• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕29號
• 【發(fā)布日期】2010-03-12
• 【生效日期】2010-03-12
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

關(guān)于印發(fā)《保險集團(tuán)公司管理辦法（試行）》的通知

關(guān)于印發(fā)《保險集團(tuán)公司管理辦法（試行）》的通知 

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕29號)





 中國人民保險集團(tuán)股份有限公司,、中國人壽保險（集團(tuán)）公司,、中國再保險（集團(tuán)）股份有限公司、中國太平保險集團(tuán)公司,、中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司,、中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司、中華聯(lián)合保險控股股份有限公司,、陽光保險集團(tuán)股份有限公司,、泰康人壽保險股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司,、華泰財產(chǎn)保險股份有限公司,、天安保險股份有限公司：



 為加強(qiáng)保險集團(tuán)公司監(jiān)管，防范保險集團(tuán)經(jīng)營風(fēng)險,，更好地促進(jìn)保險主業(yè)發(fā)展,，我會制定了《保險集團(tuán)公司管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請遵照執(zhí)行,。



 二○一○年三月十二日



 保險集團(tuán)公司管理辦法（試行）




第一章 總 則




第一條 為加強(qiáng)對保險集團(tuán)公司的監(jiān)督管理,，有效防范保險集團(tuán)經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)金融保險業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）,、《
中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）及相關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本辦法,。




第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán),，對保險集團(tuán)公司實(shí)行監(jiān)督管理,。




第三條 本辦法所稱保險集團(tuán)公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊,，名稱中具有“保險集團(tuán)”或“保險控股”字樣,，對保險集團(tuán)內(nèi)其他成員公司實(shí)施控制、共同控制和重大影響的公司,。



 保險集團(tuán)是指保險集團(tuán)公司及受其控制,、共同控制和重大影響的公司組成的企業(yè)集合，該企業(yè)集合中除保險集團(tuán)公司外,，有兩家或多家子公司為保險公司且保險業(yè)務(wù)為該企業(yè)集合的主要業(yè)務(wù),。



 保險集團(tuán)成員公司是指保險集團(tuán)公司及受其控制、共同控制和重大影響的公司,。




第二章 設(shè) 立




第四條 設(shè)立保險集團(tuán)公司,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）具有合格的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理,，且投資人合計控制兩家或多家保險公司50%以上股權(quán),；



 （二）投資人已控制的保險公司中至少有一家經(jīng)營保險業(yè)務(wù)6年以上，最近3年連續(xù)盈利,，凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣,，總資產(chǎn)不低于100億元人民幣。



 投資人已控制保險公司的償付能力符合中國保監(jiān)會的規(guī)定,，具有較完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制體系,，最近3年無重大違法違規(guī)行為；



 （三）注冊資本最低限額為人民幣20億元,；



 （四）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事,、監(jiān)事和高級管理人員；



 （五）具有完善的治理結(jié)構(gòu),、健全的組織機(jī)構(gòu),、有效的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制管理制度；



 （六）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營業(yè)場所,、辦公設(shè)備,；



 （七）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。



 因處置風(fēng)險進(jìn)行并購重組,，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),，上述條件可適當(dāng)放寬,。




第五條 保險集團(tuán)公司的設(shè)立,，可采取以下兩種方式：



 （一）保險公司的股東作為發(fā)起人,，以其持有的保險公司股權(quán)和貨幣出資設(shè)立保險集團(tuán)公司,，其中，貨幣出資總額不得低于保險集團(tuán)公司注冊資本的30%,。



 （二）保險公司轉(zhuǎn)換更名為保險集團(tuán)公司,，保險集團(tuán)公司以貨幣出資設(shè)立保險子公司,，原有保險公司的保險業(yè)務(wù)依法轉(zhuǎn)移至保險子公司。




第六條 采用第五條第（一）項方式申請設(shè)立保險集團(tuán)公司的,，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人向中國保監(jiān)會提交下列材料一式三份：



 （一）設(shè)立申請書,，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立公司的名稱,、注冊資本,、業(yè)務(wù)范圍等；



 （二）可行性報告,，包括設(shè)立方式,、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略,、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系,、整合前后保險子公司的償付能力評估等,；



