聯(lián)方開(kāi)立的賬戶、實(shí)際控制的賬戶內(nèi)的資金,;

4,、客戶與證券公司的關(guān)聯(lián)方之間存在委托理財(cái)或資金拆借等關(guān)系的,其賬戶內(nèi)的資金,。

關(guān)聯(lián)方按財(cái)政部發(fā)布的相關(guān)會(huì)計(jì),、審計(jì)準(zhǔn)則確定。

三,、其他事項(xiàng)的認(rèn)定和處理

(一)其他個(gè)人債權(quán)的認(rèn)定

以下債權(quán)認(rèn)定為個(gè)人債權(quán):

1,、個(gè)人客戶直接借貸給金融機(jī)構(gòu),并持有借貸合同或單據(jù)的,;

2,、居民個(gè)人持有金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類債權(quán)憑證,包括國(guó)債代保管單和以該金融機(jī)構(gòu)名義開(kāi)具的債權(quán)憑證,;

3,、居民個(gè)人持有的存放于金融機(jī)構(gòu)相關(guān)賬戶上被金融機(jī)構(gòu)挪用、用于回購(gòu)質(zhì)押的有價(jià)證券(含國(guó)債,、股票,、其他合法債券)。

債權(quán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)除有關(guān)債權(quán)憑證外,,還應(yīng)有真實(shí)資金投入,。

(二)因信托財(cái)產(chǎn)被挪用形成的個(gè)人債權(quán)的認(rèn)定

因信托財(cái)產(chǎn)被挪用形成的債權(quán),應(yīng)按信托合同登記確認(rèn)個(gè)人債權(quán)或機(jī)構(gòu)債權(quán),。同一個(gè)人對(duì)被處置金融機(jī)構(gòu)有多筆屬于收購(gòu)范圍的信托受益權(quán)的,,應(yīng)按同一個(gè)人債權(quán)予以累計(jì)確認(rèn)個(gè)人債權(quán)金額。

信托受益人在被處置金融機(jī)構(gòu)公告處置日前進(jìn)行了變更登記的,,按照變更后的信托受益人確認(rèn)債權(quán)性質(zhì)和債權(quán)金額,。

(三)個(gè)人債權(quán)收購(gòu)金額的認(rèn)定

客戶與金融機(jī)構(gòu)約定的高息,,不納入收購(gòu)范圍。金融機(jī)構(gòu)已支付給客戶的高息,,即被挪用的合法債券扣除其票面利息部分及其他個(gè)人債權(quán)中高出同期限人民銀行法定存款利息的部分,,從該客戶收購(gòu)本金中扣除。

(四)正常經(jīng)紀(jì)客戶被挪用證券的處理

正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(含機(jī)構(gòu)客戶)證券被金融機(jī)構(gòu)挪用,、用于回購(gòu)融資或以其他侵權(quán)方式處分的,,按被挪用的證券類別單獨(dú)登記,認(rèn)真甄別,,從嚴(yán)核實(shí),,明確責(zé)任,統(tǒng)籌研究,。

金融機(jī)構(gòu)挪用客戶證券的,要追究相關(guān)人員的責(zé)任,,予以行政處罰,,構(gòu)成犯罪的移送司法機(jī)關(guān)。此類客戶及經(jīng)辦人必須簽署聲明,,承諾沒(méi)有隱匿,、銷毀相關(guān)材料。隱瞞事實(shí),、騙取國(guó)家收購(gòu)款的客戶及經(jīng)辦人一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即移送司法機(jī)關(guān)處理,,并追回資金。

(五)嚴(yán)格審查個(gè)人名義的機(jī)構(gòu)債權(quán)

有以下情形之一的,,認(rèn)定為機(jī)構(gòu)資金,,不屬于個(gè)人債權(quán):

1、個(gè)人賬戶資金和證券來(lái)自有關(guān)機(jī)構(gòu)或機(jī)構(gòu)控制賬戶,,但個(gè)人與機(jī)構(gòu)之間不存在投資或債務(wù)關(guān)系的,;

2、開(kāi)戶人屬于機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)人員,,開(kāi)戶人也提供不出合法資金來(lái)源證明的,;

3、因該資金向有關(guān)機(jī)構(gòu)及機(jī)構(gòu)控制賬戶支付過(guò)收益的(證券公司挪用個(gè)人委托資產(chǎn)支付其他機(jī)構(gòu)委托理財(cái)收益的情況除外),;

