日前,，蚌埠男子王磊涉嫌特大合同詐騙和非法吸收公眾存款案,，在蚌埠市中院公開開庭審理。據(jù)檢方指控,，王磊冒用其他公司名義,，偽造公司印章，欺騙擔保公司,，騙取銀行貸款和承兌匯票4500余萬元,；同時以8%至6%不等的高額利息回報為誘餌，面向社會公眾非法吸收資金7200余萬元,。

　　

欺騙擔保公司騙貸4500萬元

　　

據(jù)檢方指控,，2013年至2014年間，安徽尚能空調(diào)公司實際控制人王磊為獲銀行貸款,，冒用其他公司名義與蚌埠融資擔保公司簽訂《最高額保證反擔保合同》,，在后者擔保下，尚能空調(diào)公司先后于2013,、2014年分別3次從銀行獲貸款2800萬元,。在繳納700萬元保證金后，于2014年5月6日從銀行開立1400萬元銀行承兌匯票,。 2013年12月3日,，在五河融資擔保公司擔保下，尚能空調(diào)公司從五河農(nóng)信社貸款1000萬元,。

　　

上述4500萬元銀行貸款及銀行承兌匯票均由王磊個人支配使用,。截止2015年4月1日，蚌埠融資擔保公司,、五河融資擔保公司先后歸還銀行貸款本息4574.01067萬元,。

　　

高息做餌非法吸儲7200多萬

　　

2012年3月至2014年6月,，王磊以其公司經(jīng)營發(fā)展、參與龍子湖商業(yè)綜合體開發(fā),、購買南山豪生酒店門面房等需要資金為由,，以1.8%至6%不等的高額利息回報為誘餌，面向社會公眾非法吸收資金,，先后從李某某等16人處非法吸收資金7260.857萬元,。王磊將集資所得款項，分別用于公司經(jīng)營發(fā)展,、償還到期的借款本金及利息,、澳門賭博、購置房產(chǎn),、汽車等,。

　　

2014年初，王磊因非法吸收公眾存款需要,，與他人一道偽造榮盛云龍官邸,、南山豪生大酒店門面房房產(chǎn)證及《結(jié)婚證》、《離婚證》等證件和印章模具,。 2014年6月27日,，王磊逃往泰國,。截止案發(fā)時,，尚有3514.437萬元未歸還給被害人。

　　

蚌埠市人民檢察院認為,，被告人王磊等人以非法占有為目的,，在簽訂、履行合同過程中,，騙取他人財物,，數(shù)額特別巨大；非法吸收公眾存款,，擾亂金融秩序,，數(shù)額巨大。犯罪事實清楚,，證據(jù)確實充分,，應當分別以合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪,、偽造國家機關證件罪,、偽造公司印章罪追究其刑事責任。鑒于案情重大復雜,，未作當庭宣判,。

　　

為公安部2014獵狐行動目標之一

　　

被告人王磊于2014年8月13日在泰國曼谷市被泰國警方抓獲,，這也是安徽警方在公安部“獵狐2014”專項行動中成功破獲的一起重大案件，8月18日王磊被公安機關押解回國,。

　　

據(jù)了解,，王磊是蚌埠人，18歲時南下打工,，經(jīng)過近20年的打拼,，成為安徽尚能中央空調(diào)工程有限公司和安徽尚能現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生態(tài)科技發(fā)展有限公司的實際負責人。 2012年以來,，王磊非法募集的大量資金,，多數(shù)用于支付高額利息及其個人揮霍上。為了有足夠的錢支付利息,，王磊曾一度前往澳門豪賭,，希望能大撈一把，但事與愿違,，資金虧空越來越大,。

　　

2013年6月，王磊悄悄前往泰國,，租住在曼谷一個公寓里躲避,。由于銀行卡被凍結(jié)，他每天白天在租房里上網(wǎng),，晚上出來買吃的,，最后淪落到吃方便面度日，被抓捕時身上僅有現(xiàn)金1200元,。 2014年8月12日,，在公安部“獵狐2014”專項行動中，由公安部,、省公安廳和蚌埠市公安局組成的6人工作組飛赴泰國曼谷,。 8月13日晚6時許，泰國警方在曼谷郊外王磊租住的公寓里,，將其抓獲,。（安徽商報）

