“e租寶”“泛亞”“上海申彤大大”……這些近日備受關注的非法集資案件,打著互聯(lián)網(wǎng)金融,、現(xiàn)貨交易等幌子,吸收巨額存款,讓無數(shù)老百姓血本無歸、欲哭無淚,。

《法制日報》記者今天從公安部了解到,當前非法集資犯罪發(fā)案數(shù)高位運行,年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起,大案增幅明顯,互聯(lián)網(wǎng)金融成為非法集資高風險領域,新型犯罪手法不斷涌現(xiàn),。

案件攀升波及地域廣

當前,非法集資案件高發(fā),形勢比較嚴峻。據(jù)公安部介紹,今年一季度,此類案件立案數(shù)達2300余起,涉案金額超億元案件明顯增多,。

這些非法集資案件波及地域廣泛,遍及全國,高發(fā)地區(qū)擴散,。2015年,多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長。

據(jù)公安部經(jīng)濟犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查處處長劉路軍介紹,東部地區(qū)非法集資案件絕對數(shù)量大,特別是江浙等省屬于傳統(tǒng)高發(fā)案地區(qū),。中西部地區(qū)案件增幅大,有的省份增幅達50%以上,有些省份增幅達兩倍至4倍,。

劉路軍解釋說,非法集資案件的發(fā)生與經(jīng)濟活躍程度以及犯罪流動性有關。東部地區(qū)發(fā)案,會對中西部地區(qū)產(chǎn)生連帶蔓延效應,。有一些犯罪手法在東部已過時,犯罪分子就會到相對不發(fā)達地區(qū)故伎重演,。再加上一些地區(qū)制度設計等相對不完善,容易被犯罪分子鉆空子。

劉路軍說,非法集資的參與人群基本已經(jīng)全覆蓋,。最容易受到侵害的群體是中老年人,他們辨識能力相對較差,風險承受能力弱,。特別是40后、50后,很容易被街頭小廣告,、電話推銷,、發(fā)放紀念品等非法集資手法所蒙蔽。另外,在網(wǎng)絡非法集資案件中,受騙年輕人也很多,因為他們對新事物的需求和好奇心更強烈,。

非法集資犯罪呈現(xiàn)新舊領域風險疊加的特點,互聯(lián)網(wǎng)金融成為高危領域,。劉路軍說,一方面,種養(yǎng)殖、房地產(chǎn),、商品流通,、生產(chǎn)經(jīng)營等傳統(tǒng)領域案件依然多發(fā)；另一方面,打著互聯(lián)網(wǎng)金融,、農(nóng)民專業(yè)合作社,、投資中介、股權投資,、旅游,、養(yǎng)老、民辦院校,、境外上市等旗號的新型案件不斷增多,。

假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務,、微商,、外匯理財,、虛擬貨幣等名義的案件與日俱增。網(wǎng)絡借貸成為案件多發(fā)的高危領域,犯罪活動網(wǎng)絡化特征明顯,。利用互聯(lián)網(wǎng)實施的犯罪案件,涉及地域廣,、人員多、危害大,。近年來,公安機關共排查出600多家問題網(wǎng)絡借貸平臺,立案500多起,。

其他新特點也不斷出現(xiàn),比如非法集資與傳銷手段交織,網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應,主犯、網(wǎng)站注冊地,、服務器所在地,、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出,。

網(wǎng)絡傳銷呈蔓延趨勢

除了非法集資,傳銷犯罪也是警方打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪的重中之重,。

記者從公安部了解到,近年來,網(wǎng)絡傳銷呈蔓延態(tài)勢,危害嚴重,。不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)操作便捷、傳播迅速,、波及范圍廣等特點,依托網(wǎng)絡,大肆發(fā)展人員加入,短期內(nèi)瘋狂斂財,。比如,江蘇“暗黑幣”傳銷案涉及資金14億余元,參與人員3萬余人。

據(jù)劉路軍介紹,傳銷犯罪操作簡便,可復制性強,?！爸袊悩I(yè)聯(lián)盟”“云數(shù)貿(mào)”等網(wǎng)絡傳銷活動屢打不絕,遭查處后更換網(wǎng)址繼續(xù)運作?！懊髅魃獭眰麂N活動遭多地取締后,由線下轉移至網(wǎng)上,繼續(xù)誘騙人員加入,。

