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好律師> 法律法規(guī)庫> 政策參考> 中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》的通知
  • 【發(fā)布單位】中國保監(jiān)會
  • 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號
  • 【發(fā)布日期】2010-09-05
  • 【生效日期】2010-09-05
  • 【失效日期】--
  • 【文件來源】保險監(jiān)督管理委員會
  • 【所屬類別】政策參考

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》的通知

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)




各保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司:

為規(guī)范保險資金投資股權(quán)行為,,防范投資風(fēng)險,保障資產(chǎn)安全,,維護(hù)保險人和被保險人合法權(quán)益,,中國保監(jiān)會制定了《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》,現(xiàn)印發(fā)給你們,,請遵照執(zhí)行,。

保險資金投資股權(quán)暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范保險資金投資股權(quán)行為,防范投資風(fēng)險,,保障資產(chǎn)安全,,維護(hù)保險當(dāng)事人合法權(quán)益,依據(jù)《中華人民共和國保險法》,、《中華人民共和國信托法》,、《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國合伙企業(yè)法》及《保險資金運用管理暫行辦法》等規(guī)定,制定本辦法,。

第二條 本辦法所稱股權(quán),,是指在中華人民共和國(以下簡稱中國)境內(nèi)依法設(shè)立和注冊登記,且未在中國境內(nèi)證券交易所公開上市的股份有限公司和有限責(zé)任公司的股權(quán)(以下簡稱企業(yè)股權(quán)),。

第三條 保險資金可以直接投資企業(yè)股權(quán)或者間接投資企業(yè)股權(quán)(以下簡稱直接投資股權(quán)和間接投資股權(quán)),。

直接投資股權(quán),是指保險公司(含保險集團(tuán)(控股)公司,,下同)以出資人名義投資并持有企業(yè)股權(quán)的行為,;間接投資股權(quán),是指保險公司投資股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)(以下簡稱投資機(jī)構(gòu))發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金等相關(guān)金融產(chǎn)品(以下簡稱投資基金)的行為,。

第四條 本辦法所稱投資機(jī)構(gòu),,是指在中國境內(nèi)依法注冊登記,從事股權(quán)投資管理的機(jī)構(gòu),。

本辦法所稱專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(以下簡稱專業(yè)機(jī)構(gòu)),,是指經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可,具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì),,為保險資金投資企業(yè)股權(quán)提供投資咨詢,、法律服務(wù)、財務(wù)審計和資產(chǎn)評估等服務(wù)的機(jī)構(gòu),。

第五條 保險資金投資股權(quán)投資基金形成的財產(chǎn),,應(yīng)當(dāng)獨立于投資機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn),。投資機(jī)構(gòu)因投資,、管理或者處分投資基金取得的財產(chǎn)和收益,應(yīng)當(dāng)歸入投資基金財產(chǎn),。

第六條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,必須遵循穩(wěn)健、安全原則,,堅持資產(chǎn)負(fù)債匹配管理,,審慎投資運作,有效防范風(fēng)險,。

第七條 保險公司,、投資機(jī)構(gòu)及專業(yè)機(jī)構(gòu)從事保險資金投資企業(yè)股權(quán)活動,應(yīng)當(dāng)遵守本辦法規(guī)定,,恪盡職守,勤勉盡責(zé),,履行誠實,、信用,、謹(jǐn)慎、守法的義務(wù),。

第八條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)負(fù)責(zé)制定保險資金投資企業(yè)股權(quán)的政策法規(guī),,依法對保險資金投資企業(yè)股權(quán)活動實施監(jiān)督管理。

第二章 資質(zhì)條件

第九條 保險公司直接投資股權(quán),,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有完善的公司治理,、管理制度、決策流程和內(nèi)控機(jī)制,;

(二)具有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位,,開展重大股權(quán)投資的,應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)的并購整合能力和跨業(yè)管理能力,;

(三)建立資產(chǎn)托管機(jī)制,,資產(chǎn)運作規(guī)范透明;

(四)資產(chǎn)管理部門擁有不少于5名具有3年以上股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員,,開展重大股權(quán)投資的,,應(yīng)當(dāng)擁有熟悉企業(yè)經(jīng)營管理的專業(yè)人員;