 

合同詐騙罪的定罪量刑

 

蚌埠市人民檢察院認為，被告人王磊等人以非法占有為目的,，在簽訂,、履行合同過程中，騙取他人財物,，數(shù)額特別巨大,，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。從蚌埠市人民檢察院的控告,，我們就可以對合同詐騙罪有基本的了解了,。合同詐騙罪是指以非法占有為目的,，在簽訂、履行合同過程中,，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段,，騙取對方當事人的財物，數(shù)額較大的行為,。

 

《刑法》第二百二十四條　有下列情形之一,，以非法占有為目的，在簽訂,、履行合同過程中,，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：

 

（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

 

（二）以偽造,、變造,、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的；

 

（三）沒有實際履行能力,，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

 

（四）收受對方當事人給付的貨物,、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的,；

 

（五）以其他方法騙取對方當事人財物的,。

 

首先，根據(jù)中華人民共和國刑法第二百二十四條,，本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：

 

（1）以虛構的單位或冒用他人名義簽訂合同的,，即虛構合同主體的情形。所謂“冒用他人名義”,，是指假借其他單位或者個人的名義,，與他人簽訂合同。

 

（2）以偽造,、變造,、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的,。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔保憑證的金融票據(jù),，即匯票,、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權證明,，包括土地使用權證,、房屋所有權證以及能證明動產(chǎn)、不動產(chǎn)的各種有效證明文件,。

 

（3）沒有實際的履行能力,，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，騙取對方當事人繼續(xù)簽訂或者履行合同的,。即行為人以先履行小額合同或部分履行合同為誘餌,，騙取對方當事人的信任后，繼續(xù)與其簽訂合同,，以騙取更多的財物,。這種行為實際上并沒有履行合同的能力，也無履行合同的誠意,。

 

（4）收受對方當事人付給貨物,、貨款、預付款或者擔保的財產(chǎn)后逃逸的,?！疤右荨币话闶侵妇砜钐优堋㈦[藏而使對方當事人無法追還的行為,。行為人一旦收受了對方當事人按合同約定給付的上述財產(chǎn)后,，一逃了之的行為。

 

（5）以其他方法騙取對方當事人財物的,。這里所說的其他方法,，是指在簽訂、履行經(jīng)濟合同過程中使用的上述四種方法以外,，以經(jīng)濟合同為手段,、以騙取合同約定的由對方當事人交付的貨物、貨款,、預付款,、或者定金以及其他擔保財物為目的的一切手段。

 

行為人只要實施上述一種詐騙行為,，便可構成本罪,。

 

其次，詐騙對方當事人財物必須數(shù)額較大的,。所謂數(shù)額較大,，根據(jù),，以非法占有為目的，在簽訂,、履行合同過程中,，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的,，應予追訴：

 

（1）個人詐騙公私財物,，數(shù)額在五千元至二萬元以上的；

 

（2）單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙,，詐騙所得歸單位所有的,，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。

 

非法吸收公眾存款罪之罪責判定

 

《刑法》第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

 

單位犯前款罪的,，對單位判處罰金,，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰,。

 

中國刑法雖然規(guī)定了非法吸收公眾存款罪,，但并未對什么是非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款作出明確具體的規(guī)定,。1998年國務院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規(guī)定,，“本辦法所稱非法金融業(yè)務活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準,，擅自從事的下列活動：

 

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,；

 

（二）未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資,；

 

（三）非法發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn),、資金拆借、信托投資,、金融租賃,、融資擔保、外匯買賣,；

 

（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務活動,。

 

前款所稱非法吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金,，出具憑證,，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國人民銀行批準,，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金,，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動,。”

 

但是《辦法》屬于行政規(guī)章,，不屬于法律,，其所規(guī)定的內(nèi)容是否能成為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)，司法實踐中還未統(tǒng)一,。

 

合同詐騙罪,、非法吸收公眾存款罪作為一種社會現(xiàn)象的存在，在當前社會上得以蔓延,，原因諸多,。雖然犯罪分子想出了不少較為隱蔽的犯罪方法，但在實施過程中并非無跡可尋,。在我們的日常生活,、經(jīng)濟交往中，要保持頭腦清醒,，時刻冷靜,，不要輕易相信反常的高利潤投資或者交易。