用聊天軟件對(duì)財(cái)務(wù)人員騙走百萬(wàn)巨款——這不是電影中的橋段,，而是安徽省馬鞍山市公安局日前破獲的該市單起案值最大的網(wǎng)絡(luò)詐騙案,。更觸目驚心的是，這類詐騙案逐步顯現(xiàn)出團(tuán)伙化,、職業(yè)化等特征,，且呈蔓延之勢(shì)。

這些互聯(lián)網(wǎng)即時(shí)通訊工具,，緣何成為詐騙“妖器”,？不法分子如何“聊著天就把錢賺了”？這背后需要防范哪些漏洞,？

假冒“老總”QQ指揮會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)賬　巨款借40余張銀行卡銷贓

今年1月14日,，馬鞍山市博望區(qū)某公司會(huì)計(jì)芮某報(bào)警稱其于1月13日14時(shí)許，在QQ上被人冒充公司老總詐騙人民幣236萬(wàn)元,。

芮某說(shuō),，當(dāng)天公司“老板”通過(guò)QQ發(fā)來(lái)消息，讓其給一賬戶打款,。很快,，芮某通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬236萬(wàn)元,。隨后向老板匯報(bào)此事時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙,。

馬鞍山市公安局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙QQ號(hào)來(lái)自廣西賓陽(yáng)縣,，236萬(wàn)元贓款被嫌疑人通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到17張銀行卡上,，其中16張內(nèi)的168萬(wàn)元在兩天內(nèi)被犯罪嫌疑人通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn),、ATM機(jī)取款等方式取出，另1張內(nèi)的68萬(wàn)元被二次轉(zhuǎn)賬至2張銀行卡,，其中1張上的51萬(wàn)元又被嫌疑人三次轉(zhuǎn)賬至25張銀行卡,，同樣于兩日內(nèi)在ATM機(jī)取出。

通過(guò)查證,，上述超過(guò)40余張銀行卡均系冒用他人身份辦理,，開(kāi)戶地分散在江蘇、北京等地,，但ATM取款地點(diǎn)集中于廣西南寧市,、賓陽(yáng)縣、貴港市等地,。

專案組調(diào)取了取款嫌疑人QQ號(hào),、視頻、涉案POS機(jī)交易流水等信息,，經(jīng)交叉比對(duì)明確了多名犯罪嫌疑人的身份,，陸續(xù)將連某、孫某,、梁某等團(tuán)伙15人抓獲歸案,，帶破QQ詐騙案件10起。

據(jù)犯罪嫌疑人供述,，他們先將芮某的QQ號(hào)盜取登陸,，查找到公司老板的QQ，復(fù)制其頭像,、昵稱,、備注名以及個(gè)性簽名等相關(guān)信息，再將老板QQ號(hào)刪除,，爾后新注冊(cè)一個(gè)QQ號(hào)加芮某為好友,，偽裝成老板，向芮某下達(dá)了轉(zhuǎn)款指令,，口吻,、語(yǔ)氣甚至都和真老板一樣。

聊天背后,，幾多漏洞,？

今年以來(lái)，類似馬鞍山這起QQ詐騙案,，在南京,、武漢、深圳等地亦有發(fā)生。針對(duì)中小企業(yè)陌生人下手,，動(dòng)輒詐騙百萬(wàn)元,，緣何一個(gè)聊天軟件即可輕松做到？

——中小企業(yè)財(cái)務(wù)等制度不規(guī)范提供詐騙“窗口”,。警方介紹,，被騙企業(yè)尤其是私營(yíng)企業(yè)往往沒(méi)有規(guī)范的財(cái)務(wù)制度，資金變動(dòng)有時(shí)就靠企業(yè)負(fù)責(zé)人“一張嘴”,，也并不重視維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全,，這給犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪提供了機(jī)會(huì)，

——銀行卡,、手機(jī)卡發(fā)放泛濫致“狡兔三窟”,。警方介紹，很多此類案件涉及的銀行卡均由職業(yè)開(kāi)卡人在全國(guó)各地銀行開(kāi)戶,，所用POS機(jī)用虛假的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)辦理,，這些違規(guī)操作讓贓款很快化整為零，直接變現(xiàn),，而無(wú)線網(wǎng)卡與不記名手機(jī)卡讓警方很難追蹤,。

——發(fā)案易、打擊難,，詐騙難“根治”,。記者了解到，多地QQ詐騙犯罪已呈團(tuán)伙化,、職業(yè)化,、產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)，當(dāng)?shù)匦纬杉p騙,、取款,、非法辦理POS機(jī)、非法買賣銀行卡和二手電腦,、電話卡,、網(wǎng)卡交易市場(chǎng)“一條龍”。

打防結(jié)合,、源頭整治成破題之道

去年7月至11月,，安徽省公安機(jī)關(guān)開(kāi)展廣西駐點(diǎn)打擊QQ詐騙工作，共偵破案件29起,，案值共計(jì)700余萬(wàn)元,，抓獲犯罪嫌疑人57名。

目前來(lái)看,，盜號(hào)的大部分隱患絕大部分在電腦QQ上,，但隨著智能手機(jī)的普及,，特別是微信等即時(shí)通訊工具的廣泛應(yīng)用，也擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)范圍,。安徽省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)提醒，在財(cái)務(wù)等重要事項(xiàng)上,，不要輕信QQ,、微信等網(wǎng)上聯(lián)系方式，盡量通過(guò)電話或當(dāng)面多方核實(shí)確認(rèn),。

中國(guó)人民公安大學(xué)網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)學(xué)院院長(zhǎng)馬丁,、馬鞍山市公安局博望分局刑警大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)程迪都認(rèn)為，應(yīng)強(qiáng)化公安機(jī)關(guān)與金融部門(mén)協(xié)作機(jī)制,，落實(shí)金融部門(mén)對(duì)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展賬戶凍結(jié),、資金流核查等工作的配合義務(wù)，最大限度地減少被害人損失,、縮短公安機(jī)關(guān)偵查時(shí)間,、減少辦案成本。

此外安徽大學(xué)社會(huì)學(xué)系副教授王云飛建議,，應(yīng)適當(dāng)提高信用卡的辦理門(mén)檻,，銀行間形成溝通體系，對(duì)于在多家銀行多次辦卡納入預(yù)警系統(tǒng),，同時(shí)將各部門(mén)信用記錄進(jìn)行高度共享,、串聯(lián)，將惡意辦卡等行為納入社會(huì)信用懲戒體系,，讓“卡販子”無(wú)處容身,。