• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號
• 【發(fā)布日期】2008-04-18
• 【生效日期】2008-04-18
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關于《保險公司合規(guī)管理指引》具體適用有關事宜的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關于《保險公司合規(guī)管理指引》具體適用有關事宜的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號)





各保險公司,、保險資產管理公司,，各保監(jiān)局，機關各部門：



 為明確《保險公司合規(guī)管理指引》的有關適用問題,，推動保險行業(yè)切實建立合規(guī)管理制度,，現(xiàn)就有關事宜通知如下：



 一、保險公司應當按照《保險公司合規(guī)管理指引》的規(guī)定設立合規(guī)負責人,。



 合規(guī)負責人是保險公司總公司負責合規(guī)工作的高級管理人員,。除中國保監(jiān)會另有規(guī)定以外，保險公司應當在任命合規(guī)負責人前向中國保監(jiān)會申請核準該擬任人員的任職資格,，未經核準不得以任何形式任命,。



 二、合規(guī)負責人應當具備良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識,、從業(yè)經歷和管理能力,。



 擔任合規(guī)負責人，應當具備下列條件：



 （一）大學本科以上學歷,；



 （二）了解保險法律,、行政法規(guī)和基本的民事法律，熟悉保險監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范,；



 （三）了解合規(guī)工作,，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經歷，從事5年以上法律,、合規(guī),、稽核、財會或者審計等相關工作,，或者在金融機構的業(yè)務部門,、內控部門或者風險管理部門等相關部門工作5年以上；



 （四）具備一定的合規(guī)管理能力,，在金融機構擔任過2年以上管理職務,；



 （五）能夠熟練使用中文；



 （六）具備在中國境內正常履行職務必需的時間,；



 （七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。



 擬任合規(guī)負責人具有5年以上金融監(jiān)管部門工作經歷的，不受前款第（三）,、（四）項規(guī)定的限制,。



 三、具有下列情形之一的,，不得擔任合規(guī)負責人：



 （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力的,；



 （二）曾因犯罪被判處刑罰或者曾受到金融監(jiān)管部門行政處罰的；



 （三）擔任破產清算的公司,、企業(yè)董事或者廠長,、經理等高級管理人員，對該公司,、企業(yè)破產負有個人責任,，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾三年的,；



 （四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照,、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人,，對被吊銷營業(yè)執(zhí)照,、被責令關閉負有個人責任，自該公司,、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的,；



 （五）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)模?


 （六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機關,、紀檢,、監(jiān)察部門,、金融監(jiān)管機構或者其派出機構審查尚未做出處理結論的；



 （七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任合規(guī)負責人的其他情形,。



 四,、保險公司任命合規(guī)負責人，應當在任命前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份,，并同時提交電子文檔：



 （一）擬任合規(guī)負責人任職資格核準申請書,；



 （二）保險公司董事、高級管理人員任職資格申請表,；



 （三）擬任合規(guī)負責人身份證,、學歷證書等有關證書復印件，有護照的應當同時提供護照復印件,；



 （四）對擬任合規(guī)負責人品行,、合規(guī)意識、法律專業(yè)知識,、合規(guī)管理能力,、合規(guī)工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的,，提交離任審計報告,；



 （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。



 五,、尚未設立合規(guī)負責人的保險公司,，應當按照本通知規(guī)定的條件及時選任合規(guī)負責人，并在2008年8月1日以前向中國保監(jiān)會報送擬任人員的任職資格核準申請,。



 六,、已經設立合規(guī)負責人的保險公司，該合規(guī)負責人是在《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》施行以后至本通知施行之前任命,，并擬繼續(xù)任職的,，保險公司應當在2008年8月1日以前，按照本通知要求向中國保監(jiān)會補報該合規(guī)負責人的任職資格申請,。



 任職資格未被核準的,，不得繼續(xù)擔任合規(guī)負責人，保險公司應當自中國保監(jiān)會作出不予核準決定書之日起10個工作日以內,，作出對未予核準人員的免職決定,，抄報中國保監(jiān)會，并及時選任其他符合任職資格條件的擬任人員,。



 七,、保險公司總公司應當在2008年8月1日以前，按照《保險公司合規(guī)管理指引》的要求在總公司設立合規(guī)管理部門，并根據(jù)需要,，在分支機構設立合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位,。



 保險公司應當在2008年9月1日以前，向中國保監(jiān)會報送合規(guī)管理部門設立情況,；保險公司分支機構應當在2008年9月1日以前,，向中國保監(jiān)會的派出機構報送合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位設立情況。



 保險公司總公司暫不具備條件設立獨立的合規(guī)管理部門的,，可以將合規(guī)管理部門和法律、內控或者風險管理部門合并設立,。



 八,、保險公司應當按照《保險公司合規(guī)管理指引》的要求制定合規(guī)政策，并在2008年8月1日以前將合規(guī)政策向中國保監(jiān)會報告,。



 九,、保險公司年度合規(guī)報告自2009年起提交，保險公司應當在2009年4月30日以前,，向中國保監(jiān)會提交2008年的年度合規(guī)報告一式三份,。



 十、除本通知和中國保監(jiān)會另有規(guī)定以外,，對外國保險公司分公司的合規(guī)管理,，適用《保險公司合規(guī)管理指引》和本通知對保險公司總公司的有關規(guī)定。



 外國保險公司應當加強對中國境內分公司合規(guī)事務的指導和監(jiān)督,，督促中國境內分公司切實履行《保險公司合規(guī)管理指引》,。



 外國保險公司分公司總經理負責具體履行《保險公司合規(guī)管理指引》規(guī)定的董事會合規(guī)管理職責。



 十一,、外國保險公司在中國境內設立多個分公司的,，可以由其中一個分公司統(tǒng)一建立合規(guī)管理制度、設立合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門,，指定或者變更該分公司的,，應當及時向中國保監(jiān)會報告。



 十二,、對合規(guī)負責人的管理,，適用《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》未作規(guī)定的,，適用《保險公司合規(guī)管理指引》,、本通知以及中國保監(jiān)會對合規(guī)負責人的其他規(guī)定。



 十三,、本通知自發(fā)布之日起施行,。



 中國保險監(jiān)督管理委員會

 二○○八年四月十八日