在聊天群里買“料”,，冒充快遞給事主送包裹,，假借電話偷出SIM卡網(wǎng)銀轉賬盜刷銀行卡。昨日海淀警方通報,，破獲新型“高科技含量”的盜竊案件,，抓獲犯罪嫌疑人三名。記者調查發(fā)現(xiàn),，非法獲取販賣公民個人信息用于盜刷銀行卡的產業(yè)鏈組織嚴密,，竟能車間化流水線作業(yè)，團伙之間分工明確組建聊天群相互協(xié)作配合,。警方表示,，下一步將對本案中獲取的“賣料”線索繼續(xù)展開調查,。

案發(fā)　冒充快遞員騙手機卡 盜刷女事主12萬元

3月3日，海淀刑偵支隊接事主唐女士報警,，稱自己的手機網(wǎng)銀被莫名轉走12萬,，接警后，民警立即趕赴現(xiàn)場,，經(jīng)向唐女士了解,，發(fā)現(xiàn)案發(fā)前幾天，她曾接到一個快遞員的電話,，稱自己有一個包裹,，因所寫地址不清楚，被退回了,，要求事主重新提供提供住址,，他們會重新投遞。唐女士說,，當時她沒多想就向對方提供了自己的住址,。

兩天后，一個快遞員打電話說包裹到了,，讓唐女士到單位門口取,。唐女士到門口后，準備簽收快遞包裹,，快遞員還給了唐女士一個服務評價調查表,，希望幫忙填寫。

就在唐女士忙著填表時又來了一個電話,，自稱是快遞公司的,，有急事找不到給唐女士送貨的快遞員，希望唐女士能讓同事接聽下電話,，沒有防備的唐女士就將自己的電話給了對方,。“當時想著我們就在單位里面也有保安,，他不可能搶走我的手機,。“唐女士對北青報記者說,。

唐女士簽收了包裹,，快遞員也接聽完電話，就把手機還給了她,，沒有多想唐女士就拿著包裹回到了單位,。拆開包裹后，發(fā)現(xiàn)包裹里就裝了一盒糖,?！拔疫€以為是別人開了個玩笑,，給我寄了一盒水果糖呢?！碧婆恳矝]有在意,。到下班時，準備要打電話,，卻發(fā)現(xiàn)手機里面沒有SIM卡了,，將整個事情串起來一想，唐女士才意識到事態(tài)嚴重,，這時她才發(fā)現(xiàn)自己手機上裝的銀行APP里有消息提示,，短短的幾分鐘內卡里的12萬元就被轉走了。

唐女士趕緊到附近的派出所報警,，海淀刑偵支隊接到案件后,，通過調取周邊的監(jiān)控，很快發(fā)現(xiàn)了三名嫌疑人,，隨后,，通過技術手段，鎖定犯罪嫌疑人的蹤跡,，3月5日凌晨,，最終在天津機場附近的一家酒店內將三名嫌疑人林某、郭某,、施某全部抓獲,。當天盜取事主銀行卡內的10萬元現(xiàn)金也全部被起獲,。

最終,，唐女士被騙的10萬余元現(xiàn)金和凍結在銀行卡里的近2萬元都被海淀警方順利追回。目前,，犯罪嫌疑人施某,、林某、郭某三人因涉嫌盜竊罪已被海淀警方刑事拘留,。

供述　網(wǎng)上購買個人信息 再篩選下手對象

經(jīng)審查,，三名嫌疑人均為福建龍巖人，技校畢業(yè)后,，三人靠代打游戲裝備為生,，但隨著年齡的增大，家中開支的增多,，每個月掙得2000多元錢已經(jīng)入不敷出,，三人就一起琢磨掙錢的方法，從同鄉(xiāng)處得知,，現(xiàn)在網(wǎng)上有賣“料”的,，這些“料”主要就是事主個人信息,，內容包括事主的姓名，手機,，身份證號,，網(wǎng)銀號碼和密碼，但大多數(shù)網(wǎng)銀需要短信驗證碼才能轉賬,。

