• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】銀發(fā)〔2007〕175號
• 【發(fā)布日期】2007-06-04
• 【生效日期】2007-06-04
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國政府網(wǎng)
• 【所屬類別】政策參考

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

(銀發(fā)〔2007〕175號)





中國人民銀行上海總部,，各分行,、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行,，大連,、青島、寧波,、廈門,、深圳市中心支行；各政策性銀行,、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行,、城市商業(yè)銀行,、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,、外資銀行,、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司,、期貨公司,、基金管理公司,、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：



 為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》,、《中華人民共和國行政處罰法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題,，請及時報告人民銀行總行,。



 中國人民銀行

 二○○七年六月四日





反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）




第一章 總 則




第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國反洗錢法》,、《
中華人民共和國中國人民銀行法》、《
中華人民共和國行政處罰法》,、《
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,，制定本辦法。




第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查,，應(yīng)遵守本辦法,。



 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部,，省會（首府）城市中心支行,，副省級城市中心支行,，地（市）中心支行和縣（市）支行,。




第三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。




第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備,、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等,。




第五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供,。




第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后,，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管,。




第二章 管 轄




第七條 中國人民銀行對下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：



 （一）金融機(jī)構(gòu)總部,；



 （二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu),。




第八條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：



 （一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；



 （二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu),。




第九條 上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查,，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的,，可以請求上級行進(jìn)行現(xiàn)場檢查,。




第十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄,。




第三章 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備




第十一條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況,，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被查單位）。




第十二條 檢查單位對被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項,。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附 1 ）,，制定《現(xiàn)場檢查實施方案》（附 2 ），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實施,。




第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組,。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員,。



 根據(jù)實際情況,，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人,。




第十四條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作,。職責(zé)如下：



 （一）主持進(jìn)場會談和離場會談；



 （二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果,；



 （三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項,。




第十五條 主查人的職責(zé)如下：



 （一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；



 （二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書,；



 （三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料,；



 （四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。




第十六條 檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查,。




第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附 3 ）一式兩份,，一份于進(jìn)場5 天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存,。對需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的,，可在進(jìn)場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。



 需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報送或進(jìn)場時提供有關(guān)數(shù)據(jù),、資料的,，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容,、范圍,。




第十八條 檢查組進(jìn)場前,，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進(jìn)行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案,、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況,，遵守工作紀(jì)律等。




第四章 現(xiàn)場檢查實施




第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》,，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進(jìn)駐被查單位,。



 檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場會談，會談由檢查組組長主持,。會談內(nèi)容包括：



 （一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》,，說明檢查的目的、內(nèi)容,、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求,；



 （二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。



 主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會談紀(jì)要》（附 4 ）,，并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),。




第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附 5 ）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),，一份交被查單位,，一份由檢查組留存。現(xiàn)場檢查結(jié)束后,，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位,，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。




第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時,，應(yīng)對檢查工作進(jìn)行記錄,，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附 6 ）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負(fù)責(zé),。




第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證,。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件,。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場,，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附 7 ）。



 《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程,；證據(jù)的編號,、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況,。



 《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人,、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章,，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章,。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的,，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明,。




第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn),，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存,。



 登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附 8 ）一式兩份,，一份由檢查組留存,，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的,，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明,。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定,。




第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位,。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn),，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位,。




第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料,，并與被查單位舉行離場會談,，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。




第五章 現(xiàn)場檢查處理




第二十六條 檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理,，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié),，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。



 主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核,、綜合分析,，制作《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》（附 9 ）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》的每一頁簽字,。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成,。




第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi),，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實進(jìn)行確認(rèn)或提出異議,。對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章,，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實,。被查單位超過時限未反饋的,，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認(rèn)定。




第二十八條 在核實現(xiàn)場檢查事實并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后,，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附 10 ）,，報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：



 （一）現(xiàn)場檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容,、范圍,、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；



 （二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況,；



 （三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）,；



 （四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰,、移送等情況的建議及其依據(jù),；



 （五）其他值得關(guān)注的問題。




第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后,，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律,、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附11）,，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn),，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位,。



 《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時間,、檢查事項、檢查內(nèi)容,、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定,、檢查結(jié)論。




第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后,，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律,、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機(jī)構(gòu),，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理,。




第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料,，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律,、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附12）,，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后,，送交被查單位,。



 《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間,、檢查事項,、檢查內(nèi)容,、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。




第三十二條 被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述,、申辯意見；被查單位陳述的事實,、理由以及提交的證據(jù)成立的,，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的,，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理,。




第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后,，送交被查單位,。



 本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項,、檢查內(nèi)容,、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處理意見,。




第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄,、《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律,、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定,，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進(jìn)行處理,。




第三十五條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索,，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。




第六章 附 則




第三十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋,。




第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實施,。