(五)上一會計年度末償付能力充足率不低于150%,,且投資時上季度末償付能力充足率不低于150%,;

(六)上一會計年度盈利,凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣(貨幣單位以下同);

(七)最近三年未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為,;

(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。

間接投資股權(quán)的,除符合前款第(一),、(三),、(五)、(七),、(八)項規(guī)定外,,資產(chǎn)管理部門還應(yīng)當(dāng)配備不少于2名具有3年以上股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員。

保險公司投資保險類企業(yè)股權(quán),,可不受前款第(二),、(四)項的限制。

前款所稱重大股權(quán)投資,,是指對擬投資非保險類金融企業(yè)或者與保險業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)實施控制的投資行為,。

第十條 保險公司投資股權(quán)投資基金,發(fā)起設(shè)立并管理該基金的投資機(jī)構(gòu),,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有完善的公司治理,、管理制度、決策流程和內(nèi)控機(jī)制,;

(二)注冊資本不低于1億元,,已建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度,;

(三)投資管理適用中國法律法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定;

(四)具有穩(wěn)定的管理團(tuán)隊,,擁有不少于10名具有股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員,,已完成退出項目不少于3個,其中具有5年以上相關(guān)經(jīng)驗的不少于2名,,具有3年以上相關(guān)經(jīng)驗的不少于3名,,且高級管理人員中,具有8年以上相關(guān)經(jīng)驗的不少于1名,;擁有不少于3名熟悉企業(yè)運營,、財務(wù)管理、項目融資的專業(yè)人員,;

(五)具有豐富的股權(quán)投資經(jīng)驗,,管理資產(chǎn)余額不低于30億元,且歷史業(yè)績優(yōu)秀,,商業(yè)信譽良好,;

(六)具有健全的項目儲備制度、資產(chǎn)托管和風(fēng)險隔離機(jī)制,;

(七)建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制和跟進(jìn)投資機(jī)制,,并得到有效執(zhí)行;

(八)接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,,并報告有關(guān)情況,;

(九)最近三年未發(fā)現(xiàn)投資機(jī)構(gòu)及主要人員存在重大違法違規(guī)行為;

(十)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。

第十一條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)提供有關(guān)服務(wù),該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)符合本辦法第十條第(一),、(三),、(八)、(九),、(十)項規(guī)定,;

(二)具有國家有關(guān)部門認(rèn)可的業(yè)務(wù)資質(zhì);

(三)熟悉保險資金投資股權(quán)的法律法規(guī),、政策規(guī)定,、業(yè)務(wù)流程和交易結(jié)構(gòu),且具有承辦股權(quán)投資有關(guān)服務(wù)的經(jīng)驗和能力,,商業(yè)信譽良好,;

(四)與保險資金投資企業(yè)股權(quán)的相關(guān)當(dāng)事人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

提供投資咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu),除符合前款規(guī)定外,,還應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)專業(yè)團(tuán)隊成熟穩(wěn)定,,擁有不少于6名具有股權(quán)投資和相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員,其中具有5年以上相關(guān)經(jīng)驗的不少于3名,;

(二)注冊資本不低于200萬元。

為保險資金提供資產(chǎn)托管服務(wù)的商業(yè)銀行,,應(yīng)當(dāng)接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,,并報告有關(guān)情況。

第三章 投資標(biāo)的

第十二條 保險資金直接或者間接投資股權(quán),,該股權(quán)所指向的企業(yè),,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)依法登記設(shè)立,具有法人資格,;

(二)符合國家產(chǎn)業(yè)政策,,具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件;

(三)股東及高級管理人員誠信記錄和商業(yè)信譽良好,;

(四)產(chǎn)業(yè)處于成長期,、成熟期或者是戰(zhàn)略新型產(chǎn)業(yè),或者具有明確的上市意向及較高的并購價值,;

(五)具有市場,、技術(shù)、資源,、競爭優(yōu)勢和價值提升空間,,預(yù)期能夠產(chǎn)生良好的現(xiàn)金回報,并有確定的分紅制度,;

