-《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》征求意見-

為保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行,，明確相關(guān)部門監(jiān)管職責(zé)和試點(diǎn)原則，有關(guān)部門日前出臺(tái)了《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》（征求意見稿）,，并在商業(yè)銀行,、基金管理公司等范圍內(nèi)廣泛征求意見，以進(jìn)一步修改完善,。據(jù)悉,，試點(diǎn)管理辦法正式出臺(tái)后，“銀行系”基金管理公司就將正式駛?cè)胭Y本市場(chǎng),。



 根據(jù)征求意見稿,，商業(yè)銀行試點(diǎn)設(shè)立中外合資基金管理公司受到積極鼓勵(lì)。同時(shí),，相關(guān)部門也鼓勵(lì)境外基金管理機(jī)構(gòu),、境內(nèi)各保險(xiǎn)公司和社會(huì)保障資金等機(jī)構(gòu)投資人參股商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司。征求意見稿明確，銀行基金管理公司在試點(diǎn)初期主要發(fā)起設(shè)立貨幣市場(chǎng)基金和各類債券型基金,，投資中低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類證券,。



 征求意見稿還初步明確了銀行設(shè)立基金管理公司的程序：第一步，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資質(zhì)認(rèn)定,，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在30日內(nèi)做出是否符合規(guī)定資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)的決定,；第二步，商業(yè)銀行憑借銀監(jiān)會(huì)出具的資質(zhì)認(rèn)定函,，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料,，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。在具體監(jiān)督管理上,，中國(guó)人民銀行,、證監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)會(huì)各司其職：銀行基金管理公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、基金種類由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批,，此外,，證監(jiān)會(huì)還負(fù)責(zé)對(duì)銀行基金管理公司實(shí)行監(jiān)管，以保證基金資產(chǎn)的合法運(yùn)用,；銀監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行另行制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn),，并實(shí)施報(bào)表監(jiān)管；中國(guó)人民銀行則對(duì)銀行基金管理公司進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易運(yùn)作進(jìn)行審批和監(jiān)管,。銀行基金管理公司在試點(diǎn)期間要按季報(bào)送業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告,。



 征求意見稿提出，一家商業(yè)銀行直接和間接控股的基金公司數(shù)量不得超過兩家,；銀行基金管理公司要建立良好的公司治理結(jié)構(gòu),，嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”的原則，在商業(yè)銀行與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度,，并報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案,；商業(yè)銀行與其投資設(shè)立的基金管理公司不得共享客戶信息資料，其業(yè)務(wù)往來(lái)不得損害客戶的合法權(quán)益,，特別是不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易,。



 在具體的風(fēng)險(xiǎn)控制上，征求意見稿也有詳細(xì)規(guī)定,。例如,，銀行基金管理公司管理的基金資產(chǎn)不得用于購(gòu)買其股東商業(yè)銀行發(fā)行的有價(jià)證券；商業(yè)銀行為其投資設(shè)立的基金管理公司和旗下基金提供融資支持,，應(yīng)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)備案,；商業(yè)銀行不得擔(dān)任其投資設(shè)立的基金管理公司所管理基金的托管人。令人關(guān)注的是,，商業(yè)銀行可以代理銷售其投資設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金,，但不得有不正當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。



 據(jù)悉，商業(yè)銀行收購(gòu)或參股基金管理公司的管理辦法將由銀監(jiān)會(huì)另行制定,，而商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的試點(diǎn)期限將由中國(guó)人民銀行,、證監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)會(huì)共同協(xié)商確定。 （文章原載證券時(shí)報(bào)）

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