• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號
• 【發(fā)布日期】2009-12-29
• 【生效日期】2010-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引（試行）》的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引（試行）》的通知 

(保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號)





 各保監(jiān)局,，各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：



 為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息化工作管理，提高保險(xiǎn)業(yè)信息化工作水平,，中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會制定了《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引（試行）》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行,。



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會



 二○○九年十二月二十九日



 保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引（試行）



 一,、總 則




第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息化工作管理，促進(jìn)信息化工作規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，提高保險(xiǎn)業(yè)信息化工作水平,，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》及國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引,。




第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,。




第三條 本指引所稱信息化工作，是指計(jì)算機(jī),、通信,、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理等方面的應(yīng)用,，包括相應(yīng)的信息化組織架構(gòu)建立,、制度建設(shè)，以及基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作,。




第四條 各公司應(yīng)把信息化工作納入公司全面發(fā)展框架進(jìn)行統(tǒng)籌考慮,，建立有效的信息化治理機(jī)制，明確信息化工作決策權(quán)歸屬,，實(shí)現(xiàn)信息資源的合理利用,，確保信息化工作與業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)一致；加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，確保信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運(yùn)行。



 實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,，可以集團(tuán)（控股）公司為單位對信息化工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行,。




第五條 中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)公司信息化工作實(shí)施監(jiān)督管理。



 二,、組織管理與規(guī)劃




第六條 各公司是信息化工作規(guī)劃,、建設(shè)、管理和安全的責(zé)任主體,。公司法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對此負(fù)有最終責(zé)任,。




第七條 各公司應(yīng)建立信息化工作委員會,，明確其工作職責(zé)和工作制度。定期或根據(jù)需要召開工作會議,，對信息化工作重大事項(xiàng)決策研判,，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。




第八條 信息化工作委員會負(fù)責(zé)人應(yīng)由公司高級管理人員擔(dān)任,，組成人員應(yīng)包括信息技術(shù),、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù),、人事,、發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門的負(fù)責(zé)人。有條件的公司可聘請外部專家參加,。



 信息化工作委員會應(yīng)下設(shè)辦公室,，負(fù)責(zé)落實(shí)和協(xié)調(diào)信息化工作委員會的具體事宜。辦公室原則上應(yīng)設(shè)置在信息技術(shù)部門,。




第九條 各公司應(yīng)設(shè)立首席信息官或指定公司高級管理人員作為信息化工作的直接責(zé)任人,。直接責(zé)任人應(yīng)負(fù)責(zé)公司信息化建設(shè)工作,，并參與公司經(jīng)營,、管理和決策，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門規(guī)定,。




第十條 各公司應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理,、人員崗位分工明確的信息技術(shù)部門。信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)信息化工作相關(guān)的規(guī)劃,、建設(shè),、管理和運(yùn)維等工作。




第十一條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作特點(diǎn)和內(nèi)部控制要求,，明確信息化工作中各相關(guān)部門及各級分支機(jī)構(gòu)的職責(zé),，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)信息化工作的指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)的權(quán)利和責(zé)任落實(shí)到位,。




第十二條 各公司應(yīng)制定明確的信息化工作制度,、標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，定期或根據(jù)需要及時進(jìn)行更新,、發(fā)布,。




第十三條 各公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確的信息化工作規(guī)劃,。規(guī)劃應(yīng)具有開放性和前瞻性,，符合公司經(jīng)營管理的需要，并確保信息化建設(shè)的穩(wěn)定性和延續(xù)性,。規(guī)劃應(yīng)經(jīng)過信息化工作委員會的審批,，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施,。




第十四條 各公司應(yīng)建立信息化規(guī)劃定期審查、評估和修訂機(jī)制,，規(guī)劃的審查,、評估工作至少每年一次，修訂后的規(guī)劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會審批,，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施,。



 三、基礎(chǔ)環(huán)境與信息系統(tǒng)建設(shè)




第十五條 各公司信息化建設(shè),、管理及信息化工作中涉及的數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國家及行業(yè)的有關(guān)規(guī)范,、標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門要求。




第十六條 各公司應(yīng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控,，建立健全數(shù)據(jù)管理的有效機(jī)制,，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的利用能力和水平。




第十七條 各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司可根據(jù)業(yè)務(wù)管理,、風(fēng)險(xiǎn)管控等需要,，對下屬各子公司信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提高信息資源的利用率,。



 實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,，應(yīng)確保集團(tuán)內(nèi)各法人機(jī)構(gòu)之間的信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離,，并符合國家及監(jiān)管部門有關(guān)要求,。




第十八條 各公司應(yīng)按照有效性、可用性和安全性的原則,，對信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)的功能,、性能和安全保障等方面做出規(guī)定并按規(guī)定實(shí)施，至少保證滿足公司未來兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展要求,。




第十九條 各公司應(yīng)根據(jù)信息化發(fā)展需要,，建設(shè)相應(yīng)的計(jì)算機(jī)中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房，自建,、共建或租用第三方的機(jī)房建設(shè)均應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門要求,。




第二十條 各公司應(yīng)全面梳理公司經(jīng)營管理流程，建立與經(jīng)營管理相適應(yīng)的信息系統(tǒng),，加強(qiáng)信息系統(tǒng)間的集成與整合,，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等核心系統(tǒng)的無縫對接,，提高系統(tǒng)的協(xié)同工作水平,。




第二十一條 各公司應(yīng)運(yùn)用信息技術(shù)加強(qiáng)內(nèi)部控制與合規(guī)建設(shè)，促進(jìn)內(nèi)部控制流程與信息系統(tǒng)的有機(jī)結(jié)合,，實(shí)現(xiàn)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的自動控制,，減少人為操控因素,。




