• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕93號
• 【發(fā)布日期】2007-09-18
• 【生效日期】2007-09-18
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)管理的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)管理的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕93號)





各保險(xiǎn)公司，各保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)代理公司：



 根據(jù)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》,、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,，為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序,，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，現(xiàn)就保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統(tǒng)稱為“保險(xiǎn)營銷人員”）團(tuán)隊(duì)管理的有關(guān)問題通知如下：



 一,、嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗制度



 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險(xiǎn)法》以及有關(guān)規(guī)定制訂和完善保險(xiǎn)營銷人員的管理辦法,，加強(qiáng)公司內(nèi)部監(jiān)督、檢查力度,；不得委托無《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》和《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》或《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》,、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)營銷人員從事保險(xiǎn)營銷活動。



 二,、完善團(tuán)隊(duì)管理制度



 （一）公司應(yīng)當(dāng)明確被增員人員的標(biāo)準(zhǔn),、條件、培訓(xùn)方案,、計(jì)劃和業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn),，不得僅以增員數(shù)量提供物質(zhì)或者現(xiàn)金獎勵。



 （二）公司有關(guān)管理制度應(yīng)明確保險(xiǎn)營銷人員可以只做業(yè)務(wù),，不增員和管理保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì),，且不得在計(jì)酬制度中有歧視性規(guī)定,。



 （三）公司應(yīng)當(dāng)與每一個招聘的保險(xiǎn)營銷人員簽署書面委托協(xié)議,。公司不得接受未簽署委托協(xié)議的任何人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得向其支付保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)或類似費(fèi)用,。公司應(yīng)對委托協(xié)議妥善保管,。



 （四）公司應(yīng)對增員保險(xiǎn)營銷人員的人員予以授權(quán)，被授權(quán)增員的人員應(yīng)當(dāng)是與公司簽訂委托代理協(xié)議的正式保險(xiǎn)營銷員，并且沒有投訴,、誤導(dǎo)等不良記錄,。



 三、規(guī)范增員管理



 （一）不得夸大誤導(dǎo)傭金收入或者手續(xù)費(fèi)收入,；



 （二）不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營銷人員傭金或者手續(xù)費(fèi)的廣告,；



 （三）不得以購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，交納入司費(fèi)用作為成為保險(xiǎn)營銷人員的必要條件,。



 被增員人員自愿購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的,，依法享有投保人、被保險(xiǎn)人的相關(guān)權(quán)利,，包括知情權(quán),、猶豫期內(nèi)撤單、變更或解除保險(xiǎn)合同等權(quán)利,。



 四,、規(guī)范押金管理制度



 除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險(xiǎn)單證,、保險(xiǎn)費(fèi)或客戶資金安全為目的向保險(xiǎn)營銷人員收取押金的,，應(yīng)當(dāng)征得保險(xiǎn)營銷人員的書面同意，并在與保險(xiǎn)營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額,，明確押金的收取方式,、收取目的、退還時間與退還條件,，不得因約定以外其他理由扣減押金,。保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)營銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章,，并在公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)中單獨(dú)核算與管理,。



 五、維護(hù)保險(xiǎn)營銷人員計(jì)酬制度的知情權(quán)



 公司應(yīng)當(dāng)提供給每個保險(xiǎn)營銷人員完整的計(jì)酬制度,。公司修改計(jì)酬制度時,，應(yīng)當(dāng)及時告知保險(xiǎn)營銷人員有關(guān)調(diào)整情況。



 六,、落實(shí)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)



 公司應(yīng)當(dāng)保證保險(xiǎn)營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓(xùn),，每年接受累計(jì)不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé),。



 七,、建立健全保險(xiǎn)營銷人員的管理檔案



 公司應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確,、完整地登記保險(xiǎn)營銷人員的個人基本資料,、培訓(xùn)教育情況,、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容,。



 二○○七年九月十八日