怎么能獲取事主的銀行驗證碼,，三人在一起琢磨了幾天后，終于想到了解決辦法,。從網(wǎng)上買到事主的信息,，登錄事主的網(wǎng)銀發(fā)現(xiàn)里面有錢，就由郭某冒充快遞人員給事主打電話,，套出事主的住址,，然后趁事主接快遞的時候，由林某給事主打電話,，稱讓快遞員用事主的手機接電話,，而郭某在接電話的時候，趁事主不注意,，將事主手機上的SIM卡盜取,，隨后將SIM卡給施某，由施某負責將事主網(wǎng)銀的錢轉賬,，取現(xiàn),。

在審訊時他們供述，其實網(wǎng)上買來的信息準確率也并不高,，所以需要一一驗證核實后,，才能尋找作案對象。從2016年1月至今,，三人在網(wǎng)上購買事主信息200余份,，先后在福建、山東,、上海,、北京詐騙多起，警方已核實案件三起,，三名事主共被盜取18萬元,。

偵查員表示，此類案件中,，嫌疑人獲得的事主信息比較詳細,，包括事主的姓名、身份證號,、電話號碼,，網(wǎng)銀用戶名和密碼,，警方推測嫌疑人應該是通過短信發(fā)送鏈接木馬盜取事主手機內的信息，收到此類鏈接,，如果點擊,，手機內的信息就會被盜取。這些被盜取的事主個人信息會被以每條數(shù)百元的價格賣給犯罪分子,，價格則主要依據(jù)事主網(wǎng)銀內的余額而定,。

而要想轉賬成功，嫌疑人必需獲取事主的銀行短信驗證碼,，這也滋生了此類犯罪,，嫌疑人會通過各種借口向受害對象索要驗證碼。除了本案中的作案手法外,，還會有冒充聊天好友,，稱丟失你的聯(lián)系方式，需重新驗證好友為名索要驗證碼,，其實這個驗證碼就是您的網(wǎng)銀密碼,，所以市民需要格外留心。

調查　“掛馬”“供料”“洗料”“下料”四步形成利益鏈

本案中三名嫌疑人稱自己是在聊天群里買到的“料”,，于是北青報記者對此展開了調查,。

昨日，記者在聊天群中搜索“洗料”為關鍵詞,，就發(fā)現(xiàn)了大量從事此類犯罪的聊天群,。隨后北青報記者加入了一個名為“CVV洗料”的聊天群，群里的成員竟多達742人,。

幾分鐘的時間里,，專門提供盜刷各環(huán)節(jié)非法服務的人就開始在群里公然大肆發(fā)送各類合作廣告。聊天群在交流中都含有大量專業(yè)“暗語”,，如果不是圈內的人,，肯定不會明白這些人說話的確切意思,。

“掛馬”制作手機病毒 “洗料”詐騙轉錢

例如,，不法分子在聊天里常被提及的“CVV四大件”，其實指銀行卡的身份證號,、賬號,、密碼、綁定手機號信息,。非法獲取販賣公民個人信息被稱為“供料”,，將詐騙資金轉賬被稱為“洗料”，取款套現(xiàn)則是“下料”,，負責制作木馬病毒被稱為“掛馬”,。在聊天群里,，負責不同工種的不法分子時常發(fā)送信息招攬生意。這伙人分工明確,，分別從事盜刷銀行卡案件中的某個環(huán)節(jié),，作案人只需要在聊天群里按照步驟尋找相關環(huán)節(jié)的“服務人”就能成功作案。

首先,，負責“掛馬”的人會制作木馬病毒,，并以出租的形式獲利，他們制作各種名稱不一樣的木馬病毒,，這種病毒一旦被裝入手機,，就會獲取手機用戶的數(shù)據(jù)信息。