名目繁多是傳銷犯罪的另一大特點。旅游,、電商,、微商、網(wǎng)絡電話,、網(wǎng)絡刷單、網(wǎng)絡游戲等名目層出不窮,但均以多層級發(fā)展人員為主要特征,、以給付高額回報為誘餌,。

除了網(wǎng)絡傳銷新形式,“拉人頭”、聚集型傳銷活動依然大量存在,尤其是以“資本運作”“1040工程”及個別直銷企業(yè)名義進行的聚集型傳銷屢禁不絕,因傳銷引起的非法拘禁,、暴力抗法等案件仍時有發(fā)生,。

傳銷犯罪涉外因素突出。劉路軍說,為躲避打擊,不法分子在組織實施傳銷犯罪活動過程中,或藏身境外,或租用境外服務器,或將涉案資金轉移至境外,。尤其是部分外籍人員依托境外服務器,搭建傳銷網(wǎng)站,在境外遙控指揮我國內(nèi)犯罪分子,引誘我國國內(nèi)群眾參與,并利用外籍人員身份在國內(nèi)開立臨時賬戶,用于接收和轉移資金,。

記者從公安部了解到,很多傳銷犯罪都會編造或者歪曲國家以及區(qū)域發(fā)展政策,比如國家試點、西部大開發(fā),、北部灣建設等,；還有些打著改革創(chuàng)新經(jīng)營,、投資模式的幌子,比如電子商務、消費返利,、連鎖銷售,、連鎖加盟、特許經(jīng)營,、原始股投資,、電子幣買賣等；聲稱高收益也是傳銷犯罪的噱頭,包括靜態(tài)收益,、動態(tài)收益,、直推獎、層推獎,、對碰獎等,。

專家支招防風險技巧

據(jù)介紹,公安機關始終把非法集資和非法傳銷犯罪列為重點目標,采取專項行動和重點案件偵辦相結合的方式進行打擊。2015年,公安機關嚴厲查辦了一批重大案件,盡全力挽回一批經(jīng)濟損失,并在今年積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治,。

劉路軍告訴記者,對于這兩類案件,公安機關在打擊政策,、打擊時機、打擊尺度等方面,都需要謹慎把握,。如何評判新興業(yè)態(tài)是否涉嫌犯罪是個挑戰(zhàn),公安機關需要衡量其是否具有違法性,、惡性程度、危害后果,、經(jīng)營活動與非法集資的關系等,。公安機關在打擊過程中,需要各方面支持配合,最關鍵的是群眾參與和支持。

在劉路軍看來,刑事打擊并非最根本的辦法,根本是要把防范非法集資的籬笆扎起來,鏟除非法集資的生存基礎,。打擊最大的社會成效體現(xiàn)在促進防控制度和措施的完善,以及提高老百姓的防范意識和辨別能力上,。

為此,近年來公安機關積極建言獻策,不斷加強社會宣傳,警示非法集資犯罪的新手法、新特點,揭露非法集資犯罪的本質,。

中國政法大學教授,、中國政法大學金融創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)金融法制研究中心主任李愛君介紹了幾條辨別非法平臺的錦囊妙計:一是觀察所投資金流入的賬戶,如果是平臺自身的賬戶或平臺自然人的賬戶,則有很大風險。相對安全的賬戶應該是一個銀行托管的賬戶,在平臺上披露托管協(xié)議,或者由第三方支付機構控制的存款賬戶,。二是查看平臺資質,根據(jù)所購買的產(chǎn)品類型,看其經(jīng)營范圍與工商管理部門登記是否一致,是否具備這樣的資質,。

李愛君說,為降低投資風險,建議小額投資。任何投資都應分散風險,積蓄不能都投到一個平臺,投資領域,、主體等都應分散,。此外,投資要理性,比如可以把每月工資的十分之一用來投資,這樣既使賠了也能夠承受,不能把保證基本生活的錢都用作投資。