(六)管理團(tuán)隊的專業(yè)知識,、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力與其履行的職責(zé)相適應(yīng);

(七)未涉及重大法律糾紛,,資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)完整清晰,,股權(quán)或者所有權(quán)不存在法律瑕疵;

(八)與保險公司,、投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,,監(jiān)管規(guī)定允許且事先報告和披露的除外;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。

保險資金不得投資不符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報預(yù)期或者資產(chǎn)增值價值,高污染,、高耗能,、未達(dá)到國家節(jié)能和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)附加值較低等企業(yè)股權(quán)。不得投資創(chuàng)業(yè),、風(fēng)險投資基金,。不得投資設(shè)立或者參股投資機(jī)構(gòu)。

保險資金投資保險類企業(yè)股權(quán),,可不受第(二),、(四)、(五),、(八)項限制,。

保險資金直接投資股權(quán),僅限于保險類企業(yè),、非保險類金融企業(yè)和與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的養(yǎng)老,、醫(yī)療、汽車服務(wù)等企業(yè)的股權(quán),。

第十三條 保險資金投資的投資基金,,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)投資機(jī)構(gòu)符合本辦法第十條規(guī)定;

(二)投資方向或者投資標(biāo)的符合本辦法第十二條規(guī)定及其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定,;

(三)具有確定的投資目標(biāo),、投資方案、投資策略,、投資標(biāo)準(zhǔn),、投資流程、后續(xù)管理,、收益分配和基金清算安排,;

(四)交易結(jié)構(gòu)清晰,風(fēng)險提示充分,,信息披露真實完整,;

(五)已經(jīng)實行投資基金托管機(jī)制,募集或者認(rèn)繳資金規(guī)模不低于5億元,,具有預(yù)期可行的退出安排和健全有效的風(fēng)控措施,,且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的市場交易;

(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。

第四章 投資規(guī)范

第十四條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:

(一)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資,應(yīng)當(dāng)運用資本金,;

(二)其他直接投資股權(quán),,可以運用資本金或者與投資資產(chǎn)期限相匹配的責(zé)任準(zhǔn)備金;

(三)間接投資股權(quán),,可以運用資本金和保險產(chǎn)品的責(zé)任準(zhǔn)備金,。人壽保險公司運用萬能,、分紅和投資連結(jié)保險產(chǎn)品的資金,財產(chǎn)保險公司運用非壽險非預(yù)定收益投資型保險產(chǎn)品的資金,,應(yīng)當(dāng)滿足產(chǎn)品特性和投資方案的要求,;

(四)不得運用借貸、發(fā)債,、回購,、拆借等方式籌措的資金投資企業(yè)股權(quán),中國保監(jiān)會對發(fā)債另有規(guī)定的除外,。

第十五條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)符合下列比例規(guī)定:

(一)投資未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額,不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%,;投資股權(quán)投資基金等未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額,不高于本公司上季末總資產(chǎn)的4%,,兩項合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%,;

(二)直接投資股權(quán)的賬面余額,不超過本公司凈資產(chǎn),,除重大股權(quán)投資外,,投資同一企業(yè)股權(quán)的賬面余額,不超過本公司凈資產(chǎn)的30%,;

(三)投資同一投資基金的賬面余額,,不超過該基金發(fā)行規(guī)模的20%。

第十六條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控要求,,規(guī)范完善決策程序和授權(quán)機(jī)制,確定股東(大)會,、董事會和經(jīng)營管理層的決策權(quán)限及批準(zhǔn)權(quán)限,。根據(jù)償付能力、投資管理能力及投資方式,、目標(biāo)和規(guī)模等因素,,做好相關(guān)制度安排。

決策層和執(zhí)行層應(yīng)當(dāng)各司其職,,謹(jǐn)慎決策,,勤勉盡責(zé),充分考慮股權(quán)投資風(fēng)險,,按照資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)和資本約束,,審慎評估股權(quán)投資對償付能力和收益水平的影響,嚴(yán)格履行相關(guān)程序,,并對決策和操作行為負(fù)責(zé),。保險資金投資企業(yè)股權(quán),,不得采用非現(xiàn)場方式表決。