 （三）籌建方案,，包括保險集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu),、理順股權(quán)關(guān)系的總體規(guī)劃和操作流程、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別等,；



 （四）保險集團(tuán)公司章程,；



 （五）保險公司經(jīng)審計的財務(wù)會計報告,、償付能力報告,；



 （六）投資人股份認(rèn)購協(xié)議,、投資人董事會或者有關(guān)機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料、投資人的營業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料以及投資人經(jīng)審計的財務(wù)會計報告,；



 （七）創(chuàng)立大會決議,，沒有創(chuàng)立大會決議的,，應(yīng)當(dāng)提交全體股東同意申請開業(yè)的文件或者決議；



 （八）資信良好的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件,，保險公司股權(quán)評估報告；



 （九）籌備組負(fù)責(zé)人,，擬任董事、監(jiān)事,、高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料；



 （十）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件,；



 （十一）中長期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃,、業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃、對外投資計劃,，資本及財務(wù)管理,、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等主要制度；



 （十二）信息化建設(shè)情況報告,；



 （十三）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知,；



 （十四）律師事務(wù)所出具的法律意見書；



 （十五）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料,。




第七條 采用第五條第（二）項方式申請設(shè)立保險集團(tuán)公司的,，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人向中國保監(jiān)會提交下列材料一式三份：



 （一）更名申請書，其中應(yīng)當(dāng)載明擬更名公司的名稱、注冊資本,、業(yè)務(wù)范圍等,；



 （二）可行性報告,，包括更名方式、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略,、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系,、更名前后保險子公司的償付能力評估等,；



 （三）更名方案,，包括保險集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu),、理順股權(quán)關(guān)系的總體規(guī)劃和操作流程、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別等,；



 （四）保險集團(tuán)公司章程；



 （五）保險公司股東大會同意設(shè)立保險集團(tuán)公司的決議,；



 （六）保險公司經(jīng)審計的財務(wù)會計報告、償付能力報告,；



 （七）資信良好的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明,，資本金入賬原始憑證復(fù)印件,；



 （八）擬注入的資產(chǎn)評估報告,、客戶和債權(quán)人權(quán)益保障計劃及員工權(quán)益保障計劃；



 （九）籌備組負(fù)責(zé)人,，擬任董事,、監(jiān)事、高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料,；



 （十）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；



 （十一）中長期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃、對外投資計劃,，資本及財務(wù)管理,、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等主要制度,；



 （十二）信息化建設(shè)情況報告；



 （十三）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知,；



 （十四）律師事務(wù)所出具的法律意見書,；



 （十五）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。




第八條 保險集團(tuán)公司的董事,、監(jiān)事,、高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。



 保險集團(tuán)公司的高級管理人員包括總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理、董事會秘書,、合規(guī)負(fù)責(zé)人,、財務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。



 第三章經(jīng)營范圍




第九條 保險集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資及管理為主,。



 保險集團(tuán)公司對外股權(quán)投資及投資設(shè)立相關(guān)企業(yè)應(yīng)以自有資金出資,。




第十條 保險集團(tuán)公司對外股權(quán)投資及投資設(shè)立相關(guān)企業(yè)應(yīng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，其申報程序和申報材料由中國保監(jiān)會另行規(guī)定,。



 保險集團(tuán)公司除上款外的其他資金運(yùn)用,，應(yīng)遵守中國保監(jiān)會關(guān)于保險資金運(yùn)用的有關(guān)規(guī)定。




第十一條 保險集團(tuán)公司可投資以下保險類企業(yè)：



 （一）保險公司,；



 （二）保險資產(chǎn)管理公司,；



 （三）保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu),；



 （四）其它保險類企業(yè),。




第十二條 保險集團(tuán)公司可投資商業(yè)銀行等非保險類金融企業(yè)。



 保險集團(tuán)公司及其子公司對非保險類金融企業(yè)的投資總額,，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的30%,。




第十三條 保險集團(tuán)公司及其子公司投資同一金融行業(yè)中主營業(yè)務(wù)相同的企業(yè),，控股的數(shù)量原則上不得超過一家。




第十四條 保險集團(tuán)公司可投資與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的非金融類企業(yè),。