例如,，群里就有人兜售一款名為“攔截馬”的病毒,，租用一天100元，租用一周需要400到500元的價格,。其次還有人會在群里發(fā)送提供偽基站服務的信息,，“基站代發(fā)二線城市一小時500元，包天9小時,，價格詳談,。”一個網(wǎng)友在聊天群里發(fā)送這類信息,，負責將帶有木馬病毒鏈接的信息發(fā)送給手機用戶,。

負責“供料”的人在聊天群里直接販賣通過這些手段獲取的“CVV四大件”，根據(jù)盜取的賬戶內的存款額度,，價格從50元到800元不等,，如果銀行卡內存款超過10萬，這條“四大件”信息就能賣到至少200元的價格,。

團伙成員分工明確 作案人可按需選擇

如果不法分子想盜刷他人的銀行卡,，只需要選擇聊天群里的相關不法人員，或者直接找“供料人”花錢購買“四大件”,。然后自己實施作案,，通過各種不同的手段，想方設法地獲取到作案賬戶的手機驗證碼來進行盜刷,。

盜刷轉賬時,，作案人為了躲避打擊不會用自己的銀行賬號接受轉出的錢款。他們需要尋找“洗料”人提供的銀行卡來接收騙來的資金,。在聊天群里,，負責“洗料”的人一般會根據(jù)取款的難易程度和具體金額和作案人協(xié)商瓜分贓款。“洗料”人的聊天簽名上一般都會用“代洗7-3”等暗語,，那么這就意味著“洗料人”要求將騙來的贓款三七分成,，其中的三成需要給洗料人作為報酬。

“洗料”人在獲取贓款后,，為了逃避公安機關的打擊,，大都也不會直接去提取現(xiàn)金進行轉賬，他們還需要將這筆贓款“洗白”,。這時候,，就需要聯(lián)系“下料”人?！跋铝稀比藨T用的手法就是通過購買話費卡,、虛擬貨幣、游戲點卡或網(wǎng)站購物卡等手段,，將轉入的贓款“洗白”,。與之對應的是，聊天群中還有專門“高價回收”各類游戲點卡,、虛擬貨幣等物品人群,。

在聊天群里，還有專門負責“備料”的人則是負責提供制作假身份證等材料的人,。如果當?shù)赝ㄓ嵾\營商監(jiān)管不嚴,，作案人可以和他們聯(lián)系制作相關材料，直接去營業(yè)廳辦理盜刷銀行卡手機事主的新卡,，實現(xiàn)盜刷的行為,。

網(wǎng)上賣個人信息 一條“四大件”叫價百元

昨日下午，記者在聊天群中聯(lián)系了一個自稱可以“供料”的網(wǎng)友,。他告訴北青報記者,，自己手中有大量的“料”。記者以質疑“料”的真實性為由,，詢問他的信息都是哪里來的,。他則稱除了用木馬軟件獲取的外，還能找收銀員合作,，獲取銀行卡的信息,。

在他的聊天簡介中他稱自己可以當面合作，可當被記者提出見面細談的要求時,，他則稱自己目前人在南方,，“哪有第一次合作就要見面的,？我們可以先小額做幾筆后再見面,。”他說，自己手中的四大件一條100塊錢,，但是要先付款后再發(fā)過來,。“我這里肯定是一手的料,，保證能用,。你要買便宜的料也有，但都是賣過幾手的了,，根本沒有用處了,。”他說,。但后來,，這個“供料人”以北青報記者的問題太多為由，不再回應記者的提問,，幾分鐘后他將記者的聊天號碼拉黑,。

目前，海淀警方已經(jīng)將掌握的在網(wǎng)上買賣“料”的信息向相關辦案部門流轉,，民警告訴記者,，下一步將會繼續(xù)對案件中嫌疑人供述的賣料行為進行調查，嚴厲打擊這類違法犯罪,。