保險資金追加同一企業(yè)股權(quán)投資的,,應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定,,履行相應(yīng)程序。

第十七條 保險資金投資股權(quán)涉及關(guān)聯(lián)關(guān)系的,,其投資決策和具體執(zhí)行過程,,應(yīng)當(dāng)按照關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定,采取有效措施,,防止股東,、董事、監(jiān)事,、高級管理人員及其他關(guān)聯(lián)方,,利用其特殊地位,通過關(guān)聯(lián)交易或者其他方式侵害保險公司和被保險人利益,,不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利益輸送,。

第十八條 保險資金直接投資股權(quán),應(yīng)當(dāng)聘請符合本辦法第十一條規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu),,提供盡職調(diào)查,、投資咨詢及法律咨詢等專業(yè)服務(wù)。

間接投資股權(quán),,應(yīng)當(dāng)對投資機(jī)構(gòu)的投資管理能力及其發(fā)行的投資基金進(jìn)行評估,。投資管理能力評估,應(yīng)當(dāng)至少包括本辦法第十條規(guī)定的內(nèi)容,;投資基金評估,,應(yīng)當(dāng)至少包括本辦法第十三條規(guī)定的內(nèi)容。

間接投資股權(quán),,還應(yīng)當(dāng)要求投資機(jī)構(gòu)提供投資基金募集說明書等文件,,或者依據(jù)協(xié)議約定,提供有關(guān)論證報告或者盡職調(diào)查報告,。

第十九條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)充分行使法律規(guī)定的權(quán)利,通過合法有效的方式,,維護(hù)保險當(dāng)事人的合法權(quán)益,。

重大股權(quán)投資,應(yīng)當(dāng)通過任命或者委派董事,、監(jiān)事,、經(jīng)營管理層或者關(guān)鍵崗位人選,確保對企業(yè)的控股權(quán)或者控制力,,維護(hù)投資決策和經(jīng)營管理的有效性,;其他直接股權(quán)投資,,應(yīng)當(dāng)通過對制度安排、合同約定,、交易結(jié)構(gòu),、交易流程的參與和影響,維護(hù)保險當(dāng)事人的知情權(quán),、收益權(quán)等各項合法權(quán)益,。

間接投資股權(quán),應(yīng)當(dāng)與投資機(jī)構(gòu)簽訂投資合同或者協(xié)議,,載明管理費率,、業(yè)績報酬、管理團(tuán)隊關(guān)鍵人員變動,、投資機(jī)構(gòu)撤換,、利益沖突處理、異常情況處置等事項,;還應(yīng)當(dāng)與投資基金其他投資人交流信息,,分析所投基金和基金行業(yè)的相關(guān)報告,比較不同投資機(jī)構(gòu)的管理狀況,,通過與投資機(jī)構(gòu)溝通交流及考察投資基金所投資企業(yè)等方式,監(jiān)督投資基金的投資行為,。

投資基金采取公司型的,,應(yīng)當(dāng)建立獨立董事制度,完善治理結(jié)構(gòu),;采取契約型的,,應(yīng)當(dāng)建立受益人大會;采取合伙型的,,應(yīng)當(dāng)建立投資顧問委員會,。間接投資股權(quán),可以要求投資機(jī)構(gòu)按照約定比例跟進(jìn)投資,,并在投資合同或者發(fā)起設(shè)立協(xié)議中載明,。

第二十條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資期內(nèi)投資項目的后續(xù)管理,,建立資產(chǎn)增值和風(fēng)險控制為主導(dǎo)的全程管理制度,。除執(zhí)行本辦法第十九條規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)采取下列措施:

(一)重大股權(quán)投資的,,應(yīng)當(dāng)規(guī)劃和發(fā)展企業(yè)協(xié)同效應(yīng),,改善企業(yè)經(jīng)營管理,防范經(jīng)營和投資風(fēng)險,;選聘熟悉行業(yè)運作,、財務(wù)管理,、資本市場等領(lǐng)域的專業(yè)人員,參與和指導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營管理,,采取完善治理,、整合資源、重組債務(wù),、優(yōu)化股權(quán),、推動上市等綜合措施,提升企業(yè)價值,;