 除上述與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的非金融類企業(yè)外,，保險集團(tuán)公司對其他非金融類企業(yè)的投資金額，不得超過該企業(yè)實(shí)收資本的25%,，且不得參與該企業(yè)的經(jīng)營,。



 保險集團(tuán)公司及其子公司對非金融類企業(yè)的投資總額，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的10%,。




第十五條 保險集團(tuán)公司可進(jìn)行境外投資,。保險集團(tuán)公司及其子公司對境外主體投資的總額，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的10%,，其中對單一境外主體的投資總額不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的5%,。




第十六條 保險集團(tuán)公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《保險法》,、《保險公司管理規(guī)定》等法律,、行政法規(guī)。



 第四章公司治理




第十七條 在維護(hù)子公司獨(dú)立法人經(jīng)營自主權(quán)的前提下,，保險集團(tuán)公司依法對集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃,、資源配置和風(fēng)險管理承擔(dān)最終職責(zé)，對集團(tuán)內(nèi)部的人力資源,、財務(wù)會計,、品牌文化等實(shí)施統(tǒng)一管理，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部的業(yè)務(wù)協(xié)同和資源共享,，建立覆蓋集團(tuán)整體的風(fēng)險管理和內(nèi)部審計體系,，提高集團(tuán)整體運(yùn)營效率和風(fēng)險防范能力。




第十八條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)組織制定集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃,，定期對戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行情況進(jìn)行評估,，根據(jù)發(fā)展實(shí)際和外部環(huán)境變化調(diào)整和完善戰(zhàn)略規(guī)劃。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃,，合理制定子公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃,。保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)職能部門，定期監(jiān)控,、評估子公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃的執(zhí)行情況并提出管理意見,，確保集團(tuán)整體目標(biāo)和子公司責(zé)任目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。




第十九條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》及中國保監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定的要求,，建立規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身管理需要，合理確定董事會規(guī)模及成員構(gòu)成,。其中獨(dú)立董事不得少于全體董事的三分之一,。



 保險集團(tuán)公司董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立審計委員會、提名薪酬委員會,、戰(zhàn)略管理委員會,、風(fēng)險管理委員會，同時根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置其他專業(yè)委員會,。




第二十條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃和子公司管理需求,，按照合規(guī)、精簡,、高效的原則,，指導(dǎo)子公司建立治理結(jié)構(gòu)。



 子公司為上市公司的,，公司治理應(yīng)當(dāng)符合上市規(guī)則及上市公司監(jiān)管要求,。




第二十一條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依法統(tǒng)籌自身及子公司股東大會、董事會,、監(jiān)事會的運(yùn)作,，加強(qiáng)對不同層級、不同類別會議的決策支持和組織管理,。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)的職能部門,，為其派駐子公司董事提供決策服務(wù)。子公司董事對其在董事會的決策行為依法承擔(dān)責(zé)任,。




第二十二條 保險集團(tuán)公司對子公司履行管理職能過程中,，不得濫用其控股地位，損害子公司及其他股東的合法權(quán)益,。




第二十三條 保險集團(tuán)公司與子公司之間的股權(quán)控制層級原則上不得超過三級,。



 保險集團(tuán)成員公司之間原則上不得交叉持股。



 保險集團(tuán)公司高級管理人員原則上最多只得兼任一家子公司高級管理人員,。



 保險集團(tuán)公司下屬子公司的高級管理人員原則上不得相互兼任,。




第二十四條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)統(tǒng)一的對外擔(dān)保制度，明確對外擔(dān)保的條件,、額度及審批程序,。保險集團(tuán)公司及其子公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)經(jīng)本級公司股東大會審議批準(zhǔn)。



 保險集團(tuán)公司及其子公司對外擔(dān)保的余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％,。




第二十五條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,，規(guī)范集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易行為。



 保險集團(tuán)成員公司發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易,，按照中國保監(jiān)會的規(guī)定履行報告程序,。




