• 【發(fā)布單位】監(jiān)察部/中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】銀發(fā)(1989)119號
• 【發(fā)布日期】1989-04-24
• 【生效日期】1989-04-24
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國人民銀行中華人民共和國監(jiān)察部 頒發(fā)《關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中 處理違反金融法規(guī)問題的辦法》的通知

中國人民銀行中華人民共和國監(jiān)察部
 頒發(fā)《關(guān)于信貸、現(xiàn)金大檢查中
 處理違反金融法規(guī)問題的辦法》的通知
 
（1989年4月24日銀發(fā)（1989）119號）

各省,、自治區(qū),、直轄市、計(jì)劃單列城市,、經(jīng)濟(jì)特區(qū)人民政府,；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國銀行、中國人民建設(shè)銀行,、交通銀行,、中信實(shí)業(yè)銀行；中央級各信托投資公司：

 《關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法》,，經(jīng)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志審批同意，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。各地處理結(jié)果，請于一九八九年六月底以前上報(bào)國務(wù)院信貸大檢查辦公室,。

 附件：關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法



附件： 關(guān)于信貸、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法



 根據(jù)治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境,、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的方針和國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》（國發(fā)＜1988＞66號）的精神,，為嚴(yán)肅金融紀(jì)律，經(jīng)國務(wù)院同意,，現(xiàn)對一九八八年信貸,、現(xiàn)金大檢查中違反金融法規(guī)問題的處理，作如下規(guī)定：



 一,、對未經(jīng)批準(zhǔn),，擅自超過人民銀行下達(dá)的貸款規(guī)模,，到一九八八年底未壓回到規(guī)模以內(nèi)的單位，其主要負(fù)責(zé)人和責(zé)任人要作出書面檢查,，并由上級人民銀行通報(bào)批評,。對弄虛作假或不認(rèn)真檢查、態(tài)度不好的要給予行政警告或記過處分,。



 二,、對國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》下達(dá)后，繼續(xù)貸款支持國家計(jì)劃外項(xiàng)目,、非生產(chǎn)性建設(shè)項(xiàng)目和自籌固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目,，繼續(xù)用流動資金貸款或拆借資金搞固定資產(chǎn)貸款的，要限期清理收回,，單位主要負(fù)責(zé)人和責(zé)任人要作出書面檢查,，情節(jié)嚴(yán)重的要給予記過直至撤職的處分。



 三,、對違反國家利率政策,，超出中國人民銀行總行規(guī)定的利率浮動幅度，擅自提高或降低存,、貸款利率的單位,，要立即糾正。由于提高貸款利率而獲取的非法收入予以沒收,；提高存款利率多支的利息,，應(yīng)在其利潤留成中列支，不得計(jì)入成本,。



 四,、以各種名義收取回扣、好處費(fèi)的單位和個人,，其收入應(yīng)全部上繳財(cái)政,。在一九八八年八月十九日中國人民銀行發(fā)出《關(guān)于堅(jiān)決制止存貸款支付收取好處費(fèi)、回扣的緊急通知》之后,，仍然支付或收取回扣,、好處費(fèi)的個人，應(yīng)比照
國家行政機(jī)關(guān)工作人員貪污賄賂行政處分暫行規(guī)定》進(jìn)行處理,；支付或收取回扣,、好處費(fèi)的單位，要進(jìn)行通報(bào)批評,，并處以等額罰款,。



 五、占用人民銀行財(cái)政性存款和漏繳,、欠繳,、遲繳存款準(zhǔn)備金的,，除追繳同額存款或準(zhǔn)備金外，應(yīng)按人民銀行的規(guī)定計(jì)收利息或加收利息,。對情節(jié)嚴(yán)重,、屢教不改的，要給予行政記過或記大過的處分,。



 六,、儲蓄吸收公款的，要限期清理,，并按其金額每天處以萬分之五的罰息,。對代辦儲蓄部門（含郵政儲蓄）吸收的公款，還要追回向銀行收取的利息和手續(xù)費(fèi),。因吸收公款多得的獎金,，予以沒收。對采取弄虛作假手段虛增存款騙取獎金的,，要從嚴(yán)處理,。除沒收獎金外，對單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)給予記過或記大過處分,。



 七,、處理違反金融法規(guī)問題中的罰息收入，作為銀行營業(yè)外收入處理,；沒收的回扣,、好處費(fèi)、獎金上交財(cái)政,；罰款應(yīng)上交財(cái)政，并只能在單位利潤留成中列支,，不得計(jì)入成本,。



 八、對拒絕檢查,、隱瞞不報(bào),、邊查邊犯的，對不顧大局,、不守紀(jì)律,、有令不行、有禁不止的單位,，要視情節(jié)輕重,，給單位主要負(fù)責(zé)人降職或撤職處分。對以權(quán)謀私,、以貸謀私盜用庫款,、索賄受賄的,，凡構(gòu)成犯罪的，轉(zhuǎn)司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任,；未構(gòu)成犯罪的,，除追回非法所得外，視情節(jié)輕重,，給責(zé)任人以行政記大過直至開除的處分,。



 九、對違反金融法規(guī)問題的處理,，應(yīng)貫徹“自查處理從寬,，被查處理從嚴(yán)”的原則。自查出的問題和個人主動交待的問題,，如能認(rèn)真檢查,，及時糾正，一般可免予行政處分,。被查出的問題,，要按本辦法處理。



 十,、本辦法未涉及的違反規(guī)定,、違犯紀(jì)律的問題，已有規(guī)定的,，按原規(guī)定處理,，凡未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，必須限期撤消,；沒有規(guī)定的,，各地可比照本辦法的有關(guān)條款酌情處理。



 十一,、本辦法在各級人民政府領(lǐng)導(dǎo)下,，由人民銀行組織執(zhí)行。涉及干部行政處分的,，按干部管理權(quán)限由監(jiān)察,、人事部門辦理，由其任免機(jī)關(guān)審批,。

 1989年3月1日