4,、有其他證據(jù)證明該賬戶屬于機(jī)構(gòu)。

下列債權(quán)應(yīng)予以重點(diǎn)關(guān)注,,認(rèn)真核實(shí):對(duì)于被處置證券公司及經(jīng)辦人員認(rèn)為屬于機(jī)構(gòu)的債權(quán),;資金來(lái)源或去向?qū)儆跈C(jī)構(gòu)的債權(quán);與已知機(jī)構(gòu)客戶有共同代理人的債權(quán),;對(duì)應(yīng)賬戶與機(jī)構(gòu)客戶賬戶有資金往來(lái)關(guān)系的債權(quán),;數(shù)額巨大(100萬(wàn)元以上)的債權(quán),;其他與機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜資金往來(lái)關(guān)系的債權(quán)。上述債權(quán)必要時(shí)可請(qǐng)公安部門配合調(diào)查有關(guān)證據(jù)資料,。

四,、個(gè)人債權(quán)收購(gòu)程序和責(zé)任

(一)地方政府收購(gòu)個(gè)人債權(quán)時(shí)的職責(zé)界定

凡個(gè)人債權(quán)人與被處置金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)直接發(fā)生業(yè)務(wù)活動(dòng)(如證券公司個(gè)人債權(quán)人在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券賬戶或資金賬戶)的,個(gè)人債權(quán)收購(gòu)工作由被處置金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)所在地的省級(jí)或計(jì)劃單列市政府負(fù)責(zé),;凡個(gè)人債權(quán)人與被處置金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)未直接發(fā)生業(yè)務(wù)活動(dòng)(如證券公司個(gè)人債權(quán)人沒(méi)有在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券賬戶或資金賬戶)的,,個(gè)人債權(quán)收購(gòu)工作由被處置金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的省級(jí)或計(jì)劃單列市政府負(fù)責(zé)。

(二)個(gè)人債權(quán)收購(gòu)程序

1,、托管清算機(jī)構(gòu)組織債權(quán)登記小組將個(gè)人債權(quán)登記資料及時(shí)移交當(dāng)?shù)卣鐒e確認(rèn)小組進(jìn)行甄別,,同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、證監(jiān)局,。

2,、各省、自治區(qū),、直轄市,、計(jì)劃單列市人民政府負(fù)責(zé)組織成立個(gè)人債權(quán)甄別確認(rèn)小組,開(kāi)展個(gè)人債權(quán)甄別確認(rèn)工作,,并準(zhǔn)備好地方政府承擔(dān)的收購(gòu)資金,。甄別確認(rèn)工作完成后,地方政府債權(quán)甄別確認(rèn)小組應(yīng)將甄別確認(rèn)結(jié)果和資金到位情況及時(shí)移交通報(bào)當(dāng)?shù)赝泄芮逅銠C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局或證監(jiān)局,。

3,、托管清算機(jī)構(gòu)在收到地方政府甄別確認(rèn)小組甄別確認(rèn)結(jié)果后,應(yīng)及時(shí)組織個(gè)人債權(quán)收購(gòu)工作,。

(三)個(gè)人債權(quán)收購(gòu)工作中有關(guān)職責(zé)

1,、甄別確認(rèn)小組成員對(duì)個(gè)人債權(quán)登記材料和有關(guān)證據(jù)嚴(yán)格核實(shí)無(wú)誤后,逐一簽字并交甄別確認(rèn)小組負(fù)責(zé)人復(fù)核,。甄別確認(rèn)小組負(fù)責(zé)人復(fù)核無(wú)誤的,,應(yīng)在確認(rèn)報(bào)告上簽字。確認(rèn)工作中發(fā)現(xiàn)證據(jù)不足的,,應(yīng)當(dāng)通知有關(guān)債權(quán)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)一步補(bǔ)充材料,。

2、在登記,、甄別確認(rèn)和收購(gòu)過(guò)程中,,應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù),填制資料交接單,。

3,、托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一印制有關(guān)公告、資料交接單,、個(gè)人債權(quán)收購(gòu)確認(rèn)函,、收購(gòu)個(gè)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓書,、個(gè)人債權(quán)人承諾書等文件。

(四)懲罰和獎(jiǎng)勵(lì)措施

個(gè)人債權(quán)收購(gòu)中,,凡采取隱瞞事實(shí),、弄虛作假等手段騙取國(guó)家收購(gòu)款的,依法追究責(zé)任,。對(duì)舉報(bào)有功人員,,查實(shí)后給予一定獎(jiǎng)勵(lì)(辦法另行公布)。

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