第二十二條 新開發(fā)的系統(tǒng)或經(jīng)過重大改造的系統(tǒng)在上線運(yùn)行前，應(yīng)對功能與性能進(jìn)行嚴(yán)格測試,，并通過安全評測,。經(jīng)過一般性改造的系統(tǒng)在上線運(yùn)行前應(yīng)遵循審慎原則，做好相關(guān)測試工作,。




第二十三條 各公司應(yīng)加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作,，優(yōu)先采購自主可控的硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，嚴(yán)禁侵權(quán)盜版,；根據(jù)自身實(shí)際情況,，積極研發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的信息產(chǎn)品，并采取有效措施保護(hù)公司信息化工作成果,。



 四,、安全保障與風(fēng)險(xiǎn)控制




第二十四條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息安全與信息系統(tǒng)的同步規(guī)劃和同步建設(shè)，構(gòu)建完善的信息安全保障體系,。應(yīng)通過管理機(jī)制和技術(shù)手段,，確保信息系統(tǒng)安全，保證重要信息的可用,、保密,、完整及真實(shí)，保障業(yè)務(wù)活動的連續(xù)性,。




第二十五條 各公司應(yīng)按照“誰主管,、誰負(fù)責(zé),，誰運(yùn)營,、誰負(fù)責(zé)，誰使用,、誰負(fù)責(zé)”的原則,，明確信息安全各相關(guān)方的責(zé)任，加強(qiáng)人員管理,，強(qiáng)化信息安全意識,，全面落實(shí)信息安全管理責(zé)任制。




第二十六條 各公司應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和報(bào)告機(jī)制,，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)信息安全的監(jiān)控和預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)防范處置能力,。




第二十七條 各公司應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求,，對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全等級劃分，按照安全等級實(shí)施信息系統(tǒng)安全等級保護(hù),。




第二十八條 各公司應(yīng)制訂重要數(shù)據(jù)的備份制度和策略,，實(shí)施有效的數(shù)據(jù)備份措施,，并按照監(jiān)管部門有關(guān)要求，推進(jìn)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作,。




第二十九條 各公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理機(jī)制,，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案要明確啟動機(jī)制,、責(zé)任人員,、處置流程、具體方案和外部資源,，并根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行動態(tài)調(diào)整和定期應(yīng)急演練,，確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性。




第三十條 各公司應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標(biāo)準(zhǔn)和安全規(guī)范,，明確審批機(jī)制,、風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制及對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，加強(qiáng)外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的接入管理,。對門戶網(wǎng)站,、電子商務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理,，采取必要技術(shù)手段和管理措施確保相應(yīng)信息系統(tǒng)安全,。




第三十一條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責(zé)任外包,。應(yīng)按照監(jiān)管部門要求,，結(jié)合外包服務(wù)實(shí)際需要，制訂外包服務(wù)的基本規(guī)范,，確保對信息系統(tǒng)安全的控制能力,。



 五、發(fā)展環(huán)境




第三十二條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作規(guī)劃實(shí)施的需要,，制定信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算,，并保障信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算的執(zhí)行，確保信息化建設(shè)的正常有效開展,。




第三十三條 各公司應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際并結(jié)合信息化工作的特點(diǎn),，合理配備信息技術(shù)人員，制定并實(shí)施有利于公司可持續(xù)發(fā)展的信息化人力資源政策,，鼓勵建立信息技術(shù)專業(yè)職級體系,。




第三十四條 各公司應(yīng)積極探索、建立并實(shí)施信息化工作投入產(chǎn)出的評價(jià)體系,，完善信息化工作績效考核機(jī)制,。




第三十五條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵機(jī)制，鼓勵科技創(chuàng)新,。有條件的公司可探索建立科技創(chuàng)新基金,。




第三十六條 各公司應(yīng)將全體員工信息化培訓(xùn)列入培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)至少每兩年一次,。新員工上崗前,，應(yīng)經(jīng)過信息化相關(guān)培訓(xùn)和考核。




第三十七條 各公司應(yīng)根據(jù)履行職責(zé)的需要,，每年開展信息技術(shù)人員的專業(yè)技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn),。




第三十八條 各公司應(yīng)積極參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動，提高行業(yè)信息化工作水平,。




第三十九條 各公司應(yīng)支持行業(yè)信息標(biāo)準(zhǔn)化工作,，確保行業(yè)信息標(biāo)準(zhǔn)的貫徹落實(shí)。



 六,、審計(jì)與備案




第四十條 各公司應(yīng)建立信息化工作的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制和信息系統(tǒng)審計(jì)制度,，由獨(dú)立于信息技術(shù)部門的有關(guān)部門負(fù)責(zé)審計(jì)工作，至少每兩年進(jìn)行一次審計(jì),。審計(jì)結(jié)果應(yīng)在審計(jì)完成后三個月內(nèi)報(bào)保監(jiān)會備案,。



 鼓勵公司在符合國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下,，聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評估,。




第四十一條 各公司應(yīng)于每年第一季度向保監(jiān)會報(bào)送信息化工作報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括上一年度信息化工作情況與本年度信息化工作計(jì)劃,。




第四十二條 各公司應(yīng)按監(jiān)管部門有關(guān)要求及時向保監(jiān)會報(bào)告信息化工作重大事項(xiàng),。



 七、附 則




第四十三條 本指引由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,。




第四十四條 本指引自2010年1月1日起施行,。