第二十六條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)整合集團(tuán)風(fēng)險管理資源，建立集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系,，加強(qiáng)對集團(tuán)內(nèi)外各類風(fēng)險的評估和防范,。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)及風(fēng)險管理職能部門,，加強(qiáng)對集團(tuán)內(nèi)合規(guī)及風(fēng)險管理的規(guī)劃和領(lǐng)導(dǎo)。




第二十七條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計制度,，檢查集團(tuán)整體的業(yè)務(wù)活動,、財務(wù)信息和內(nèi)部控制，指導(dǎo)和評估子公司的內(nèi)部審計工作,。



 保險集團(tuán)公司對內(nèi)部審計部門實(shí)行集中化或垂直化管理的,，其保險子公司可授權(quán)該部門實(shí)施內(nèi)部審計工作，并向中國保監(jiān)會報告,。




第二十八條 保險集團(tuán)公司應(yīng)建立和完善集團(tuán)內(nèi)部人員,、資金、業(yè)務(wù),、信息等方面的防火墻制度,，防范保險集團(tuán)成員公司之間的風(fēng)險傳遞。



 第五章資本管理




第二十九條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋整個集團(tuán)的資本管理制度,，包括資本規(guī)劃機(jī)制,、資本充足評估機(jī)制、資本約束機(jī)制以及資本補(bǔ)充機(jī)制,，確保資本與資產(chǎn)規(guī)模相適應(yīng),，并能夠充分覆蓋集團(tuán)面臨的各類風(fēng)險。




第三十條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略,、經(jīng)營規(guī)劃和相關(guān)外部因素,，設(shè)定恰當(dāng)?shù)馁Y本充足目標(biāo)。確保保險子公司滿足償付能力監(jiān)管要求,，非保險類金融子公司的資本充足水平應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合金融監(jiān)管部門規(guī)定,，并將非金融類子公司資產(chǎn)負(fù)債比率保持在合理水平，實(shí)現(xiàn)整個集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行,。




第三十一條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、行業(yè)情況和國家有關(guān)規(guī)定，有針對性的制定保險集團(tuán)公司及其金融類子公司至少未來三年的資本需求規(guī)劃,，并保證資本需求的充分可獲得性,。




第三十二條 保險集團(tuán)公司及其金融類子公司均應(yīng)建立與其自身風(fēng)險特征、經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的內(nèi)部資本充足評估機(jī)制,，定期評估資本充足水平,。




第三十三條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)部建立資本約束機(jī)制，指導(dǎo)成員公司在制訂發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營規(guī)劃,、設(shè)計產(chǎn)品,、資金運(yùn)用等方面，嚴(yán)格遵守資本約束指標(biāo)，注重審慎經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理,。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)保持債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當(dāng)，并保持資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的合理匹配,。




第三十四條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立與集團(tuán)成員公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營規(guī)劃相適應(yīng)的資本補(bǔ)充機(jī)制,，通過調(diào)整業(yè)務(wù)、提高內(nèi)部盈利能力,、股權(quán)或者債權(quán)融資等方式保持整體的資本充足，并預(yù)留一定額度的資金,，用于履行對成員公司持續(xù)出資的義務(wù),。



 保險集團(tuán)公司將發(fā)行次級債募集的資金以資本金或其他方式注入集團(tuán)成員公司時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制保險集團(tuán)公司雙重杠桿比率,，即長期股權(quán)投資賬面凈值與所有者權(quán)益之比,。



 第六章信息披露




第三十五條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的要求,，遵循真實(shí)性,、準(zhǔn)確性、完整性和可比性的原則,，規(guī)范地披露信息,。




第三十六條 保險集團(tuán)公司應(yīng)披露公司基本情況和年度重大事項信息。




第三十七條 保險集團(tuán)公司披露的基本情況應(yīng)包括公司名稱,，注冊資本,，法定代表人，經(jīng)營范圍,，組織結(jié)構(gòu),，股權(quán)結(jié)構(gòu)和基本財務(wù)數(shù)據(jù)。




