• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第8號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-07-03
• 【生效日期】2007-07-03
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類(lèi)別】地方法規(guī)

金融許可證管理辦法（2007修訂）

金融許可證管理辦法（2007修訂）

(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第8號(hào))





 《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》已經(jīng)2006年12月28 日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第55次主席會(huì)議通過(guò),，現(xiàn)予公布,，自公布之日起施行。



主席 劉明康

二○○七年七月三日





中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《金融許可證管理辦法》的決定



 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《金融許可證管理辦法》作如下修改：



 一,、第一條修改為：“為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理,，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定,，制定本辦法,。”



 二,、第二條第二款修改為：“金融許可證的頒發(fā),、更換、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使,，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán),。”



 三,、第三條第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行,、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、城市信用社,、農(nóng)村信用社,、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司,、農(nóng)村資金互助社,、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等,。”



 四,、第四條第（二）項(xiàng)修改為：“銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行,、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）,；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）,；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu),；5.除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),；6.城市信用聯(lián)社,、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí)、地市級(jí)）,、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu),；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司,、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。”



 五,、第五條修改為：“銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā),、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā),、換發(fā)金融許可證,。”



 六、第六條的內(nèi)容修改為：“金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí),，應(yīng)提供下列材料：（一）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件,；（二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明,；（四）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料,。”



 七,、第七條第（一）項(xiàng)修改為：“機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼),；”



 八、第八條第二款修改為：“機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證,。”



 九,、增加一條，作為第十條：“金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷(xiāo),、被撤回,，被吊銷(xiāo)金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散,、被撤銷(xiāo),、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件,、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15日內(nèi),，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的,，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿(mǎn)后5日內(nèi)依法收繳,。”



 十,、第十條改為第十一條,，第二款修改為：“金融許可證被吊銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告,?！?


 十一、第十二條改為第十三條,，第二款修改為：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍,、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出,，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)的任命文件確定,。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容?！?


 十二,、刪去第十五條。



 十三,、刪去第十六條第（五）項(xiàng),。



 十四、第十七條修改為：“商業(yè)銀行出租,、出借金融許可證的,，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰?！?


 十五,、第十八條修改為：“偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融許可證的,，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！?


 十六,、第十九條第二款修改為：“金融許可證應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管,、打印,、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約,，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā),、收繳、銷(xiāo)毀登記制度,?！?


 十七、刪去附件部分,。



 本決定自公布之日起施行,。



 《金融許可證管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對(duì)條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布,。





金融許可證管理辦法

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2003年第2號(hào)令頒布實(shí)施 根據(jù)2006年 12月28日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第五十五次主席會(huì)議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）




第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理,，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《
中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定,，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱(chēng)金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。



 金融許可證的頒發(fā),、更換,、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使,，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。




第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的,、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),。



 金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、城市信用社、農(nóng)村信用社,、村鎮(zhèn)銀行,、貸款公司、農(nóng)村資金互助社,、金融資產(chǎn)管理公司,、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司,、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等,。




第四條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán),、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。



 （一）銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行,、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司,、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理,；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行,、外國(guó)銀行分行,、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。



 （二）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行,、國(guó)有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）,；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí),、地市級(jí)）,、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行,、貸款公司,、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。



 （三）銀監(jiān)會(huì)地區(qū)（市,、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理,。




第五條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的,，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā),、換發(fā)金融許可證。




第六條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí),，應(yīng)提供下列材料：



 （一）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件,；



 （二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；



 （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明,；



 （四）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料,。




第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：



 （一）機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼)；



 （二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）,；



 （三）依據(jù)的法律法規(guī),；



 （四）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；



 （五）營(yíng)業(yè)地址,；



 （六）頒發(fā)許可證日期,；



 （七）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。




第八條 發(fā)生下列情形,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：



 （一）機(jī)構(gòu)更名,；



 （二）營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；



 （三）許可證破損,；



 （四）許可證遺失,；



 （五）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。



 機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證,。



 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。



 許可證遺失,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢,，重新申領(lǐng)許可證。




第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則,。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名,、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更,、被撤銷(xiāo)等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變,。



 金融許可證如遺失或破損,，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用,。



 金融許可證如被吊銷(xiāo),，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用,。




第十條 金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷(xiāo),、被撤回，被吊銷(xiāo)金融許可證,，或者金融機(jī)構(gòu)解散,、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)的,，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件,、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu),。逾期不繳回的,，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿(mǎn)后5日內(nèi)依法收繳。




第十一條 金融許可證頒發(fā)或更換時(shí),，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告,。



 金融許可證被吊銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告,。




第十二條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng),、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼,、郵政編碼、聯(lián)系電話(huà),。




第十三條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示,。



 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人,。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出,，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個(gè)工作日內(nèi),，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容,。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。




第十四條 任何單位和個(gè)人不得偽造,、變?cè)旖鹑谠S可證,。金融機(jī)構(gòu)不得出租,、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證,。




第十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理,，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息,。




第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,，有下列行為之一的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,，給予警告,；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：



 （一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；



 （二）損壞金融許可證,；



 （三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告,；



 （四）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證。




第十七條 商業(yè)銀行出租,、出借金融許可證的,，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。




第十八條 偽造,、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。




第十九條 金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制和管理,。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效,。



 金融許可證應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理,。許可證保管、打印,、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離,、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā),、收繳,、銷(xiāo)毀登記制度。



 對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證,、收回的舊證,、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證，應(yīng)加蓋"作廢"章,，作為重要空白憑證專(zhuān)門(mén)收檔,，定期銷(xiāo)毀,。




第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的,，以本辦法為準(zhǔn),。