(二)其他直接投資股權(quán)的,,應(yīng)當(dāng)指定專人管理每個投資項目,負(fù)責(zé)與企業(yè)管理團(tuán)隊溝通,,審查企業(yè)財務(wù)和運營業(yè)績,,要求所投企業(yè)定期報告經(jīng)營管理情況,掌握運營過程和重大決策事項,,撰寫分析報告并提出建議,,必要時可聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)對所投企業(yè)進(jìn)行財務(wù)審計或者盡職調(diào)查;

(三)間接投資股權(quán)的,,應(yīng)當(dāng)要求投資機(jī)構(gòu)采取不限于本條規(guī)定的措施,,提升企業(yè)價值,實現(xiàn)收益最大化目標(biāo),。

第二十一條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)參照國際慣例,依據(jù)市場原則,,協(xié)商確定投資管理費率和業(yè)績報酬水平,,并在投資合同中載明。投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮資產(chǎn)質(zhì)量,、投資風(fēng)險與收益等因素,,確定投資管理費率,兌現(xiàn)業(yè)績報酬水平,,倡導(dǎo)正向激勵和引導(dǎo),,防范逆向選擇和道德風(fēng)險。

第二十二條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)聘請符合本辦法第十一條規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu),,采用兩種以上國際通用的估值評估方法,持續(xù)對所投股權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行估值和壓力測試,,得出審慎合理的估值結(jié)果,,并向中國保監(jiān)會報告。估值方法包括但不限于基于資產(chǎn)的賬面價值法,、重置成本法,、市場比較法,、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法以及倍數(shù)法等。

第二十三條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)遵守本辦法及相關(guān)規(guī)定,,承擔(dān)社會責(zé)任,恪守道德規(guī)范,,充分保護(hù)環(huán)境,,做負(fù)責(zé)任的機(jī)構(gòu)投資者。

第五章 風(fēng)險控制

第二十四條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)注重投資管理制度,、風(fēng)險控制機(jī)制、投資行為規(guī)范和激勵約束安排等基礎(chǔ)建設(shè),,建立項目評審,、投資決策、風(fēng)險控制,、資產(chǎn)托管,、后續(xù)管理、應(yīng)急處置等業(yè)務(wù)流程,,制定風(fēng)險預(yù)算管理政策及危機(jī)解決方案,,實行全面風(fēng)險管理和持續(xù)風(fēng)險監(jiān)控,防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險,。

第二十五條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)該審慎考慮償付能力和流動性要求,根據(jù)保險產(chǎn)品特點,、資金結(jié)構(gòu),、負(fù)債匹配管理需要及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,,合理運用資金,,多元配置資產(chǎn),分散投資風(fēng)險,。

第二十六條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)遵守本辦法及有關(guān)規(guī)定,確保投資項目和運作方式合法合規(guī),。所投企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和本辦法規(guī)定,,具有完備的經(jīng)營要件。

第二十七條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制,。應(yīng)急處理機(jī)制包括但不限于風(fēng)險情形、應(yīng)急預(yù)案,、工作目標(biāo),、報告路線,、操作流程、處理措施等,,必要時應(yīng)當(dāng)及時啟動應(yīng)急處理機(jī)制,,盡可能控制并減少損失。

保險公司應(yīng)當(dāng)建立責(zé)任追究制度,,高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員違反監(jiān)管規(guī)定及公司管理制度,,未履行或者未正確履行職責(zé),造成資產(chǎn)損失的,,應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任,。涉及非保險機(jī)構(gòu)高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的,保險公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和合同約定追究其責(zé)任,。

第二十八條 保險資金投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)建立有效的退出機(jī)制。退出方式包括但不限于企業(yè)股權(quán)的上市,、回購,、協(xié)議轉(zhuǎn)讓及投資基金的買賣或者清算等。

保險資金投資企業(yè)股權(quán),,可以采取債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的方式進(jìn)入,,也可以采取股權(quán)轉(zhuǎn)債權(quán)的方式退出。