第三十八條 保險集團(tuán)公司披露的年度重要事項,，至少應(yīng)包括下列內(nèi)容：



 （一）公司控股股東或?qū)嶋H控制人變更,。



 （二）公司董事長、總經(jīng)理變動,。



 （三）增加或減少注冊資本,、分立合并事項。



 （四）公司經(jīng)營范圍的重大變化,。



 （五）公司發(fā)生重大戰(zhàn)略投資,、重大投資損失。



 （六）公司涉及重大訴訟,、仲裁事項,。



 （七）公司設(shè)立、收購、合并,、撤銷子公司,。



 （八）其他影響或者可能影響保險集團(tuán)公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制的重大事件,。




第三十九條 保險集團(tuán)公司應(yīng)將公司基本情況和年度重大事項信息登載于公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上，并在事實(shí)發(fā)生后三十個工作日內(nèi)更新,。



 第七章監(jiān)督管理




第四十條 中國保監(jiān)會可以要求下列單位或者個人,，在指定的期限內(nèi)提供與保險集團(tuán)公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：



 （一）保險集團(tuán)成員公司,；



 （二）保險集團(tuán)公司股東,、實(shí)際控制人；



 （三）保險集團(tuán)公司董事,、監(jiān)事,、高級管理人員。



 依據(jù)《保險法》和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的有關(guān)規(guī)定,，中國保監(jiān)會可對保險集團(tuán)成員公司的開戶銀行,、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu),、證券交易所,、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查取證。




第四十一條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送財務(wù)會計報告,、償付能力報告等有關(guān)報告和其他資料,。




第四十二條 發(fā)生影響或者可能影響保險集團(tuán)公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件,，保險集團(tuán)公司應(yīng)立即向中國保監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因,、目前的狀態(tài),、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。




第四十三條 保險集團(tuán)公司的非保險類子公司如有顯著危及保險子公司安全經(jīng)營的,，中國保監(jiān)會可責(zé)令保險集團(tuán)公司限期處置所持有該子公司的股份,，或者責(zé)令保險集團(tuán)公司降低其持有的保險子公司股份至25％以下。




第四十四條 保險集團(tuán)公司的金融類子公司資本充足水平未能達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的,，中國保監(jiān)會可以要求保險集團(tuán)公司采取增資等方式保證其實(shí)現(xiàn)資本充足,。保險集團(tuán)公司未能履行有關(guān)義務(wù)的，中國保監(jiān)會可以對其采取限制投資及業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施,。




第四十五條 保險集團(tuán)公司下屬的保險子公司未達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的審慎監(jiān)管要求,，發(fā)生業(yè)務(wù)或財務(wù)狀況顯著惡化的，中國保監(jiān)會可以要求保險集團(tuán)公司協(xié)助其恢復(fù)正常運(yùn)營，或于一定期間內(nèi)處分其持有的其他成員公司部分或全部股權(quán),，所得款項用于改善其所屬保險子公司的財務(wù)狀況,。




第四十六條 中國保監(jiān)會在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對保險集團(tuán)的資本,、財務(wù)以及風(fēng)險進(jìn)行全面和持續(xù)的并表監(jiān)管,，識別、計量,、監(jiān)控和評估保險集團(tuán)的總體風(fēng)險狀況,。




第四十七條 按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，保險集團(tuán)公司投資成員公司以外的下列機(jī)構(gòu),，該被投資機(jī)構(gòu)應(yīng)納入并表監(jiān)管的范圍：



 （一）被投資機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模占保險集團(tuán)整體資產(chǎn)規(guī)模的比例較小,，但其風(fēng)險足以對保險集團(tuán)的財務(wù)狀況及風(fēng)險水平造成重大影響。



 （二）被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險,、聲譽(yù)風(fēng)險造成的危害和損失足以對保險集團(tuán)的聲譽(yù)造成重大影響。




第四十八條 中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)保險集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變動,、風(fēng)險類別及風(fēng)險狀況確定和調(diào)整并表監(jiān)管范圍并提出監(jiān)管要求,。



 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告監(jiān)管并表的范圍及管理情況。




第八章 附 則




第四十九條 對其他保險類企業(yè)具有直接或間接控制權(quán),，但名稱中不帶有“保險集團(tuán)”或“保險控股”字樣的保險公司,，參照適用本辦法。




第五十條 本辦法由中國保監(jiān)會解釋,。




第五十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行,。