第二十九條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)要求投資機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定和合同約定,,向本公司及相關(guān)當(dāng)事人履行信息披露義務(wù)。信息披露至少包括投資團(tuán)隊,、投資運作,、項目運營、資產(chǎn)價值,、后續(xù)管理,、關(guān)鍵人員變動,以及已投資企業(yè)的經(jīng)營管理,、主要風(fēng)險及重大事項等內(nèi)容,,重大事項包括但不限于股權(quán)糾紛、債務(wù)糾紛,、司法訴訟等,。

信息披露不得存在虛假陳述、誤導(dǎo),、重大遺漏或者欺詐等行為,。投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對信息披露的及時性、準(zhǔn)確性、真實性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任,。

第六章 監(jiān)督管理

第三十條 保險公司進(jìn)行重大股權(quán)投資,,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請核準(zhǔn),提交以下書面材料:

(一)股東(大)會或者董事會投資決議,;

(二)主營業(yè)務(wù)規(guī)劃,、投資規(guī)模及業(yè)務(wù)相關(guān)度說明;

(三)專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的財務(wù)顧問報告,、盡職調(diào)查報告和法律意見書,;

(四)投資可行性報告、合規(guī)報告,、關(guān)聯(lián)交易說明,、后續(xù)管理規(guī)劃及業(yè)務(wù)整合方案;

(五)有關(guān)監(jiān)管部門審核或者主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的股東資格說明,;

(六)投資團(tuán)隊及其管理經(jīng)驗說明,;

(七)附生效條件的投資協(xié)議,特別注明經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者部門核準(zhǔn)后生效,;

(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內(nèi)容,。

中國保監(jiān)會審核期間,擬投資企業(yè)出現(xiàn)下列情形之一的,,可以要求保險公司停止該項股權(quán)投資:

(一)出現(xiàn)或者面臨巨額虧損,、巨額民事賠償、稅收政策調(diào)整等重大不利財務(wù)事項,;

(二)出現(xiàn)或者面臨核心業(yè)務(wù)人員大量流失,、目標(biāo)市場或者核心業(yè)務(wù)競爭力喪失等重大不利變化;

(三)有關(guān)部門對其實施重大懲罰性監(jiān)管措施,;

(四)中國保監(jiān)會認(rèn)為可能對投資產(chǎn)生重大影響的其他不利事項,。

重大股權(quán)投資的股權(quán)轉(zhuǎn)讓或者退出,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告,,說明轉(zhuǎn)讓或者退出的理由和方案,,并附股東(大)會或者董事會相關(guān)決議。

第三十一條 保險公司進(jìn)行非重大股權(quán)投資和投資基金投資的,,應(yīng)當(dāng)在簽署投資協(xié)議后5個工作日內(nèi),,向中國保監(jiān)會報告,,除提交本辦法第三十條第(三),、(六)、(八)項規(guī)定的內(nèi)容外,,還應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

(一)董事會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)的投資決議,;

(二)投資可行性報告、合規(guī)報告、關(guān)聯(lián)交易說明,、后續(xù)管理方案,、法律意見書及投資協(xié)議或者認(rèn)購協(xié)議;

(三)對投資機(jī)構(gòu)及投資基金的評估報告,。

中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)投資行為違反法律法規(guī)或者本辦法規(guī)定的,,有權(quán)責(zé)令保險公司予以改正。

第三十二條 保險公司投資企業(yè)股權(quán),,應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)和每年3月31日前,,分別向中國保監(jiān)會提交季度報告和年度報告,并附以下書面材料:

(一)投資情況,;

(二)資本金運用,;

(三)資產(chǎn)管理及運作;

(四)資產(chǎn)估值,;

(五)資產(chǎn)質(zhì)量及主要風(fēng)險,;

(六)重大突發(fā)事件及處置;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內(nèi)容,。

除上述內(nèi)容外,,年度報告還應(yīng)當(dāng)說明投資收益及分配、資產(chǎn)認(rèn)可及償付能力,、投資能力變化等情況,,并附經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)審計的相關(guān)報告。

第三十三條 投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前,,就保險資金投資股權(quán)投資基金的情況,,向中國保監(jiān)會提交年度報告。

第三十四條 托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)和每年3月31日前,,就保險資金投資企業(yè)股權(quán)和投資基金情況,,分別向中國保監(jiān)會提交季度報告和年度報告,并附以下材料:

(一) 保險資金投資情況,;

(二) 投資合法合規(guī)情況,;

(三) 異常交易及需提請關(guān)注事項;

(四) 資產(chǎn)估值情況,;

(五) 主要風(fēng)險狀況,;

(六) 涉及的關(guān)聯(lián)交易情況;

(七) 中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內(nèi)容,。

第三十五條 中國保監(jiān)會制定股權(quán)投資能力標(biāo)準(zhǔn),,保險公司和相關(guān)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)自行評估,并將評估報告提交中國保監(jiān)會,。中國保監(jiān)會將檢驗并跟蹤監(jiān)測保險公司和相關(guān)投資機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資能力,。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)市場需要,適當(dāng)調(diào)整投資比例、相關(guān)當(dāng)事人的資質(zhì)條件和報送材料等事項,。保險資金投資企業(yè)股權(quán)的相關(guān)當(dāng)事人向中國保監(jiān)會報送的相關(guān)材料,,應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管規(guī)定,并對材料的真實性負(fù)責(zé),。

第三十六條 中國保監(jiān)會依法對保險資金投資企業(yè)股權(quán)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管,,必要時可以聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助檢查。

保險公司投資企業(yè)股權(quán),,出現(xiàn)償付能力不足,、重大經(jīng)營問題、存在重大投資風(fēng)險,,或者可能對金融體系,、金融行業(yè)和金融市場產(chǎn)生不利影響的,中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)采取有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的停止投資業(yè)務(wù),、限制投資比例,、調(diào)整投資人員、責(zé)令處置股權(quán)資產(chǎn),、限制股東分紅和高管薪酬等監(jiān)管措施,。保險公司投資企業(yè)股權(quán)后,不能持續(xù)符合第九條規(guī)定的,,中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令予以改正,。

違規(guī)投資的企業(yè)股權(quán)資產(chǎn),中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定不計入認(rèn)可資產(chǎn)范圍,。突發(fā)事件或者市場變化等非主觀因素,,造成企業(yè)股權(quán)投資比例超過本辦法規(guī)定的,保險公司應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi),,按照規(guī)定調(diào)整投資比例,。保險資金投資企業(yè)股權(quán)的資產(chǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)、方法及風(fēng)險因子的規(guī)則,,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定,。

第三十七條 保險公司高級管理人員、主要業(yè)務(wù)人員在職期間或者離任后,,發(fā)現(xiàn)其在該公司工作期間,,違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定投資企業(yè)股權(quán)的,,中國保監(jiān)會將依法追究責(zé)任,。

投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)參與保險資金投資股權(quán)活動,存在違反有關(guān)法律,、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定行為的,,中國保監(jiān)會有權(quán)記錄其不良行為,并將有關(guān)情況通報其監(jiān)管或者主管部門,。情節(jié)嚴(yán)重的,,中國保監(jiān)會將責(zé)令保險公司停止與該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù),并商有關(guān)監(jiān)管或者主管部門依法給予行政處罰,。

保險公司不得與列入不良記錄名單的投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來,。

第七章 附則

第三十八條 符合本辦法第九條第(一)、(三),、(七),、(八)項規(guī)定,上一會計年度盈利,,凈資產(chǎn)不低于5億元的保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),,可以運用資本金直接投資非保險類金融企業(yè)股權(quán)。

第三十九條 保險資金投資境外未上市企業(yè)股權(quán),,按照《保險資金境外投資管理暫行辦法》和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。保險資金投資境內(nèi)和境外未上市企業(yè)股權(quán)及未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品,投資比例合并計算,。

保險資金投資基礎(chǔ)設(shè)施類企業(yè)股權(quán),,按照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

原有關(guān)保險資金投資股權(quán)規(guī)定,,與本辦法不一致的,,以本辦法規(guī)定為準(zhǔn)。

未經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險集團(tuán)(控股)公司,,其本級自有資金投資的范圍和比例,,另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第四十條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂,,自發(fā)布之日起施行,。
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